外汇十条禁令

『壹』 使用大量美元兑换人民币触犯什么法律

触犯了《中华人民共和国外汇管理条例》

1、中华人民共和国外汇管理条例第四十五条有规定：

私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

2、大额外汇兑换人民币有以两种方式：

（1）大陆每个人每年会有5W美金的结汇限额，可直接在线结汇或在银行柜台结汇将美元结算成人民币。如果自己的结汇限额已用完，可同直系亲属在银行柜台办理转账，将自己账户的美金转到直系亲属账户中使用他们的结汇限额进行结汇。

（2）转到国内开通外汇功能的对公账户中，到外汇管理局开相关文件增加结汇限额，以公司身份进行结汇（会涉及到进出口、税相关的费用）。

(1)外汇十条禁令扩展阅读

美元兑换人民币的禁令

（一）未按照规定进行国际收支统计申报的；

（二）未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的；

（三）未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的；

（四）违反外汇账户管理规定的；

（五）违反外汇登记管理规定的；

（六）拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。

『贰』 个人购汇六大禁令是什么

个人购汇六大禁令是：

1、不得虚假申报个人购回信息；

2、不得提供不实证明材料；

3、不得出借和借用购汇额度；

4、不得借用他人便利化额度实施分拆购汇；

5、不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；

6、不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

尽管个人购汇流程更复杂，用途监管更严了，但外管局相关负责人表示，个人购汇政策没有变化，对个人出境旅游、留学等便利化额度内购汇没有任何影响。

便利化额度内购汇，按规定进行完整、真实的信息申报；超过便利化额度的，提供本人因私护照及有效签证、境外学校录取通知书、学费证明或生活费用证明就可以购汇；出境旅游，可以在便利化额度内按需购汇，也可在境外使用银行卡消费，用汇不受影响。

(2)外汇十条禁令扩展阅读

个人购汇时，如您为境内居民个人，当您有外币资金需求的时候，银行可为您提供人民币购外汇的服务。个人购汇业务须在指定银行营业网点办理。

办理个人购汇业务说明：

境内居民个人在银行购汇当年累计购汇金额不超过等值2万美元的，仅凭本人有效身份证明、在申报购汇用途后，即可用人民币换得外汇。

境内居民个人在银行购汇当年累计购汇超过2万美元年度总额的，提供本人有效身份证明、标有明确真实费用金额的需求凭证，经银行审核后仍可按实际需要外汇金额购买，无金额限制。

本人无法亲自办理的，可委托其直系亲属代为办理，但需提供委托人和代办人的身份证明、亲属关系证明、委托授权书。

所购外汇资金可当时提现等值2000美元，其余资金可转存本人汇户存款，可以对外支付（汇款、汇票、旅支）、存入国际卡。

『叁』 外汇如何进行套利交易

国际外汇市场近十年来交易量快速地递增，每天的成交量高达万亿美元，其中不可忽略的一个重要原因就是在于套利交易。套利交易运用了大量的交易模型，透过算法交易来创造套利空间，也使得一般投资人进行外汇操作的难度大增，但若能了解套利交易的一些基础思维，那么对于外汇投资，也将会有很大的帮助。

杠杆式外汇中如何运用套利交易？汇查查告诉你：

套利交易策略在杠杆交易中非常有效，一般而言，在1:100的杠杆下（大多数ECN外汇经纪商都提供这一杠杆），套利交易策略将在一年内从2%的利差中赚取200%的收入。

但不得忽视的是，套利交易策略仍然存在很多缺点。这种策略主要适用于市场稳定，且不存在利率大幅变动的前提条件。事实是，如果高收益货币价格下跌，掉期的外汇损失将超过利润。此外，即使总体经济情绪是积极的，也不能保证发行货币的国家的形势将有利于增长。此外，套利交易处分略并不适用于剥头皮交易者以及日内交易者，其最适合的是波段交易者。

最值得注意的是，“将人民币兑换成美元，然后再换成日元”这一种模式，鉴于交易成本，价差变动过快，对于零售投交易者而言，很难做到。但你也不要气馁，你可以通过另一种方式进行盈利——仓息套利。在这种情况下，你只需要找到合适外汇交易商即可。

所谓“仓息”就是买卖货币在持有过结算时间，产生的隔夜利息，以普通交易员通常用来仓息套利的外汇货币对AUDUSD（澳元/美元）为例，在某交易商平台，买入1手AUDUSD的隔夜仓息为+6.4美元，就是交易商付给你6.4美元；卖出1手AUDUSD的隔夜仓息是-8.8美元，也就是你付给交易商8.8美元。外汇交易1手的标准合约就是10万基础货币，例如AUDUSD，1手就是10万澳元的合约，没错现在前面的货币，这里是AUD澳元是基础货币。

如果你要套仓息，你要找到符合以下几个条件的交易商：

1. 点差尽量低：所谓“点差”就是“买入价格与卖出价格的差值”，这是你的交易成本。下图AUDUSD种，AUDUSD买价0.93933-卖价0.93918=0.00015，这是采用五位报价，即小数点后五位的交易商，我们称其点差是15个点。也有四位报价的交易商，那么可以说它点差是1.5个点。

AUDUSD的点差15已经算是很低的了，通常AUDUSD的点差会到20个点左右。还有一个要注意的，点差通常分为固定点差和浮动点差，固定点差就是点差值固定不变，浮动点差就是点差值在一个区域内变动，建议选择固定点差的交易商账户。

2. 杠杆尽量高：所谓杠杆就是资金的放大倍数。交易商会提供100到1000倍不等的杠杆。1手AUDUSD合约，如果不使用杠杆，你需要100,000澳元（通常折合成美元显示），如果使用100倍杠杆，就只需要1,000澳元做保证金；如果使用300倍杠杆，就只需要333澳元做保证金。

注意：只要不滥用杠杆，用大比例杠杆能建仓多少建仓多少，那么杠杆大小和风险无太大关系。

3. 强制平仓率尽量低：所谓强制平仓率即一个保证金率低于最低值，低于这个值，持仓合约就和因为保证金不足而不交易商强行平仓。常见的强制平仓率有100%、20%这两档，当然也有80%、30%、0%等等，依交易商而定。

4. 资金调动方便：这个不仅影响利润率，也影响资金安全。

5. 平台出入金汇差低：这个影响的也是利润率。

『肆』 美元与黄金,避险保值选哪一个好

我想99%的人都会来选择黄金源。黄金是硬通货呀。盛世藏古董，乱世藏黄金，世道越乱，黄金涨得越快。

那美元为什么看似有，和黄金一样“硬通货”的表象呢？因为二战结束后确定的布雷顿森林体系，明确了以美元为流通货币的经济模式。

举个例子：远古时代原始人都用贝壳来交换食物。那贝壳就值钱。直到有一天一个原始人发现，在海边有数不尽的贝壳，瞬间他就暴富了。

瞬间贝壳就不能够再交换食物了。之后人们保持了这一个经济模式，只不过贝壳变成了货币。

但是黄金作为稀有金属，自从诞生到现在为止，都是被人们普遍认为可以作为等价交换物。

也就是说没有贝壳，黄金可以换食物。没有货币，黄金仍然可以换食物。没有美元，黄金仍然可以换食物。

一旦布雷顿森林体系崩溃，那么谁将取代美元，暂时作为交换的等价物呢？那就是黄金。

所以避险保值一定要选黄金。

『伍』 关于外汇保证金交易，国内法律怎么规定

目前，关于外汇保证金交易，国内并没有出台相关法律对其规定，而是通过中央银行制定的货币手段对其进行干预。

自从浮动汇率制推行以来，工业国家的中央银行从来没有对外汇市场采取彻底的放任自流的态度，相反，这些中央银行始终保留相当一部分的外汇储备，其主要目的就是对外汇市场进行直接干预。

一般来说，中央银行在外汇市场的价格出现异常大的、或是朝同一一方向连续几天剧烈波动时，往往会直接介人市场，通过商业银行进行外汇买卖，以试图缓解外汇行市的剧烈波动。

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外汇保证金交易的注意事项：

1、以闲余资金投资：

如果投资者以家庭生活的必须费用来投资，万一亏蚀，就会直接影响家庭生计的话，在投资市场里失败的机会就会增加。因为用一笔不该用来投资的钱来生财时，心理上已处于下风，故此在决策时亦难以保持客观、冷静的态度。

2、知己知彼：

需要了解自己的性格，容易冲动或情绪化倾向严重的人并不适合这个市场，成功的投资者大多数能够控制自己的情绪且有严谨的纪律性，能够有效地约束自己。

3、切勿过量交易：

要成为成功投资者，其中一项原则是随时保持3倍以上的资金以应付价位的波动。假如阁下资金不充足，应减少手上所持的买卖合约，否则，就可能因资金不足而被迫”斩仓”以腾出资金出来，纵然后来证明眼光准确亦无济于事。

4、正视市场，摒弃幻想：

不要感情用事，过分憧憬将来和缅怀过去。一位美国期货交易员说：一个充满希望的人是一个美好和快乐的人，但他并不适合做投资家，一位成功的投资者是可以分开他的感情和交易的。市场永远是对的，错的总是自己。

5、勿轻率改变主意：

预先订下当日入市的价位和计划，勿因眼前价格涨落影响而轻易改变决定，基于当日价位的变化以及市场消息而临时作出决定是十分危险的。

6、作出适当的暂停买卖：

日复一日的交易会令你的判断逐渐迟钝。一位成功的投资家说：每当我感到精神状态和判断效率低至90%，我开始赚不到钱，而当我的状态低过90%时，便开始蚀本，故此，我会放下一切而去渡假数周。暂短的休息能令你重新认识市场，重新认识自己，学好外汇保证金交易入门与技巧更能帮你看清未来投资的方向。

『陆』 个人购汇六大禁令是什么

1、不得虚假申报个人购回信息；

2、不得提供不实证明材料；

3、不得出借和借用购汇额度；

4、不得借用他人便利化额度实施分拆购汇；

5、不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；

6、不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

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留学购汇规定

国家外汇管理局出台的《关于自费出境留学人员预交人民币保证金购付汇的通知》中规定，公民出境换购外汇的政策由外汇管理局统一规定，外汇局授权具有办理个人因私兑换外汇业务的中国银行分支机构执行。

此规定适用于个人自费出国留学需预交一定比例外汇保证金方能取得签证而申请购汇的特殊情况。出国留学人员在办理预交人民币保证金购汇时，需持本人户籍证明、工作单位(无单位的持户口所在地街道办事处或乡以上人民政府)的证明文件、已办护照、录取通知书及费用证明等有关材料到当地外汇管理局办理入学预交保证金通知书。之后，出国留学人员持当地外汇管理局签发的入学预交金通知书及上述有关材料到银行开立人民币保证金账户，办理交存人民币保证金手续。

『柒』 炒外汇犯法吗，炒外汇违法吗

炒外汇是犯法违法行为。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条规定专：私自买卖外汇、属变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款。情节严重的，处违法金额30%以上等值罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

(7)外汇十条禁令扩展阅读：

外汇是货币行政当局:中央银行、货币管理机构、外汇平准基金以及财政部以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。

参考资料：中国政府网-中华人民共和国外汇管理条例

『捌』 《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》具体包括哪些内容

一、严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、集资诈骗、民间借贷等活动。

二、严禁参与涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销和洗钱等活动。

三、严禁挪用、盗取银行或客户资金，严禁空存空取、空缴空拨，严禁以个人账户过渡银行或客户资金。

四、严禁伪造、擅自印制、套用重要空白凭证。

五、严禁私刻、盗用、出借银行或客户印章、印鉴卡，严禁在与业务无关的账、表、簿、证等上盖章，严禁在空白纸张、空白介绍信、空白合同、空白票证、空白账簿/表等上预留印章。

六、严禁代客户保管存单、卡、折、现金、有价单证、票据、印鉴卡、支付设备、身份证件或身份证件复印件等重要物品，严禁违规代客户办理业务。

七、严禁盗用、超权限持有系统工号、智能令牌、口令、密码，严禁复制指纹、严禁密码“公开化”。

八、严禁弄虚作假为本人或他人套取银行信用，严禁发放顶冒名贷款，严禁违背信用卡申请人真实意愿实施虚假进件，严禁泄露信用卡申请人敏感关键信息。

九、严禁预签借款合同、贷款借据、受托支付申请书、借款支用单等信贷单证。

十、严禁授意、指使、强令他人违规操作，或接受他人授意、使、强令违规操作且不举报。

(8)外汇十条禁令扩展阅读

中国人民银行正风肃纪十条禁令

为严守党的六项纪律和廉洁自律有关规定，中国人民银行、国家外汇管理局各单位及工作人员应严格执行以下禁令：

一、严禁发表与中央精神相违背的言论；

二、严禁设立“小金库”或违规发放津贴补贴或福利；

三、严禁违规接收使用地方政府、企业奖补资金；

四、严禁利用职务影响力干预人员招录、干部选拔任用工作；

五、严禁违规购买兑换纪念币；

六、严禁违规查询反洗钱、征信等信息；

七、严禁系统内公务接待饮酒；

八、严禁违规借用多占单位住房；

九、严禁违规参与经营活动；

十、严禁参与非法集资、高利贷等违法违规金融活动。

『玖』 外贸运输法规有哪些

一、国际贸易货运条款有哪些

装运港船上交货(FREE ON BOARD....Named port of shipment,缩写FOB)装运港船上交货是一种传统的常用的国际贸易术语，在采用这一贸易术语时，卖方需在合同规定的装货港和在规定的时间，将货物交到买方指定的船上，以履行其交货义务。买卖双方所承担的有关货物的费用和风险均以船舷为界，及货物在装运港装船越过船舷以前的风险和费用由卖方承担，越过船舷以后转移于买方，由买方承担。

装运港船上交货条件，要求卖方负责出口结关手续，包括申领出口许可证，报关及交纳出口关税等。

成本加运费(CFR)，成本加保险费与运费(CIF)卖方需负责签订将货物运输到目的地的运输合同，并支付运费，但货物风险都是在出口国的交货地点由卖方转移于买方，货物在运输途中的风险均由买方承担，因此，均属于装运合同(SHIPPMENT CONTRACT)而不属于到货合同(ARRIVAL CONTRACT)。

C 组术语和F 组术语均属于装运合同，

二、国际贸易货运方式有哪些

国际贸易中，进出口商品的交付是通过各种运输方式来完成的。运输方式的种类包括：

1、海洋运输

简称海运，它是利用货船在国内外港口之间通过一定的航线和航区进行货物运输的一种运输方式。

2、铁路运输

铁路运输可分为国际铁路货物联运和国内铁路货物运输两种：

1)国际铁路货物联运

凡是使用一份统一的国际联运票据，用铁路负责经过两国或两国以上铁路的全程运送，并由一国铁路向另一国移交货物时，不需要发货人和收货人参加，这种运输称为国际铁路货物联运。如近年来，由我国连云港至荷兰鹿特丹的新亚欧大陆桥的国际铁路联运业务。

2)国内铁路联运

国内铁路运输是指仅在本国范围内按《国内铁路货物运输规程》的规定办理的货物运输。我国出口货物经铁路运至港口装船及进口货物卸船后经铁路运往各地，均属国内铁路运输的范畴。

3、航空运输

主要运输方式：

1)班机运输

2)包机运输

3)集中托运

4、邮包运输

邮包运输的手续简便，费用也不太高，但运量有限，故只适用于运输量轻和体积小的商品。

国际邮包运输具有国际多式联运和“门到门”运输的性质，我国同许多国家签订了邮政运输协议和邮包协定，为我国发展对外贸易货物的邮包运输提供了有利的条件。

5、国际多式联运

是在集装箱运输的基础上产生和发展起来的一种综合性的连贯运输方式，它一般是以集装箱为媒介，把海、陆、空各种传统的单一运输方式有机的结合起来，组成一种国际间的连贯运输。

是进行国际贸易的过程中必须严格遵守的，任何违反国际货运条款的行为都将受到处罚的，因此大家了解详细的国际货运条款是必须的，不仅是为了从事贸易，确保利益不受损，同时也是为了确保在进行国际贸易的过程自己不违反法律规定。

『拾』 购汇政策核心内容是什么 个人购汇新规有什么影响

新年伊始，个人5万美元的购汇额度被再次刷新。不过，和往年不同的是，今年个人购汇都需要填写一份购汇申请书，其中重申了6项禁令，并细化了十多项资金用途。这对个人购汇到底有何影响？突破制度底线被列入“关注名单”，又将受到怎样的惩罚？ 重申 从未允许用于境外买房、炒股和投分红险 此前管理不严，很多人没当回事 如果这两日你向银行提出购汇申请，会在个人购汇申请书看到明确提示，境内个人办理购汇业务时，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目等。 平时不怎么关注国家外汇管理制度的你也许才知道：原来购汇不能用来买房、炒股、买保险啊？！ 其实，这6大禁令并不是此次外汇局新增的管理政策。“与过去相比，外汇局的个人购汇监管政策没发生变化，这次只是重申了有关要求。”外汇局有关负责人告诉记者，当前我国资本项目尚未实现完全可兑换，资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道。“现有外汇管理法规从未允许个人购汇投资国外房地产市场。同时，个人购汇直接投资境外证券并未放开，只能通过QDII（合格境内机构投资者）等规定的渠道实现。” 此前，外汇局就明确表示，居民到境外购买人寿险或投资返还分红类保险存在风险，现行的外汇管理政策尚未对其开放。随后，外汇管理部门加大了监管力度，在对相关商户开展引导的当月交易量就下降了数十亿元。 招商证券首席宏观分析师谢亚轩表示，个人购汇用于境外炒股本身就是违规的，但因为此前管理不严、处罚不重，所以很多人没有当回事。“如今监管趋严，个人购汇境外炒股恐怕不再容易。其实，随着深港通、沪港通开通，个人投资港股的通道是畅通的。” 释疑 个人购汇只有便利化额度而非限额 借用的购汇额度多流入违规用途 当下，借用亲友额度购汇屡见不鲜。有人不禁产生疑问：难道5万美元的购汇额度不够用么？ 对此，外汇局有关人士表示，等值5万美元的个人购汇额度是一项便利化额度，而非限额。“超过等值5万美元的购汇业务是可以办理的，不存在是否够用一说，但是购汇时，必须提供真实用途的证明材料。” 中金所研究院首席经济学家赵庆明表示，年度总额不能太低，要不难以满足大众实际需求；年度总额也不能太高，太高会冲击和削弱宏观金融和外汇管理的效果，有可能成为大额资金跨境流动的渠道。“目前5万美元额度能够满足大多数人留学、旅游的需求。” 外汇局的数据显示，2010年以来，在全部用汇个人中，超过年度总额办理结汇和购汇业务的个人基本稳定在1‰至3‰的比例，而且人均购汇基本稳定在9000美元左右。 “本人超过年度便利化总额的真实合法用汇，可以凭相关的真实性材料办理，没有必要借助他人额度办理，除非用汇存在不合法或不真实之处。”外汇局有关人士称。 业内人士表示，其实不少借额度换得的外汇，被用于了境外买房、炒股和购买保险等违规用途，已经变相地实现了资本账户下的自由交易，突破了国家外汇管理制度。 外汇局有关人士表示，1998年东南亚金融危机以来的历史多次证明，大额资金跨境无序流动是引发金融动荡、危及经济发展的重要推手。而出借自己年度总额协助他人购汇的行为，规避了外汇局真实性管理，甚至成为洗钱、逃税、腐败资金转移等的渠道，必须从严管理。 明确 被列入“关注名单”两年无便利化购汇额度 擅改外汇用途可罚光申购外汇额 除了重申购汇要求，此次外汇管理部门还明确了对于违规购汇个人的处罚，提高违规违法行为成本。 外汇局明确，对虚假申报、骗汇、欺诈、洗钱、违规使用和非法转移外汇资金的个人列入“关注名单”，一旦个人被列入“关注名单”，当年及之后两年不享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。 业内人士表示，根据《中华人民共和国外汇管理条例》，逃汇、套汇、擅自修改外汇用途等行为，情节严重的可处违规行为金额30%以上等值以下的罚款。也就是说，如果擅自修改外汇用途，最高可把申购外汇全罚干净。 因此，信息申报显得尤为重要。在向金融机构进行购汇委托时，个人需要如实填报资金用途，不仅要在十多个细化选项挑选，还或将面临更细致的信息申报。比如，如果明确了购汇用途是“非投资类保险”，还需要进一步填写保险机构名称、对方国家或地区、账户、预计用汇时间等。 外汇局有关人士表示，过去，我国国际收支个人购汇中存在一些漏洞，致使部分违规、欺诈、洗钱等行为时有发生，扰乱了正常交易秩序，也对广大遵守个人购汇规定的居民形成了利益侵蚀。此次个人购汇信息申报新规出台，改进了个人购汇事项申报统计，外汇管理部门可据此加强事后核查，对有关违规违法行为加强管理和处置。 专家提醒，个人正常、合理的用汇需求可以满足，尤其是在外汇管理部门加强各方面监管的背景下，个人应重视信息申报，严格地执行制度要求，以免“踩线”受罚