恒信贵金属诈骗案

A. 骗局太可怕！她一接电话就知是诈骗，卡里16万还是消失了！

这名女士接到了一个陌生人的电话称自己的银行卡在运行网上交易，但是她自己并没有运行相关的操作，此时她灵机一动，想到会不会是自己遭遇到了传说中的电信诈骗呢。随后她立即查询银行卡信息，发现银行卡余额为零，卡里的168076元人民币居然不翼而飞了，这笔款项可是她买房子的首付款啊。

大啦啦十几万究竟到哪里去了？难道真的被骗子转走了？心急如焚的她马上拨打了110，很快，警方就作出了反应。

根据多次办理电信诈骗案件的经验，民警认为事主银行卡里的存款并没有被骗子取走，而是转到了一些基金账户里面，然后伺机取走（我注：一般利用事主突然慌张的情绪运行下一步诈骗，比如称钱可以追回，不过需要事主供应验证码，而骗子拿到验证码后，就能把钱从基金账户里转出去了）。

在民警的帮助下，终于在女事主网银的“投资理财——账户商品——双向交易——保证金管理——详情”查找到她账户的钱，原来女事主的钱真的是被别人转到了一个贵金属的基金账户了。

最后，民警帮助女事主将这笔钱转回了她的活期账户。失而复得的168076元让女事主喜极而泣，骗子最终没有得手。

此类骗局“老司机”也易中招

类似的骗局最近不少，一篇作者亲历的文章在朋友圈热传。网友@越来越老的未来 是一名自认为能熟识多种骗局的IT男，结果也差点被骗走银行卡上的钱。

 

8月30日晚，上海市民罗先生遇到了和文中手法几乎一模一样的骗局。

当晚8点39分，他的手机收到了一条来自银行的短信，说他的一张银行卡“转账支取支出人民币100元，活期余额4295.92元”。一分钟后，手机又收到短信称“转账支取支出4200元”。但这两次转账并不是他操作的。

不到一分钟，罗先生的手机响起，显示是以159开头的浙江宁波号码。对方声称是游戏点卡公司的，说刚才有人通过网上从他们公司购买了游戏点卡，询问是否罗先生本人购买，还说可以帮忙先冻结账号不发货。

罗先生马上觉察到不对，哪有商家在客户刷信用卡（贷记卡）消费后，还打来电话确认是否本人购买。而且，这个电话离自己收到钱被转出的短信还不到一分钟。

罗先生反问对方如何知道自己号码的，对方支支吾吾，没有直接回答，这让罗先生更加确定电话那头的就是骗子。他马上挂断电话，拨打客服电话挂失银行卡，然后报警。其间，骗子还不断打电话过来，罗先生心想肯定是骗子想套出他的银行卡信息和验证码，于是果断挂断不予接听。

之后，罗先生再次拨打客服电话了解钱被转出的细节。银行答复说，他卡里的钱是被骗子转到了“保证金管理”账户中，但是还是托管在银行。于是，罗先生赶紧让银行帮忙冻结这笔钱。随后，再按照银行发来的“个人网银账户商品保证金转回银行卡操作流程”，将钱转回银行卡。至此，被转走的4300元全数追回。

针对此类骗局，金融机构也运行了安全提醒↓↓↓

骗局迷惑性强：钱被“转走”是假的

通过网络查看相关信息，发现类似骗局分布广泛，已有多人被骗。这种骗局总结一下下来，就是以下关键几点：

 

1、骗子窃取用户名、密码等信息，通过非法手段进入了你的网银。

2、把你的钱转到你自己投资账户里，因为自己转自己，无需验证码和手续。第一次一般是一两百，第二次则是卡内全部剩余金额。但其实这时候钱还在卡内，只是查询余额不会显示。

3、转钱到投资理财账户时，银行会给你发信息，告诉你钱转出去了。

4、骗取你的信任！大多数人在看到钱莫名其妙被转走后会惊慌失措，这时受害人就会接到一个自称某公司或商家的电话，告知该卡在他们店里有消费，可以帮忙追回钱款。

5、把小额的钱从投资账户再转回你的网银账户。此时你会收到银行发给你的转账信息，结果你就会以为骗子真的在“帮”你。

6、骗取验证码，大额钱款被转走。骗子提出另外一笔钱数额太大，需要验证码。当你把验证码告诉骗子后，这笔大额的钱就被真的转走了。

 

防范骗局：要找可靠信源确认

罗先生的冷静处理，让他避开了骗子的陷阱，但还有更多的人一步步中计，交出了验证码。由此可见，遇到电信诈骗，冷静处理十分重要。

■遇到电话诈骗，最重要的就是确认。

比如，来电的人说是公安局，就打110确认；他说是银行，就找银行确认；他说是保险公司，就找保险公司确认。但要注意的是，要找正牌的机构和电话确认，而不要打骗子的预留电话。

■一旦涉及到密码、验证码等信息，绝对要加强警惕。

警方提醒：

这个骗术明显不是针对中老年人，因为中老年人使用网银在电商购物的概率太低了，基本都是针对喜爱网上购物的年轻人。

除了保持警惕性，你还需要足够的知识储备和反应能力，谁敢保证下一个中招的不是自己？

骗术不断升级，咱们的防骗意识也要不断更新！身边人还有不知道这个骗局的，请提醒他们注意防范！

 

B. 上海一公司为诈骗分子制作专用App，这种诈骗APP会维持运行多久

上海一公司为诈骗分子制作专用App，这种诈骗APP只会维持运行一至两个月时间，一旦骗得大量资金后会立即关闭，再也无法打开。

据介绍，诈骗团伙通过境外社交软件与公司联系购买APP时，公司会立即安排人员全程“一对一”对接，并提供“买断式”和“服务式”两种服务方式。“买断式”即将订制的APP及相关后台数据一并打包出售，收取几万至几十万不等的开发费用，售后由诈骗团伙自行维护操作。

“服务式”即开发APP后，技术公司安排工作人员代为日常维护操作，费用一般每月过万元。无论哪种服务，技术公司都提供24小时在线咨询。

诈骗团伙可以按需订制APP名称、封面、业务板块等项目，甚至可以添加诈骗团伙想要被害人知道的所谓“新闻”。事实上，所有APP内核都是一个投资交易平台，根据诈骗分子需求，表面上可以分别引用外汇、期货、股市、贵金属等正常市场数据，但交易环节则赋予了诈骗团伙随时修改数据的权限，以达到诈骗目的。

诈骗团伙以各种方式诱骗被害人点击链接或扫描二维码，下载这些极具迷惑性的所谓“正规”APP，随后以话术引导被害人通过APP平台反复虚拟交易，并采取提高手续费额度、修改交易数据等手段，令被害人亏损甚至强制平仓，以骗取钱款。

(2)恒信贵金属诈骗案扩展阅读

警方抓获诈骗团伙的过程：

2020年9月，上海长宁警方接报一起投资理财电信网络诈骗案：市民王先生下载了一款名为“新春之舞”的APP并按照微信群中导师的建议进行外汇期货投资，先后转入人民币11.5万元，却一直在亏损。

长宁警方经过信息梳理、缜密侦查，很快锁定了位于安徽的以胡某为首的诈骗团伙。这个团伙不仅利用虚假外汇交易平台实施诈骗，而且还通过QQ、微信群散布广告招揽“代理”。以此为突破口，长宁警方顺藤摸瓜，又陆续掌握了位于江西、广东、浙江的以杨某等人为首的另外六个诈骗团伙。

C. 真是诡异！我的提问去哪儿了

这个有延迟的，而且一般申诉成功的问题一般找不到，你可以点那个问题，

把浏览器地址复制给你想要他回答那个人，知道帐号级别较低的话有很多限制

D. 为什么恒信贵金属是如此之好

这个问题问的好，几十年来一直都做的很好，业内知名度高。恒信贵金属是香港金银业贸易场AA类会员第210号行员，正规交易，有银监会备案的。放心投资。
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E. 深圳从事黄金珠宝交易的两家公司，为何会在广西桂林被提起公诉

为什么深圳2家企业，会在广西桂林起诉？它来自一起产生在桂林的网络诈骗案件。广西社保局的员工遭到网络诈骗。收到了自称为是公安人员的电话，另一方称其因涉嫌洗钱违法犯罪，重案组将于隔日将其拘捕。这名财务出纳为了更好地自身证实，遂按电话规定私自违规行为，导致荔浦市社保局帐户资产损害521.七万元。违法犯罪产生后，社保局的员工将案子汇报给荔浦市公安局。因为案件重特大，本地十分重视，将案子移交桂林市公安局解决。

之后调查掌握到，潘、杨夫妻常常根据聚一很多选购黄金，而聚一公司在欠缺一手货源时，便将货品调到金润公司内部，金润公司出示个人帐户扣除。侦察行政机关评定潘、杨二人及聚一公司、金润公司与荔浦市社保局的网络诈骗案有重特大关系。之上网络诈骗案产生十几天后，2018年9月20日，聚一公司和金润公司多位职工被桂林警察在深圳看押调查，后被拘捕，直被提起诉讼。据报道，荔浦社保局店员向警察举报后自动自首。她被控告犯有滥用职权罪，6个月的有期徒刑。

F. 香港金银业贸易场怎么样

香港金银业贸易场成立于1910年，已有一个世纪之久，拥有百年老店的美誉，是香港现时唯一一家进行实物黄金买卖的黄金交易所，除了被香港政府认可，更获得国家的支持，是真正具备国际认可的黄金白银交易所。

金银业贸易场现有171家行员，如AA类74号行员金道贵金属公司，而且还包括经纪商、和珠宝商，全球估值最高的珠宝零售商周大福集团也名列其中。香港金银业贸易场除了提供黄金、白银等贵金属交易所、设施及相关服务之外，还制定并实施黄金交易所的业务规则，规范交易行为，严密约束行员；监督买卖流程、结算及交收；设计交易合约及交易细则，保证交易合约的履行。

G. 恒信环球投资的APP可信吗

不可信 我是亲身经历 如有需要可提供大量证据

H. 恒信贵金属怎么样是否有传说中那么好为什么

本人从事国内外金融业超过28周年。有丰富的银行、保险、证券及期货业务管理版经验。开通本博客与商业无关，权只为还社会一个公平的投资环境，我们将不惜一切代价，与你携手共同围剿恒信贵金属黑平台！
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I. 恒信贵金属怎么样，可靠吗

哪有什么可靠的，资质都是假的，和智选天下这种平台感觉就是一个同一个后台，我都测试过，后台底层应该是同一个。

J. 香港贵金属交易平台有哪些

香港贵金属交易平台非常多！但是在港时间最久的民间监管机构是香港金银贸易场，主要是从事贵金属，外汇业务！望采纳，谢谢！