❶ 疯狂的“财务顾问费”！平安信托员工索贿5.32亿，牵出行业潜规则
此前不乏从业人员在外专门设立咨询公司用于收取“财务顾问费”，费率最高可达5.4%。涉事机构和相关人员因此受到法律处罚。
屡抓屡犯，多人获刑
近日，审计署在公布的移送违纪违法问题线索查处情况中提到，平安信托江苏区域事业部原负责人陈刚涉嫌在2012年至2016年向相关企业发放贷款时 以财务顾问费名义索取巨额钱款 ，审计署于2020年1月将此问题线索移送江苏省公安厅调查。
2021年8月，陈刚以非国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪被判处有期徒刑15年，并处没收财产1500万元，追缴违法所得5.32亿元。
根据审计署的历年查处公告，陈刚的腐败并非信托行业个例。
比如，审计署2017年移送最高检的案件中，山东国际信托原副总经理宋冲在2012年至2017年涉嫌利用职务之便，在信托融资方面为他人谋取不正当利益，并收受钱款，最终于2018年12月以受贿罪、职务侵占罪被判处无期徒刑，并处罚金900万元，追缴全部违法所得。
陈刚、宋冲二人的裁判文书尚未在网上公开。山东省高级人民法院在2018年公布的宋冲案一审判决显示，其非法所得及孳息达到1.02亿余元。其中，利用山东国际信托华南区域总部总经理、总经理助理、副总经理的职务便利，在信托融资方面为他人谋取利益，非法收受他人财物7352.01万元；2013年1月至2015年6月兼任深圳雍贯公司总经理期间，以支付咨询服务费等名义，将深圳雍贯公司资金共计927万元转出后非法占有。
有业内人士表示，融资领域尤其前几年信托高速扩张迅速的阶段，此类腐败问题并非新鲜事，但像陈刚案如此大的数额却是少见。
截至目前，已有多起信托人员融资“吃回扣”或向居间介绍人支付好处费的公开案例，包括中融国际信托原同业合作部助理总裁苗荟案，湖南信托原业务三部总经理伍质洁、北京业务总部总经理李玮案，国投信托高级产品设计经理陈胤杰案等。而除了信托公司，作为企业融资主要途径的银行也常有从业人员卷入其中，包括包商银行原北京分行客户经理刘京鹏、金融事业部部门经理牛敏，还有民生银行南昌投资银行部副总经理刘某等。
根据判决结果，相关涉案人员多以职务侵占、受贿、行贿、违法发放贷款等罪名获刑，涉案金额从数万元到数千万元不等，多人刑期超过10年。
“财务顾问费”如何装进口袋？
这些触目惊心的非法所得又是如何“顺理成章”地装进有关人员的口袋的呢？
从案件细节来看，部分企业因为承受不了高成本或达不到普通银行贷款资质而转向信托融资，项目经手负责人则主动或被动接受融资企业或者中间人的“好处费”，并美其名曰“财务顾问费”，费率多为每笔每年0.2%-2%。而为了掩人耳目，多数钱款会先打入第三方公司，不少信托从业人员会专门为此成立壳公司。
以湖南信托李玮、伍质洁案为例，李玮2012年刚刚上任北京业务总部经理就通过前同事杨家梁在北京注册成立了诚峰达投资咨询有限公司（下称“诚峰达”），专门用于通过湖南信托办理贷款业务中以“投资顾问费”名义从融资方收取好处。李玮对当时任职于娄底市财政局的杨家梁表示“只做政府贷款业务”，其中湖南省外业务通过李玮来做，省内业务则可通过其朋友伍质洁做，收取标准是贷款金额的0.5%-0.7945%，杨作为中间人为李玮撮合业务并分得收益。
其中在2012年上半年，冷水江城乡投资公司有一笔职工集资款需要偿还，但因为银行利率高且融资困难，后通过熟人介绍认识了杨家梁。杨在撮合冷水江城乡投资公司从湖南信托贷款过程中，经李玮授意后向融资方索要“顾问费”，并以诚峰达名义与对方签订财务顾问协议。伍质洁在接受李玮请托后，明知冷水江城乡投资公司贷款实际用途与合同不符、抵押财产评估不达标情况下仍审批同意立项、上会，最终签订9500万元贷款合同，诚峰达因此收到220万元顾问费。扣除税费和管理费后，一位中间人收到25万元，杨家梁收到转账、取现共计188.998万元，其中转入李玮账户57万元、现金5万元，转给李玮女朋友庄雅婷母亲李某30万元。
通过类似模式，在杨家梁撮合下，李玮又先后为湖南和四川2家地方国企促成了1.99亿元贷款、3亿元应收账款转让及回购协议，分别对应财务顾问费417.9万元、240万元；而在贵州普定县普信城投急需资金且当地融资成本高于湖南信托贷款利率情况下，李玮对融资方提出每年收取1.8%的财务顾问费，明显高于平时0.4%的费率，该笔1.99亿元（3年期）应收款收购款对应的财务顾问费高达1074.6万元。财务顾问合同中，前述1.8%顾问费被拆分为财务顾问费1.2%/年、项目销售费0.6%/年，贷款到位后需5个工作日内一次性支付，这也意味着三年合计费率高达5.4%。
此外，陈胤杰在2012年担任国投信托有限公司高级产品设计经理期间，在促成并执行1亿元的单一资金信托项目过程中“两头吃”，不仅向项目用款方索要100万元，还收受资金委托方20万元，最终因受贿罪被判处有期徒刑6年，并处罚金100万元。
类似的剧情也发生在中植系下的中融国际信托，但相比李玮明目张胆“吃回扣”，该司苗荟则更擅长使用“阴阳合同”。
2012年-2013年，苗荟担任中融国际信托同业合作部助理总裁和中泰创展公司执行总裁，在推进一笔由中泰创展执行抵押，借款主体为聚富地产、放款主体为北京旭辉昭阳公司的5000万元委托贷款（期限24个月，融资费率40%/年）过程中，签订2份合同，误导融资方将500万元融资费打入其实际控制的万通达科公司。而通过中融国际信托为另外两家公司融资过程中，在融资费率分别为13.5%/年和27%/年的两笔融资中，苗荟同样误导融资方认为万通达科同属中植系，通过每笔贷款签订2份合同分别将融资费中的1%/年和2%/年收入囊中。综合计算，苗荟3笔业务合计违法牟利2400万元。
腐败不只存在于信托融资
除融资外，信托营销过程中也存在“财务顾问费”。2016年湖南信托业务三部向永州农商行推荐10亿元信托产品过程中，伍质洁等人以第三方咨询公司名义向对方收取“财务咨询服务费”74万元，理由是对方购买信托产品后收益不错，其他银行跟进导致信托产品紧俏，收取费用可以保证对方优先购买并获得最高的年收益。
不只是信托，银行作为企业融资的主要渠道也不例外。裁判文书网2019年3月公布的一份判决书显示，包商银行北京分行金融事业部部门经理牛敏、客户部经理刘京鹏在2013年间办理河曲县新胜民用煤储售煤场通道贷款业务时，通过联系新时代信托向融资方收取咨询费53.2万元。而这背后不仅暴露了包商银行内部腐败，也进一步加剧了内部管理漏洞的风险。2015年，刘京鹏在经办同一融资方的2亿元贷款时，在未对用款企业的信用等级、提交的虚假资料认真审核，未做实地尽职调查，合同面签过程中未对李某（另案处理）身份及权限进行核实的情况下，便将该笔贷款申报到该行相关部门审批并将贷款发放，最终导致只收回部分利息。
值得注意的是，此类腐败行为还牵扯到监管人员。在原中国银监会安徽监管局（下称“安徽银监局”）原副局长胡沅案中，一笔融资方为滁州市同创建设投资公司的国元信托单一资金信托项目中，胡沅曾在资金方的投资项目贷审会评审中“打招呼”，项目过会后胡的妻子作为中间人之一拿到100万元“财务顾问费”。
前述业内人士指出，此类现象多发生在2018年之前，随着金融反腐的持续深化，加上资管新规等对非标业务的整治，此类腐败行为终将无处遁型。
❷ 执行总裁新年团拜会发言稿
尊敬的各位来宾、贵阳市建筑设计院全体同仁、女士们、先生们：大家晚上好！
让我们热情拥抱充满希望的2015年！
一元复始、万象更新。值此新春佳节即将到来之际，我谨代表贵阳市建筑设计院、成都惠泽天下企业联盟、盛鹏达（中国）投资控股集团，向参加团拜会的各位嘉宾表示热烈的欢迎！
向关心和支持贵阳市建筑设计院发展的各界领导、新闻传媒、合作单位、本次团拜会赞助商 致以新春的祝福和衷心的感谢！
对贵阳市建筑设计院的全体退休老同志、老干部送上诚挚的问候并致以最崇高的敬意！谢谢你们为贵阳市建筑设计院所做出的无私奉献和卓越贡献！
对贵阳市建筑设计院全体新、老股东，各分院（所）以及总院的全体员工在2014年付出的辛勤劳动和取得的成就表示由衷的感谢，并向你们的家人送上最良好的祝福，祝愿你们幸福平安！
贵阳市建筑设计院是惠泽天下企业联盟新成员，作为我院的董事长和惠泽天下企业联盟的总架构师，为增进了解、促进合作，借此机会，将对我个人的情况以及惠泽天下企业联盟的运行机制、发展现状和未来方向给在座各位来宾、全体同仁做简要介绍。
一、我的个人情况
我生于四川安岳，1992年毕业于重庆建筑工程学院建筑学本科专业（重庆建筑工程学院是我国着名的建筑老八校之一，2000年并入重庆大学），毕业后凭借
在大学期间优异的成绩和优秀的建筑设计获奖作品进入了西南建筑设计院，这一年我实现了自己成为建筑家的儿时梦想。这期间，我不断开拓自己的视野，在东部沿
海的青岛华仁集团历练了一段时间后开始创业。创业的同时，我一直坚持学习，2008年取得重庆大学工程硕士学位；先后在四川大学总裁班、北大总裁班、西南
财大PE班、北京盛景网联等高校平台学习；2014年春季入读长江商学院。至今，我任职惠泽天下企业联盟总架构师、盛鹏达（中国）投资控股集团董事局主
席，担任四十余家企业的董事、董事长；同时也任职重庆大学房地产MBA成都同学会会长、西南财大光华会PE分会会长、成都资阳商会执行会长；目前个人主要
投资地产（含土地整理）、金融、能源、高科技四大板块，已战略布局川内外10余省市。
作为一名建筑师，在创业的这些年来，我始终对建筑设计有着一份执着的眷念和热爱。如今，我出任贵阳院的董事长，可以说，是我人生中的一次回归，回归设计，从更高的角度来看设计！
作为一位专业投资人，我不仅严格要求自己高水平地作决策，同时严格履行领投人的职责，着眼格局，扞卫规则，实现资源合作、多边共赢的投资成果。我为自己设
立了目标：2020年之前成为全国知名川内着名的专业投资人，希望成为年轻人的榜样。在我看来，事业的成功并非局限于经济财富的数字，更要求在技术领域有
着独树一帜的成果，所以，贵阳院是大家开启征程的地方！
二、关于惠泽天下企业联盟
惠泽天下企业联盟是一个融情、融智、融资的大平台。我们本着开放包容、诚信务实“一起耍”，共创共享、和谐共赢“整好耍”，你中有我、我中有你、健康同行
“耍到老”的价值取向，围绕“诚信是天，自利利他”的核心价值观，把“资源合作，共同发展”作为发展理念，始终把“孝顺贤德、积极健康；无私奉献、恪守规
则；信任包容、追求效率”作为加入联盟的基本要求。平台的合作伙伴主要来源于北大、重大、人大、中山大学、西南财大、川大、电子科大等同学会，大平台操盘
的资金超百亿。
惠泽天下企业联盟是一个资源汇集的大平台。平台聚集了主要来自于川、渝、滇、黔各行业精英800余人，中小企业近千家。平台拥有三槐、利元、天下资商、惠
泽光华、荣兴小贷五家资金公司以及惠泽天下股权投资基金、天下惠商资产管理、融合通、天下聚创股权众筹、（中韩合资）天下共赢、汇康天下健康管理、兴天下
教育等十余家核心企业。平台业务涉及金融、地产、高科技、新能源、健康医疗、教育培训、互联网、现代农业、国际商贸等行业，业务遍及北京、上海、四川、重
庆、湖南、贵州、广西、云南、湖北、山东等十余省市区，以（中韩合资）四川天下共赢商务服务有限公司成立为标志的国际交流与合作，加快了惠泽天下企业联盟
走向世界的步伐，中泰（泰国）、中以（以色列）、中俄（俄罗斯）、中智（智利）合作谈判正向前推进。
惠泽天下企业联盟也是一个成果显着的大平台。
特别在大型文化旅游综合体板块，我们正在投资开发建设的有占地9000余亩的贵州安顺多彩万象旅游城，占地6000余亩的江苏中国淮安世界运河文化旅游
区。这两个项目一落地就为当地城市注入了强大的动力，全面提升了城市影响力，对当地的经济建设、文化建设、旅游建设、科技产业建设与发展注入了新生力量与
活力；占地2700余亩的湖南张家界多彩万象旅游城项目已进入细节谈判阶段；占地近万余亩的河南南阳多彩万象旅游城项目框架协议今年1月7日已经签署。项
目的落地均是以专注于文化旅游综合体的盛鹏达（中国）投资控股集团作为主体，我作为集团董事局主席，必将使其与具备资金与资源实力优势的惠泽天下企业联盟
实现紧密的强强联手，相辅相成，合作共赢。
同时在地产基金板块方面，由成都惠泽天下股权投资基金管理有限公司先后发起超过5亿元的两支新型城镇化私募股权基金，城镇化1号基金于2013年7月发起
并成立，合伙企业注册资本金2.2亿，现已投资的项目有：贵州安顺·多彩万象城、岳池·花漾城、中江·祥瑞国际、邛崃·高宇城南天地、资阳·东城1号、苍
溪·御品澜庭。城镇化2号基金于2014年3月发起并成立的有限合伙企业，合伙企业注册资本金3.03亿，现已投资的项目有：曹县·鼓楼广场、安岳·新天
地广场、中国淮安·世界运河文化旅游区、重庆·海尔路项目。
上述大型文化旅游综合体板块、地产基金板块，我们贵阳院都有相当大的合作空间，在未来的开发过程中一定能为贵阳院带来上亿的设计产值。
各位领导、各位来宾，惠泽天下企业联盟走的是产融结合的模式，产业和金融的发展都遵循着专业化的理念， 遵循“专业人士做专业的事情，打造专业高效的运营团队”的原则。凭借“快执行与强落地”来立足，并坚持不断地进行专业学习和创新。
我们惠泽天下企业联盟，把“提供企业短期过桥资金的系统性解决方案、提供企业项目股权架构及资金筹措的系统性解决方案、为投资人国内外资产配置提供系统性
解决方案”作为我们的发展目标，努力构建基于旅游地产的全产业链架构，倾力构建更加完善的产融结合的平台生态圈。
目前国内宏观经济形势下行，但惠泽天下企业联盟这边风景依然美好。我坚信，我们贵阳院一定会和惠泽天下企业联盟一起走出一条阳光大道，我们一定能够实现产融结合的平台生态圈之梦。
2014年必定是最能载入贵阳院发展史光辉史册的一年。成都惠泽天下企业联盟以其资源和资金优势，与云南紫衫建筑设计有限公司以其在建筑设计领域的规划、方案、钢结构、超高层等方面的优势，完美组合，入主贵阳院，实现多方共赢。
为让贵阳院成为真正意义上的现代企业，我们以广阔的视野和对未来市场的精准把握，以高瞻远瞩的姿态及深度理论为依据，以现代企业的成熟管理经验，成立了技术中心、市场拓展中心、行政服务中心以及资产管理中心，令贵阳院焕然一新。
技术中心，以市场为导向，以方案设计为龙头，在确保设计质量的前提下，全力协助各分院（所）把我院打造成有相当特色和绝对优势的专业设计品牌，稳站市场先机，力争创造更大产值。
市场拓展中心，自成立以来，充分利用既有的资源优势，积极拓展市场，力争实现逆势上升的目标，现已接触各类设计项目、总承包共计15项，其中已签约项目2个，其余项目正在洽谈中，必将会实现3000万以上的产值。
行政服务中心，在总监带领下的团队，永远把服务放在第一位，切实提供了越来越优质的行政服务。
资产管理中心，履行资产管理的投融资功能，不让资产、资金闲置。在融资业务紧锣密鼓开展的同时，通过股东会的授权，现已完成对重庆江北嘴海尔路项目500万元的股权投资，预期收益可观。
贵阳院的老股东朋友们、各分院（所）的院（所）长们、以及在座的全体同仁，贵阳院作为我们惠泽天下企业联盟自己投资的企业，理当享受平台生态圈带来的财
富，有幸与大家结缘，根据之前的投资意向，决定2015年3月我们将成立一个以贵阳院为基础的平台公司，作为惠泽天下企业联盟的新成员，与惠泽天下企业联
盟互联互通，稳中求进，让大家的闲散资金找到更安全、最优质的财富通道。
回望2014年，
我个人省外出差50多次；过去的一年，我个人加班360天；过去的一年，我个人参加了600多场会议。我们团队更是披星戴月、夜以继日。我们用实际行动和
实实在在的业绩在证明我们是在脚踏实地、埋头拉车；但这是远远不够的，我们还要抬头看路、登高望远。
2014年，在市场大环境一片寒冬中，我们贵阳院仍完成了3.43亿的傲人产值，实在难能可贵。其中，以一分院、二十七分院、二十八分院为代表的31家分
院（所）获得了年度超产奖；同时，三分院更获得了三项“2014年度贵阳地区‘贵州省优秀工程勘察设计奖”。在此，我仅代表全体股东再次向你们表示祝贺，
接下来的颁奖环节是对你们的鼓励，也希望全体分院（所）以你们为榜样，力争在2015年取得更加优异的成绩，获得更多的奖项！
2014年，我们还新增了贵阳院昆明分公司、贵阳院成都分公司，为实现“走出去、引进来”抢占西南地区的设计市场的目标迈出重要一步。
展望2015年，我们的方针是“稳增长、调结构、重领域、抢市场”。我相信，在李文皎总经理带领的四大中心切实贯彻执行股东会、董事会决议的前提下，在以
退休老同志为核心组成的顾问委员会的帮助下，在全体同仁全力配合、精诚团结的基础上，一定能完成4个亿以上的年度产值目标，让大家的收入更上一层楼，也为
我们贵阳院在未来三年上市的目标奠定坚实基础！
为了适应中国经济的“新常态”，为了共同实现中华民族复兴的伟大“中国梦”，为了实现惠泽天下企业联盟产融结合的“平台梦”，更为了实现贵阳院2017年
的“上市梦”，我们将继续贯彻执行“大格局，强落地”的既定方针，并继续坚定不移地走产融结合的平台生态圈之路。
时代赋予了我们机会，幸运的大门正在我们面前徐徐开启。
2015，感谢有你！让我们携手未来，共筑天下。
迈步成功，走向辉煌，我们在路上！
再次祝大家羊年大吉，阖家幸福！
祝本次新春团拜会圆满成功！！
谢谢大家！
❸ 大家有没有听说淮北天佑资本啊我今天接触了一下，不好判断，想听听大家的意见！
淮北天佑投资管理有限公司系香港天佑财富财集团旗下淮北公司（简称“天佑资本”）。香港天佑财富集团立足香港作为亚洲金融中心及良好健全的法律制度等优势，锐意为投资者提供优良的资产配置、低风险投资、受托资产增值。集团在美国、英国、香港、新西兰上述国家和地区与多家基金公司、投资公司保持着密切的合作，在内地参股多家私募公司并与中信证券、东方资产等资产管理类公司及国有各大商业银行保持着密切的业务往来。
进入金融危机后时代，很多投资者发现钱比以前难赚了，实际上是赚钱的逻辑变化了。现在的中国进入了更高层次的“资本经济”时代。“天佑资本”依托强大的股东背景和行业资源，通过专业的风险控制机制，进行多元化的信息采集与筛选，满足内地中、高端客户多样化、个性化的理财需求，达到个人财富增值预期目标。“以客户为中心，做客户的私人理财管家”为公司理念，“天佑资本”将以专注的工作态度，专业的胜任精神，专情的服务方式为投资者服务。
公司主要业务有：
1.委托理财：随着人们手中闲散资金的累积，很多有钱人已经不满足于把钱存在银行赚利息这一理财方式，更多的人在社会上寻求其他投资理财的途径，希望用各种资本投资的方式获取更大的收益。但客观地说，国内的市场有点混乱。尽管相关部门日日在打击这种滥竽充数和鱼目混珠的犯罪，但因情况复杂也难以在一时半会儿之间肃清市场。因此，我们在进行投资理财的时候就要擦亮眼睛，选择合法合规的途径和地方，不给那些坏人不守法的人赚钱的机会，如果我们每个人都有办法鉴别合法与否，那市场清明指日可待。
天佑资本依托香港天佑财富集团的行业资源，在理财资产配置和风险控制方面有丰富的经验和方法。我们自信：对企业和个人的委托理财中实现收益最大化
2.私募基金
私人股权投资（又称私募股权投资或私募基金，Private Fund），是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。
香港天佑财富立足海外成熟投资市场，运作大型资金投资，淮北天佑投资管理有限公司依托香港天佑财富成熟投资理念，充分发挥公司综合优势，和国内多家大型私募公司和投资管理通道有密切关系。并聚集了全国多名优秀的投资管理团队人员，有着多年私募基金运作、管理经验。天佑资本同时还与国内大型公募基金有着密切的合作关系，天佑资本特别在企业与个人受托资产增值方面有多年的成功经验。
3.量化产品
量化产品，我们利用对宏观形势判断，自上而下进行大资产配置。固定收益市场和股票市场在经济周期的不同阶段表现均不同，不同周期中不同的资产具有很强的互补性。通过成熟的模型在资产上调整配置比例的基础上，通过选股来获取股票资产的阿尔法收益提升产品整体的收益。在宏观资产配置的基础上，构建具有阿尔法收益的股票组合，从而放大组合资产的超额回报。
通过自上而下的资产配置和自下而上的股票组合配置形成一个完备的资产投资体系。在这一体系下，将充分利用天佑的投研体系的资源，而量化体系将成为运作的客观依据。量化+配置+资源整合，在控制波动风险的前提下，兼具了阿尔法收益和趋势收益获取能力，从而大大提升了风险收益水平。量化指标能够考察出趋势，进行仓位调整而规避系统性风险，通过资金流模型，运用高频数据，追踪每日机构资金的流入流出情况，设计出资金流模型，当资金流入或流出达到某个闸值时，即触发买入卖出信号。对构成指数的成分股波动情况与同期指数相关性进行比较，设计个股涨跌的分化指数，当市场趋势与个股涨跌分化指数出现乖离时，再次触发买入卖出信号。对上述两个信号进行数学处理，得到市场分化指数，用于指导权益仓位配置。另一方面，量化指标能够有效考公司的成长性和估值的安全边际，比如公司的成长能力指标和盈利能力等指标能够有效选出目标范围指标，比如选出加速成长或是困境翻转的股票。
在量化指标进行趋势确定和量化指标构建股票池后，自下而上选股体系遵循六维度模型：通过对基本面指标进行系统筛选，发现短期内影响股价的6大主导因素，即盈利、估值、现金流、成长性、资产配置和价格动量，按照上述六个维度，选择相应的表征指标，构建六维度选股模型，用于进一步筛选股票池。
天佑资本具有完备的实战的独特的投资模型，其体现在投资模型首先具有实战性，是十余年投资经验的积累，并在资本市场上得到实战检验；其次，该投资模型是一个完备的体系，从宏观判断择时到行业选择都是一个完整的逻辑推演体系；再次该投资模型具有一定的独创性，在很大程度上保证了该投资模型的超额收益能力。
4.股权投资
股权投资(Equity Investment)，指通过投资取得被投资单位的股份。是指企业(或者个人)购买的其他企业(准备上市、未上市公司)的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是为了获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。
主要内容
股权投资通常是为长期(至少在一年以上)持有一个公司的股票或长期的投资一个公司，以期达到控制被投资单位，或对被 投资单位施加重大影响，或为了与被投资单位建立密切关系，以分散经营风险的目的。如被投资单位生产的产品为投资企业生产所需的原材料，在市场上这种原材料的价格波动较大,且不能保证供应。在这种情况下，投资企业通过所持股份，达到控制或对被投资单位施加重大影响，使其生产所需的原材料能够直接从被投资单位取得，而且价格比较稳定，保证其生产经营的顺利进行。但是，如果被投资单位经营状况不佳，或者进行破产清算时，投资企业作为股东，也需要承担相应的投资损失。股权投资通常具有投资大、投资期限长、风险大以及能为企业带来较大的利益等特点。
股权投资的利润空间相当广阔，一是企业的分红，二是一旦企业上市则会有更为丰厚的回报。同时还可享受企业的配股、送股等等一系列优惠措施。
股权投资分为以下四种类型
(1)控制，是指有权决定一个企业的财务和经营政策，并能据以从该企业的经营活动中获取利益。
(2)共同控制，是指按合同约定对某项经济活动所共有的控制。
(3)重大影响，是指对一个企业的财务和经营政策有参与决策的权力，但并不决定这些政策。
(4)无控制，无共同控制且无重大影响。
区别
股权投资是作为股东，有参与决策投票的权利，按照企业实现的利润享有红利债券投资，是债主，相当于借钱给对方,没有投票权，只是按照债券的约定定期收取利息，并且这个利息一般是固定的，并且跟企业的经营情况没有直接关系把股权投资和债权投资这些长期投资与前面讲述的短期投资相比.
二者的差别为:
(1)投资期限不同。
(2)投资方式不同。
(3)投资目的不同。
5.股票质押贷款
贷款手续简单方便：客户拥有A股股票账户，股票资产达到5万元，本人带着身份证到我公司即可办理股票抵押贷款；
资金使用方便：随借随还，资金2天到账，使用用途不限；
交易安全：融资期间，证券股票在客户自己账户，由证券公司暂时冻结（冻结期间市值涨跌由市场决定）；
贷款利率低：年利率7%--9%
放款比例高：35%--45%
地址：淮北市中泰广场天象大厦A座14层
联系方式：0561-5231111
15756177776（宋经理）