外汇转贷款登记证

㈠ 开设外汇投资账户需要什么

我的回答如下

【应向外汇局提交的资料】

1、经常项目外汇账户

①开立经常项目外汇账户申请书;

②营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件;

③有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明原件和复印件，或者《外商投资企业外汇登记证》，或者有关经常项目外汇收入的证明材料(如结汇水单等);

④组织机构代码证的原件和复印件;

⑤外汇局要求的其它材料。

2、资本项目外汇账户

①开立资本项目外汇账户申请书;

②境内机构开立贷款专户和还贷专户，持借款合同正本、外债登记凭证或者《外汇(转)贷款登记证》;

③境内机构申请开立股票专户，持证券监督管理部门批准的招股说明书等资料;

④外商投资企业申请开立资本金账户，应持《外商投资企业外汇登记证》;

⑤境外法人或者自然人申请开立临时专户，持汇款凭证和签订的投资意向书;

⑥境内机构按照规定对资产存量变现取得的外汇开立账户，持有权批准机构的批准转让文件、转让协议、资金使用计划等文件我国外汇管理局规定符合下列条件之一的境内机构(不包括金融机构)可以向所在地国家外汇管理局及其分支局(简称外汇局)申请开立经常项目外汇账户：

(1)经有权管理部门核准具有涉外经营权或有经常项目外汇收入;

(2)具有捐赠、援助、国际邮政汇兑等特殊来源和指定用途的外汇收入。

2.资本项目外汇账户的开立条件

外汇管理局规定下列资本项目外汇，可以开立外汇账户保留外汇

希望对你有帮助

㈡ 什么是转贷，高利转贷构成要件

转贷是指金融机构吸收了存款后再贷给企业。 转贷的主体必须是是金融机构，否则可能会构成犯罪。 转贷业务一般在房地产交易中出现。
如果您想卖掉贷款所购房屋，但因贷款没还完拿不到房产证卖不了时，您可与买家共同到银行办理“贷转贷”业务，把您名下的贷款转到已向您交付了首付款的买家名下。
办理住房贷款的转贷业务的过程是：提出申请、房产评估、银行审批、签署合同、注销原抵押、交易过户、抵押备案、发放贷款。
如果您的房产抵押尚没有办理，则首先要和开发商(担保人)进行协商，由开发商为受让方提供新担保，同时要和贷款银行协商，否则开发商将免除担保责任，而贷款银行也会因此而拒绝为其转贷。因为根据《担保法》有关规定，不动产抵押一定办理抵押登记，而购房人一般购买的都为期房，在办理购房与贷款时，尚没有取得房产证，无法办理其抵押登记，因此个人购房贷款一般都采取“阶段性担保加抵押贷款”形式，即在抵押房产办理抵押登记前，由开发商为贷款人(购房人)提供其担保，待抵押登记办理完毕之后，开发商担保终止，购房人以所购房产作为其抵押物。
如果所购房产已经办理抵押登记，您则无需和开发商协商，在取得贷款银行的同意后即可进行转贷。
2法律法规
财政部、国家外汇管理局关于国际金融组织贷款项目外汇管理若干问题的通知
财政部 国家外汇管理局
各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅(局)、外汇管理分局，各有关项目单位：
为完善外债转贷款项下外汇管理、便利国际金融组织贷款项目单位办理外债转贷款登记、开户和偿还等业务，特重申并补充规定如下：
一、办理登记：所有国际金融组织贷款的转贷款，均应由各级债务人在转贷协议签定后10日内到所在地外汇管理局办理外汇(转)贷款登记。但转贷协议中规定以人民币偿还的除外。
二、开立专户：由于财政部逐步将所管理的国际金融组织贷款的转贷款专用帐户的管理权限下放，将地方的出国团组的审批和提款工作交由地方财政部门负责办理，各省级财政厅局可以凭财政部授权文件和国际金融组织贷款的转贷款协定向所在地外汇局申请在外汇指定银行开设项目报
帐的专用帐户，并可从此类帐户中按有关规定提取外汇现钞用于支付贷款项目执行中出国培训和考察费用。
三、还款：
1、国际金融组织贷款的转贷款的偿还须由债务人报所在地外汇局核准。各级债务人在申请购汇偿还贷款时，应向所在地外汇局提交转贷协议、外汇(转)贷款登记凭证和上一级财政部门的还款通知书。
在国际金融组织贷款的转贷款偿还时，各级债务人应首先以自有外汇支付。无自有外汇收入时方可购汇。自有外汇不足时，不足部分可以购汇。
2、对下转贷的国际金融组织贷款的偿还，各级债务人中，只能有一级债务人购汇，不得重复购汇。各级财政部门应采取措施配合外汇管理部门健全管理，防止以对外还款的名义重复购汇。
国家统借统还、各级转贷协议中规定以人民币偿还的，由财政部统一购汇;其它情况根据转贷协议规定内容办理。下级债务人无力偿还贷款时，上级债务人只有在自有外汇收入不足时方可向所在地外汇局申请以自有人民币购汇。上级债务人如以自有外汇收入垫款，下级债务人在偿还垫
款时可以申请购汇。上级债务人如以人民币购汇垫款，下级债务人在偿还垫款时不再购汇。
3、鉴于农业、扶贫、教育、卫生、环保类项目使用国际金融组织贷款涉及面广，转贷层次多，为简化购汇手续，避免多主体购汇，以上项目(项目清单附后)自2000年1月1日起，试行由财政部统一办理对外还款购汇手续，具体做法为：为维持转贷关系、记帐货币、汇率风险承
担责任不变的前提下，上述项目每期需对外还款时，由财政部对转贷部门按应计的外币金额和即期人民币汇率收取相应的人民币，然后向国家外汇管理局统一购汇。各级转贷单位不再就此类项目还款办理购汇，但仍可选择以自有外汇对上还款。本办法如行之有效，将推广至所有国际金融组织贷款项目。
附件：项目清单
农业：种子一期、农业教育二、淡水养鱼、新疆农业、红壤一、二、林业发展、国家造林、黑龙江农垦、农村信贷一、二、三、四、甘肃综合开发、江浙滩涂、陕西农业、河北农业、河南农业、广东农业、江西农业、山东农业、四川农业、长江中上游、塔里木盆地一、二期、加强农业
灌溉、北方灌溉、淠史杭、农业支持服务项目、粮食流通项目、松辽平原农业开发项目、甘肃河西走廓项目、种子商业化项目、安宁河流域农业开发项目、饲料项目、黑龙江农业开发项目、农垦商业化项目、黄土高原、长江水资源、长江水灾紧急恢复、沿海资源可持续开发项目、黄土高原
二期项目
扶贫：西南扶贫、秦巴扶贫、山西扶贫、西部扶贫
教育：电大短大、地方大学、职业教育、教材开发、大学发展二、重点学科、师资培训、贫困省教育发展项目、师范教育发展项目、贫困和少数民族地区基础教育项目、第二个职业技术教育发展、第三个基础教育发展、第四个基础教育发展
卫生：卫生一、卫生二、卫生三、农业供水一、传染病与地方病控制项目、农村供水与环境卫生项目、农村卫生人力开发项目、综合性妇幼卫生项目、疾病预防项目、基本卫生服务项目、农村供水ⅲ项目、卫生九项目
环保：环境技援、北京环境项目、湖北环保项目、苏南环保项目、上海环境项目、辽宁环境项目、第二个上海污水项目、船舶废弃物处理项目、重庆工业污染控制与改革项目、第三期农村供水与环境卫生项目、云南环境项目、山东环境项目、天津城市发展和环境项目、长春供水与环境.
本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
所谓金融机构，包括银行和非银行金融机构。其中银行主要指工商银行、农业银行、建设银行、中国银行四大国有独资商业银行;也包括若干投资主体合资设立的股份制银行，如交通银行、投资银行、光大银行、发展银行、民生银行等;此外还包括属集体经济性质的城市合作制银行等。银行以外的金融机构主要指依法享有存、贷款经营权的非银行金融单位，如信托投资部门、保险机构、金融租赁公司、城市、农村信用合作社等。
信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成：
(1)银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分;
(2)国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例;
(3)由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款;本行内部上、下系统内的借款;金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。
根据我国有关金融管理法规，对此用作发放贷款的信贷资金，贷款申请人必须述明贷款的合法用途、偿还能力、还款方式，原则上还应提供担保人或质押、不动产抵押等，经银行及其他金融机构有关工作人员审查、评估后，方能确认是否贷款。凡通过编造假去向、假用途、假担保套取信贷资金者，本身即属违反信贷资金管理法规的金融不法行为;另一方面，根据我国有关金融市场管理法规，任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款，否则，亦属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的高利转贷行为。
高利转贷本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。易言之，借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪，至于何谓数额较大，有待于有权机关作出解释。
主体要件
本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企 (事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。根据1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》之规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合下列要求：
(1)有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿;没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。
(2)除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。
(3)已开立基本账户或一般存款账户。
(4)除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%.
(5)借款人的资产负债率符合贷款人的要求。
(6)申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。
七、套取贷款相互借贷牟取非法收入的。
主观要件
本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

㈢ 外汇转贷账户需要提交业务登记凭证吗

财政部、国家外汇管理局关于国际金融组织贷款项目外汇管理若干问题的通知内
财政部 国家外容汇管理局
各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅（局）、外汇管理分局，各有关项目单位：
为完善外债转贷款项下外汇管理、便利国际金融组织贷款项目单位办理外债转贷款登记、开户和偿还等业务，特重申并补充规定如下：
一、办理登记：所有国际金融组织贷款的转贷款，均应由各级债务人在转贷协议签定后10日内到所在地外汇管理局办理外汇（转）贷款登记。但转贷协议中规定以人民币偿还的除外。
二、开立专户：由于财政部逐步将所管理的国际金融组织贷款的转贷款专用帐户的管理权限下放，将地方的出国团组的审批和提款工作交由地方财政部门负责办理，各省级财政厅局可以凭财政部授权文件和国际金融组织贷款的转贷款协定向所在地外汇局申请在外汇指定银行开设项目报
帐的专用帐户，并可从此类帐户中按有关规定提取外汇现钞用于支付贷款项目执行中出国培训和考察费用。

㈣ 国家外汇管理局关于印发《境内外汇划转管理暂行规定》的通知

第一条为规范境内外汇划转行为，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第七条的规定，特制定本制定。第二条本规定所称“外汇划转”是指境内机构之间通过经营外汇业务的金融机构（以下简称“金融机构”）办理的外汇汇款、转帐等行为。第三条国家外汇管理局及其分、支局（以下简称“外汇局”）为境内外汇划转的管理机关。第四条境内机构之间的外汇划转，应当遵守本规定。境内金融机构之间的外汇拆借、资金清算等外汇划转，由国家外汇管理局另行规定。第五条除本规定第六、七、八条所列情况外，任何单位和个人不得在境内以外币计价结算，金融机构不得为其办理外汇划转手续。国家外汇管理局另有规定的，按照规定办理。第六条下列情况，境内机构应当持规定的有效凭证和商业单据，向金融机构申请。金融机构应当在审核规定的有效凭证和商业单据后办理外汇划转手续：
（一）代理出口项下委托方为外商投资企业或者允许保留外汇收入的其他境内机构的，代理方应当在收汇后，持正本代理协议、出口合同、有效凭证和商业单据、委托方的《外商投资企业外汇登记证》（复印件）或者《外汇帐户使用证》（复印件），向金融机构申请。金融机构应当在审核规定的有效凭证和商业单据后办理外汇划转手续，并在汇款附言中注明“贸易，出口收汇，原币划转”字样、收汇日期及金额；
（二）代理进口项下委托方为外商投资企业或者允许保留外汇收入的其他境内机构的，委托方应当持正本代理协议、《外商投资企业外汇登记证》或者《外汇帐户使用证》向金融机构申请；
（三）利用国际贷款国际招标中标项下，发标方和中标方均为境内机构的，发标方向中标方支付工程款项应当持中标合同、中标证明；
（四）经营进出口业务的境内机构从其外汇帐户中向境内保险机构、运输机构支付涉外保险费、运输费，持进出口合同、正本保险费、运输费收据；
（五）境内保险机构向境内机构支付理赔款，持进出口合同、正本保险单据；
（六）偿还境内中资金融机构外汇贷款本息，持借款合同、还本付息通知单、《外汇（转）贷款登记证》；
（七）境内机构向境内中资金融机构偿还外债转贷款本息，持《外债登记证》或者《外汇（转）贷款登记证》、转贷合同、还本付息通知单及外汇局核发的“还本付息核准件”；
（八）境内机构向境内融资租赁公司支付外汇租金，持租赁合同、《外汇（转）贷款登记证》；
（九）外商投资企业办理本企业外汇结算帐户间、在各自最高金额内的外汇划转和外汇资本金帐户间外汇划转，持《外商投资企业外汇登记证》和外汇局核定外汇结算帐户最高金额核准件；用于对外支付的，还应当提供对外支付的有效凭证和有效商业单据；
（十）外方投资者作为投资汇入或者携入的外汇资金从其临时外汇帐户中转入外商投资企业的外汇资本金帐户的，持《外商投资企业外汇登记证》、经贸部门的批准文件和工商行政管理部门的营业执照。第七条下列情况，境内机构应当持规定的资料向外汇局申请；金融机构凭外汇局的核准件为其办理外汇划转手续：
（一）投资性外商投资企业在境内投资的，持注册会计师事务所的验资报告，新投资企业的批准文件及营业执照，经批准的合同、章程，《外商投资企业外汇登记证》和外汇局要求的其他资料；
（二）投资性外商投资企业所投资的企业将其外汇利润汇回投资性外商投资企业的，持《外商投资企业外汇登记证》、董事会利润分配决议书和完税证明；
（三）外商投资企业外方投资者以外汇利润在境内再投资的，持注册会计师事务所的验资报告、年度财务查帐报告、董事会利润分配决议书、完税证明、外方投资者对利润进行再投资的确认件、《外商投资企业外汇登记证》和外汇局要求的其他资料；
（四）外商投资企业外方投资者所得外汇利润在境内其他企业增资的，持注册会计师事务所的验资报告、年度财务查帐报告、董事会利润分配决议书、完税证明、外方投资者对以利润增资的确认件、原项目审批部门的批准文件、《外商投资企业外汇登记证》和外汇局要求的其他资料；
（五）外商投资企业中、外方投资者所得外汇利润在该企业内增资的，持董事会利润分配决议书、完税证明、中外方投资者对以利润增资的确认件、原项目审批部门的批准文件、《外商投资企业外汇登记证》和外汇局要求的其他资料；
（六）外商投资企业注册资本转让给其他境内机构的，持注册会计师事务所的验资报告、董事会的决议书、完税证明、原项目审批部门的批准文件、转让协议、《外商投资企业外汇登记证》和外汇局要求的其他资料；
（七）外商投资企业的中方投资者的注册资本，经批准以外汇投入的，持国家主管部门的批准文件，该企业的合同、章程。