❶ 经典理财案例有哪些
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❷ 个人投资理财案例分析：90后如何做好理财规划
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❸ 个人理财案例分析
简单说说
存款 20w
基金 2w
房屋 40w
净资产 62w
10年内收益
6*5+4*6=54w
退休金部分暂时忽略
也就是说10年内可以动用的所有资金做多116w
家庭基本生活开销?
家庭医疗费用?
1.儿子需要上大学 估计5w-10w左右,看收费标准 这部分应该蛮容易的
2.要购置房屋 那么必须先出手自己手上的房屋才有可能 但是风险太大 贷款的话 估计十年内的收入不足以交清利息 十年内这个不是太现实 十年后资金仅仅够用 而且只有20万存款 即使投资项目年收益有10% 十年也只有20万的收益 还是不足以购置目标房产 或者 十年后儿子有稳定工作后可以考虑贷款 但是也要依靠政策来决定
3.养老安排流动应急金3w-5w左右,养老支出最大应该是医疗方面 考虑到年纪 假如投入部分资金到保险是可行的 寿险要15年后才能实现收益(通常是60岁才会给 而且在很多年内都是不划算的) 可以考虑添加意外保险和健康保险 配合基本社保 估计应该够用
建议
1把钱投入基金只能做中长线投资 但是现在形势不明朗 世界格局混乱不堪 不建议继续将钱投入进取型基金 这种基金说真的亏的是你的钱 赚的就是公司的钱 或许找一些保守些 稳定些的基金可以要考虑一下
2流动资金的安排 流动应急金5w左右 也就是保持这个额度的存款以备意外
3意外保险和健康保险 可以考虑一下 这个也是一个比较妥当的选择 寿险的话真的不太需要了
❹ 青年理财案例：80后单身男青年要如何理财
减少银行理财产品的资金投入，增加股票、基金类投资
从上述财务分析来看，高彬偏回向答于银行储蓄、银行理财产品等低风险、低收益的投资形式，导致个人理财的整体收益不高。针对这样的情况，建议高彬调整个人的资金分配结构，减少银行理财产品的资金投入，在资金的风险承受范围内，适当开展进取型投资，增加股票、基金类投资，以提高投资的整体收益。
❺ 大学生的理财问题
大学生理财十大招
虽然有爸妈每月生活费养着，但大学生也要学会理财。暂且说能省能赚的本事，毕竟半只脚已经踏入
社会的大学生总要脱离“母体”独立生活，说不定功成名就之后，这些“绝招”仍是他们亲密的“伙伴”。即将踏入社会的大学生，如何理财？对此，有的人会嗤之以鼻：除了每月的生活费，我根本就没钱，还理什么财？错！教你十样“学生理财招数”，保你过得要比以前好。
一、制定每月支出计划
案例：谢非花钱向来是“今朝有酒今朝醉”，每月5日（父母发薪，他拿生活费一贯是他的欢乐日，邀朋友吃饭、买软盘，出手好阔绰；但这样的好日子维持不了几天，通常是每个月不到一半，钱包就见底了，后半个月只能以方便面为主食。谢非也想改掉这个毛病，但是钱放在口袋里他就没有节制，为了制约自己他办过好几张银行卡，可是从来就没搞清过哪张卡里有钱，哪张卡里没钱，时间一长甚至连几张卡的密码都忘了，只好再到银行去查。招数：谢非的这个毛病是很多大学生的通病。如果你讨厌记账，那么至少在你拿到MONEY以后，好好规划一下本月的大致支出，然后分门别类将费用划分好。不要嫌烦，多花个三五分钟，必定能省去日后不少麻烦。怕用钱过度的话，不妨把钱存入银行，或者每天限制带钱；最土的办法就是：把钱分门别类装入信封，要用才拿。
二、不贪便宜，只买适合自己的东西
案例：舒丽和所有女孩子一样喜欢逛街，也同样容易对打折、优惠的商品怦然心动。有一次在淮海路上，她看到过去一向可望而可及的ESPRIT居然有几款对折出售，大喜过望，毫不犹豫地买了两件（其实也要200多元钱一件）。但回寝室后，同学们都说衣服的颜色不适合她穿，样子好像也不是很好。小舒心情沮丧的同时，也开始考虑后半月的生活费问题。招数：其实，这个病不仅在女同学中有，在男同学中也相当普遍，以后工作后也会经常遇上。所以，你应该在购物前要写张清单，外面的诱惑实在太多，完成任务后就应该马上“打道回府”。如果遇到实在喜欢的东西，就问自己，现在必须要用吗？如果不是，就安慰自己等一次打折的时候再来买；如果看见商家打出什么跳楼价清仓之类的广告，就对自己说，别把自己的寝室当成商家的仓库。
三、身上不带大额钞票
案例： 袁砚出去逛一次街，总要花掉两三百元钱。百元大钞就像流水一样没了。招数： 为了避免“一时兴起”的大额消费，这个办法最好了：不要轻易将大额的现钞（如50元、100元）开。经验告诉我们，花掉十张十元钱比花掉一张一百元要慢得多。
四、利用专业知识投资炒股
案例：唐棠是某名牌大学经济系学生，1999年他参加了一个风行一时的模拟炒股大赛，结果两个月内收益率达到180%，一举冠。于是2000年初，他向父母借款一万元正式进入股市，入市第一年收益率为40%，把一学费赚到了手。2001年下半年大盘持续下跌，好在他懂得止损，损失不大。现在他已经洗手不干，一心一意地准备GRE考试。 招数： 死钱不如活钱，如果你身边有一大笔现金，放在身边还不如让它们钱生钱。利用自己的专业知识为自己创造财富，是最恰当不过了；有时间看盘的话，可以选择一些短线投资；时间不允许的话，就选择中长线操作或购买投资基金。
五、努力学习，获得奖学金
案例： 陆绣是老师和同学们眼中“好学生”的代。从大一到现在大三，他一直将主要精力扑在了学习上。在过去的两年多时间里，他先后获得了三次一等奖学金（1500元/学期）、一次二等奖学金（1000元/学期）。此外，他还获得了校内的“光华自立奖”（4000元/年）、校外的“董氏奖学金”（4000元/年）以及“香港人士赞助奖学金”（4000元/年）各一次。这样，截止到目前为止他获得奖学金的总额为17500元，而他每年需要缴纳的学费是3800元。就是说，他现在获得的奖学金，已经足够支付他四年的学费。从这个意义上来说，他接受的是免费的大学教育。招数： 强力推荐“努力学习”这一招。暂且不说学习是在为将来投资。就是每学期末有数千元奖学金的回报这点，也是很诱人的啊！常常听说，某某寝室的所有成员，一学期获得的奖学金总额突破了万元大关。况且，对学习热情投入的一个直接结果，就是导致你没有过多的时间去校外消费。无形中又帮你省了一笔巨大的开销。
六、最大限度地利用免费资源
案例： 杨森过去常在考前或平时，去麦当劳温习半天一天的功课。当然，午餐+晚餐就都在那里开销了，通常一天就要花个二三十块钱。后来他逐渐发现，麦当劳虽然有宜人的温控环境、悦耳的音乐和优质的服务，但是周围人声实在太嘈杂，未是个复习的好去处。与其去麦当劳，倒不如去图书馆的阅览室或去学校的通宵自修教室学习，因为那里环境安静，而且无论坐多少时间都是免费的—只要你出示学生证，那里甚至还免费供应茶水，如果想查阅什么资料也相当方便。招数： 可能连你自己也没感觉到，你的学生身份也是一种宝贵的资源。充分利用你的学生身份，你可以享受到许多方面的实惠。上文中的小杨同学，就发现在学校图书馆阅览室学习与在麦当劳学习相比较，效率高且成本低。我们还可以列举许多学校提供的免费（或收费相对低廉的）资源：图书馆是一个聚宝盆，对一些不太常用的参考书，与其去书店买不如去学校图书馆借来看来得划。还有计算机房、语音室、文印中心……这些场所的功能你都有没有好好开发过呢？由于你的学生身份，你还可以在校外的许多场所享受到优惠：大学生凭学生证可以享受学校至家庭所在地假期火车票的减价优待；大学生去博物馆或科技馆参观，凭学生证票价是可以打折甚至免费的；校外各种形形色色的培训班，对前来报名的学生族，在学费上也有不同程度的优惠。
七、自己动手，创造财富
案例： 小崔在本市一所高校的计算机系学习，因为他的动手能力强，在购买电脑时，朋友们一直请他帮忙。经过大学专业深造后，小崔的手艺又高了一层，朋友们干脆请他装电脑，一台电脑完工后就给他几百元的“手工费”。因为同样配置的品牌电脑要比组装机贵1000多块呢！朋友乐得这样做，小崔也不推辞了。招数： 现在流行的就是DIY（Do It Yourself）。男生可以自己装配电脑，同理，女生与其去买价格不菲的中国结作为饰物或礼物，为什么不学着自己编一个呢？老话说得好：“自己动手，丰足食”。在当今社会，用自己的手艺赚钱是光荣的事。
八、减少不必要的聚会
案例： 陈冈在班级里是班干部，交游广泛，又参加了许多社会活动，因此平日里同学、朋友之间会总是少不了。各种聚会往往是在茶坊、KTV等场所举行，通常实行AA制。他虽然不太富裕，但由于聚会时有许多他相熟或不相熟的朋友在场，碍于情面，他花钱的手脚自然也是水涨船高。一个月聚会多那么几次，他的帐本上就亮起了“灯”。 招数： 作为联络感情、互通信息的一种方式，同学、朋友之间的聚会当然是必要的。但一些纯粹是为了找个理由吃一顿的聚会，你若是囊中羞涩，不去也罢。还有一点不得不提：要想既不委屈自己的钱包，又不伤朋友感情，有时候不得不学会一些善意的谎言。
九、充分了解市场，进行二手交易
案例： 同学们对顾已一致评价是“精明”。因为他常常能用半价买来一些八九成新的书籍，一打听，都是从网上“淘”来的。上学期小顾同学报了英语高级口译的培训班，考试结束后，他也没忘了在学校的BBS上发一个贴子：“出售高口全套教材及磁带，价格从优，有意者请致电××”。他所在寝室的电话从当天晚上开始就响个不停，听着别人不同的报价和询价，顾同学俨有了一种招标者的感觉。经过一番比较，他将原价185元的教材+磁带以100元价格出手。那位买主当然对他感激不已，他摆摆手说：“别客气，我们是双赢”。 招数： 用过的课本、TOEFL、GRE参考书……对自己可能用处不大了，但可能正是别人苦苦寻觅的东西。以相对便宜的价格转让，既充实了自己的钱袋，又造福了别人。至于沟通信息的渠道，最佳途径当然是网络。可以利用校园网来发布交易信息，搞个“网络跳蚤市场”。也可以利用现有的C2C电子商务网站，如易趣网等发布并获得信息。双方在网上达成交易，然后约定时间地点，在网下完成交易。这种方式在大学生中已日益普及。另外，有一些大型的二手交易活动也不可错过。例如几乎每所大学在毕业生离校前都会举办毕业生跳蚤市场，你在那里可以“淘”到大量的旧书、磁带、CD、自行车，甚至电脑。当然，有朝一日等你成了毕业生，你也可以在那里把你的旧货卖个好价钱，让它们继续“发挥余热”。
十、尝试做点小生意
案例： 大学生小徐和小陶是两位武侠迷，各自收藏了全套的金庸、古龙名著其他数百本武侠小说。一天他们忽然受到校外租书摊的启发，决心充分利用丰富的武侠资源，办一个校租书点。没想到，由于价格优势，租书点一炮打响。在丰厚回报的鼓舞下，他们继续瞄准校内市场需求，往返与学校与各批发市场之间，经营起了出租VCD、出售打折电话卡、手机充值卡等各项业务。去年，他们看准了准信用卡这一新鲜事物，在校内做起了准信用卡的代理人。没想到这次败走麦城，两个月里只办理了7张卡，到手的提成还抵不上他们为此制作广告的成本。他们懊丧之余分析原因说，可能是因为办准信用卡要缴纳20元年金、20元担保费和20元上门服务费，透支额度却只有1000元，经济困难的同学不愿意缴纳这60元钱，条件较好的同学又认为透支额度，于是准信用卡在校内没有什么市场。看来，生意还真不是随随便便就能做好的，里面的学问大着呢。招数： 学校是个小社会，学校里同样商机无限。筹措一笔启动资金，自己做个小老板，说不定还真能从校园始，开创自己的一份产业。建议最好从一些风险小的生意做起，如代理产品等。在学校里做小生意，赢利多少并不重要，重要的是你从中学到了一种经营意识和市场意识，学会主动地了解市场，并根据市场的变化作出决策，在学校里就学会“像企业家一样思考”，这才是最重要的。
走上社会的生活完全不同于在学校衣食无忧的日子，刚毕业的大学生们需要面对开始拿薪水度日的生活。很多大学生由于刚走上社会缺乏理财意识，非常容易沦为入不敷出的“月光一族”；也有一些人懂得合理规划自己的资产，越来越富有。因此，是否会理财也许成为你致富的关键因素之一：
学会强制储蓄
对于刚参加工作不久的大学生来说，资金不丰、理财经验匮乏，花钱没有一个计划性等是很普遍的。即使有资金参与理财，不少理财产品门槛高，也会被拒之门外，如银行理财起点都在5万元以上。因此，通过强制性储蓄来积蓄人生中的首笔财富不失为一种最有效的理财之道，它可以帮助爱花钱的人改掉不良的消费习惯，同时又为今后的生活积累了一笔可观的资本。但需要注意的是，强制储蓄一段时间，当资本累积到一定程度时，需要考虑其他的理财渠道。
购买一定的保险
刚参加工作的年轻人，工作压力大，辛苦，社会保障也少。尽管一般而言，单位会为刚毕业的大学生购买基本的社保，但不能为意外或大病大险的隐患提供保障，因此，在购买几种商业保险，建立一个保障网络也是必需的。人身意外伤害险、大病医疗保险应该首先购买。
学会精打细算
实际上，任何理财都离不开开源节流这一根主线，刚参加工作的大学生由于没有雄厚的财力更是如此。在不断扩大财富渠道的同时，节约开支也是不可忽视的，不积细流,无以成大渊。这里介绍几个省财小技巧：一是对日常开支建立记账簿，时常查看，以知道自己是如何开支的，并将不必要的开支逐渐省去；二是巧用信用卡理财，用信用卡消费，现金则用于存款或其他理财，在还款日前还可享受免息待遇。
尝试风险理财
年轻人身强体壮，风华正茂，是很有发展潜力的一个群体，风险承受能力也很强。因此，当有一定积蓄的时候，年轻人可尝试一些高风险的理财产品，如可购买股票或者购买股票性基金，收益更高，可使财富快速增值。
现以600元月生活费为例作
如下较为合理的安排：
1. 伙食费：早饭2元，中饭和晚饭各5元，女生3元左右。这样的话每月正常伙食费在240元～360元。这不包括在外用餐。本地学生这一开支要少很多，因为较少有人在校住宿，住宿的平时也多不定期回家，周末两天也可在家。为了保证自己每个月正常的伙食费，在拿到生活费的时候第一件事情就把饭卡里面的钱充足。
2.交际费：这方面的花费应该很少，平均每月控制在30元。
3.交通费：按一周出去2次计算，一个月约10元。
4.服装费用：平均每月50元左右，男女不同，一般男生在这项的花费要少一点。真正需添置大件的一般由家长承担。
5.通讯费：30元～50元
6.护理和日用品花费：50元
如果照此安排，每月正常有50元到90元的结余，最多可结余190元。一学期5个月(实际在校时间一般只有4个半月)，可以有250元～950元的结余，这部分钱就可自由支配。
❻ 个人理财规划案例分析
第一题：目前已有资金在68w左右，老城区120平米房，母亲退休，自己工作，另外一个月内10500元，其实也有一定的资本了容，28岁了，对于婚事，应该要考虑了，建议如果有不错的房子可以先付首付，然后把在住的老房子卖出。车子的话，看自己需要，车子一般不会涨价，没有投资价值，什么时候买都可以，但是房子的话，以后还会涨。股市的钱先可以放着，基金的如果收益不明显的话，可以考虑出一部分用于其他投资。
第二题：两人出去正常开销，一个月也就剩下1000左右，4000元/平米90平米的房子大概40w，首付算10w，一年下来就可以付首付了。1000元怎么理财呢？基金定投或是定期存款。当然如果用于投资的话呢，就是对自己能力的投资，因为收入1800说明还有很大的提升空间。
希望可以帮助到你
❼ 个人理财的案例分析题
理财失误的原因有投资期望收益过高，同时资金过于集中到单一的理财方内式中。从而在投资失败之后容，对个人影响过高。
此案例对投资人来说，需要注意个人之后对资金的规划问题。毕竟对于个人来说，生活中并不仅限于自己也有他人，从而需要合理的分配资金。
对于张先生的理财规划，需要考虑其支出与收入总数大概在什么范围，其每年总支出在32400+20000+10000=62400。这是在不出意外的情况下，需要支出的费用。而其家庭每年的总收入则是96000+18000+3600=117600。按照收入与支出，可计算出每年剩余资金有55200.从而对于其家庭来说来说，每月可剩余资金有4600元左右。而其每月的剩余资金可以按照一定比例进行投资、保险以及存储。例如按照2:4:4的比例进行分配，20%的灵活使用资金，40%的保险，40%的投资。而同时资金的存储达到2W元或者当地医疗大额额度后，即可不继续积累，然后将资金分配到购买保险或投资中。
❽ 投资理财成功案例
投资理财就是做股票,基金,现货,期货,外汇,,,我希望同好来探讨技术,不谦虚的讲,也懂不少了.
❾ 理财案例
资产来:5.8+6+1.3+1.4+6=20.5w
负债:0.3*12+0.1*12+0.15*12=6.6w
净资产 20.5-6.6=13.9w
你没有列自每月开支消费暂时以2000计算,重大疾病险估计年交费2000 大概一年的还要扣点剩下大概11.3w 你们应该有孩子 教育支出没算.
1.你们的保险不够全面重大疾病额度比较小.另外需要购买一个分红型寿险做补充 保险额度一般比例是保险费用是你们收入的10% 保额是10倍,具体可以咨询当地的保险公司
2.银行存款6/11.3 比例太高 你家庭财产收入比较稳定.预留3-6个月的支出就好.别的可以做一些短期投资,既能保证流动性.收益又比银行利率高,可以抵御通胀.
3.子女教育规划,由于你们提供这些数据,不能提供意见,但是这些越早做越好.
4.投资计划.风险小的话可以做基金定投.承受风险大的话可以做股票,期货. 这个需要具体沟通才能确定,一般建议定投购买ETF LOF基金,预期年收益能达10%
5.有住房公积金可以适当考虑再买一套房.其实这1些是你的目标.你提出要买什么样的,再根据你的实际情况才能决定.而不是由理财师帮你做需求.