风险承受能力指标

㈠ 《办法》实施后，风险承受能力最低等级客户如何界定

这个根据自己情况抄填就可以了。
股票风险评测的作用是对该股票进行专业的分析得出股票下跌亏损的可能性，能够供股民选购时参考以规避风险提高收益。
股市风险是指买入股票后在预定的时间内不能以高于买入价将股票卖出，发生帐面损失或以低于买入代价卖出股票，造成实际损失。系统性风险 系统风险又称市场风险，也称不可分散风险。是指由于某种因素的影响和变化，导致股市上所有股票价格的下跌，从而给股票持有人带来损失的可能性。系统性风险主要是由政治、经济及社会环境等宏观因素造成，投资人无法通过多样化的投资组合来化解的风险。避免利率风险 尽量了解企业营运资金中自有成份的比例，利率升高时，会给借款较多的企业或公司造成较大困难，从而殃及股票价格，而利率的升降对那些借款较少、自有资金较多的企业获公司影响不大。因而，利率趋高时，一般要少买或不买借款较多的企业股票，利率波动变化难以捉摸时，应优先购买那些自有资金较多企业的股票，这样就可基本上避免利率风险。

㈡ 如何区别风险承受能力和风险承受态度

1、选择基金应先了解自己的投资属性与风险容忍度

基金并不保证绝对收益，有一定的风险存在，因此对投资人而言，了解自己是正确投资的第一步，最重要的是能依自己的理财需求 如为建立购房基金、设立子女教育基金，为储蓄退休基金 ，投资时间长短及风险承担能力，正确认识自己的投资属性及风险承担程度，才知道什么样的基金最适合自己。

1）确定风险容忍程度

投资人对风险承担程度随年龄、个性及不同社会阶层而不同。对年轻一族来说，由于来日方长，可接受的风险较高，而即将退休或已经退休的人士，则对资金的稳健来源较为看重，因此可承受的风险较低。

2）确定资金运用时间及数额

如果可供运用的时间比较短，再冒险的投资人也不该投入到过度高风险的基金上，同时也要衡量自己的收入情况，手中握有的资金越多，能够承担的风险就越大。

3）确定对未来收益的期望

如果希望投资的收益较为固定，就适于选择债券型基金，若是偏好较高的利润，可以选择较积极的股票型基金。
投资者要根据自己的年龄、收入情况、财产状况与负担、时间与精力、投资收益的目标与年限、自己的风险承受能力等来决定自己投入基金的金额。
从我国对投资者的调查结果来看，70％以上的被调查者表现出了对投资风格稳健、具有较低风险的基金品种的偏好。

2、选择基金应了解该基金的经营团队素质

经营团队的素质，才是选股投资的最高标准。基金的宗旨应该是服务于机构和个人投资者，而不是为基金公司的所有者创造价值，共同基金必须由最诚实的人以最有效、最经济的方式进行管理。考察基金管理团队的素质，应注意以下四个因素：一是洞察力，主要指把握机会的能力。二是远见。三是使命感。既然基金持有人把他们未来的财富托付给基金管理人，那么他的使命和惟一目标就是如何更好地为基金持有人服务。四是热诚。热诚能把人们的潜能转化为动力。
根据各个基金管理公司的背景、投资理念、内部制度、市场形象、旗下基金的历史业绩以及公司的员工素质、客户服务等情况，综合分析来选择一家值得自己信赖和符合自己投资风格的基金管理公司。可根据各个基金的投资目标、投资策略、基金经理背景、交易规则、费率结构、限制条件等情况，结合自己的投资收益期望、风险爱好程度等来选择一家基金

㈢ 评估投资人风险承受能力有哪些方法

基金产品风险分为五个等级。依据风险从高到低，依次为高风险、较高风险、中内风险、较低风容险和低风险。

按照基金平均股票仓位和业绩波动率两项指标计算风险得分，然后求均值得到基金产品的风险得分：
风险等级 主要特征
高风险 股票型基金 风险得分≥4.5
较高风险 股票型基金、混合型基金 风险得分3.5--4.4
中风险 混合型基金、债券型基金 风险得分2.5--3.4
较低风险 混合型基金、债券型基金 风险得分＜2.5
低风险 中短债基金或货币市场型 不投资股票、可转债、
权证、股指期货等权益类证券或衍生品

A5风险最高，A1风险最低。

根据投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平以及长期风险承受水平等方面综合评价，投资人的风险等级也划分为五大类，承受能力由高到低排序为：激进型、积极型、稳健型、保守型和安益型。

不同类型的投资者需要选择不同的基金产品及构建不同的投资组合。

㈣ 风险承受能力的风险的种类

投资人通常要来面临两种风险。首先，源是因为短期波动而发生损失的风险。在市场不好的时候，股票可能一整年的收益率都是负的，而几个月或者几周内的波动就更大了；相应地，如果你的基金主要投资于股票，则其回报率波动也比较大。另一方面，债市也不能完全保证不赔钱。所以，投资人通常仅关注这样的风险。每天从电台和电视台收听收看市场是如何波动的，甚至成日趴在电脑前关注股价的波动。 但是，不要让对短期波动的担忧终日困扰你的身心，否则，你可能因此而忽略了另一种更大的风险：无法实现理财目标的风险。在你实现理财目标的道路上，对于短期波动的担心会起什么作用呢？可能使你的投资更加保守。也可能使你根据基金以及其他证券短期内的业绩表现进行买卖而不是考虑如此买卖是否有助于实现理财目标，换而言之，只见树木不见森林。因此，需要权衡实现理财目标的重要程度和你可以承受的短期波动之间的关系。

㈤ 风险承受能力“保守型”以上是什么意思

客户的风险承受能力分为以下三类：
（一）

保守型：希望本金绝对安全，只能接受较版小的市场波动。权
（二）

稳健型：
倾向于平衡的方式，
偏好投资于兼具成长性及收
益性的产品，能接受一定的负面波动。
（三）
进取型：
希望投资增长并尽可能地获得最高回报，
可以接受短期负面波动，愿意承担全部收益包括本金可能损失的风险。

㈥ 风险承受能力测验表有哪些

1．您处于（）

A．未育期B．子女成长期C．子女大学期D．子女工作期E．退休期

2．月均支出约占正常收入的（）

A．0％～35％B．35％～70％C．71％～100％D．100％以上

3．您的投资占个人总资产的（）

A．低于25％B．26％～50％C．51％～75％D．76％以上

4．您供养人口的数目（）

A．无B．1人C．2人D．3人以上

5．您的投资期限是（）

A．12年以上B．8～12年C．5～7年D．2～4年E．少于2年

6．您对投资的了解程度（）

A．很好B．一般C．有限D．全无

7．假设下面5种投资回报，您愿意接受的是（）

A．平均20％，最好50％，最坏-30％B．平均12％，最好33％，最坏-18％C．平均8％，最好18％，最坏-5％D．平均3％，最好8％，最坏-2％

8．假如股市下跌25％，您的股票也同样下跌25％，您会怎样处理这项投资?（）

A．追加投资B．保持原状C．卖出一半D．全部卖掉

9．您各有多大比重投资于下列资产：（）

A．存款／债券B．保险C．基金D．股票E．房产F．海外资产G．其他请注明：

对于答案，有以下的计分方式：

1．A．12B．8C．4D．2E．1

2．A．12B．8C．4D．1

3．A．12B．8C．4D．2

4．A．10B．8C．4D．2

5．A．10B．8C．4D．2E．1

6．A．10B．8C．4D．2

7．A．12B．8C．4D．2

8．A．10B．8C．4D．2

9．A．12B．10C．8D．6E．4F．2G．281分或以上：由于你没有多少财务上的负担，可以很轻松地接受高于一般的风险，以赚取较高的回报。

61～80分：你只有少量财务上的负担，能够接受较高水平的风险，对于比平均风险略高的投资项目均可以接受。

41～60分：你接受风险的能力属于一般水平，可以接受普通程度的风险。

21～40分：由于你个人负担较一般人为重，故此接受风险的能力亦属于偏低，不可接受太高风险的投资项目。

20分以下：你接受风险的能力属于极低水平。因为你拥有沉重的负担，投资组合中应取向低风险型投资项目。

想要很好地理财，就要适当地学会怎么降低风险，学会一些小技巧，给自己的投资以最小的风险带来最大利润。

1．对自身的风险承受能力做一个适当的评价，这在上面已经讲过了。

2．一是增加知识：理财是一项专业性很强的智业，它涉及银行、证券、保险、信托、基金、房产等众多领域，理财不但需要具备广泛、系统、专业的金融知识，而且需要通晓各种金融商品和投资工具，具备随时掌握国际国内金融形势的条件和综合素质。

读书看报是最容易长控和实现的，亦是成本最低的生财手段之一。没有时间读书看报是跟钱过不去的最让人可惜的表现之一。读书看报可以提高效率和判断力，效率、判断力可以为行动赢得时间，而“时间就是金钱”，“知彼知己，百战不殆”。

3．端正理财理念：家庭理财必须树立科学的理念，做理智的投资人，做理性的投资人。首先是要熟悉金融法规政策，增强自我保护意识。在投资前须将短期内必须偿还的负债还清，如信用卡透支款项、消费性贷款等。其次是用于投资的钱短期内不会动用。用作投资的钱一般要确定不是生活急需的，最好是近几年内不会动用的钱。第三是投资不要盲目跟风，对已选定的投资产品组合要有正确的心理预期。不要受短期市场波动而做出较大的调整。第四是要有识别风险能力。识别风险是进行风险预测和衡量的基础和前提，只有关注影响理财的各种因素变化并加以评估，才能保证风险损失在没有出现前就加以防范，即使真的出现了风险也能有效应付。

4．科学组合：不要把鸡蛋放在同一个篮子里面，要学会科学的投资组合。就一般家庭而言，应用不超过家庭收入的40％供房，30％用于家庭日常支出，20％用于流动性较强的金融资产如：活期、定期储蓄，货币型基金等，10％用于购买各类保险及风险较高的理财品种。这种组合方式，既可保证家庭较高的收益，又可防范理财风险。此外家庭理财还要根据家庭成员的年龄、构成等因素，进行合理组合，并在不同市场趋势下进行适当调整。

5．长期投资的准备：风险补偿一定是在一个相对长的时间内才会体现出来，在美国，做股票投资，投资10年，亏钱的概率只有2％，98％的机会是赚钱，投资15年，根本没有亏钱的几率。中国近十几年也是如此，如果持有股票的时间只有一年，投资收益率为负的概率是46％，也就是将近一半的概率是亏损的。如果持有三年，亏损的概率不到1／3。如果持有五年，投资收益为负的概率是零。同样在中国买基金，从过去几年你会发现，四年根本不会亏钱，所以，理财是长期的行为，要以长期投资心态来对待理财产品。一年两年投资成功的行为不能算是一个很会理财的人，需要持续进行下去，让它成为一种生活习惯，只有把时间拉长，才能看到明显的效果。

风险的承受能力并不是决定一个人能力的事情，承受能力低不一定不是好事，我们了解自己也是为了将理财时候的风险降到最低点而已，因此，要注意的是规避风险的方法，多给自己增加降低风险的知识，找到适合自己的理财方式，给自己一个利益的最大化。

㈦ 如何区别风险承受能力和风险承受态度

1、心理承受能力差 2、年龄大 3、财务目标不合理 4、性格因素 这都是风险承受能力弱的因素

㈧ 什么是投资者风险承受能力评估

一个是财力评估（月收入），一个是性格评估（激进，保守）
就是看你能不能承受风险，到底可以承受多少风险