企业资金情况

⑴ 怎么看公司的资金状况

注册资金在公司营业执照上就可以看到，但是并不代表公司的真正实力，因为很内多公司注册容3个月后都会变相撤资，有的甚至是注册代理公司出的资金自己一分钱都不用出，给点手续费就好了。
怎么看公司的资金状况，可以查看公司资产负债表、损益表，当然利润表可以看到也好。
资产负债表可以反映公司的资产及负债情况。
损益表可以看到公司某个时间点公司的盈利及亏损。
利润表就不用说了啦。

注意：公司都有内外帐，你想看别人公司的资金状况，最好是能搞到内帐，那才是最真实的，呵呵，看你本事啦

⑵ 什么是分析企业资金周转情况的会计报表

资产负债表、利润表、现金流量表、财务状况变动表都是分析企业资金周转的情况的基础报表。

⑶ 如何描述企业财务状况

目前财务报表主要有：《资产负债表》、《损 益表》 ( 含《利润分配表》 ) 、《现金流量表》及会计报表说明。这些报表是金融 机构综合分析企业、单位财务状况、经营成果、利润分配、现金流量等经营情况， 据以判断其盈利能力、支付能力和偿债能力的基础依据。 我们在《银行信贷人员如何分析企业会计报表》中介绍了银行的审查，这里我们 将依据审查的方式，针对会计报表的主要科目，向财务人员介绍如何向信贷人员 说明企业的财务状况。 一、 资产负债表 （一） 流动资产 1 、货币资金包括现金、银行存款、其他货币资金。银行信贷人员一般关注 企业的货币资金总量：该项过多说明企业现金性资产过多，资产利用率不高；过 少则可能造成临时资金缺乏。一般情况下，信贷人员往往对企业货币资金较多比 较谨慎，因为一是可能企业资产利用率不高，二是对企业既有大量的货币资金为 什么还要向银行借款的动机感到怀疑，因此企业财务人员应该对货币资金量临时 性增高提出相应的理由，比如季节性回款、募集资金、企业集资等。 2 、短期投资。短投一般为为企业在一个会计年度能够收回的投资，由于其可变 现能力强，因此被视同为现金管理。一般该科目数额不会过大，如出现较大的数 额，则应说明理由。（银行信贷人员依然会对企业贷款的动机感到怀疑，毕竟目 前银行贷款利率高于国家债券利率） 3 、应收票据。一般情况下，国内流通的主要是银行承兑汇票，该汇票资金由承 兑行保证，风险较少；如企业有较大数额的商业承兑汇票则应说明来源和汇票到 期能够按时解付的理由。 4 、应收帐款。该科目是银行信贷人员对企业会计科目第一个感兴趣的科目，我 们往往结合与现金流量表中经营现金流量进行研究。 （ 1 ）、连续变化状况，银行人员力图通过对应收帐款的变化情况分析企业产品的 经销情况和销售政策。 A 、大幅减少，一般存在以下三种可能： a 、企业产品转型，产品获得市场广泛 认可，供销两旺，同时伴随此时收入大幅增加； b 、企业加大对应收帐款的回收 力度，回笼现金，同时伴随货币现金或存货增加； c 、企业将应收帐款大幅核销 或转移，同时伴随费用的增加。 B 、大幅增加，一般存在两种可能： a 、产品需求市场出现积极性变化或出现根 本性变化，企业改变以往的销售政策大量赊销，此时收入增长缓慢； b 、企业为 扩张市场份额，以赊销形式向消费者供应产品，此时收入与该科目同比例增长。 企业财务人员应结合企业产品的营销政策，给予银行信贷人员对应收帐款剧烈变 动的合理解释，使之看到企业发展的一面。 （ 2 ）、应收帐款数额构成。一般银行人员分析企业前十大应收帐款的客户，通过 分析其是否与企业存在关联关系以及客户以往的商业信用，确认该应收帐款回收 的可能性和回收效率。 （ 3 ）、应收帐款帐龄构成。主要对两年以上应收帐款数额予以确认，并考核企业 坏帐准备金的计提，信贷人员一般认为企业两年以上应收帐款回收的可能性接近 零。 5 、其他应收款。由于近两年上市公司的充分表演，银行信贷人员开始对企业其 他应收款高度关注，因为该科目已经成为企业收入的调节器，同时还是部分关联 企业相互串用资金的渠道。银行信贷人员对该科目的分析方法与应收帐款一致， 但主要目的是为了发现企业是否利用该科目转移资金。 企业财务人员应向信贷人员提供企业该科目的大额明细，表明该科目的主要用途 符合财务规定，企业不存在资金占用现象。 6 、预付帐款。信贷人员对预付帐款的去向、时间比较关心，其目的是防止企业 通过该科目转移资金，企业不妨提供该明细。 7 、存货。银行信贷人员对存货的大幅变动、构成、存货时间高度关注。企业人 员应按原材料、辅助材料、半成品、成品分开，并标明存货的时间，向信贷人员 表明企业存货的比例合理性及特殊性，没有因生产失误而导致的大量积压，也不 存在通过少转成本而虚构企业利润的行为。 （二）长期投资 8 、长期投资。应列明投资对象、控股比例（绝对、相对）、核算方式（成本、权 益）、收益是否进帐等，同时应注意数额（按《公司法》规定企业对外投资不能 超过企业净资产的 50% ）。如公司长期投资不能产生效益，银行信贷人员将对企 业长期投资的目的产生怀疑，因为既然企业效益良好而又短缺资金，为什么将资 金投入一个没有效益的项目，此时企业应从长期投资的投入方式（如技术、固定 资产、品牌）和战略经营目的向银行人员解释。 （三）、固定资产 9 、固定资产。

⑷ 公司经营及资金状况怎么写

1、公司成立时间，主营业务，注册资金；

2、目前的销售收入是多少，利润版是多少，缴纳税金多少；

3、主权要的业务合作伙伴有哪些。

结构：

一、抬头：＊＊＊联社：（报告对象名称）

二、本企业基本情况，含名称、注册资金、经营范围、法人姓名、公司性质、经营地址等基本信息，以及上年度资产、负债、所有者权益，收入、成本、利润等经营信息。

三、不良资产情况，即内容摘要、金额、发生时间、对方情况，以及形成原因等

四、不良资产的处理意见（核销理由及处理依据）

五、结尾用语：望批准为盼！

六、落款及年月日，加盖公章

(4)企业资金情况扩展阅读

注意事项：

一、要清楚明白地知道报告阅读的对象（内部管理报告的阅读对象主要是公司管理者尤其是领导）及报告分析的范围。

二、了解读者对信息的需求，充分领会领导所需要的信息是什么。

三、报告写作前，一定要有一个清晰的框架和分析思路。

四、财务分析报告一定要与公司经营业务紧密结合，深刻领会财务数据背后的业务背景，切实揭示业务过程中存在的问题。

⑸ 企业基本账户里资金使用情况说明怎么写

企业基本账户里资金使用情况，应该包括存入资金的来源--拨款存入，营业收入存版入，，等存入资金权或资金增加的情况。
还有支付资金的项目--支付税款，支付工资，支付货款，，，，等等，以及资金减少的项目。
总之就是一定期间内，收入多少钱，都是什么项目的钱，支付多少钱，是哪些项目的支出。

⑹ 如何分析企业的资金运营情况

公司成立于什么什么时候，主营什么业务，注册资金多少，目前的销售收入是多少，利润是多少，缴纳税金多少，主要的业务合作伙伴有哪些。 对企业经营情况进行分析：
一、首先要为分析提供内部资料和外部资料。内部资料最主要的是企业财务会计报告，财务报告是反映企业财务状况和经营成果的书面文件，包括会计主表（资产负债表、利润表、现金流量表）、附表、会计报表附注等；外部资料是从企业外部获得的资料，包括行业数据、其他竞争对手的数据等。
二、根据财务报告：按照分析的目的内容分为：财务效益分析、资产运营状况分析、偿债能力状况分析和发展能力分析；按照分析的对象不同分为：资产负债表分析、利润表分析、现金流量表分析。
（一）按照分析的目的内容分析
1、财务效益状况。即企业资产的收益能力。资产收益能力是会计信息使用者关心的重要问题，通过对它的分析为投资者、债权人、企业经营管理者提供决策的依据。分析指标主要有：净资产收益率、资本保值增值率、主营业务利润率、盈余现金保障倍数、成本费用利润率等。
2、资产营运状况。是指企业资产的周转情况，反映企业占用经济资源的利用效率。分析主要指标有：总资产周转率、流动资产周转率、存货周转率、应收帐款周转率、不良资产比率等。
3、偿债能力状况。企业偿还短期债务和长期债务的能力强弱，是企业经济实力和财务状况的重要体现，也是衡量企业是否稳健经营、财务风险大小的重要尺度。分析主要指标有：资产负债率、已获利息倍数、现金流动负债比率、速动比率等。
4、发展能力状况。发展能力是关系到企业的持续生存问题，也关系到投资者未来收益和债权人长期债权的风险程度。分析企业发展能力状况的指标有：销售增长率、资本积累率、三年资本平均增长率、三年销售平均增长率、技术投入比率等。
（二）按照分析的对象不同分析
1、资产负债表分析。主要从资产项目、负债结构、所有者权益结构方面进行分析。资产主要分析项目有：现金比重、应收帐款比重、存货比重、无形资产比重等。负债结构分析有：短期偿债能力分析、长期偿债能力分析等。所有者权益结构是分析：各项权益占所有者权益总额的比重，说明投资者投入资本的保值增值情况及所有者的权益构成。
2、利润表分析。主要从盈利能力、经营业绩等方面分析。主要分析指标：净资产收益率、总资产报酬率、主营业务利润率、成本费用利润率、销售增长率等。
3、现金流量表分析。主要从现金支付能力、资本支出与投资比率、现金流量收益比率等方面进行分析。分析指标主要有：现金比率、流动负债现金比率、债务现金比率、股利现金比率、资本购置率、销售现金率等。

⑺ 企业资金总额在资产负债表中表现为什么

要么是货币资金，要么就是流动资产合计

⑻ 企业资金使用情况的标志和指标是什么

企业资金使用情况，标志和指标就是用来运营的投资结构。