涉及贵金属交易案件

① 银行卡里的钱莫名其妙被做了贵金属交易还能追回吗

我爸今天才办了建行的卡，也是给他发短信说贵金属交易被转了钱，不知道怎么回事

② 深圳从事黄金珠宝交易的两家公司，为何会在广西桂林被提起公诉

为什么深圳2家企业，会在广西桂林起诉？它来自一起产生在桂林的网络诈骗案件。广西社保局的员工遭到网络诈骗。收到了自称为是公安人员的电话，另一方称其因涉嫌洗钱违法犯罪，重案组将于隔日将其拘捕。这名财务出纳为了更好地自身证实，遂按电话规定私自违规行为，导致荔浦市社保局帐户资产损害521.七万元。违法犯罪产生后，社保局的员工将案子汇报给荔浦市公安局。因为案件重特大，本地十分重视，将案子移交桂林市公安局解决。

之后调查掌握到，潘、杨夫妻常常根据聚一很多选购黄金，而聚一公司在欠缺一手货源时，便将货品调到金润公司内部，金润公司出示个人帐户扣除。侦察行政机关评定潘、杨二人及聚一公司、金润公司与荔浦市社保局的网络诈骗案有重特大关系。之上网络诈骗案产生十几天后，2018年9月20日，聚一公司和金润公司多位职工被桂林警察在深圳看押调查，后被拘捕，直被提起诉讼。据报道，荔浦社保局店员向警察举报后自动自首。她被控告犯有滥用职权罪，6个月的有期徒刑。

③ 湖南维财大宗贵金属交易所的主犯非法获利被判14年

豪车、房产、事业有成，80后楚维曾是朋友们羡慕的“少帅”。2010年2月，楚维与妻子赵丹，在没有经过国家批准的情况下，建立了“维财金”黄金电子交易网络平台，接收客户交易保证金共计约23.57亿元。这样的违法行为，使得昔日的“少帅”与其他9人，都因非法经营罪被起诉。
10月25日，这起震惊全国的“维财金”案在长沙开福区法院进行一审宣判。主犯湖南维财大宗贵金属交易所有限公司（以下简称湖南维财公司）总经理楚维非法获利3.7亿元，构成非法经营罪，被判处有期徒刑14年，罚金1200万元。
认定构成非法经营罪，楚维被判14年
在今年5月该案的开庭审理中，对于公诉机关指控的犯罪事实，楚维表示没有异议。辩护人提出，楚维对湖南维财公司的经营行为性质认识错误，在主观上没有非法经营的故意，不构成非法经营罪，但法院没有采纳这一辩护意见。
法院认为，楚维在成立湖南维财公司之前就接触过期货类业务工作，应该对一系列程序有明确认知，且湖南维财公司也完全超出了核准的经营范围。因此，可以认定楚维是故意非法经营，且没有经过国家有关部门批准，擅自超越经营范围经营期货业务，非法获利3.7亿元，构成非法经营罪。
在情节认定方面，公诉机关认定10名被告人都属于情节特别严重，应该都处五年以上有期徒刑。法院则认为，刑法对非法经营罪中非法经营证券、期货、保险业务类犯罪认定情节严重和特别严重的标准没有明确规定。一般以非法经营额和非法获利额为基础，综合考虑主观恶性、社会影响、实际危害后果等因素认定。楚维、赵丹、邹龙飞、周志义、黄波都应该认定为“情节特别严重”。但对许争艳等5人，则应该认定为“情节严重”。法院认定楚维为主犯，赵丹、邹龙飞等其他几人都是从犯。
因此，法院最终以“非法经营罪”，一审判处楚维有期徒刑14年，罚金1200万元；赵丹有期徒刑6年，罚金800万元。其他8名被告人被判有期徒刑1年6个月（缓刑2年）至有期徒刑5年不等。解冻“维财金”电子交易系统保证金交易账户中交易客户个人账户内资金，分别还给各交易客户。冻结扣押在案的款物分别没收，上缴国库或依法处理。
听到判决结果，受害者称“很失望”
从外地赶来的部分受害者，在法院附近的宾馆讨论着，大家对这一判决结果都表示“很不满”。
“代表110名受害人，我对这样的判决表示很遗憾。”部分受害人的代理律师、北京市英政律师事务所律师郝振勇认为，这一判决结果没有起到“打击犯罪、保护人民”的作用。郝振勇认为，楚维等人的行为应该构成诈骗罪，但现在是以非法经营罪判决的，属于重罪轻判，而且根据赵丹的违法行为，应该定为主犯，现在也只定了从犯。
“最让受害人不能接受的是，法院判决对受害人损失的退赔不到位。”郝振勇表示，按照《中华人民共和国刑法》，第六十四条中提到“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还”，而楚维等人账户上的钱都是受害人的财物，应该返还。
受害人表示，下一步会通过法律途径，希望能获得退赔。
律师观点参与者难处可理解，但钱难追回
对于此案，湖南万和联合律师事务所律师王曙认为，湖南维财公司没有获得批准许可就从事这种交易，其行为就是非法经营。因为楚维等人的目的不是直接占有交易人的钱，而是通过交易人的钱不断地在平台上交易而赚取佣金，因此，他们的行为不能定为诈骗罪。这些钱既然是非法经营所得，属于违法所得，因此法院才会判决上缴国库。受害者的难处也可以理解，但因为参与者的行为本身就是非法的，因此这些钱很难受到法律保护，难以追回。
法院提醒投资时务必看清经营者资质
开福区法院提醒市民，许多“地下炒金”公司以境外黄金公司在境内的代理商名义大肆发展客户，并以较高的回报率吸引不明真相的投资者。而参与地下炒金活动是非法的，在非法期货交易中，个人的资金和交易的安全无法得到保障。因此，市民在进行证券期货投资时，务必确认经营者的经营资质，通过合法途径，走正规程序，买卖正规交易所的上市品种，才能让违法经营者无机可乘 。

④ 贵金属交易属于违法行为吗

不违法，因为有很多人都在做，你应该转变一下你思考问题的角度。