金融理财笔记

⑴ 金融小白一只，有什么可以推荐的书籍

主要推荐四个方面的入门书籍：

一、财商启蒙入门

1、《小狗钱钱》

迈出财务自由内的第一步，从理财童话开始容。适合全年龄段阅读。

四、会计学入门

1、《听故事学会计》

会计入门书的代表作，描述了一个企业（卖柠檬汁）完整的运营过程，适合纯小白。

2、《财务智慧》

用最简洁的语言把重要知识讲明白，就像一条线，把知识点全部串连起来，巩固之前学的知识。

最有有四点小建议：

1.入门书不要看超过三本。2.经典书不一定适合你。3.通过入门书马上进行理财行动，哪怕是比较小的动作。4.不要陷入看书无法自拔，理财终究还是要落实到行动中。

⑵ 有哪些好的金融方面的书籍

有一本书叫做《摩根财团》，这本书里面介绍了一战和二战之后，华尔街的兴盛摔衰亡历史了，如果你想要研究金融的话，这是一本很好的书籍。

⑶ 如何进行理财

进行理财具体规划：回顾自己的资产状况、设定理财目标、明确风险类型、资产分配战略性。

1、回顾自己的资产状况：包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提。

2、设定理财目标：需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。

3、明确风险类型：不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，没有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。

4、资产分配战略性在所有的资产里做资产分配，然后是投资品种、投资时机、投放价值的选择。理财投资也是有一定风险的，新手可以看看以下几点建议控制风险：

第一：投资者不是经纪人，一定不要胡乱进场，否则只会赔多赚少。

第二：一定要做到心中有一个目标价位，而不能心中没有价位。

第三：一定要设置止损点，达到止损点，迅速止损，离场。

第四：不要把杠杆的放大比率放得太大。

第五：入市前，多作分析，要看两面的新闻，看看图表；入市后，要和市场保持接触，不要因为自已做好仓，而只看对自已有利的新闻。一有风吹草动，立即平仓为上。

(3)金融理财笔记扩展阅读：

理财的风险评估

风险同每个人的年龄都有着密切的关系。最理想的风险评估法是随着年纪的增长，把可承受的风险递减。因为风险和回报大致上是成正比的，故年轻人所能承受的风险较高，在计划投资时亦可选择波动较大的投资产品，当然，我在这里所说的，不是投机而是投资。

相对地，年纪越大的话，就应该选取一些相应比较保守的投资项目。除此之外，风险亦与婚姻及家庭状况密不可分。一个未婚的女性，她可以全权去分配自己的钱财，完全没有后顾之忧，因此，不少独身女性都会选择较高回报的财富增值方案。

但是，当一个女性已婚的话，她所考虑的，就会牵涉到丈夫以及子女等方方面面的问题。这样，她们就应该先寻求稳定，风险系数也需要略微调低。

⑷ 零基础如何开始学理财

对于很多想走入理财大门的人来说，最难的莫过于不知如何开始，正所谓万事开头难，而当你真正走进理财大门之后，你会发现原来理财这么简单。

看书也要循序渐进，先看容易的，再看难的，这样看书的速度才会越来越快，掌握的知识也会越来越多。

实践才能出真知，光是掌握了溜冰技巧，自己不穿上溜冰鞋亲身体会一下，又怎么能真正掌握溜冰这项技能。

如果你能做到每周看一本书并且输出2篇理财笔记，在结合实践，我敢保证一年以后，你肯定可以成为理财达人。

⑸ 有哪些理财的书值得推荐

市面上关于理财的书非常多，不知道该如何选择，现在为大家推荐几本。

书单中的书有浅显易懂也有晦涩难懂的，根据个人情况选择性阅读。

1. 《小狗钱钱》：

   

   本书是索罗斯的投资日记，他是有史以来知名度最高和最具传奇色彩的金融大师。
   

   读者可以从中欣赏到索罗斯如何分析个股、如何把握市场转变的时机、如何面对不利的市场行情并及时调整对策，从而在风云变幻的金融市场中立于不败之地的精彩艺术。
   

   书中所展现的思想的密度和锋利性，超过市面上多数金融著作。

   这本书比较晦涩难懂，因为需要的背景知识太多（传统的经济学和金融学、初步的哲学修养、对波普尔哲学的了解）。这本书，一旦你能理解和应用，一定会爱不释手，大叹精妙。

   ⑹ 如何系统的自学金融方面的知识

   先学基础，曼昆的经济学原理是最好的，在大学的时候我看高鸿业的西方经济学半天看不懂，可是曼昆的我自己一个人就可以看懂80%，可是曼昆的书厚度是高鸿业的两倍，看懂了这本书，再去看货币银行学，最好买国外人写的，你看人家写得厚，可是解释很详细，中国的教材虽然薄，但是不容易看懂，所以等于白看，而且这些东西都是西方课程，基础的肯定人家讲解得要细致点，毕竟研究的年数都比你中国多，成熟得多，对吧？西方大学的教材都是自己看得懂为主，写得比较细致，不像中国，他妈的，就是搞得你不懂，那么你就崇拜他了。

   ⑺ 求银行从业资格考试 《个人理财》各章知识点串讲笔记

   第一章 个人理财概述
   
   第一节：个人理财业务的概念和发展
   
   一、个人理财业务概念、特点
   
   个人理财业务概念:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动
   
   特点：
   
   服务对象：个人客户不是企业或其他法人
   
   服务的专业化
   
   服务的性质: 顾问性质\ 受托性质
   
   服务的个性化、综合化
   
   二、个人理财业务分类
   
   理财顾问服务
   
   综合理财服务
   
   综合理财服务的分类：
   
   1、私人银行业务
   
   2、理财计划
   
   保证收益理财计划
   
   非保证收益理财计划
   
   保本浮动收益理财计划
   
   非保本浮动收益理财计划
   
   三、理财计划
   
   概念:针对特定目标客户群开发、设计、销售资金投资和管理计划
   
   四、私人银行业务
   
   银行向富人及家庭提供的系统理财业务
   
   私人银行业务的核心：个人理财
   
   范围：超越简单的资产负债业务
   
   性质：混业业务
   
   产品与服务的比例：3：7
   
   五、保证收益理财计划
   
   一种约定
   
   银行承诺固定收益
   
   银行承担由此产生的风险
   
   或约定
   
   银行承诺最低收益
   
   银行承担相应风险
   
   其他收益按约定分配，风险共担
   
   六、非保证收益理财计划
   
   保本浮动收益理财计划
   
   特点
   
   保本
   
   不保证收益
   
   非保本浮动收益理财计划
   
   特点
   
   不保本
   
   根据约定条件、实际收益支付收益
   第二章 金融市场
   
   一、金融市场的功能和结构
   
   金融市场：以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和
   
   三层含义
   
   金融资产交易的场所(包括有形、无形市场)
   
   反映金融资产的供求关系
   
   反映金融资产交易运行机制(包括价格、利率、汇率等)
   
   金融资产：所有代表未来收益或资产合法要求权的凭证
   
   金融资产分类
   
   基础金融资产(债务性、权益性资产)
   
   衍生金融资产(期货、期权、远期、互换等)
   
   二、金融市场的特点：
   
   商品的特殊性 来源:考试通
   
   市场交易对象是货币和资金
   
   交易价格的一致性
   
   利率是价格的表现形式
   
   交易活动的集中性
   
   由专业机构组织实现交易
   
   交易双方的可变性
   
   供求双方角色可以互换
   
   三、金融市场的主要功能：
   
   微观经济功能
   
   聚敛功能
   
   财富功能
   
   风险管理功能
   
   流动性功能
   
   宏观经济功能
   
   资源配置功能
   
   调节功能
   
   反映功能
   第二节、 货币市场
   
   一、货币市场包括：
   
   同业拆借市场
   
   短期政府债券市场
   
   回购市场
   
   商业票据市场
   
   银行承兑汇票市场
   
   额可转让定期存单市场
   
   货币市场共同基金市场
   
   二、货币市场概述
   
   货币市场：货币市场是买卖短期金融工具的场所。
   
   短期金融工具通常称为准货币。由此，产生“货币”市场的称呼
   
   货币市场特征
   
   风险较低(以交易债务工具为主的市场)
   
   流动性较高(短期资金融通)
   
   交易量大(所谓资金批发市场)
   
   货币市场功能
   
   短期资金融通、保持流动性
   
   政府宏观调控
   
   三、短期政府债券市场
   
   以贴现债券发行
   
   美国政府发债的计划性：91天、182天的国库券每周一发行
   
   发行方式：拍卖
   
   标的：收益率、价格、交款期
   
   竞价方式(竞争性投标) 单一价格：荷兰式：是按投标人报价由高到低顺序中标，直到满足预定发售额为止，中标者的国债认购价格是投标人报出的最低价—一单一价格，所有投资者按照这个价格，分得各自的国债发行份额
   
   多种价格：美国式：投标人报价由高到低顺序中标，直到满足预定发售额为止，中标单位以投标人各自出标价认购国债。
   
   非竞价方式(非竞争性投标)
   
   以竞价的平均价购买
   
   短期政府债券市场特征
   
   违约风险小
   
   流动性强
   
   面额小
   
   国库券收益的计算
   
   回购市场
   
   回购协议：出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易模式
   
   回购交易的本质：以证券为质押的短期融资活动
   
   回购不同于短期担保贷款
   
   短期担保贷款的债务人方如果不能按期偿还贷款，债权人要经过一定的法律程序才能收回和处置担保物
   
   在回购协议中，证券出售者如果不能如期买回证券，投资者就有权处置证券
   
   商业票据市场
   
   融资成本低
   
   融资灵活
   
   对利率敏感性较强
   
   信用程度较高
   
   票据期限短
   
   票据面额大
   
   银行承兑汇票市场
   
   商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付金额给收款人或者持票人的票据
   
   商业汇票的种类：按照不同的承兑人可以分为商业承兑汇票和银行承兑汇票两种
   
   由银行承兑的汇票为银行承兑汇票
   
   由银行以外的企事业单位承兑的汇票为商业承兑汇票
   
   银行承兑汇票贴现利息的计算
   
   贴现利息=汇票面值×实际贴现天数×(月贴现利息/30)
   
   实付贴现金额=汇票面额 – 贴现利息
   
   大额可转让定期存单市场
   
   美国商业银行法Q条款限制存款利率
   
   投资者角度
   
   利息收入高
   
   可以随时兑现
   
   发行者角度
   
   增加资金来源(视为定期存款)
   
   有利于控制资产的流动性
   
   有利于资产负债管理
   
   货币市场共同基金市场
   
   市场特征
   
   投资对象：货币市场的金融工具(短券、回购等)
   
   投资者以基金账户为基础签发支票取现(美国)，类似存款，但不计提法定存款准备金
   
   对货币市场基金没有存款方面的法规限制，没有利率限制
   
   货币市场基金风险和限制
   
   投资基金的固有风险
   
   金融监管机构正在逐步对基金加强限制