齐鲁银行违规交易

A. 齐鲁银行金融诈骗案的立案

2012年3月7日，据山东省长姜大明介绍，山东方面用了一年时间，已经把案件基本搞清。已经确定为这是一桩金融诈骗案件，涉案罪犯已经抓获，涉案企业和政府机关工作人员已经归案，即将起诉。
同时，齐鲁银行涉案资金和实际损失大体已经搞清，对银行正常经营不会发生影响。齐鲁银行运营正常。

B. 我刚办理的齐鲁银行借记卡，在中国移动网站上交话费，显示"基于安全理由,此卡不允许交易"是怎么回事.

中国移动网站网上缴费不支持此卡 像工商银行的什么就可以

C. 齐鲁银行事件对中国银行业会造成多大影响 对中国经济有什么影响

★山东省成立的首家城市商业银行
★山东省首家、全国第四家实现与外资银行战略合作的城市商业银行
★山东省首家跨省经营的城市商业银行

齐鲁银行成立于1996年，是山东省成立的第一家城市商业银行，也是省内第一家实现中外合作、跨省经营的地方法人金融机构。1996年6月6日，在济南市16家城市信用社和1家城信社联社的基础上组建济南城市合作银行；1998年6月6日，更名为济南市商业银行；2004年9月8日，成功与澳洲联邦银行（CBA）实现战略合作；2009年6月6日，经中国银监会批准，正式更名为齐鲁银行，现辖有天津、青岛、聊城3家异地分行，济南辖内68家支行和1家营业部，在岗员工2000余人。

作为扎根济南的本土银行，成立十六年来，齐鲁银行在各级党委、政府和社会各界的关心支持下，始终坚持以 “服务地方经济、服务市民百姓、做中小企业的伙伴银行”为己任，先后进行了管理体制、运营机制、考核机制、用人机制等各项改革，客户规模不断扩大，综合实力稳步提升；公司治理持续完善，各治理主体组织健全，职责明确，运作有效；中外合作健康发展，开创了“引资、引智、引技，合心、合力、合作”的成功模式；创新和服务能力持续提升，全行85%以上的贷款投向了中小企业，“银企家园”、“齐鲁金万通”产品品牌先后荣获中国银行业协会评选的“首届中国地方金融十佳特色产品奖”和“服务中小企业及三农十佳特色产品奖”，创新推出的“担保池”授信模式，助力广大中小企业在济创业兴业、助力济南实体经济做大做强；综合理财能力位居全国城商行前十、名列省内城商行首位；科技支撑进一步增强，具有国内一流水准的核心业务系统全面上线，建立了以客户为中心，以市场为导向，以产品为主线的服务模式；渠道建设全面开花，网上银行、电话银行、自助银行功能完善、安全便捷、轻松无忧，同时，加大对手机银行、家居银行等新业务领域的拓展探索，服务功能不断完善；员工队伍素质持续提升，后备人才充足，核心竞争能力不断增强；积极践行社会责任，努力奉献社会事业，本行成立的“慈善工作站”被济南市慈善总会授予“先进慈善工作站”荣誉称号，品牌影响力和美誉度持续提升。

两度入选《金融时报》“中国最大的50家商业银行排行榜”；三度入选中国服务业企业500强；被中国银监会、山东银监局授予“中小企业贷款先进单位”；相继获得“山东省金融创新奖”、“山东省富民兴鲁劳动奖状”；总行营业部、聊城分行营业部获“中国银行业文明规范服务千佳示范单位”、中小企业金融服务“十佳特色支行”等荣誉称号。

国有银行，肯定影响比较大。涉及到的官员也比较多，算是山东经济界的一个典型案例了。

D. 关于齐鲁银行金融诈骗案有问题不懂

作案手法：伪造票据其实很容易理解。
例如：你有一张购物小票，价值100元，但你没有把这个钱花掉，而是装到自己腰包里，这样对账的时候，你可以将小票当做100元对冲到你的财务账本中。
核心资本充足率：资本充足率是指资本总额与加权风险资产总额的比例。资本充足率反映商业银行在存款人和债权人的资产遭到损失之前，该银行能以自有资本承担损失的程度。规定该项指标的目的在于抑制风险资产的过度膨胀，保护存款人和其他债权人的利益、保证银行等金融机构正常运营和发展。各国金融管理当局一般都有对商业银行资本充足率的管制，目的是监测银行抵御风险的能力。

E. 齐鲁银行案对其自身影响到底有多大 待遇怎么样

作为齐鲁银行的老客户我知道情况是，虽然还没正式结案，据了解除了在名誉上有些影响外，经济上损失并不大，以齐鲁银行目前的实力处理这点损失小菜一碟。说是什么齐鲁银行案件，其实是一伙社会上的不法分子作案波及到齐鲁银行，而且不止齐鲁银行一家，我永远支持齐鲁银行！至于待遇，据了解还和以前一样，国有银行的职工是无法比的！力挺齐鲁银行！！！！！！！！！！！

F. 齐鲁银行出事了吗

据《京华时报》报道，就市场人士称济南齐鲁银行、华夏银行、中信银行等涉伪造金融票证案、涉案金额60亿元人民币一事，银监会回应说，该案正在侦破中，相关银行运行正常，各项监管指标符合监管要求，但银监会并未就涉案金额、案情作更多透露。

据市场消息，上月初，济南某银行受理业务时发现一存款单位所持“存款证实书”为伪造，犯罪嫌疑人刘某某伪造金融票证，多次诈骗资金，此后追查出当地部分金融机构及企业均涉此案。业内透露，涉案银行除齐鲁银行外，华夏银行、中信银行亦牵涉其中。

G. 12·06齐鲁银行特大伪造金融票证案的案件详情

所谓“”就是齐鲁银行案。2010年12月日，济南警方召开的一次新闻发布会透露：这年的12月6日，济南市公安局经侦支队接报案，齐鲁银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造。案件发生后，济南市公安局组成专案组专案专办，迅速采取行动将嫌疑人刘济源及其他犯罪嫌疑人抓获归案。
2010年12月以来，省纪委和有关部门密切配合，对该起特大伪造金融票证案涉及领导干部违纪违法问题进行了认真调查。纪检监察机关先后对涉案的20名党政机关领导干部和国有企业负责人立案调查，其中涉及厅级干部9人、处级干部6人、企业管理人员5人。
山东省纪委严肃查处了山东省商务厅原副厅长郭伟时，淄博矿业集团原董事长、党委书记马厚亮，新汶矿业集团原董事长、党委书记郎庆田等大案要案。目前，已移送司法机关14人，给予开除党籍、开除公职处分9人，纪检监察机关调查处理工作已接近尾声。
山东省商务厅原副厅长郭伟时应该是因涉及齐鲁银行案受审的第一名厅级官员，他被检察机关指控收受贿赂272万元。去年8月，他在山东省泰安市中级人民法院受审，现在还没有看到判决结果。
山东省泰安市人民检察院指控，郭伟时利用担任山东省外经贸厅副厅长的职务便利，接受上海全福投资管理有限公司总经理刘济源的请托，为其谋取将山东五征集团有限公司、浪潮集团有限公司两企业资金存入齐鲁银行之利益。自2007年4月至2009年5月，郭伟时收受刘济源所送人民币。

H. 齐鲁银行出事了

根据目前掌握到的信息，齐鲁银行涉嫌伪造金融票据 涉案金额最高达15亿。这个15亿是涉案金额，而不是亏损金额，可以追回部分资金，所以损失会小于15亿。齐鲁银行的总资产达617.89亿元，核心资本充足率8.54%，这么算来，齐鲁银行核心资本有52亿，即使有这点损失，也不会对这样一家银行造成灭顶之灾。银行的钱会没事的。这次事件不像当年海南发展银行的倒闭事件，海发行是因为涉及房地产不良资产业务，并且承担了很多家信用社不良资产的风险而导致了挤兑的发生。

I. 齐鲁银行金融诈骗案的审理

案发两年之后，案件主角之妻在济南市历下区人民法院受审。
2013年1月29日、2月1日，济南市历下区人民法院开庭审理肖洁涉嫌诈骗1亿元的案件。检方指控肖洁“冒充中信银行工作人员坐在柜台后面，用刘济源（另案处理）私刻的中信行业务章，办理了在进账单等资料上加盖假印章的业务”，涉嫌诈骗罪。同案受审的，还有刘济源公司员工金某。该案当庭未宣判。
检方指出，在诸城公司的财务人员到中信银行办理活期转定期业务前，刘济源对租房济南中信广场830房间紧急装修，装修模仿银行格局，有“银行柜台”和客人排队的“等候区”，有中信银行的宣传资料、档案袋、信封和有银行标识的纸杯。这个房间变成中信银行的“大户室”，其公司几名员工穿上类似中信银行制服的服装，进行了两次紧急“彩排”。
检方认为，这个“大户室”其实是刘济源、肖洁等人冒充银行职员进行诈骗的一个虚假场地。
肖洁在庭审中表示，刘济源曾告诉她，他和中信银行在830房间合作建一个“大户室”，专门接待银行的VIP（非常重要）客户。在该房间为她引见了叫“王健”的中信银行“行长”。“王健”的出现，以及“大户室”里中信银行标识，让她对“大户室”之说“深信不疑”。
对于“伪造银行大户室”，刘济源供述，“已和企业领导和银行领导谈好了。”据刘济源供词，他装修“大户室”，银行高层是知情的。
另据王健供述，刘济源帮银行拉存款，所以他帮刘济源装修“大户室”，事后也获刘济源3000多万元好处费。
据财新网报道，肖洁案的起诉书并没有显示，中信银行的王健和诸城公司的财务人员被另案处理。报道称，中信银行济南分行证实，王健确系该行员工，但并非“行长”，已因违规离职。
而原定于2012年12月25日开庭审理的刘济源案，因“没有律师到庭未能进行”。检方共指控刘济源20项涉嫌犯罪事实，其中涉案金额最多的达40亿元，被刘济源涉嫌诈骗的企业包括阳光财险、阳光人寿、生命人寿、正德人寿等金融机构，亦包括枣庄矿业集团、淄博矿业集团等大型国有企业。

J. 齐鲁银行诈骗案二审情况

神秘一案……