⑴ 资产负债管理分析方法
资产负债管理分析有五大办法：缺口分析法；久期分析法；外汇敞口与敏感性分析法；情景模拟法以及流动性压力测试。资产负债管理是指金融机构按一定的策略进行资金配置来实现流动性、安全性和盈利性的目标组合，进行最适当的资产与负债的分配。
一、四大风险指标
四大风险水平类指标包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标。
1．流动性风险指标
指流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率指标。
2．信用风险指标
指不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度指标。
3．市场风险指标
指累计外汇敞口头寸比例、利率风险敏感度。
4．操作风险指标
指操作风险损失率。
二、五大管理方法
1．缺口分析法
缺口分析法是商业银行衡量资产与负债之间重新定价期限和现金流量到期期限匹配情况的一种方法，主要用于利率敏感性缺口和流动性期限缺口分析。
2．久期分析法
久期分析法是商业银行衡量利率变动对全行经济价值影响的一种方法。
商业银行通过改变资产、负债的久期，实现资产负债组合的利率免疫，提高全行的市场价值和收益水平。
3．外汇敞口与敏感性分析法
外汇敞口与敏感性分析法是商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的一种方法。
商业银行采用敞口限额管理和资产负债币种结构管理等方式控制外汇敞口产生的汇率风险。
4．情景模拟法
情景模拟法是商业银行结合设定的各种可能情景的发生概率，研究多种因素同时作用可能产生的影响。
5．流动性压力测试
流动性压力测试是一种以定量分析为主的流动性风险分析方法，商业银行通过流动性压力测试测算全行在遇到小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，从而对银行流动性管理体系的脆弱性做出评估和判断，进而采取必要措施。
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⑵ 影响外汇行情的因素有什么
1、国家对外收入和支出；
这个可以理解为一个国家在一个时间段内对外经济往来，对外债权债务清算而引起的所有收入和支出。对外收入和支出是一个国家对外政治没经济关系的缩影。反应一个国家在世界经济所处的地位。
2、通货膨胀；
通货膨胀是指一般价格水平的持续、普遍的上升，形成通货膨胀的价格水平的上升幅度取决于经济主体对价格上升的敏感程度。
国内外通货膨胀的差异是决定汇率长期趋势的主导因素。如果一国通货膨胀高于他国，该国货币在外汇市场上就会趋于贬值；反之，就会趋于升值。
3、利率；
利率是“利息率”的简称，是一定时期内利息额与借贷本金之比。所谓利息，是让渡货币资金的报酬或使用货币资金的代价。利息的存在，使利润分为利息和企业主收入。我们需要关注各国利率政策的制定以及利率的波动。
4、市场预期；
预期短期影响外汇市场的最重要因素：地缘政治以及各国大选，金融市场对其有较高的敏感度。资金会跟着市场预期随之流动，从而对外汇市场产生重大的冲击。
5、国家货币宏观调控；
国家对货币汇率不满意，就会直接干预市场。改变外汇市场货币供求关系，国家干预只是短暂地改变汇率的趋势，短时间会内对外汇走势影响很大。
6、本国重要的经济数据。
A、失业率：失业率是经济发展好坏的标志，失业率的上升意味着经济受阻；失业率降低，则意味着经济发展势头增强。
B、消费物价指数（CPI）：主要反映消费者支付商品或劳务的价格变化情况，即通货膨胀水平的变化情况。如果CPI大幅上升，从短期看，有助于利率上升，从而支持汇价；从长期看，实质上是币货贬值。消费物价指数有两种，一种是职工和工人的消费物价指数（CPIW），另一种是城市居民的消费物价指数（CPIU），由于CPIU指数统计的范围是CPIW的两倍，它反映消费物价的参考性更高，因为更受市场人士的重视。
C、消费者消费信心指数：是指消费者消费的愿望。指数增加，表示消费者乐意支出，对经济增长是利好的，汇率上升；指数下降，表示消费者不愿意消费，可能是因为对未来经济增长不信任，对经济增长是不利的，汇率下降。