❶ 国债是一天一个价吗,还是买了就像存钱放那不动
你指得证券交易所的国债是记账式国债，这种国债主要通过交易所发行，发行过后，再在交易所上市交易，你可以随时买进卖出；因为记帐式国债可以随时买卖，其价格跟股票一样是上下浮动，如果你卖的时候国债价格下跌，你就会亏损；反之，价格上涨你可以卖掉赚取差价；记帐式国债到期后国家还是按100元/每张赎回；同时记帐式国债期限一般期限较长上，利率普遍没有新发行的凭证式国债高。熊市买债券，主要股票市场风险增大，投资者主动进入债券市场暂避风险，因为债券除了买卖赚取差价外，每年还有利息，不过除了国债外，其他债券的利息收益都要收取20%的利息税。
买证券交易所的债券你需要到证券公司开户，一般是沪深股东帐户，需要90元开户费以及身份证；可以买卖股票、基金、记帐式国债、公司债、企业债和权证（买卖权证必须签风险确认书）。
就跟买股票一样，通过证券公司提供的委托终端，输入交易代码，输入你买入的数量，最后点买入就OK了。最好办理网上交易，可以随时通过上网交易。一般证券公司开户的时候会给你客户手册教你如何买卖。买卖债券（包括国债），最低是1手，1手等于10张，1张是100元面值，但因为债券价格是浮动的，例如国安债1（交易代码：115002）截至今天现价是80.49元/张，你买1手，就是10张，10*80.49元=804.9元，你需要支付804.9元，外加证券公司收取的手续费，一般很少，如果交易金额1000元以下，应该是1元；具体还是要依据你开户证券公司的收取标准。
关于风险，如果你中途卖出，而卖出的价格低于你买入的成本，那么你就会亏损，如果你持有到期，债券赎回是按面值100元/张兑换，外加每年的利息，只要你买入的成本不高于100元/张，就不会亏损。例如：根据和讯财经网站的债券频道的收益表显示，国安债1的到期收益率是5.70%（税后），就是指你持有到期每年的收益是5.70%，高于现在1年期存款利率，而国安债剩余期限大约还有5年，而同期5年期存款利率是5.85%，扣除利息税是5.5575%，因此投资该债券一直到期跟存5年期存款差不多。
❷ 三年期国债的投资价值怎么计算
国债收益率的计算方法：
1、名义收益率
名义收益率=年利息收入÷债券面值×100%
通过这个公式我们可以知道，只有在债券发行价格和债券面值保持相同时，它的名义收益率才会等于实际收益率。
2、即期收益率
即期收益率也称现行收益率，它是指投资者当时所获得的收益与投资支出的比率。即：
即期收益率=年利息收入÷投资支出×100%
例：某债券面值为100元，票面年利率为6%，发行时以95元出售，那么在购买的那一年投资人的收益率是多少?(经分析这是一个即期收益率问题)则它的即期收益率为100×6%÷95×100%=6.32%
3、持有期收益率
由于债券可以在发行以后买进，也可以不等到偿还到期就卖出，所以就产生了计算这个债券持有期的收益率问题。
持有期收益率=[年利息+(卖出价格-买入价格)÷持有年数]÷买入价×100%
例：某债券面值为100元，年利率为6%，期限5年，每年付息一次。我以95元买进，我预计2年后会涨到98元，并在那时卖出，要求我的持有期收益率。则我的持有期收益率为[100×6%+(98-95)÷2]÷95×100%=7.89%
4、认购者收益率
从债券新发行就买进，持有到偿还期到期还本付息，这期间的收益率就为认购者收益率。认购者收益率=[年利息收入+(面额-发行价格)÷偿还期限] ÷发行价格×100%
例：某债券面值为100圆，年利率为6%，期限5年，我以99圆买进，问认购者收益率为多少?代入公式可得：[100×6%+(100-99)÷5]÷99×100%=6.26% 5、到期收益率
到期收益率是指投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率。
国债收益率是反映市场利率和衡量国债投资价值的重要指标。目前，社会上使用的国债收益计算方法较多，概念不清，不利于投资者进行投资。为此，特推荐财政部计算国债到期收益率的方法，供投资者参考。
目前，财政部计算国债到期收益率的方法如下：
1、对剩余期限为一年及一年期以下的国债，一般计算单利到期收益率，计算公式为：Y=(M-Pb)/(Pb*N)*100%
式中 Y： 单利到期收益率;M： 到期一次还本付息额;Pb：市场买入价;n： 从买入到持有到期的剩余年份数。公式1中 n=剩余天数/365天或(366)天 注：闰年取366天
2、剩余期限为一年期以上的中长期到期一次还本付息国债，其到期收益率的计算由两种方法：
1)单利方法：采用公式：
Y=(M-Pb)/(p
式中：Y： 单利到期收益率;M： 到期一次还本付息额;Pb：市场买入价;n：从买入到持有到期的剩余年份数，即：
2)复利方法：有以下公式：
式中：Y： 复利到期收益率;n：从买入到持有到期的剩余年份数，即：
M、Pb含义同公式1相同。
3、对所有中长期的附息国债，一般计算它的复利到期收益率，该复利到期收益率也就是附息国债的内含收益率(或内部收益率，IRR)，内含收益率以下面的公式为基础计算：
式中：y：复利到期收益率;w：交易结算日至下一利息支付日的天数除以上一利息支付日(LIPD)至下一利息支付日(NIPD)之间的天数，即：
C：每次支付的利息额;n：剩余的利息支付次数;Pb：交易结算日的市场价格。 Rb表示一年期银行定期存款利率
国债投资获利的几种方式
1、买入持有，到期兑付
投资者有两种方式买入国债，一是通过银行柜台系统在国债发行时买入，然后到期兑付。
例：1996年6月14日买入十年期96国债一万元，票面利率11.83%，每年付息一次，2006年6月14日到期，投资者每年获取利息收入1183元，10年总计获利11830元，收益率为11.83%(不考虑复利)。
二是通过交易所系统买入已上市的国债，一直持有到期兑付，其收益率按不同品种，通过不同公式计算而得，也可直接在证券报上查询。
2、低价买入，高价卖出
投资者在国债二级市场上可以象买卖股票一样低买高卖国债获取差价。
例：投资者在2001年10月30日买入96国债(6)100手(1手=1000元面值)，价格为141.50元，需资金141500元，3月22日以146.32元卖出，持有期91天，获利(146.32-141.50)×1000=4820元。收益率为4820÷141500×365÷91×100%=13.66%(不考虑复利及手续费)。
3、回购套做
只要国债收益率大于回购利率，投资者就可以通过购买国债后再回购，用回购资金再买国债的方法使资金放大，获取更高的收益。
例：步骤如下：
(1)投资者在2001年10月30日以141.50元买入96国债(6)100手(1手=1000元面值)，需资金141500元;
(2)当天以买入的国债为抵押可回购资金100000元(回购比例1︰1.3，141500÷1.3=108846，取1万的整数倍)，回购品种为R091，天数为91天，价格为3.27%;
(3)回购资金再买入相同品种国债，可买70手(100000÷141.50=70.7); (4)3月22日以146.32元卖出全部国债，可获利1700×(146.32-141.5)=8194(元);
(5)支付回购R091利息为3.27%×70000×91÷365=570.7元;
(6)实际获利8194-570.7=7623.3(元)，实际收益率为7623.3÷141500×365÷91×100%=21.6%。
可以看出，通过一次回购，可以使收益率从13.66%增加到21.6%。事实上，还可以进行多次回购，但必须是购买国债的收益率大于回购利率。
❸ 假设持有面额100元，票面利率10% 期限还有2年的国债，如果市场利率10％，这份国债价格多少
国债由于其安全性，可以100%质押。
因此，其价格可以高于市场价格。
我认为应该在102～105之间。
❹ 国债回购价怎么计算
国债回购抄的购回价：如袭果借贷成本以100元面额（国债）予以固定，则购回价格=100元+利息=100元+100元*年收益率*回购天数/360天，其中，年收益率即是成交日由交易双方竞价产生的某一回购品种的场内挂牌"价格"。
持有期间年收益率
这是指投资者在国债发行时购买,中途卖出时的收益率,其计算公式为:
持有期间年收益率=(中途出售价格-发行价格)÷(持有天数)÷发行价格×100%
例如某投资者89.2元认购961国债,若在2个月后以92元的价格出售,其持有收益率应为:(92-89.2)÷(61÷365)÷89.2×100%=18.78%,非贴现国债计算方式与此相同。
到期年收益率
这是指投资者二级市场购买旧券后,一直持到期满时的收益率,其计算公式为:
到期年收益率=(到期本息和-购买价格)÷待偿年限÷购买价格×100%
例:某投资者若在1996年1月15日以当日收盘价108.65元购买953国库券, 其到期年收益率应为:
(143.5-108.65)÷(25.5÷12)÷108.65×100%=15.09%
❺ 为什么利率下降，国债价格上涨
市场利率是一种反应当下经济基本面的资金成本。利率下降，说明资金成本下降，而国债的利息是固定的，也就是说可以用更便宜的资金买到固定利率的产品，产品必然涨价，直到二者平衡为止。
❻ 现有5年期国债按半年付息方式发行，面值1000元，票面利率6%，市场利率8%，计算其理论发行价格
面值源1000元，票面利率6% ；
那么以后 5年内 每半年 支付利息=面值*年利率 /2 =1000*6% /2=30元
再 按照 “市场利率”计算 5年内 支付的 利息 及 5年后 偿还的 面值 的 “现值”是 多少。
（1） 5年内 支付的 利息 的 “现值”
利息现值=每期利息*【1-(1+半年利率)^-总期数】/半年利率
=30*【1-(1+4%)^-10】/4%
=243.33元
（2）5年后 偿还的 面值 的 “现值”
面值的 复利现值 =面值*(1+半年利率)^-总期数
=1000*(1+4%)^-10
=675.56元
因此，国债理论发行价格 = （1）+（2）=243.33+675.56= 918.89 元
这就是说，国债的发行价格 应当是918.89 元 。
❼ 为什么大量购买短期国债，会拉升国债价格，造成国债收益率下降，这句话的逻辑推理是什么呢
国债价格到期收益是确定不变的，而只有国债交易价格向下波动，国债的版收益率才会增加权。
“短期国债”特点：
1、风险最低短期国债是政府的直接负债,政府在一国有最高的信用地位，一般不存在到期无法偿还的风险，因此，投资者通常认为投资于短期国债基本上没有风险。
2、高度流动性。由于短期国债的风险低、信誉高，工商企业、金融机构、个人都乐于将短期资金投资到短期国债上,并以此来调节自己的流动资产结构,为短期国债创造了十分便利和发达的二级市场。
3、期限短，基本上是1年以内，大部分为半年以内。
❽ 现在买国债，1万的，一年能挣多少
国债又称为国家公债，是由财政部在境内发行，通过国债“承销”团成员版（一般为银行）权面向个人投资者销售的。
国债一般被称为“无风险收益率”，目前三年期国债收益率为2.8%左右，五年期国债收益率大约为3%。安全性很高，但收益与流动性很低。
定期存款：存款享受存款保险保障制度，即50万以内100%赔付。目前银行三年期定期存款利率大约为3.5%左右（中小型银行利率上浮后可在3.5%左右，大型银行一般执行2.75%的基准利率）；
两个产品风险都比较低，可根据自己的收益目标与流动性要求考虑。
也可以关注一下中小型银行的“智能银行存款”，享受存款保险保障（根据《存款保险条律》规定：个人在单个银行的普通存款享受50万以内100%赔付），“利率”在4%-5.5%左右，具有流动性高（可提前支取）、利率高于一般存款的优点。
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❾ 2019买了十万圆的记账式国债 要是价格上涨了 是不是就说明 中国的经济比较乐观要是记账式国债下
你可抄以这么理解。
影响国债价格的袭基础是，政府的偿还能力，给市场的新的。中国这方面不存在问题，所以国债基本不担心安全性。
但价格波动不一定和经济成正比，多数时候恰恰相反。
因为真正反应经济态势的是股市和基金。 当股市不振，资金就会流出，去黄金，国债，艺术品等市场。