专业境外汇款

『壹』 常见的洗钱方式有哪些

“洗钱”是一种将非法所得合法化的行为。通常是指将违法所得及其产生的收益，内通过各种手段掩容饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 20世纪20年代，美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币洗衣机，开了一家洗衣店。他每天晚上结算当天洗衣收入时，将非法所得的赃款加入其中，再向税务局申报纳税，税后赃款就全部成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词的来历。 常见的“洗钱”形式： 1.成立空壳公司洗钱； 2.化名存款或投资金融市场洗钱； 3.违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金； 4.利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款； 5.成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资； 6.通过“地下钱庄”洗钱； 7.以民间借贷形式洗钱； 8.利用关联公司，通过关联交易洗钱； 9.利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构洗钱； 10.利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。 温馨提示：保护好自己的钱袋子，远离“洗钱”等非法证券行为。

『贰』 国外的银行卡能不能在国内使用转账业务.

转账不行，除非Barclays
Bank在国内设有分行，否则你的外卡在国内银行都是无法转账的，可版以取现，系统会权按牌价自动将你的VISA卡内取现的外币折算成人民币。你在国外汇款回来的话，找到你的中行卡开户行的SWIFT代码，及其他一些个人信息就可以了。

『叁』 招行网银专业版 对境外汇款 对方为公司 网银可以实现吗

您好，原则上境内个人账户跟公司账户之间不能办理外币互转，如果这笔内款项不是贸易货款之类容的需您携带有效开户证件及一卡通前往柜台办理，建议您联系经办柜台确认是否需要提供相关证明材料办理汇出。
如有其它疑问，欢迎登录“在线客服”咨询（网址：https://forum.cmbchina.com/cmu/icslogin.aspx?from=B&logincmu=0 ），我们将竭诚为您服务!感谢您对招商银行的关注与支持！

『肆』 招行网银专业版 对境外汇款 对方为公司 可以网银操作吗

可以

招行网银专业版，是招行为其客户提供的一个安全，便捷的平台，是客户更好的体验与使用招行的产品.

『伍』 请问：往国外汇款使用外币直接汇好还是用人民币汇好请专业人士给予帮助，谢谢！！！

都不合算，汇率太高。如果相对而言还是外币汇款好点

『陆』 到中国银行兑换外币需要什么手续

以境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞为例，携带有效专身份证件办理兑换即可。属

按照《个人外汇管理办法》第十五条规定，境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，小额兑换凭本人有效身份证件在银行或外币兑换机构办理;超过规定金额的，可以凭原兑换水单在银行办理。

《个人外汇管理办法》第五条规定，个人应当按照本办法规定办理有关外汇业务。银行按规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。汇款机构及外币兑换机构(含代兑点)按照本办法规定为个人办理个人外汇业务。

(6)专业境外汇款扩展阅读：

中国银行兑换外币需要携带有效证件即可，就可以办理外币的兑换。

根据2006年中国人民银行出台的《个人外汇管理办法》和国家外汇管理局出台的《个人外汇管理办法实施细则》规定，境内个人卖出外汇或购买外汇(即结售汇)实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值5万美元。

个人在一年当中购买等值5万美元以内的外汇，凭本人有效身份证件在银行直接办理。超过限额的，除个人有效身份证件外，还需提供需要支付使用的相关证明材料在外汇指定银行办理。

参考资料来源：网络-个人外汇管理办法

『柒』 跨行转账手续费怎么算

一、中信银行、招商银行、浦发银行、光大银行、华夏银行、民生银行、广发银行、兴业银行、平安银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行这12家银行跨行转账都不再收取手续费。

二、以下银行同城转账也是免费的：工商银行、农行银行、中行银行、建行银行、交行银行、招商银行、广发银行、广大银行、民生银行、浦发银行、中信银行。

三、收费如下：

1、2000-5000元

(7)专业境外汇款扩展阅读

跨行取款就是在非存款的银行去取钱，一般多用于ATM取款。跨行取款一般每笔收取2~50元不等的手续费，有的银行每月前2~3笔跨行取款不收手续费。继国有大行全部实施同城跨行手续费4元的标准后，部分股份制银行也从2010年7月开始正式上调这一手续费。

为降低居民转账成本，2016年9月30日央行发布的261号文件规定，银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自本通知发布之日起三个月内实现免费。也就是说，最迟到2017年1月1日左右，市民在同一银行办理转账业务，异地取现、转账都将免费。

『捌』 请问目前哪家银行已开通持中国户照的境外个人通过网银办理个人结售汇业务

境外个人结购汇都受到限制的，具体是国家外汇管理局的限制

所以没有银行可以做

但是在世博会期间，具体2010年10月31号前，可以购汇5万美金等值

这个到可以试试

『玖』 招商银行网上银行怎么转外汇。

1、首先我们在收集安装“招商银行”的App后，打开App，点击底部的【我的】。

『拾』 听说只有外资银行 才可以办“公对公” 境外汇款的境外汇款业务

只要是外汇指定银行都可以办理“公对公”外汇业务。现在绝大大部分银行都有资格办理对公外汇业务，外资银行的业务种类还不一定有中资银行多呢。