外汇展业关注

① 外汇局惩治不法行为罚款多少

距上一次公布案例仅仅20余日，外汇局8月16日又公布了一批外汇违规案例。

这次公布的21起案例涉及银行、企业、个人。其中银行违规集中于3类行为：违规办理转口贸易、违规办理内保外贷、违规办理个人分拆售付汇；企业违规集中于2类行为：逃汇和非法结汇；个人违规集中于3类行为：非法买卖外汇、私自买卖外汇和分拆逃汇。这21起案例被处以罚没款合计高达5441.39万元人民币。

短时间内再度公布违规案例，也显示出外汇局对于外汇违法违规行为的“零容忍”态度。外汇局表示，加强外汇市场监管，对各类外汇违法违规行为保持高压态势，不断加大处罚力度，严厉打击虚假、欺骗性-交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为，维护健康良性市场秩序。

在企业、个人办理外汇业务的过程中，银行对于交易是否具有真实性本应把守第一道关口，起到“看门人”的作用。但是，此次公布的8起银行案例中，却有7起均源于银行未按规定进行尽职审核。

例如2016年2月至7月，交通银行厦门观音山支行未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单办理转口贸易售汇业务。该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条。根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚款400万元人民币，暂停对公售汇业务三个月，责令追究负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员责任。

根据外汇局此前披露的信息，上半年外汇局共查处外汇违规案-件1354件，罚没款3.45亿元人民币，同比分别增长19.7%和59.5%。其中，查处金融机构违规案-件455件，企业违规案-件340件，个人违规案-件559件。

必须严厉惩罚。

消息来自央广网。

② 外汇展业三原则

“外汇展业三原则”主要是银行业在开展业务时应当遵循“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”的原则

“展业三原则”的有效贯彻落实，不仅承担着防范银行机构自身经营风险的责任，也承担着更加重大的社会意义。各金融机构在制定内控制度和操作规程时，应严格贯彻落实“展业三原则”，严防业务操作风险，杜绝案件发生。本文主要从华夏银行个人汇出汇款业务和反洗钱工作角度，对银行履行外汇展业三原则、加强国际业务合规操作进行了剖析。

“了解你的客户”原则对个人汇出汇款业务和反洗钱工作的要求
针对个人汇出汇款业务和反洗钱工作中易于出现的风险，经办人员应严格执行《外汇汇款业务及境外机构身份识别规定》和《中国人民银行反洗钱法》的相关规定，认真识别客户身份信息，充分做到“了解你的客户”

“了解你的业务”原则，要求国际业务相关部门及人员应当加强业务培训学习，对国际业务方面的制度规定和操作流程熟练掌握，注重与日常业务的有效结合，及时发现制度和系统中存在的风险点和不足，完善操作合规性。个人汇出汇款业务的相关申请表等资料应填写准确、完整，各类档案资料保存完好齐备。
“尽职审查”原则对个人汇出汇款业务和反洗钱工作的要求
针对个人汇出汇款业务和反洗钱工作要求，经办人员应认真审核汇款申请书，准确识别款项性质，切实做到“尽职审查”。

拓展资料

对违规行为的责任追究
对违反“展业三原则”的行为，华夏银行明确了责任追究的具体工作要求。责任追究工作坚持实事求是、公正客观、责任明确、尽职免责的基本原则。按照责任追究种类分为一般违规行为责任追究、造成经济损失和其他不良后果的责任追究等。根据责任的严重程度，分别给予积分扣罚、经济处理、取消上岗资格、通报批评、告诫谈话、解聘职务、责令辞去职务、移送监察部门等。

③ 外汇交易要关注哪些信息

基本的外汇知识是投资者进行外汇交易所必须具备的一个前提，在进行外汇交易时，投资者还需要关注外汇市场的最新新闻资讯以及行情走势，这有利于投资者进行下单交易。

④ 被纳入外汇关注名单对签证申请有没有影响

对你申请外国签证没有任何影响，但是对你向国外汇款，以及外国向你汇款有一定的麻烦！

⑤ 做外汇需要关注哪些数据

1、非农数据。
2、利率。
3、消费物价指数(CPI)。
4、国内生产总值(GDP)。

⑥ 如何贯彻落实银行外汇业务展业原则和规范

一、银行办理结售汇业务贯彻“展业三原则”的必要性
(一)“了解客户、了解业务、尽职审查”是国际上银行业已有的“规矩”，银行经营外汇业务遵守展业原则是必然趋势
“展业三原则”并非外汇局对银行提出的要求，而是银行业展业的基本要求，国际上对银行展业有一套相对完整的法律规范体系，对银行展业三原则的应用并没有停留在原则表面，而是从相关定义、实施情形、审查措施、银行内控、外部执法等多个角度赋予了银行展业三原则许多具体内容和明确要求，越来越广泛应用于审慎风险管理中。所以说，展业三原则是国际银行业已有的国际惯例，外汇局只是将其引入对银行外汇业务经营及管理中并进行强调。
(二)以往的行为监管已不能适应当前涉外经济发展需要，实施展业原则是推进“五个转变”和简政放权的内在要求
随着国际经济金融形势的不断演变，银行开展外汇业务的复杂度、自由度大幅提升，以往外汇局提出明确具体要求、银行照章办事的监管模式已不能完全适应形势的要求。为此外汇局不断简政放权，加快推进“五个转变”，其中展业三原则是原则性监管在外汇管理领域的有益尝试，有利于银行防范自身经营风险、防范系统性区域性金融风险，能够尽快适应外汇局减少或取消外汇业务事前审批、强化事中事后监管新的管理要求，是推进外汇管理简政放权和重点领域改革的必然要求。
(三)银行从表面形式审核向实质审核转变，更有利于遏制外汇违法违规行为的发生
改革以前外汇局规定银行审核具体单证，单证齐全就合规，单证不全就违规，实际上是形式性审核，实际审查效果不佳而可能导致的政策风险包揽在身。“展业三原则”的目的就是使得银行的义务与权利一致，银行办理业务时，审什么、怎么审、何时审、谁来审，都应由银行自主决定。同时，银行在审核过程中觉得交易真实性不清楚、没有把握的业务，可以向客户追加材料进行审慎审查，而不拘泥于以往外汇局所规定的单证范围，以确保进一步“了解客户”。由此审对是应该的，而审错或没审则应承担责任，保证了银行权利义务的一致性，更有利于发现外汇违法违规行为。
(四)有利于银行业务良性有序发展，避免恶性竞争
对于同一笔无真实交易背景的结售汇业务，若按规则管理，责任心弱的银行可能只从表面真实性审核单证业务，并受理业务获得收益，而严格履职银行由于拒绝客户反吃亏，长此以往，所有银行受利益驱动都不愿意严格审核业务。而原则监管，就要求银行根据“展业三原则”的要求尽职审查，若银行仅是通过表面真实性办理业务将承担很大的风险，就促使各个银行主动进行真实性审查，使得涉外主体在任何网点都办不了异常结售汇业务，有利于外汇业务市场良性有序发展，避免恶性竞争。
二、目前银行办理结售汇业务贯彻“展业原则”现状及存在的问题
(一)“展业三原则”落地缓慢渐进，落地程度不均衡
从辖区各家银行执行展业三原则的情况来看，各银行对展业三原则的重视程度逐步加深，银行对展业三原则有了认识上的提高，实际行动上采取措施深入落实情况不一，实际办理业务中完全遵循展业三原则不够，不同银行落实展业三原则的效果也不同，单设国际业务岗或部门的银行对展业三原则的执行情况相对较好。不同外汇业务种类执行效果不同，如涉及到资本金、贸易融资、转口贸易购汇及付汇业务较个人结售汇业务审核相对严格。

⑦ 外汇交易，应该关注哪些基本面

01利率
某一货币的利率对该币种的货币价值起决定性作用，因为一国的货币利率决定了资本的是进入还是流出这个国家。利率越高的国家，该国的货币价值越大，货币汇率走高。投资者更关注的是利率的未来走势，这样就能提前预估某种货币的价格趋势。那影响一个国家利率的因素有哪些呢？
利率由一国央行决定，是调节货币政策的重要工具，亦用以控制例如投资、通货膨胀及失业率等，继而影响经济增长。
它会受到经济周期、通货膨胀、税收等经济因素的影响，经济周期分繁荣、危机、萧条和复苏4个周期，一般繁荣前期和危机时期，利率上升；萧条和复苏时期利率降低。可以根据一系列经济指标判断处于哪个周期。一个国家的通货膨胀高于预期，央行会提高利率（加息），防止经济过热；当失业率超出预期，央行会降低利率（降息），刺激经济来降低失业率。而且一般利率变动幅度很小。
同时也会受不同国家政策以及国际金融市场利差的影响，不同国家的利率政策不同，我们重点关注各国央行的利率决议报告！同时还应该关注不同国家之间的利差，一国加息，另一个国家降息，市场可能会出现巨大波动，也就是当利差增大的时候一般利好高收益货币，当利差收窄的时候一般利好低收益货币。
最后注意，我们在做市场分析时，关注的是实际利率，很多时候我们说的都是名义利率（债券利率），实际利率是债券利率与通胀率的差额。
02货币政策
货币政策通过影响货币利率进而影响汇率，一般是一国的政府或央行为了调控经济发展，采取的干预措施，包括调控利率和控制货币供给、改变商业银行的贴现率、调整准备金率和在公开市场买卖国债等。特别是在一国通货膨胀或者失业率超出预期的时候。
央行的货币政策有宽松型货币政策和紧缩型货币政策之分，加息或者降低货币供给称为紧缩型货币政策，这一政策将降低投资行为；相反降息或增加货币供给则称为宽松型货币政策。央行采取什么政策核心是看实际市场的通胀率和预期目标通胀率之间的关系，一般央行把2%设为通胀率目标。
除此之外，我们应该重点关注各国央行行长等重要官员的讲话，可能会涉及到该国未来的货币政策的方向。大家可以在一些财经日历中提前关注是否有重要讲话的时间安排。
03经济发展前景和政府财政状况
一个国家宏观的经济发展趋势和前景，对该国汇率有直接影响。经济发展比较乐观，该国货币价值就升高。一般通过经济增长（GDP）、就业（失业率、非农就业人数等）、通货膨胀及国际收支4个方面来衡量一国的经济发展状况。如果政府的财政状况变坏，常表现为政府的偿债能力下降，会直接影响到该国的货币汇率走向。投资者一般利空该国货币。
04国际贸易流动
一国的进出口的比例关系，分为贸易顺差（出口>进口）和贸易逆差（出口<进口）。贸易顺差又称为贸易盈余，说明该国的货币需求旺盛，会提升该国货币价值。相反贸易逆差又称为贸易赤字，说明该国的货币需求较低，货币价值也就降低了。
05国家政局和突发事件
这个主要涉及到一个国家的政治局势的稳定性，政局越稳定，说明社会状况越好，该国的货币就更稳定；相反如果一个国家涉及到战争和地缘政治冲突等，会使该国货币需求降低。当一个国家发生重大突发事件时，一般会引起投资者的避险情绪，对该国的汇率产生打击影响。
06关注一些经济数据
关注一些国家的经济数据指标，如非农就业数据、失业率、国内生产总值（GDP)、消费者物价指数（CPI)、生产者物价指数（PPI)、零售销售数据、新屋开工率、消费者信心指数等，一般会在每周、每月或每个季度进行披露。因为美元是外汇交易市场的焦点货币，所以我们会重点关注一些美国经济指标。

⑧ 外汇关注名单可以申诉吗需要哪些材料

如果说需要名单申诉的话，是需要相关资料填写的，比如说个人身份证之类的一些证明。