北京金融交易所2017

⑴ 金融资产交易所被指“三宗罪”

2017年1月9日清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议在北京召开。会议指出，一些金融资产交易场所将收益权等拆分转让变相突破200人界限，涉嫌非法公开发行、1月12日，21世纪经济报道记者从接近监管层的人士处获悉，一些金融交易场所违反政策规定，近两年来，各地纷纷设立金融资产交易所调查发现了一些风险瞄头，尚未引起地方政府的足够重视。具体来看，有以下“三宗罪”。
一是投融资类业务存在将收益权拆分发行、降低投资者门槛，变相突破200人界限问题。如贵州、浙江的四家交易场所将私募债拆分为多期进行发行，变相突破200人界限，或将投资收益权、应收账款收益权拆分转让给投资者，投资者门槛低至几万甚至千元，吸引大量不具有风险承受能力的自然人投资。
二是投融资类业务的融资主体来自省外或为地方政府融资平台，存在兑付风险隐患，广东的少数权益交易场所私募债发债主体多来自省外且发债融资规模占比较大，贵州、浙江两家金融资产交易中心的发债主体多为地方政府融资平台，上述情况既不利于控制风险，又与国家调控地方债务规模和结构的政策导向不符。
三是未经批准交易保险、信贷等金融产品，部分金融资产交易所的交易品种包括信托产品、信托收益权、保险资产、债券、银行理财产品和商业票据。

⑵ 建行东航世界卡，M标白是什么卡

是建行新发的东航世界睿我的信用卡,万事达单标识,带EMV芯片的标准白金卡。

⑶ 北京cfa持证人优惠政策是怎样的

中国首都北京市为吸引和鼓励金融紧缺人才，以金融街为试点，大力发展金融人才建设，推出“首都16条”政策。其中，明确指出对于拥有CFA、FRM等持证资格的，在个人所得税方面给予优惠待遇并对于来京工作的可办理调京手续并办理本市户口，其子女可在京参加高考，录取时与北京市户籍考生享受同等待遇等方面给予照顾和便利等。该政策于2011年2月1日开始以金融街作为试点首先实施。

⑷ 六大行是哪几个银行

中国六大银行，是指六个大型国有银行，包括：中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行。

中国六大行都是综合性大型商业银行，业务涵盖面广泛且多元，代表着中国金融界最雄厚的资本和实力。

1、中国工商银行（INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA，简称ICBC ，工行）成立于1984年1月1日。总行位于北京复兴门内大街55号，是中央管理的大型国有银行，也是中国四大银行之一。

2、中国农业银行（AGRICULTURAL BANK OF CHINA，简称ABC，农行）成立于1951年。总行位于北京建国门内大街69号，是中央管理的大型国有银行， 也是中国四大银行之一。

3、中国银行（BANK OF CHINA，简称BOC，中行）于1912年2月5日，经孙中山先生批准，正式成立。总行位于北京复兴门内大街1号，是中央管理的大型国有银行， 也是中国四大银行之一。

4、中国建设银行（China Construction Bank，简称CCB，建行）成立于1954年10月1日。总行位于北京金融大街25号， 是中央管理的大型国有银行， 也是中国四大银行之一。

5、中国邮政储蓄银行（Postal Savings Bank of China，简称PSBC，邮储银行）于2007年3月20日正式挂牌成立，是中国第五大银行，是在改革邮政储蓄管理体制的基础上组建的国有商业银行。

6、交通银行（Bank of Communications，简称BOCOM，交行）始建于1908年，总行设在上海，是国有商业银行， 也是中国近代以来延续历史最悠久的银行之一，近代中国的发钞行之一。

(4)北京金融交易所2017扩展阅读

中国工商银行的基本任务是依据国家的法律和法规，通过国内外开展融资活动筹集社会资金，加强信贷资金管理，支持企业生产和技术改造，为我国经济建设服务。

2017年2月，Brand Finance发布2017年度全球500强品牌榜单，中国工商银行排名第10位。

2018年6月20日，《中国500最具价值品牌》分析报告发布，中国工商银行排名第4位。2018年7月，英国《银行家》杂志发布2018年全球银行1000强排名榜单，中国工商银行排名第1位。[8]2018年《财富》世界500强排名第26位。

2018年12月18日，世界品牌实验室编制的《2018世界品牌500强》揭晓，中国工商银行排名第43位。2019年6月26日，中国工商银行等8家银行首批上线运行企业信息联网核查系统。

⑸ 中国银行排名（按实力）先后

根据中国报告网消息，近日有网站发布了2019年中国银行排名前十情况。根据排名显示，工商银行以241372.65亿元的资产规模，位列榜首；而建设银行、中国银行位列榜单的二、三位，其资产规模分别为209637.05亿元、181488.89亿元。

另外，榜单上的第四至第十的依次是中国农业银行、交通银行、招商银行、中国邮政储蓄银行、中信银行、民生银行、上海浦东发展银行。

旗下拥有7家非银子公司，包括全资子公司交银租赁、交银保险、交银投资，控股子公司交银基金、交银国信、交银人寿、交银国际。此外，交通银行还是常熟农商银行的第一大股东、西藏银行的并列第一大股东，战略入股海南银行，控股4家村镇银行。

2015年，国务院批准《交通银行深化改革方案》。围绕探索大型商业银行公司治理机制、实施内部经营机制改革、推进经营模式转型创新三大重点，交通银行稳步推动深化改革项目落地实施，改革红利逐步释放，转型动力有效激发，核心发展指标不断提升。

2019年7月，发布2019《财富》世界500强：位列150位。“一带一路”中国企业100强榜单排名第18位。2019年12月，交通银行入选2019中国品牌强国盛典榜样100品牌。

⑹ 建设银行打算转让全部村镇银行股权吗

中国建设银行打算将旗下全部村镇银行整体打包转手出让。

近日，北京金融资产交易所官网显示，建行将27家村镇银行挂牌交易，总挂牌价格合计为16.06亿元，挂牌时间从6月29日到7月26日。这27家村镇银行是建行旗下的所有村镇银行。

在意向受让方的资格上，可以是一家境内银行业金融机构，也可以是两家公司（不得超过两家，其中至少一家应为境内银行业金融机构）组成的联合体；意向受让方独立竞买或联合竞买均须整体购买转让方拟转让的27家标的企业的全部股权，不得仅购买转让方拟转让的部分标的企业的股权；意向受让方须拥有至少5年的控股或参股中国境内村镇银行经验；具有对村镇银行进行集约化、规模化、专业化管理和运营的丰富经验和能力。

此外，境内意向受让方应为国有及国有控股公司、国有实际控制公司，在联合体作意向受让方联合竞买时，境内意向受让方购买的村镇银行的股权比例须超过标的股权的50%；截至2017年6月30日，境内意向受让方作为主发起人设立并持续持股的村镇银行不少于20家且境内意向受让方合并口径下经审计总资产不少于1万亿元人民币。

根据建行2017年年报，截至2017 年末，建行主发起设立的村镇银行共有27家，注册资本共计281950 万元，其中建行出资13.78 亿元。

换句话说，本次建行在金交所对全部村镇银行的挂牌价总额，比总出资额高了16%。

在盈利能力和资产质量上，截至2017年末，27 家村镇银行资产总额181.97亿元，净资产34.04亿元；各项贷款余额131.86亿元，实现净利润2.81亿元。

“贷款投向坚持“支农支小”，坚持为“三农”和县域小微企业提供高效金融服务，取得了较好的经营业绩。”建行在年报中称。

不过，从挂牌公布的关键指标上看，上述多家村镇银行的经营波动较大。

其中，截至去年末，27家村镇银行中有5家的净利润为负，今年前五个月则有4家为负。

其中，本次转让挂牌价最低的浙江武义建信村镇银行去年全年净利润为-2638.51万元，而今年前5个月，该银行的净利润为-3278万元；而去年实现了1317万净利润的陕西安塞建信村镇银行，今年前5个月的净利润为-33万元。

⑺ 办理数字货币资产交易所牌照选哪个国家好

你好！很高兴回答你的问题。

目前全球所有颁发数字货币资产交易监管牌照的国家，真正意义上的数字货币交易/支付牌照的国家很少，比如：澳大利亚的AUSTRAC牌照、爱沙尼亚的MTR数字货币交易/钱包牌照，泰国TOKEN牌照，日本JVCEA虚拟货币交易牌照；
上述国家的数字货币交易牌照中其中日本、泰国牌照申请要求资质过高，很少交易所或个人达到资质要求；
澳大利亚AUSTRAC、爱沙尼亚MTR牌照这两个国家申请资质要求基本都可以达到。但爱沙尼亚自2020年3月10号起法案进行修改后，资质及验资、当地需实际办公场地法案公布后，申请周期也对应延长。
目前来说针对数字货币资产交易牌照只有澳大利亚的AUSRAC是最为合适的牌照，无需验资、办证金及当地办公地址，申请周期短，资质要求低，基本都可满足申请资质，国际知名度高，是目前性价比最高的牌照，可以直接考虑入手。

⑻ 各大银行为何频频被出售村镇银行

近日，建行在北京金融资产交易所（简称“北金所”）挂出转让金融股权的信息。信息显示，建行拟出清持有的27家村镇银行股权，挂牌底价约人民币16亿元，此次股权转让挂牌事件持续到7月26日。如果这次转让成功，建行将出清村镇银行业务。

山东地区一村镇银行支行行长魏超（化名）和上述农商行人士有着类似看法。

“村镇银行有优势、有劣势。优势是，村镇银行高管一般聘用当地人士，对当地市场比较熟悉，决策时间比较短。劣势似乎更多一点，比如品牌影响力低、下沉地的经济状况差等。”魏超说，其所在地区目前有25家银行机构，同质化竞争严重，而村镇银行在其中的口碑和品牌影响力并不占优势，影响力很小；此外，当地小微企业亦受经济形势影响较大。“目前看，村镇银行面临的状况比较艰难，我所在的银行虽然未出现亏损，但同比来看，盈利增速下降很多。”

魏超直言，村镇银行下沉到基层，肩负着“普惠金融”的重任，有许多地方需要改进。

“需要改进的主要是技术和人员方面，目前很多村镇银行系统很落后，金融科技方面的应用几乎没有，感觉和20多年前的银行差不多，而人员操作基本都是线下、人工操作，人员的技术水平也需要提高；而在支持上，总行是否能够放宽以业绩为标准的考核机制，因为在目前的情况下盈利很艰难。”魏超同时表示。

而据新京报记者了解，也有银行此前发布公告计划设立村镇银行，但因各种因素，最终“谨慎地选择了放弃”。

“从管理上来说，村镇银行的管理半径比较长。和其他类型的银行网状的管理模式不同，村镇银行主要是点到线状的管理模式，如果管理不到位，很容易出问题。”

上述多位银行人士表达了对村镇银行风控的关注。今年上半年共有35家村镇银行被监管处罚。

35家被罚的银行中，10多家银行涉及违规放贷、吸储。其中，江苏扬州广陵中成村镇银行股份有限公司，未能有效监控贷款资金使用、贷款资金经受托支付后回流借款人控制的账户；禹州新民生村镇银行发放冒名贷款。

在违规吸收存款方面，宁夏青铜峡贺兰山村镇银行股份有限公司、惠州仲恺东盈村镇银行、浙江建德湖商村镇银行、广州白云民泰村镇银行等4家银行以不正当手段吸收存款被罚，浙江泰顺温银村镇银行违规吸收存款被罚。

此外，值得注意的是，今年至今，有7家村镇银行因未经任职资格审查任命高级管理人员被罚。

今年上半年被罚的村镇银行中，再现“票据”身影。其中，山西泽州浦发村镇银行因向异地企业签发有敞口的银行承兑汇票，被处以罚款二十万元；浙江嘉善联合村镇银行因办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务，被罚款20万元；上海闵行上银村镇银行股份有限公司在2016年至2017年，未严格审查票据贸易背景真实性，办理了部分无真实贸易背景的票据业务，被罚款30万元。

⑼ 境内虚拟货币交易平台大限已至了吗

多地监管部门已行动起来出重拳打击虚拟货币和ICO（首次代币发行），国内虚拟货币交易场所“大限”已至，面临全面取缔。

记者最新获悉，北京市金融局已于15日约谈辖内多家虚拟货币交易平台，当日，北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发
布通知称：“各交易场所应于2017年9月20日18点前制定详细的无风险清理清退工作方案，并报北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室备案，
妥善处理好债权债务关系，确保投资者资金，各类虚拟货币的安全。”通知还称，各交易场所最晚应于2017年9月15日24点前发布公告，明确停止所有虚拟
货币交易的最终时间，并宣布立即停止新用户注册。而在上周，上海市金融办也已经开始对辖内多家比特币交易平台下达“口头指令”，关停交易平台，使其退出市
场。

业内人士表示，就虚拟货币而言，在可预见的未来，其支付工具属性是不被认可的，尤其是利用虚拟货币来进行违法犯罪的行为必将被遏制。“从短期来
看，严监管有助于去除虚拟货币领域的投机泡沫，加速数百种虚拟货币的两极分化，中长期来看，少数有着坚实区块链生态基础的虚拟货币依旧会有持续的发展空
间，而绝大多数虚拟货币市值会日益萎缩。”薛洪言表示。

另外，对虚拟货币交易平台的取缔和叫停ICO也不意味着监管层对区块链这一技术的否定。央行金融研究所所长孙国峰近日接受采访时指出，当前叫停
ICO是十分必要和及时的，但是这并不妨碍相关的金融科技公司、行业机构、技术公司去继续研究区块链技术。区块链本身是好技术，并不是只有通过ICO才能
进行区块链技术研究，还可以通过各种技术进行研究，不应当将区块链和ICO画等号，需要进一步拓宽研究和发展区块链技术的视野。

“对虚拟货币的管制不会影响到现阶段区块链技术的发展。相反，在国内，区块链的商用化落地得到了监管机构的大力支持，各大金融机构也在积极探索推动，有望走在国际前列。”薛洪言表示。

虚拟货币影响这社会对货币的监控，被禁止是正常的事情。