出借外汇额度违法吗

A. 买卖外汇违法吗

买卖外汇违法，一般会被警告，没收违法所得并且罚款，如果情节严重，构成犯罪的，需要承担刑事责任。非法买卖外汇的表现方式包括嫌兆不通过外汇指定银行进行外汇买卖，私自买卖外汇额度等。
一、买卖外汇违法吗
买卖外汇是犯法违法行为。提醒您，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条规定:私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款。情节严重的，处违法金额30%以上等值罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
二、非法买卖外汇的表现形式有哪些
非法买卖外汇的形式多种多样，归纳起来，大体有以下几种:
1.不通过外汇指定银行、外汇调剂中心而私自买卖外汇，根据我国外汇管理的有关规定，一切中外机构或者个人的外汇收入，都必须卖给中国银行，买卖外汇必须通过指定银行或外汇调剂中心进行。
2.私自衡者者买卖外汇额度。我国境内的机关、团体、企事业单位，根据国家规定，拥有一定的外汇使用额度，但必须在有关规定的范围内使用。但是，一些单位，置国家、法律法规于不顾，私自非法买卖所拥有的外汇使用额度，从中牟取非法利润，此种行为亦属于非法买卖外汇的行为。
3.其他一些以合法形式作掩护而实质上是以人民币或实物非法交换外汇的变相买卖外汇行为。
三、个人非法买卖外汇认定标准是多少?
根据最高人民法院有关规定，非法买卖外汇20万美元以上，违法所得5万元人民币以上，即构成非法买咐薯卖外汇罪。实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。同时，对于非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇的严重情节进行了划分。其中，非法经营数额在500万元以上，违法所得数额在10万元以上认定为“情节严重”;非法经营数额在2500万元以上，违法所得数额在50万元以上认定为“情节特别严重”。

B. 个人购汇六大禁令是什么

1、不得虚假申报个人购回信息；

2、不得提供不实证明材料；

3、不得出借和借用购汇额度；

4、不得借用他人便利化额度实施分拆购汇；

5、不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；

6、不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

(2)出借外汇额度违法吗扩展阅读

留学购汇规定

国家外汇管理局出台的《关于自费出境留学人员预交人民币保证金购付汇的通知》中规定，公民出境换购外汇的政策由外汇管理局统一规定，外汇局授权具有办理个人因私兑换外汇业务的中国银行分支机构执行。

此规定适用于个人自费出国留学需预交一定比例外汇保证金方能取得签证而申请购汇的特殊情况。出国留学人员在办理预交人民币保证金购汇时，需持本人户籍证明、工作单位(无单位的持户口所在地街道办事处或乡以上人民政府)的证明文件、已办护照、录取通知书及费用证明等有关材料到当地外汇管理局办理入学预交保证金通知书。之后，出国留学人员持当地外汇管理局签发的入学预交金通知书及上述有关材料到银行开立人民币保证金账户，办理交存人民币保证金手续。

C. 违反个人外汇的处罚

法律分析：对个人违反外汇管理的，可以处5万元以下的罚款。

1、套出外汇方，根据情节轻重，按套汇金额处10%至30%的罚款。

2、逃汇所得外汇尚未使用的，强制收兑，或者没收全部或者部分外汇，并可另按逃汇金额处以10%至50% 的罚款。

法律依据：《中华人民共和国外汇管理条例》 第四十八条 有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款： （一）未按照规定进行国际收支统计申报的； （二）未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的； （三）未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的； （四）违反外汇账户管理规定的； （五）违反外汇登记管理规定的； （六）拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。

《违反外汇管理处罚施行细则》

第三条 对套汇者区别情况作如下处罚：

一、套入方所得外汇尚未使用的，责令其限期调回，强制收兑；套入 方所得外汇已被使用，责令其补交等值的外汇，强制收兑，或者扣减相应 的外汇额度；套入方所得外汇已被使用而无外汇归还的，补交所购物品的 国内外差价；以上并可另按套汇金额处以10%至30%的罚款。

二、对套出外汇方，根据情节轻重，按套汇金额处以10%至30%的罚款 。

第五条 对逃汇者区别情况作如下处罚：

一、逃汇所得外汇尚未使用的，责令违法者或其主管部门限期调回， 强制收兑，或者没收全部或者部分外汇，并可另按逃汇金额处以10%至50% 的罚款；

二、逃汇所得外汇已被使用的，责令其补交等值的外汇，强制收兑或 者予以没收，并可另按逃汇金额处以10%至50%的罚款；

三、逃汇所得外汇已被使用而无外汇归还的，按逃汇金额处以30%以上 、等值以下的罚款，或者没收非法所得，或者罚、没并处。

D. 利用外汇率买卖外汇赚取差价是否犯法

我们都知道，在现今的许多国家虽然都实行法治但是在很多方面都有棚燃带着很大的不同， 而最为常见的就是货币的不同， 同时由于货币之间的价值不同会出现利用该情况来获取利益的因为，那么利用外汇率买卖外汇赚取差价犯法吗?我整理了相关的内容，希望对您有帮助。
利用外汇率买卖外汇赚取差价是否犯法
中国资本市场没有正式开通官方汇率衍生品交易平台，投资者在境内外的外汇交易平台交易段雹只要资金出入金不超额且不带有洗钱等违法性质就不违法，但万一被黑平台坑了也不受法律保护。至于现货外汇买卖，只要换汇额度不超过一定规模都不算违法。
相关法律知识
《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条规定:私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或非法链芦介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款。情节严重的，处违法金额30%以上等值罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权;不购买的，视为同意转让。

E. 借银行卡转外汇5万美元可以吗

不可以的。大额汇款是需要备查的。如果借用他人的银行卡进行大额转汇，会给银行卡的所有者带来不必要的麻烦。

F. 外汇额度借给别人后果

当然是不能够借的呀，这个外度借给别人的后果呢，就是你以后没有这个外汇额度

G. 把自己的外汇额度卖给别人，构成刑事犯罪吗。

受外汇管理的特殊规定，居民兑换外币须到国家外汇管理局批准从事外汇兑内换的银行或指定容外汇兑换点，否则都属于非法换取外汇行为，如果查获会没收相关款项并处以罚款。个人非法汇兑累计相当于20万美元以上金额将被追究刑责，可处以三年以下有期徒刑。

H. 非法外汇交易如何处罚

境内机构非法使用外汇行为包括：
(1)以外币在境内计价结算;
(2)擅自经外币作质押;
(3)私自改变外汇用途;
(4)非法使用外汇的其他行为。
境内机构有上述非法使用外汇行为之一的，由外汇管理机关责令改正，强制收兑，没收违法所得，并处违法外汇金额等值以下的罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
我国实行严格的外汇管制，法律禁止在银行和指定的外汇调剂市场以外从事私下外汇交易。对于申购的外汇如果暂时不用，可以存入银行或者卖给外汇指定银行。但是曾某擅自到黑市上抛售，扰乱了金融管理秩序，应当予以处罚。《中华人民共和国外汇管理条例》(以下简称《外汇管理条例》)第四十五条私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款情节严重的，处违法金额30%以上的罚款构成犯罪的，依法追究刑事责任。
非法买卖外汇罪的构成
(一)本罪侵犯的客体是国家对外汇的正常管理活动
非法买卖外汇行为直接侵犯了国家对外汇的正常管理活动。行为人私自买卖外汇，而不是按规定卖给中国银行，必然减少国家的外汇储备，影响了国家对外汇的宏观管理，也破坏了人民币在国内市场上的唯一合法地位。同时，当前我国各大中城市普遍存在有外汇“黑市”，一些外币持有人在“黑市”上进行交易，以高于国家牌价的价格兑换外汇，也扰乱了正常的金融秩序，减少了国家的外汇收入，极大地干扰了外汇管理的有效性和合法汇率的稳定性。
(二)本罪的客观方面主要是表现为非法买卖外汇的行为
非法买卖外汇的形式多种多样，归纳起来，大体有以下几种：
1.不通过外汇指定银行、外汇调剂中心而私自买卖外汇，根据我国外汇管理的有关规定，一切中外机构或者个人的外汇收入，都必须卖给中国银行，买卖外汇必须通过指定银行或外汇调剂中心进行。
2.私自买卖外汇额度。我国境内的机关、团体、企事业单位，根据国家规定，拥有一定的外汇使用额度，但必须在有关规定的范围内使用。但是，一些单位，置国家、法律法规于不顾，私自非法买卖所拥有的外汇使用额度，从中牟取非法利润，此种行为亦属于非法买卖外汇的行为。
3.其他一些以合法形式作掩护而实质上是以人民币或实物非法交换外汇的变相买卖外汇行为。
(三)本罪的主观方面只能是故意，且以营利为目的
非法买卖外汇罪是一种直接故意犯罪，即行为人明知自己的行为是非法买卖外汇，而故意实施，以实现其谋取非法利益之犯罪目的。本罪的主观方面不包括间接故意与过失在内。
(四)本罪的主体包括自然人和单位
具体来讲，包括我国的机构、单位和个人，外国驻华机构及其工作人员以及其他来华的外国人。

I. 外汇交易是否合法，为什么

擅自从事外汇按金交易的双方权益不受法律保护，组织和参与这种交易，属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。 参照《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款;情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
拓展资料
外汇的分类有哪些(中国分类)
1.按照管制 ①现汇，中国《外汇管理暂行条例》所称的四种外汇均属现汇，是可以立即作为国际结算的支付手段; ②购汇，国家批准的可以使用的外汇指标。如果想把指标换成现汇，必须按照国家外汇管理局公布的汇率牌价，用人民币在指标限额内向指定银行买进现汇，专业说法叫购汇，必须按规定用途使用购汇功能。
2.按照性质 ①贸易外汇，来源于出口和支付进口的货款以及与进出口贸易有关的从属费用，如运费、保险费、样品、宣传、推销费用等所用的外汇； ②非贸易外汇，进出口贸易以外收支的外汇，如侨汇、旅游、港口、民航、保险、银行、对外承包工程等外汇收入和支出。
3.其他分类 ①留成外汇，为鼓励企业创汇的积极性，企业收入的外汇在卖给国家后，根据国家规定将一定比例的外汇(指额度)返回创汇单位及其主管部门或所在地使用； ②调剂外汇，通过外汇调剂中心相互调剂使用的外汇； ③自由外汇，经国家批准保留的靠企业本身积累的外汇； ④营运外汇，经过外汇管理局批准的可以用收入抵支出的外汇； ⑤周转外汇额度和一次使用的外汇额度，一次使用外汇额度指在规定期限内没有使用完，到期必须上缴的外汇额度，而周转外汇额度在使用一次后还可继续使用； ⑥居民外汇和非居民外汇，境内的机关、部队、团体、企事业单位以及住在境内的中国人、外国侨民和无国籍人所收入的外汇属于居民外汇，驻华外交代表机构、领事机构、商务机构。 但此时需要炒外汇的当事人具有一定的资格，要是有非法经营外汇业务或者私自买卖外汇的行为，那么这肯定就会认定是违法的，之后也是会追究行为人的法律责任。