人民币美元利率互换

① 中国外汇交易中心人民币互换参考利率有哪些

现在人民币还有正式进入国际外汇交易市场，而且目前市场上所有的汇率计算都是按照美元汇率计算的，直接与美元挂钩交易的（直盘），其他没有与美元直接挂钩交易的（交叉盘）需要换成美元来结算，目前美元/人民币=1/6.83左右你可以用这个汇率来套算人民币与其他货币的汇率。
注：汇率是时时变动 如果想时刻关注不妨去下个外汇交易平台（最好是MT4的 简单方便）。

② 利率互换

利率互换
利率互换Interest rate swap IRS是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的同种货币的名义本金交换利息额的金融合约。交换的只是不同特征的利息，没有实质本金的互换。利率互换可以有多种形式，最常见的利率互换是在固定利率与浮动利率之前进行转换。
目前我国应用的就是最简单的固定利率与浮动利率之间的互换。
利率互换的简单案例说明

一、概念
两个单独的借款人，从不同或相同的金融机构取得贷款。在中介机构的撮合下，双方商定，相互为对方支付贷款利息，使得双方获得比当初条件更为优惠的贷款。就是说，市场出现了免费的午餐。
利率互换的前提：利率市场化、有市场化的基准利率、投资银行
商务印书馆《英汉证券投资词典》解释：利率互换 interest rate swap。亦作：利率掉期。一种互换合同。合同双方同意在未来的某一特定日期以未偿还贷款本金为基础，相互交换利息支付。利率互换的目的是减少融资成本。如一方可以得到优惠的固定利率贷款，但希望以浮动利率筹集资金，而另一方可以得到浮动利率贷款，却希望以固定利率筹集资金，通过互换交易，双方均可获得希望的融资形式。参见：互换 swap
二、【简明案例】
（一）银行 B银行。贷款条件：
银行的贷款利率：
企业信用等级 固定利率 浮动利率 备注
AAA 7% 6%(市场基准利率) 两种利率对银行的预期收益相同、对企业的预期融资成本相同
BBB 8% 6%＋0.25%
CCC 9% 6%＋0.5%
（二）、借款人、中介机构
H公司，AAA级企业，向B银行借款5000万。固定贷款利率7%；
L公司，CCC级企业，向B银行借款5000万。浮动贷款利率6.5%；
中介机构：M投资银行，按贷款金额分别向双方收取各0.1%的费用。
（三）互换过程
在中介机构的协调下，双方约定：
由L公司承担H公司的1.75%，然后双方交换利息支付义务，即互相为对方支付利息。每次付息由中介公司担保、转交对方，同时中介机构一次性收取0.1%的服务费。
（四）互换结果(假定市场利率没变)
1.H公司付浮动利率和中介服务费：7%—1.75%＋0.1%＝5.25%＋0.1%＝5.35%
（当初如借浮动利率贷款，付6%）
2.L公司付固定利率和中介服务费：6.5%＋1.75%＋0.1%＝8.25%＋0.1%＝8.35%
（当初如借固定利率贷款，付9%）
双方各取得了比当初贷款条件低0.65%的贷款。
3.假如市场利率没变，
银行本来应该得到：
要从L公司收取的利息（浮）＝6.5%
要从H公司收取的利息（固）＝7%
总共13.5%
现在得到：6.5%＋5.25%＋1.75＝13.5%
所以银行的利息收入没少。
（五）免费蛋糕来源
总的免费蛋糕为1.5%。其中：H公司0.65%，L公司0.65%，中介公司0.2%。
是由高信用等级公司出卖信用带来的。
具体计算：1.5%＝（9%—7%）—（6.5%—6%）
(六)回头看L公司承担费的确定
中介公司的费用确实后，假如剩余的免费蛋糕双方各半，如何确定L公司的承担部分？
免费蛋糕1.5%中，已经确定要给中介公司0.2%。剩余还有1.3%，双方要求各得0.65%。
从H公司来看，要求以固定利率换成浮动利率，并且再拿到0.65%的好处，也就是要用6%—0.65%＝5.35%的浮动利率取得贷款。那L公司分担的部分X应该是：
7%—X＋0.1%＝5.35%
X＝7%＋0.1%—5.35%＝1.75%
(七)现实市场中，免费蛋糕确实存在。存在原因众说纷纭，还没公认的理由。

③ 人民币利率互换交易的简明案例

贷款条件：
银行的贷款利率：
企业信用等级 固定利率 浮动利率 备注
AAA 7% 6%(市场基准利率) 两种利率对银行的预期收益相同、对企业的预期融资成本相同
BBB 8% 6%+0.25%
CCC 9% 6%+0.5% H公司，AAA级企业，向B银行借款5000万。固定贷款利率7%；
L公司，CCC级企业，向B银行借款5000万。浮动贷款利率6.5%；
中介机构：M投资银行，按贷款金额分别向双方收取各0.1%的费用。 在中介机构的协调下，双方约定：
由L公司承担H公司的1.75%，然后双方交换利息支付义务，即互相为对方支付利息。每次付息由中介公司担保、转交对方，同时中介机构一次性收取0.1%的服务费。 1.H公司付浮动利率和中介服务费：7%―1.75%+0.1%=5.25%+0.1%=5.35%
（当初如借浮动利率贷款，付6%）
2.L公司付固定利率和中介服务费：6.5%+1.75%+0.1%=8.25%+0.1%=8.35%
（当初如借固定利率贷款，付9%）
双方各取得了比当初贷款条件低0.65%的贷款。
3.假如市场利率没变，
银行本来应该得到：
要从L公司收取的利息（浮）=6.5%
要从H公司收取的利息（固）=7%
总共13.5%
得到：6.5%+5.25%+1.75%=13.5%
所以银行的利息收入没少。 总的免费蛋糕为1.5%。其中：H公司0.65%，L公司0.65%，中介公司0.2%。
是由高信用等级公司出卖信用带来的。
具体计算：1.5%=（9%―7%）―（6.5%―6%） 中介公司的费用确实后，假如剩余的免费蛋糕双方各半，如何确定L公司的承担部分？
免费蛋糕1.5%中，已经确定要给中介公司0.2%。剩余还有1.3%，双方要求各得0.65%。
从H公司来看，要求以固定利率换成浮动利率，并且再拿到0.65%的好处，也就是要用6%―0.65%=5.35%的浮动利率取得贷款。那L公司分担的部分X应该是：
7%―X+0.1%=5.35%
X=7%+0.1%―5.35%=1.75% 利率互换不仅能避免利率风险，也可以为银行带来套利机会，减少筹资成本。从理论上可以将这种收益看成是比较优势所带来的好处。
假定两家银行的信用等级不一样，一家银行的信用等级为AAA，另一家为BBB。AAA银行由于信用等级高，在长期和短期金融市场里它的融资成本都低于BBB银行，然而，BBB银行在短期市场的融资成本与AAA银行在长期市场的融资成本相比，还是处于相对有利的地位（也就是较少的不利）。从某种意义上说，BBB银行在短期金融市场上具有比较优势，AAA银行在长期金融市场上具有比较优势。通过利率互换，两家银行可以避免进入对它们来说具有比较劣势的市场进行融资，同时又能转变利息支付模式。 利率互换产生的原因利率互换之所以会发生，是因为存在着这样的两个前提条件：
①存在品质加码差异
②存在相反的筹资意向利率互换的优点①风险较小。因为利率互换不涉及本金，双方仅是互换利率，风险也只限于应付利息这一部分，所以风险相对较小；
②影响性微。这是因为利率互换对双方财务报表没有什么影响，现行的会计规则也未要求把利率互换列在报表的附注中，故可对外保密；
③成本较低。双方通过互换，都实现了自己的愿望，同时也降低了筹资成本；
④手续较简，交易迅速达成。利率互换的缺点就是该互换不像期货交易那样有标准化的合约，有时也可能找不到互换的另一方。利率互换的交易机制利率互换是受合同约束的双方在一定时间内按一定金额的本金彼此交换现金流量的协议。在利率互换中，若现有头寸为负债，则互换的第一步是与债务利息相配对的利息收入；通过与现有受险部位配对后，借款人通过互换交易的第二步创造所需头寸。利率互换可以改变利率风险。
固定利率支付者：在利率互换交易中支付固定利率；在利率互换交易中接受浮动利率；买进互换；是互换交易多头；称为支付方；是债券市场空头；对长期固定利率负债与浮动利率资产价格敏感。浮动利率支付者：在利率互换交易中支付浮动利率；在利率互换交易中接受固定利率；出售互换；是互换交易空头；称为接受方；是债券市场多头；对长期浮动利率负债与固定利率资产价格敏感。

④ 什么是人民币与美元掉期交易

掉期交易：Swap Transaction，是指在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买进同一回货币的远期外汇，答以防止汇率风险的一种外汇交易。这种金融衍生工具，是当前用来规避由于所借外债的汇率发生变化而给企业带来财务风险的一种主要手段。
掉期交易（Swap Transaction）是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种资产的交易形式。更为准确他说，掉期交易是当事人之间约定在未来某一期间内相互交换他们认为具有等价经济价值的现金流（Cash Flow〕的交易。较为常见的是货币掉期交易和利率掉期交易。货币掉期交易，是指两种货币之间的交换交易、在一般情况下，是指两种货币资金的本金交换。利率掉期交易、是相同种货币资金的不同种类利率之间的交换交易，一般不伴随本金的交换。掉期交易与期货、期权交易一样，是近年来发展迅猛的金融衍生产品之一，成为国际金融机构规避汇率风险和利率风险的重要工具。

⑤ 用人民币兑换美元怎么个换法,到哪去换

可以去就近的商业银行进行货币兑换，兑换的时候带上你的身份证直接去鬼探办理相专关业务。
人民属币兑换美元每人每年5万美元的购汇额度。
在银行人民币兑美元是不加收手续费，银行的汇率成本直接计算在汇价中，请根据银行的及时牌价进行兑换

货币兑换
1美元=6.2092人民币元
1人民币元=0.1611美元
汇率查询途径：
1.在期货外汇行情软件上附带外汇行情走势；
2.各大财经网站也有外汇报价；
3.通过手机自带的外汇查询工具也可查询汇率情况；
4.手机期货行情软件大多也带有主要货币汇率行情；
注意事项：
汇率是不断变化的，使用时请参考自身所需当日当时汇率，在银行柜台和网银上兑换时依据的是当时的实时报价。
参考：http://www..com/s?wd=美元兑人民币&rsv_spt=1&issp=1&f=8&rsv_bp=0&rsv_idx=2&ie=utf-8&tn=home_pg&rsv_sug3=1

⑥ 人民币和美元怎么换算

货币兑换
1人民币元=0.1650美元
1美元=6.0615人民币元
兑换为转换
数据仅供参考，交易时以银行柜回台成交价为准答 更新时间:2014-02-04 18:40

外币换人民币的 看最新现钞买入价

根据当日最新外汇牌率，100外币可兑换人民币：（现钞买入价）

公式为：（外币÷100）×现钞买入价=可换人民币

不信我你就自己算一下，嘿嘿

汇率信息来源于http://www.boc.cn/sourcedb/whpj/
中国银行每日外汇牌价

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原创只为你，施主的采纳，是贫道修行的动力！！o(∩_∩)o

⑦ 人民币与美元之间的换算率

http://www.pbc.gov.cn/huobizhengce/huobizhengcegongju/huilvzhengce/showchart.asp?pic=usd_l.gif
但是只有05年以后的。

⑧ 在金融互换中，为什么在美元人民币市场上都有绝对优势的A要互换，而不能两种货币都由A借再借给B

利率互换类型的题目有一个基本假设，即每一公司只能自行借入一种货币。您可以这样理解，由于A、B公司并非金融机构，无法通过直接出售贷款来进行牟利。

⑨ 什么是人民币利率互换

人民币利率互换交易是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金交换现金流的行为，其中一方的现金流根据浮动利率计算，另一方的现金流根据固定利率计算。

⑩ 关于人民币利率互换(掉期)的一个问题

可以提前还贷,结果各家银行有不同，记得有家商业银行规定大概是。在一