债券交易业务培训

① 金融专业的要学哪些知识，主要是想对以后炒股或者基金之类的有用

基金知识：基金管理公司是什么角色？基金管理公司就是这种合伙投资的牵头操作人，不过它是个公司法人，资格要经过中国证监会审批的。基金公司与其他基金投资者一样也是合伙出资人之一，另一方面由于它牵头操作，要从大家合伙出的资产中按一定的比例每年提取劳务费（称基金管理费），替投资者代雇代管理负责操盘的投资高手（就是基金经理），还有帮高手收集信息搞研究打下手的人，定期公布基金的资产和收益情况。当然基金公司这些活动是证监会批准的。
为了大家合伙出的资产的安全，不被基金公司这个牵头操作人偷着挪用，中国证监会规定，基金的资产不能放在基金公司手里，基金公司和基金经理只管交易操作，不能碰钱，记帐管钱的事要找一个擅长此事又信用高的人负责，这个角色当然非银行莫属。于是这些出资（就是基金资产）就放在银行，而建成一个专门帐户，由银行管帐记帐，称为基金托管。当然银行的劳务费（称基金托管费）也得从大家合伙的资产中按比例抽一点按年支付。所以，基金资产相对来说只有因那些高手操作不好而被亏损的风险，基本没有被偷挪走的风险。从法律角度说，即使基金管理公司倒闭甚至托管银行出事了，向它们追债的人都无权碰大家基金专户的资产，因此基金资产的安全是很有保障的。
如果这种公募基金在规定的一段时间内募集投资者结束后宣告成立（国家规定至少要达到1000个投资人和2亿元规模才能成立），就停止不再吸收其他的投资者了，并约定大伙谁也不能中途撤资退出，但以后到某年某月为止我们大家就算帐散伙分包袱，中途你想变现，只能自己找其他人卖出去，这就是封闭式基金。
如果这种公募基金在宣告成立后，仍然欢迎其他投资者随时出资入伙，同时也允许大家随时部分或全部地撤出自己的资金和应得的收益，这就是开放式基金。
不管是封闭式基金还是开放式基金，如果为了方便大家买卖转让，就找到交易所（证券市场）这个场所将基金挂牌出来，按市场价在投资者间自由交易，就是上市的基金。

现在我们再来读下面的基金的概念，就不太晕头了吧。
证券投资基金是一种利益共享、风险共担的投资于证券的集合投资理财方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管（一般是信誉卓著的银行），由基金管理人（即基金管理公司）管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资。基金投资人享受证券投资的收益，也承担因投资亏损而产生的风险。我国基金暂时都是契约型基金，是一种信托投资方式。
证券投资基金的特点：
1、 专家理财是基金投资的重要特色。基金管理公司配备的投资专家,一般都具有深厚的投资分析理论功底和丰富的实践经验,以科学的方法研究股票、债券等金融产品，组合投资,规避风险。相应地,每年基金管理公司会从基金资产中提取管理费,用于支付公司的运营成本。另一方面,基金托管人也会从基金资产中提取托管费。此外,开放式基金持有人需要直接支付的有申购费、赎回费以及转换费。上市封闭式基金和上市开放式基金的持有人在进行基金单位买卖时要支付交易佣金。
2、 组合投资，分散风险。证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时分散投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。
3、 方便投资，流动性强。证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。我国对百姓的基金投资收益还给予免税政策。

附带解释下证券基金有关的部分问题。
什么是基金的认购费和申购费？
就是你投资入伙时要交的费用，因为基金公司宣传吸收投资人的活动是要费不少钱的，这些费用自然不能他一家出，另外通过提高你入伙的成本，降低你入伙不久就想离开的欲望。
什么是基金的赎回费？
就是你撤回投资和收益是要交的费用，原因与上面类似。还有一条，就是有人撤资走的时候，为了还给你现金，基金可能不得不卖掉一些债券股票，这是对基金资产不利的动作，对其他不撤资的合伙人的利益有不良影响，所以让你留下点费用作补偿。
什么是基金的转换费？
就是同一家基金公司操作着多个基金，你持有其中一个基金，想把这个基金按同等资产数量换成该基金公司操作的另一种基金，应向基金公司交付转换的费用，原因也与上两条同理，主要为了提高你变动的成本，不愿让你频繁变动。
什么是基金交易佣金？
就是上市的基金在交易所市场转让时，为你提供交易服务的证券公司营业部向你收的劳务费。
证券投资基金为什么有那么多种？
这是因为不同的基金自己规定的主要投资方向和投资对象有区别。
股票型基金就是绝大部分资金都投在股票市场上的基金；
债券型基金就是绝大部分资金都投在债券市场上的基金；
混和型基金就是根据情况将部分资金投在股票上而另一部分资金投在债券上的基金（当然这种投资比例是可变化调整的），甚至根据事先的规定也可以部分投资在其他品种上；
货币市场基金就是全部资产只投在货币市场上的各类短期证券（风险很低但收益也低）的基金。
这些基金的投资风险由高到低的顺序大致是，股票型基金、混和型基金、债券型基金、货币市场基金。
由于风险高低不同，所以投资者应根据自己对风险的承受能力来选择风险水平适合自己的基金投资入伙，也可以通过低风险基金、中等风险基金和高风险基金都投资一部分的办法来分散风险和平衡收益水平，这种行为就叫作投资组合。
不同的基金在自己的名称上冠以什么“增长”、“价值”、“行业”、“蓝筹”、“小盘”、“周期”、“消费品”等等的字号，是将自己的主要投资策略风格标在名称上以便投资者一目了然，当然也不排除部分基金只是当初为了找个好名头切入点以便中国证监会容易批准成立。
上面讲的主要是证券投资基金。基金还有专门投资于房地产的房地产基金，专门投资于期货期权的期货和期权基金，专门投资于黄金市场的黄金基金，专门投资于实业的产业基金。这些基金对我们初涉基金投资的人来说投资机会不多，先搞通上面几种最常见的证券基金后再说。
基金分红并不是基金获取收益的主要方式
基金的收益主要是取决于基金净值每天的涨跌,这跟股票是差不多的,也就是低时申购高点赎回
买入股票或基金，申报数量应当为100股(份)或其整数倍。
1、买基金首先需要弄清楚基金是什么,有哪些类型,具有怎样的风险收益特征,然后根据自己实际情况选择。根据股票资产的上限和下限判断其风险收益特征。同样是股票型基金,若股票投资比例不同,也会有差异。如长城久富,股票资产占基金总资产的比例为60%-95%,属于较高风险较高收益的基金品种。
2、根据投资目标、投资策略、投资理念确定基金的风格。以长城久富、长城消费为例,同为股票型基金,久富重点投资于具有核心竞争力的企业,消费重点投资于消费品和消费服务行业,尽管有重合的可能,但区别是有的。投资者可以根据自己的判断选择。
3、考察基金运作历史。如果一只基金已经运作了较长时间,可以通过对其历史运作情况的考察判断进一步判断它的管理风格、业绩排名、分红情况等多个指标,确定它符合自我的需要。
4 、选择基金公司。选择好基金,也要选择好公司。买基金操作上没有任何难度,您可以去银行、券商购买,也可以通过基金公司网站直接购买。

购买基金的方法：

1，开户
2，第一次交易，
3，查询份额，
4，计算收益，
5，赎回，转换
6，选择基金
7，合理规避风险
8，投资心态
9，投资原则
10，投资组合
11，封闭基金

② 银行债券交易员如何持续提升业务能力，可以通过哪些方式学习、进修

“债券业务能力培养计划”，有理论，也有实操演练。交易员进修学习的时候都会考虑普兰的这个课。

③ 怎样才能学好证券基础知识和证券交易这两门

书认真看一遍就好，后面的复习虽然也是看书，但是都是根据考试知识点翻书了，一个下午就是一遍。最最主要的不是看书，是看书和做题的结合，前者是基础，后者是重点。

下面是我以前回答别人的复习方法，希望对你有用，懒得再打字了，直接复制粘贴了

1，先看基础，这本书最重要，每天看一章，做一章配套的题目，简单的直接划去，以后也别看，浪费时间，易混淆的标记下，做错了的标记下，（我当时是做20题对一下答案，这样做错了什么，正确答案是什么，有更深的印象），将题目中的考点在书本上相应位置用粗彩笔画出来，醒目一点，这样，考试前最后一次复习的时候就只要盯着彩笔划过的地方,已经以后复习可以只看考点，二次看书的时候就会非常的快了
2，整理时间年代数字这些非常容易混的东西，考前看
3，基础争取在10——12天看完
4，接着学习选修的书，有了基础的知识，看起来方便多了，复习方法相同，一定要记得，看一章，做一章
5，这样，你复习完两本书大概花了20-25天，剩下的时间需要将题目重新再看一遍，因为做过了一遍题目，所以在看书的时候就知道那里是重点了，再将书有重点的翻一遍
6，考试前一天主要就是看看错题，时间，易混知识点，什么的

上述方法适合有一定金融学基础的人，如果没有，可以提前一个月或者半个月开始看书做题

若有其他疑问，欢迎追问

④ 学炒股要求做些什么准备工作要多少启动资金

学炒股前要做好如下4个准备工作：

1. 成为合法的证券投资者：目前，A股的投资者限定为中国的公民和机构，根据《证券法》和沪深证券交易所相关规章制度规定，下列自然人不可开立股票账户，从事股票交易：证券管理机关工作人员；证券交易所管理人员；证券业从业人员；未成年人未经法定监护人的代理或允许；被认定为市场禁入者且期限未满；法律法规规定的其他不得拥有或参加证券交易的自然人。

2. 了解交易品种、熟知相关费用。目前在我国证券市场上的主要交易品种有股票，基金，债券，权证。其中股票包括A股和B股；基金分为开放式基金和封闭式基金；债券涵盖国债、企业债和可转债，权证分为认购和认沽两类。投资者在委托买卖证券时，应支付各种费用和税收，通常包括委托手续费、佣金，过户费、印花税等，详细的交易费用标准也可查询沪深证券交易所网站。

3. 委托交易、竞价的方式。目前投资交易主要的委托方式有：当面委托，电话委托，电传委托，传真委托和网络委托。买卖申报分为集合竞价和连续竞价两种。每个交易日早上9：15-9：25为集合竞价时间，高过开盘价的买入申报和低于开盘价的卖出申报按开盘价成交，连续交易时间内的申报竞价成交遵循时间优先、价格优先原则。

4. 了解股票投资的盈利来源。投资者投资股票获得盈利的主要途径就是股息红股的分派和低吸高抛所获得资本利得。投资者对股票价值的估计就是对公司未来盈利的一种预期，如果其高于企业未来真实的盈利水平那么投资者就有亏损的危险，如果相反那么该股票价格处于被低估的状态，投资者未来会有丰厚的回报。因此对企业未来盈利能力的预期是造成投资者盈亏的根本原因。出于对上市公司价值判断的不同，对于其未来可能实现的现金流的预期不同，股票价格存在着波动，这种波动有可能在众多的操作行为的推动下，演变成一种趋势。把握趋势高抛低吸，则成了投资者实现买卖差价，获得盈利的直接来源，同时，一旦判断失误，也形成了最直观的投资风险的认识。

初入股市资金的多少在于对盈利的预期是多少，少的几百也能买股票
股票是股份公司发行的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。每支股票背后都有一家上市公司。同时，每家上市公司都会发行股票的。
同一类别的每一份股票所代表的公司所有权是相等的。每个股东所拥有的公司所有权份额的大小，取决于其持有的股票数量占公司总股本的比重。

股票是股份公司资本的构成部分，可以转让、买卖或作价抵押，是资本市场的主要长期信用工具，但不能要求公司返还其出资

⑤ 集团财务公司，有投资牌照，可以做上交所的债券交易吗

直接打电话问证监会，已不更快，你说是吗

⑥ 怎么获得银行间债券市场交易员资格证

银行间本币交易员资格证是债券交易员等相关岗位需要的必备条件。对于证券从业资格证，我国公民可以随意报名；但是银行间本币交易预案资格证，个人是没有办法直接报名的。

需要找到金融录用单位，而且此单位具备本币交易系统资格，然后由个人填写报名表，单位加盖公章才可以去中国货币网报名。中国货币网审核通过后，个人就有资格进行网上择期培训。

每个月都有2-3期培训，北京、上海、广州都有，培训较为火爆，所以报名往往报到2-3个月以后。一般周二周四早9点更新系统报名资源。

(6)债券交易业务培训扩展阅读：

申请程序

一、报送申请材料

申请从业资格者，需向证监会提供下列申请材料：

1、证监会统一印制的申请表；

2、身份证；

3、学历证书；

4、指定培训机构开具的资格考试成绩单及结业证书；

5、所在单位或户口所在地街道办事处以上的政府机关开具的以往行为说明材料；

6、证监会要求报送的其他材料。

各证券中介机构应负责统一报送本机构申请人的的申请材料，未在证券机构中任职者的申请材料可由指定培训机构统一转报。

二、资格审查与资格证书类别

证监会接到完整的申请材料后，对申请人的材料做出审查，并对符合条件者发给资格证书。中国证监会还根据证券从业人员的情况将资格证书分为下列类别：

1、证券代理发行从业资格；

2、证券经纪从业资格；

3、投资顾问从业资格；

4、证券中介机构电脑管理从业资格；

5、证监会认为需要认定的其他类别。

证券中介机构的正副总经理至少应获得中国证监会规定类别资格证书中的两种；证券经营机构中内设各证券业务部门的正、副经理人员应获得中国证监会资格证书类别中与其所从事专业相对应的资格证书；

证券经营机构下设的证券营业部的正、副经理人员应获得证券经纪资格证书；

证券经营机构中从事证券代理发行业务的专业人员应获得证券代理发行资格证书；

证券经营机构中从事证券自营业务的专业人员、证券经营机构和证券投资咨询机构中从事为客户提供投资咨询服务的专业人员、证券投资咨询机构内设各业务部门的正、副经理人员应获得投资顾问资格证书；证券清算、登记机构内设各业务部门的正、副经理人员应获得证券经纪、投资顾问、证券中介电脑管理三种证书中的一种；

各类证券中介机构的电脑管理人员应获得证券中介机构电脑管理资格证书。

中国证监会对获得资格证书的人员予以注册登记并社会公布。

⑦ 证券从业资格证书有什么用

证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投专资公司、大型企业属集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。

中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职责。通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的人员，即取得从业资格。

通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书；通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书，考试内容主要为《证券学》的基础知识和基本理论。

(7)债券交易业务培训扩展阅读

证书管理

1、考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。

2、通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券从业资格。

3、通过基础科目及任何两科专业科目考试的，取得证券从业一级资格证书（蓝色）。

4、通过基础科目及其他四科专业科目考试的，取得证券从业二级资格证书（紫色）。

⑧ 证监会 证券业协会 证券交易所 区别

证监会、证券业协会、证券交易所有3点不同：

一、三者的组织性质不同：

1、证监会的组织性质：属于监管机构。

2、证券业协会的组织性质：属于自律性组织。

3、证券交易所的组织性质：属于自律性组织。

二、三者的概述不同：

1、证监会的概述：中国证监会是国务院直属正部级事业单位，其依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。

2、证券业协会的概述：是依据《中华人民共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的证券业自律性组织，属于非营利性社会团体法人，接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理。

3、证券交易所的概述：证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

三、三者的主要职责不同：

1、证监会的主要职责：

（1）研究和拟订证券期货市场的方针政策、发展规划；起草证券期货市场的有关法律、法规，提出制定和修改的建议；制定有关证券期货市场监管的规章、规则和办法。

（2）垂直领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管；管理有关证券公司的领导班子和领导成员。

（3）监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由证监会负责的债券及其他证券的发行、上市、交易、托管和结算；监管证券投资基金活动；批准企业债券的上市；监管上市国债和企业债券的交易活动。

2、证券业协会的主要职责：

教育和组织会员遵守证券法律、行政法规；依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求；收集整理证券信息,为会员提供服务；制定会员应遵守的规则，组织会员单位的从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流。

对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解；组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究；监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者协会章程的，按照规定给予纪律处分。

3、证券交易所的主要职责：

（1）证券交易所应当为组织公平的集中交易提供保障，公布证券交易即时行情，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布。未经证券交易所许可，任何单位和个人不得发布证券交易即时行情。

（2）证券交易所有权依照法律、行政法规，以及国务院证券监督管理机构的规定，办理股票、公司债券的暂停上市、恢复上市或者终止上市的事务。

（3）因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施；因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市。证券交易所采取技术性停牌或者决定临时停市，必须及时报告国务院证券监督管理机构。