工行说我频繁交易

❶ 工行频繁转账问题~

首先呢 这是为了安全起见 一般这种情况开一个对公户比较好 但是你这个是个人户 频繁转账肯定会引起银行的警觉的 银行的工作人员也是为了防止洗钱事件的发生会例行询问 因为如果真的出了什么事情 他们也有责任只要有正当用途 不是洗钱 就没有问题 没想到还挺负责任 特意打电话询问……

❷ 一张银行卡怎么才算频繁交易

部分人之所以无法控制频繁交易，根本原因是没有明确的交易规则；或有交易规则，但模糊、不够细化，导致许多看似是自己机会，但也好似不是自己机会的机会，在价格上下波动、人容易情绪化的背景下，就通通当成了自己的交易机会。
我们知道，市场每时每刻都有涨，都有跌，所以人极容易感觉每时每刻都有机会，涨也是机会，跌也是机会，反正只要你想，满屏都是机会，你就无时无刻都在想赚钱，于是出现频繁交易。
实际中，会体现在人的情绪是极容易受到市场的影响，当市场跌，人容易转为悲观，行情涨，人又容易过于乐观，人情绪受市场波动的影响很大，所以容易出现追高杀跌，或者抄高摸顶。这就是所谓的冲动型交易。
大部分人都害怕错失机会，天生都有追逐利润的冲动。在疯狂的利润面前，人会忘记风险，选择利润。所以会出现过于频繁的交易，因为担心错失行情，例如做了多，行情上涨，结果没多久行情下跌，触发止损。此时人心老想着继续多进去。如果行情继续上涨，心理特别痒，想怕错失这波上涨，等等。
总之，在交易中，明确、不属于自己的机会，自己会不去碰，但人总不肯放过模糊、不确定是否属于自己的机会，总害怕错失机会。
频繁交易的毛病，从根本上来，也是首要原因，那就是缺乏一个有效、详细的交易规则，新手们最容易犯，老手也容易犯。对于新手，恰恰最喜欢的就是频繁交易，老是想着挣钱，哪个品种或者股票涨跌就想去买哪个，没有买就会产生担忧错失利润的心里。
银行卡被冻结的原因：
一、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。
二、可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。
三、银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。
四、不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小是过后会自动解除。
五、银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期银行卡。
六、银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。

解决办法：根据冻结原因，持本人身份证 银行卡到银行柜台进行相关解冻业务。

❸ 为什么最近今天别人给我转账，老是频繁的出现交易限制，或者就是说我有诈骗行为

看要用什么软件转的，有些软件未实名有限制，实名了也有上限。去银行柜台转就可以。

❹ 我在工行办了一张卡.打电话来调查说问我这个卡交易怎么这么频繁

你先拨95588之后按1然后按6在选人工服务，如果忙就按1继续等待很快就可以接通了。

❺ 银行储蓄卡因交易频繁被冻结了，对我有什么影响吗

银行卡一旦被冻结，那么根据实际情况在解冻之前，持卡人只能在柜面交易，无法通过网络交易，部分银行在解冻前，银行卡只能进账无法出账。

由于很多的违法人员，会通过不同银行不同账号，互相频繁转账等方式，将自己的不法财产转化成合法财产，从而规避法律风险，尤其是一些网络赌博、黑贷等等，因而银行在日常监控管理过程中，遇到银行账户频繁转账的情况，会特别重视，如果被监控者认为其有洗钱嫌疑，该账号就会暂时被银行重点监管，暂时冻结。

3、网赌属于违法行为，一旦被发现，银行卡可能会被冻结。

网络赌博属于常见的滥用银行卡行为，参与赌博者，常常会因为与这些异常银行卡号交易，而被银行系统列为可疑名单，从而导致银行卡被冻结，部分甚至会被永久冻结，让网赌者后悔莫及。

在此笔者想说，网络给生活提供了便利的同时，也增加了很多风险，因而网友在上网冲浪，投资理财时应该谨慎选择，应该注意辨识一些打着合法名义外壳的非法行为，避免造成自身损失。

❻ 银行卡频繁交易被系统锁了好不好打解锁

你好！本人携带银行卡和身份证去银行解锁，只要能证明是自己的合法交易就行，频繁交易锁定主要是为了保障客户的资金，防止被盗。

❼ 银行说我转账频繁网赌是为什么

银行卡会被风控。银行转账单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁，资金会被银行风控系统监管。

通常银行的反洗钱岗监测到可疑交易后会上报人行，人行在进一步交叉对比该用户资金的来源与流向等因素，之后再综合考量要不要进行洗钱调查；

可疑交易就是指该账户交易行为与用户身份不匹配，较为常见的就是当月的多笔资金流入远远高于用户工资水平，如果该可疑用户无法解释资金来源，可能会被警察调查。

(7)工行说我频繁交易扩展阅读

注意事项：对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的，单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒，非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，不得提供转账。

❽ 平安银行打电话说我交易频繁，要求我提供职业等信息，如果我不给有什

信用卡交易频繁可能会导致交易失败，可拨打平安银行信用卡客服热线转人工协助处理，储蓄卡问题可拨打95511-3咨询。

❾ 建设银行客服给我打电话说交易频繁问我是不是本人使用我说不是他给我冻结了能

你好，你的建设银行卡因为使用频繁，所以客服给你打电话，问你是否本人使用？当你说不是本人使用的时候，他们认为可能是你的银行卡丢失，所以会帮你挂失处理。