最大黄金案件

『壹』 关于中国黄金第一案

2006年6月到7月，嫌疑人利用中国工商银行提供的黄金买卖交易系统，通过电话委托的方式，买卖黄金超过2100千克，获利2100多万元。随后，账面上的巨资很快被开户银行以利用交易系统漏洞“不当得利”为由划走，双方因此对簿公堂。2012年6月，省高院作出终审判决，驳回被告上诉维持一审判决，撤销被告2006年进行的126笔交易。这是银行业第一起因为“纸黄金”系统漏洞引发的诉讼案件，涉案金额巨大，被冠以“中国黄金第一案”。

2006年5月30日，宋某从外地携款2.7万出差到济南，看望大学同学刘某。因身份证已过期，宋某用同学刘伟的身份证，在济南某银行开设黄金买卖账户，采用电话银行方式做黄金买卖交易。

6月底，宋某要回外地，他在走之前进行电话委托。当时黄金价为每克160元左右，宋某输入了参考价145元。5天后，宋某从外地归来后发现，自己的委托成功了。于是，宋某开始输入远低于即时正常黄金价格的买入价格，并逐渐探底。截至7月8日，共操作买入交易65笔，卖出交易61笔，获利21930382.24元。两人用了仅十天的时间，从穷小子变成了千万富翁。

没过几天银行就找到了宋某及其同学，银行认为宋某等人的上述交易具有明显的恶意操作性质，随即将其交易获利款项划走，并请求法院撤销上述126笔黄金买卖交易。然而，宋某却认为自己根据银行提供的交易系统，按正常电话语音提示逐步操作，输入的交易命令也得到了系统认可，并不存在违规现象，合法有效。他要求银行归还其被划走的2100万余元交易所得。

『贰』 全国未破抢劫黄金案

全国未破抢劫黄金案很多，很难一一例举，公安部最近悬赏的就有数例。
定边两起金店抢劫案均未破
2015年1月27日上午8时47分，位于定边县长城南街老庙黄金店被抢，超过1公斤黄金首饰，价值30余万。2013年2月25日下午6时许，位于定边县东正街金叶金店被劫，11条男士金项链共714克，价值为24.6万元。目前，此两抢劫案尚未告破，定边县公安局希望群众积极提供破案线索，悬赏10万元人民币给予缉凶奖励，目前该案仍在侦破中。

1月27日，金店抢劫案嫌疑人衣着特征
老庙黄金店被抢事件
据老庙黄金店一女店员介绍，2015年1月27日早晨8点多，金店刚开门不久，一名蒙面男子进店后，直奔最里面柜台，劫匪持刀威逼该营业员说把项链拿来，没等女店员反应过来，劫匪用尖刀使劲击碎柜台玻璃，抢走数十条男士黄金项链。随后又用刀继续击碎另一玻璃柜台，抢走一排项链和手镯。顺利得手之后，逃之夭夭。
老庙金店张老板称，该店开业三年多，从未出过事，生意一直不错。店里营业时间为早8点至晚上8点，雇四名女店员，两班倒，事发当时，店内只有两名女店员和自己的妻子三人。监控录像显示，蒙面劫匪进店之后并未停留，直达后面柜台，整个抢劫过程是1分24秒。张老板说：“店内最值钱的首饰就在劫匪砸开的两个玻璃柜台中，均是男士项链、女士手镯，分量较重的黄金首饰。劫匪速度之快、动作娴熟，老板推测是之前踩好点、有预谋的作案。
经张老板盘点，发现店中被劫走黄金首饰为项链10条、手镯10个，共计1020.59克，价值为30余万元。
经定边公安侦查，该犯罪嫌疑人体貌特征如下：身高170cm左右，头戴黑色毛线蒙面头套，手戴深灰色毛线手套，上身着黑色夹克，夹克背部有一串白色字母，黑色长裤，黑色皮鞋。手持一把单刃尖刀，刃长40cm。据女店员反映，该犯罪嫌疑人说话口音是本地人。
金叶金店被抢事件
2013年2月25日下午6时许，位于定边县东正街金叶金店被抢。据该店营业员徐某称，她和另一名女营业员正在柜台前值班，突然进来一名黑衣男子。该男子径直走到她所在柜台前，男子左手掏出手枪，用枪指着营业员的头说：“别动！拿出项链。”女营业员直接被吓傻了，不敢多说。而嫌疑人乘此机会，把枪换到左手，腾出右手抡出别在腰间的榔头，猛击柜台玻璃，迅速抢走数十条男士项链，整个作案时间为84秒。
据该金店老板娘董女士称，当时该店共有三名女营业员，自己正好去卫生间了，听到小徐喊到“有人抢劫”，另一名女店员追出去时发现，人早已不见踪影。等徐女士出来发现柜台玻璃被砸了个稀巴烂，一排项链不见了，当时自己被吓蒙了，都不知道报警，给老公打电话，是老公报的警。董女士回忆，抢劫男子应该在30岁以内，听口音是本地人，绥德味儿较重，案发当日下午5时左右来店里踩过一次点，和其他顾客没什么两样，当时在柜台转悠问价，是她接待的。
经董女士盘点，被抢男士项链12条，其中一条劫犯在逃离时掉在地上，11条金项链共714克，价值为24.6万元。
案发后，定边警方高度重视成立专案组，展开调查。从监控录像来看，嫌疑人抢劫时身着黑色服装，戴了一个黑框眼镜，年龄在20至27岁之间。此后，定边县公安局曾悬赏10万元抓捕嫌疑犯。2013年3月9日，志丹县义正镇坮村王某被当做嫌疑人被定边警方抓获，拘留31天后释放。目前此案仍在侦破中。
两起金店抢劫案均未破获，作案时间迅速、下手准，并均为提前踩点谋划好的。定边公安机关请各相关单位和广大群众能及时排查发现犯罪嫌疑人，对提供重要线索，抓获犯罪嫌疑人的，公安机关奖励人民币十万元，对隐瞒不报或者故意窝藏、包庇的将依法追究法律责任。

『叁』 陕豫现190亿黄金大案情形如何

2月2日消息，经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序，陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件，对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元，并处罚104名责任人。

2016年5月，陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件。结合案件情况，陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查，发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省，以纯度不足的非标准黄金做质押物，骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。

据媒体报道，这些假黄金中，钨的含量占62%左右，黄金约占38%。金砖外表是标准金，里面则裹包着钨块，能骗过普通检测仪器，如不用打钻和熔炼的检测方法，很难发现。

目前，公安机关已抓获35名外部涉案人员。案发后，陕西、河南银监局积极指导督促相关机构多措并举化解风险，并启动了立案调查和行政处罚工作。

陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元，其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元，对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元，对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。对上述机构的95名责任人予以处罚，其中取消8人1年至终身高管任职资格，对87人分别给予警告。同时，责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章，对262名责任人给予纪律处分和经济处罚。此外，陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元，对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处罚，其中取消5人3至8年高管任职资格，对4名高管分别给予警告。同时，责令工商银行对省、市、县三级分支机构48名责任人给予了纪律处分和经济处罚。

三是业务开展盲目激进。相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度，不了解自己的客户，不能穿透业务风险，部分机构违规开展业务审批，重要岗位未形成有效制约，内控审计作用缺失。

下一步，银监会将继续坚持依法监管、严格监管、公正监管、廉洁监管，坚决刹住乱象，坚决治愈沉疴，着力防范化解银行业风险，引导银行业回归本源、专注主业，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。

『肆』 上海黄金案是什么案件

黄金T+D交易上演惊魂40秒
8月31日晚间，黄金T+D行情走出诡异一幕：在不到一分钟的时间内，市场报价从273元/克，直线拉升到289.32元/克，相对于当日271元/克的开盘价，这一价位接近涨停。面对行情瞬间的变化，一些手持空单的投资者在瞬间因保证金不足而被强制平仓。

有黄金分析师指出，这次突击涨停事件，不排除是投机者利用交易规则的漏洞，精心策划组织的一次投机行为。投机人用较小的资金，快速吃掉273元以上的全部卖单，将价格拉到涨停位置。而在涨停位置，那些强制平仓的空单，就只能被迫与多单进行交易。投机人趁机卖出，赚取暴利。而持空单的人，只能眼睁睁地看着自己亏损。
由于晚间交易市场人气比较淡，交易量较小，所以投机者才能花较小的代价把金价拉抬上去，如果是在白天的交易时段，这种手法一般没什么作用。而从手法上来看，投机者显然对交易规则和平仓模式颇有研究，利用盘中瞬间的大涨来牟取暴利，尽管时间只有几十秒钟，但足以使不少空头投资者被强行平仓，据说空头方损失资金在2000万元以上。

『伍』 浙江公安21小时破获百万黄金大案，他们是怎么做到的

浙江磐安警方接到受害人报案之后仅用21小时成功将犯罪嫌疑人蒋某抓获，追回被盗的全部700余件金器，破获 百万黄金大案。

浙江公安鹰一样的速度，精准无误的打击犯罪受到了广大群众和网友的一致好评，为他们点赞。

『陆』 中国黄金第一案的宣判结果是什么

两名年轻投资者樊文达、宋荣贵在2006年6月底以2.7万元原始本金，在工行山东分行济南泺源支行电话操作买卖“纸黄金”，10天内竟获利高达2100余万元。然而，账面巨资还未来得及变现，即被银行以不当获利为由全部强行划走。坐了趟“过山车”的樊宋无奈之下诉至法院，泺源支行随即反诉。目前，案件正等待开庭审理。

“作为上市后世界第一大银行，这对工行是个很大的负面消息。”北京颐合兴业投资咨询有限公司副总裁王吉舟告诉本报，“正常交易是不能获利那么多的，最大的可能是工行交易软件技术上出现了问题；这样，责任就不能转嫁到投资者身上。”


双方异常低调

8月29日，一场秋雨让济南的天气从炎热陡然变得凉爽。记者在“中国黄金第一案”被炒得沸沸扬扬之际来到案发地，像天气转换一样意外：连遭冷遇。

“没听说过这事啊！”山东大学法学院常务副院长肖金明在接受本报采访时很是茫然。

无独有偶。济南市民张立鸣既炒实物金也炒“纸黄金”，在泉城广场附近遇到记者时连称：“不清楚。”记者从对类似信息最集中的出租车多位司机、山东省政府法制办、山东省证监会等处得到了同样答案。查阅当地主要媒体，没见到任何报道。

济南市公安局宣传处党亚力处长则对记者证实，当时有人报案，但经查后认为是民事纠纷，不符合立案条件。

更令人难以理解的是，作为极希望得到舆论支持的原告方樊宋竟然也避而不见。记者致电第一时间报道此事的报社被告知：“樊宋目前已声明不接受任何采访。”

被告方同样冷淡：泺源支行办公室朱主任拒绝接受采访后，工行山东分行鲍行长只说了句“目前正走司法程序”后就不愿多谈。工行北京总行新闻处谢处长以不清楚为由拒绝详谈。

最先立案的济南市历下区法院民庭法官马峻称，案子已经转到中院了。而依据案件标的额已远超200万元，极有可能不在所属区级法院审理。

与工行泺源支行隔街相望的山东科创律师事务所律师苑晓军分析认为，和解是双方都愿意看到的结果，樊宋得到一笔相对少些的赔偿，银行则能尽快消除不利影响；而一旦官司败诉，数十万的诉讼费用代价太大。

“如果促成了和解，最大的原因是双方都存在理亏之处。”王吉舟称。有人士接受本报采访时分析称，原告樊文达的意图很值得怀疑：在江西工作的樊到山东出差竟然带两万多元闲钱，又借宋荣贵的身份证异地炒金，获巨额利润后仍沿用开户卡等均违反常理；即便开始发现漏洞无恶意，事后反复操作仍有谋取暴利之嫌。

有网友在网上发帖认为，樊在其中原本就知晓银行系统漏洞，而宋不过是他拿来的幌子。甚至有网友干脆质疑这是一个老鼠仓。对此，记者多方打听，均未得到证实。

财富神话背后

事实上，接受采访的专家大多把导致财富神话诞生的矛头指向了工行操作系统存在着严重漏洞。而这也正是工行方面低调的原因所在。

“显然是银行操作系统出了问题。”派丰理财顾问(北京)有限公司首席经济学家侯宁称。
王吉舟的观点和侯宁的相似。他认为，以樊宋两人身份、背景看，根本不具备操作老鼠仓的条件，同时目前国内黄金市场还没形成出现庄家的力量。

对于有质疑樊宋是黑客，篡改了银行系统交易程序，王吉舟称：“银行系统安全性能非常高，即便篡改，买入价也只能低到减去差点的价；再说如果是遭黑客攻击，工行就不这么低调和被动了。”

王吉舟提醒记者，如果施行保证金交易，10天内以2.7万元本钱撬动2100万利润杠杆，在正常交易中也不是没有可能。但记者从工行山东分行个人营业部了解到，工行“纸黄金”业务并没施行保证金制度。

『柒』 史上最大劫案：纳粹如何盗走欧洲黄金

《黄金追踪：纳粹如何盗走欧洲黄金》的作者乔治·M·泰伯 (George M. Taber) 写道：为维持希特勒战争机器的运转，纳粹从欧洲各国中央银行抢夺了大量黄金，总金额相当于今天的190亿美元。
亚尔马·贺拉斯·格里莱·沙赫特 (Hjalmar Horace Greeley Schacht) 是阿道夫·希特勒 (Adolph Hitler) 身边的银行家，在关键的六年中为这位独裁者制定经济计划。1923年，沙赫特成功遏制了德国历史上最严重的恶性通货膨胀，一跃成为全德名望最高的金融家。在此次金融危机的高峰期，美元兑换马克的比率达到1: 4210500000000。1932年，沙赫特利用其广泛的声誉和高超的经济才能大力支持希特勒，并成为德国中央银行行长和财政部长。
沙赫特奇怪的中间名是他父亲取的。其父早期移民美国，希望展开新的生活，于1872年成为美国公民，但最终决定返回德国。在沙赫特父亲心目中，《纽约论坛报》的编辑贺拉斯·格里莱 (Horace Greeley) 是一位英雄，他鼓励读者的名言是，“到西部去，年轻人！在那儿和祖国一同成长”。沙赫特是在美国孕育的，但却是在1877年父母回到德国后不久出生的。
沙赫特为希特勒制定的经济政策的核心是自给自足。第一次世界大战期间，英国对德国实行海上封锁，使得大量德国人被饿死，并最终打败德国。为此，柏林于1917年恢复实施潜艇战，希望在美国加入战争前击败协约国，但该计划以失败告终。封锁遭遇使得德国在战后下定决心，对于重要的进口物资，绝不再依赖别国。
但问题是：大自然并没有赐予德国的战争机器所需的所有关键物资。没有这些物资，纳粹军队就像是一群玩具士兵。德国拥有大量用于制造武器的低品位铁矿石，但缺乏制造坦克和轰炸机的优质钢材。不过，利用金属钨可以将低品位的铁矿石炼制成优质钢材，而这种金属钨可以从西班牙和葡萄牙购买。
此外，德国还缺少坦克和轰炸机所需的石油燃料。为此，德国采取应急措施，成功制造出合成石油，但仍未能生产出所需的优质石油。德国从罗马尼亚购入大量优质石油，为纳粹坦克提供燃料，并于1941年攻占苏联。铬是战争必需的另一种自然资源，缺乏这种资源的德国则从土耳其购入。瑞典也向德国提供另一种重要的物资——滚珠轴承。
战争支付
五个所谓的中立国不愿接受以德国马克支付战争物资，但他们接受黄金。世界上的部分黄金是私人所有，但大部分则存放在各国的中央银行。正如威利·萨顿 (Willy Sutton) 为了钱财抢银行一样，纳粹为了黄金抢劫了中央银行。瑞士银行家作为金融中间人，在交易中起到了重要作用。
1938年春，奥地利成为纳粹侵略的第一个受害者。沙赫特是国际清算银行的发起者之一，由于和该银行的亲密关系，他清楚奥地利中央银行有约100吨黄金，这几乎是德国当时所拥有的4倍。3月12日 (周六)清晨，当德国国防军进驻维也纳时，早期支持希特勒的商人威廉·科普勒 (Wilhelm Keppler) 和两位持枪的纳粹突击队员到达奥地利中央银行，将黄金转移至柏林。德国还胁迫奥地利中央银行将另外已运至伦敦保管的5.7吨黄金也转移到柏林。
纳粹还要求维也纳众多富裕的犹太社区将私人持有的黄金交给柏林，共计14.3吨。沙赫特也立即前往维也纳，带领纳粹党接管奥地利中央银行。在奥地利央行总部的节日庆典上，沙赫特带领银行职员宣誓效忠希特勒，要求他们和自己一起高呼三次“ 胜利万岁”，“元首万岁”。
在关键时刻，纳粹党获得了一笔意外横财。由于军备重整计划，至1938年中期，柏林的外币和黄金基本耗尽，极有可能被迫削减军事建设。1938年10月3日，不久后担任德意志帝国银行副行长的埃米尔·普厄 (Emil Puhl)在他的备忘录中写道：“只有依靠可动用的黄金，从前德意志帝国获得外汇储备，并立即重获奥地利黄金、外国原材料和有价证券储备，才能尽快实施军备重整计划。”
随后，当德国入侵欧洲其他国家时，首要目标就是当地的中央银行。一得知奥地利的遭遇，其他各国央行就开始拼命将黄金转移出国，通常是漂洋过海运往加拿大和美国，临时寄存在曼哈顿下城区的纽约联邦储备银行的保险库中，最终转移到诺克斯堡。甚至连梵蒂冈也向纽约秘密转移了近8吨黄金。
1940年5月，在伦敦大轰炸最黑暗的几天里，英格兰银行将2000多吨物资运过德国潜艇大量出没的大西洋。这批物资中不仅有英国储备的黄金，还有大量替各国保管的贮藏品。令人惊讶的是，没有一艘船被德军击沉。英国人戏称这些秘密的货物为“人造黄油”。1941年6月，纳粹入侵苏联后，斯大林领导下的苏联政治局通过投票，决定用火车将该国最宝贵的三样财产转移到距离乌拉尔山脉东部900英里外的地方，以摆脱希特勒的魔爪。这三样财产分别是：列宁的遗体，列宁格勒埃尔米塔日博物馆的艺术品，以及2800吨黄金。
二战期间纳粹共掠夺了价值6亿美元的黄金，相当于今天的190亿美元。这使得希特勒的战争机器运转了5年。1945年二战结束时，德意志帝国银行仍然拥有近300吨黄金，远远超出战争初期的黄金储备量。如果没有从中央银行盗取的黄金，阿道夫·希特勒在世界历史上也许只是无名之辈。
编者按：
乔治·M·泰伯是《黄金追踪：纳粹如何盗走欧洲黄金》的作者，《时代》 (Time) 杂志前经济专栏总编辑以及周报《新泽西商报》(NJBIZ)创始人。

『捌』 百亿假黄金案被曝光，假黄金案件为何屡屡发生

今年上市企业造假案件让吃瓜群众应接不暇，先是瑞幸咖啡财务造假，股价大跌，然后被强制退市，今天曝出国内最大的黄金首饰制造商，武汉的金凰珠宝也是一家上市公司，不过这次的假黄金案件的涉案金额让人瞠目结舌。

据媒体报道金凰珠宝用假黄金质押融资，质押的假黄金有80吨，价值百亿，而用假黄金质押融资，也让民生信托、东莞信托、安信信托、四川信托等多家信托机构被牵连，目前还有160亿未到期的融资余额。

对于黄金抵押融资方面，不管是银行还是信托机构，都有严格的管理流程，对于质押物检测环节，必须对黄金先目测，后仪器分析、再水吊检测，并建立有检测记录。

武汉金凰珠宝80吨假黄金成功融资百亿现金，多家信托公司深陷其中，这背后的原因和真相不得不令人深思，相信真相迟早会露出水面。

最后笔者想说的是：凡是投资都会有风险存在，还请广大投资者慎重投资。

『玖』 中国黄金第一案的案件轰动

由于这是当时银行业第一起因为“纸黄金”系统漏洞引发的诉讼案件，且涉专案金额巨大，引起了关属注，并被冠以“中国黄金第一案”，而该案在社会上也引起了很大轰动，人们议论纷纷，有人还将其与发生在深圳的“许霆案”相提并论。
有人说，“利用银行系统的漏洞得利，都是不当得利，都应追缴所得，甚至当事人可能还要负刑事责任，就像‘许霆案’一样。”也有人认为，“这是一笔一笔的交易，经过了一个受理、审查、确认的过程。我委托买，你给我买；我委托卖，你给我卖，我获利了，难道就是不当得利？那么我如果赔了，银行也会负责吗？”