我单位报送可疑交易

⑴ 银行报送可疑交易报告后对企业有何影响

这个要看人行怎么认定的

⑵ 各级反洗钱相关人员在发现可疑线索时,直接可疑交易线索保送到哪里

各级反洗钱相关单位人员在发现可疑线索时，直接可疑交易线索保送到反贪局

⑶ 如何做好反洗钱可疑异常交易行为报送

一、反洗钱可疑交易报告制度的有效性 可疑交易报告制度是反洗钱规则的核心和关键。可疑交易报告制度应包括“报告义务”、“责任豁免”和“保密义务”三个具有内在联系的基本要素。《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》规定：缔约国应“制定条例迫使金融机构承担义务——向主管当局迅速报告所有无任何明确经济目的或明显合法目的的、复杂的、不寻常的巨额交易以及异常的交易方式，无须担心因诚意告发而承担违反披露资料限制的刑事或民事责任”。FATF（金融行动特别工作组）《四十条建议》第13条规定：“各国法律法规应明确规定，金融机构如怀疑或有合理理由怀疑资金来源于犯罪收益或与恐怖融资活动有关，必须立即直接向金融情报机构报告”；第14条规定：“金融机构及其董事、高级职员、雇员如善意地向金融情报机构报告可疑情况，即使其不能明确说明潜在的犯罪活动的内容和性质，也无论非法活动事实上发生与否，他们都应受法律保护，并免于因违反合同、法律、法规、部门规章中禁止披露信息的有关规定而承担刑事和民事责任”，但需要同时“遵守法律规定，不得泄露其向金融情报机构报告可疑交易和其他相关信息的情况”。 可疑交易报告制度的有效性是指可疑交易报告充分发挥了打击洗钱犯罪的作用，从衡量指标上来看是指:立案数或破案数占可疑交易报告数的比率=移送司法机关可疑交易报告数占总体可疑交易报告数的比率×立案数或破案数占移送司法机关可疑交易报告数的比率。从指标上来看，立案数或破案数占可疑交易报告数的比率越高，可疑交易报告制度的有效性越高；立案数或破案数占可疑交易报告数的比率越低，可疑交易报告制度的有效性越低。 一个有效的可疑交易报告制度的最基本特征应该是 “刚”“柔”并济。所谓“刚”是指客观报告规则，即报告规则枚举了金融机构需要报告的全部交易或行为类型，并为每类交易或行为预设了阈值，当遇到报告规则枚举的交易或行为，并且交易或 行为超过阈值时，金融机构应提交可疑交易报告。一方面，客观报告规则在特定条件下具有重要作用，如对处于反洗钱工作起步阶段的金融机构，客观报告规则对其可疑交易报告工作有重要指导意义，可以帮助经验不足的金融机构规避洗钱风险和合规风险；另一方面，客观报告规则容易培养金融机构的依赖性，其自身的设计缺陷将导致金融机构在合规条件下遗漏重要可疑交易信息，造成金融情报的重大损失。所谓“柔”是指主观报告规则，即报告规则仅描述可疑交易或行为具备的特征，

⑷ 金融机构关于上报对外报告的可疑交易线索的有哪些好的建议

（一）提高反洗钱监测系统的监测质量
金融机构总部应健全内部协调机制，改变本单位内部信息不共享问题，尽快实现内部信息的共享通用，并逐步实现不同金融机构间账户信息的互通互连，提高金融机构间相互协作和资金监控能力。进一步完善和优化反洗钱监测系统功能设计，具有大额交易和可疑交易的自动识别、信息完善、信息上报、管理查询等功能。科学设置系统各项识别指标及筛选条件，扩大业务系统覆盖范围，不断提高计算机数据挖掘、智能分析与识别技能，增强反洗钱监测系统的准确性和有效性，减少可疑交易漏报告、重复报送、垃圾信息多的问题。实现反洗钱监测系统与业务系统间的联通对接，将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节，全面提升反洗钱监测系统提取可疑交易的数据质量，也适应金融机构业务发展的需要，加强金融创新产品的超前监管，建立动态的可疑交易报告系统，有效防范各种新业务带来的洗钱风险[4]。
（二）完善可疑交易报告实施细则
金融机构应参照监管部门制定的客观标准及指引，制订明确、精细化可疑交易监测分析操作指引和符合自身特点的可疑交易甄别流程[5]，建立符合自身情况的可疑交易报告实施细则，明确反洗钱工作人员的职责分工，完善对可疑交易报告的人工分析、干预机制。建立覆盖所有业务、所有环节的监测和分析流程，要在可疑交易报送前对交易数据严格落实逐级分析、审查制度，要深入调查研究、了解客户的资信情况，对其关联实体、业务种类、经营状况等严格审查，合理判断可能存在的风险，报送过程中，应遵循完整准确性、技术性和保密性原则。建立对高风险客户资金风险监测预警机制和以客户群为监测对象的可疑交易报告工作流程，同时，要依据客户的不同情况，划分不同的风险等级，采取有效措施，加强风险监测。

⑸ 金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑可疑交易报告

金融机构对于短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符等情况可以提交可疑交易报告。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

第十二条金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：

（一）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

（二）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

（三）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

（四）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

（五）中国人民银行要求关注的其他因素。

(5)我单位报送可疑交易扩展阅读：

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十七条可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：

（一）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。

（二）严重危害国家安全或者影响社会稳定的。

（三）其他情节严重或者情况紧急的情形。

⑹ 公司发现可疑交易后在多少时间内要报送中国反洗钱监测中心

公司发现可疑交易后在10日内要报送中国反洗钱监测中心

⑺ 10个工作日是从构成可疑交易的什么交易发生之日起计算　

从构成可疑交易的（洗钱）交易发生之日起计算。

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条规定：金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。

(7)我单位报送可疑交易扩展阅读：

金融机构大额交易和可疑交易的相关要求：

1、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

2、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

3、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

⑻ 我行各级机构应当遵循什么原则在报送可疑交易报告后就可以交易所涉客户账户和

我行各级机构应当征求什么圆的再报送交易可疑的是交易所。应该了解一下他的真实情况，发现问题及时处理。

⑼ 中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易

金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受《中华人民共和国反洗钱专法》的法属律保护。
依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象为所以履行反洗钱义务的机构。
《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。