融资项目册

① 项目结构和融资的来源是什么

项目结构建模的目的是确认融资项目，为融资的利用提供经济动力，并为确定这些资金和最适合获得此工程融资的企业提供参照标准。这些模件的主题思想是项目的体系状态，而挑战就在于认识这种状态形成的原因。说得更具体一些，其目的就是认识承包工程的企业在使用不附追索权债务方式的独立式融资（工程项目融资）时要比其与公司专款联合融资（公司融资）更有价值的原因。应用这种并不完美的参照标准，我们可以看清楚融资之前仅有“纯资产”的公司的真实面目。特别值得一提的是，这些真实的情况揭示了应用工程项目融资的三种主要动因：（1）机构成本动机：降价机制（激励性的），工程承包者与资金提供者之间的内部冲突；（2）诱因：在工程承包公司中减去举债经营所诱发的投资不足部分，这一现象称为“债务积压”（debt overhang）债务积压是政府财政的一种状态，多见于发展中国家。它指的是一个国家的债务超过其未来偿还能力的一种状态。发展中国家的债务积压是新千年（2000年）运动爆发的一个诱因。那是因为如果债务偿还能力足够大的话，来自良好投资行为的任何利润都将直接归还债权人。他们拥有凌驾于股权持有者之上的崇高权力。；（3）风险管理动因：由于资金亏本和（或）经营商的风险转化，所以要减去绝对正增值中的投资不足部分。

这种公式描述了仅有同性质的股权或货款的情况。如果部分资金为优先股（具有不同价值的股权），则该公式就应包括针对每种资金来源的附加含义。我们如何发现针对WACC的公式中各组分的价值呢？首先，我们要注意一种筹款来源的“权重”，就是简单地用所有组分的总价值除以每个组分的市场价值。比如，上述公式中普通的股票权重将确定为“普通股票的市场价值（普通股票的市场价值+贷款的市场价+优先股的市场价值）”。这样，我们就可以发现各种融资来源（贷款、优先股票和普通股票）的市场价值了。

一个公开交易的股票市场价值很简单，公开交易就是由大量股票未偿还贷款构成的所有股份的价值。这是最容易被识别出来的成分。

如果一个公司拥有公开交易的公债，则它的贷款市场价值就很容易被看清。通常情况下，许多公司还拥有大量的银行贷款，而这些贷款的市场价值则不易被发现。然而，由于这种贷款的市场价值与（公司或股票的）的净值非常接近（对于公司而言，它们至少没有经历信贷利率的明显改变），所以，贷款的这种净值就往往会被用在WACC公式中。

优先股的市场价值也常常易于在市场上看清，而且，可以用所有股票未偿还贷款的每股价值集合而确定之。

我们来探讨这些资金吧。

优先股等同于终身年金，它的持有者有权永远获得固定的返还款。因此，它的价值可以用优先股的价值除以各个时间的得款来确定，以百分比表示。

普通股票的价值通常用资金财产定价模式确定。

贷款的价值由相关公司的公开交易公债（投资）的到期日生息确定。这无法获得有效性，由于银行对一个公司目前贷款征收的利息也应该起到像一种贷款价值一样的作用。由于一个公司往往会注销它为贷款所支付的利息税，所以贷款的价值会因为公司支付的税率而进一步减少。因此，一个公司的贷款价值就成为（公债或贷款的利息）×（1－税率）。实际上，税的扣除一般会出现在WACC的公式中，而不被算入贷款的价值中去。如，WACC=优先股的权重×优先股的价值+普通股的权重×普通股的价值+贷款权重×贷款价值（1－税率）。

② 项目融资计划书怎么做啊

把投资人认为重要，以及你认为能够有大概率成功的东西，呈现给他们看，完成认知和价值上的匹配，这算商业计划书制作里的要点。

一份合格餐饮行业商业计划书，应该包含市场概况、痛点分析、解决方案、产品简介、竞争分析、商业模式、团队介绍、股权融资和联系方式这几个方面。

作为一个普通的创业者，在制作商业计划书时应该遵循以下几个原则：

1、逻辑清晰：这个逻辑指的是你整个从产品到产品商业化的逻辑。

2、重点清楚：这个重点跟你项目阶段有关，如果是早期项目，肯定是以产品、团队为主，如果是后期，营收、商业模式就会更加重要。

3、 设计简洁：设计要简单大方，要减少一些我们上面说的那些错误，投资人需要阅读大量的BP，阅读很烂的BP非常影响心情。

4、格式正确：目前除了学校大赛、还有一些评比，一般不会用word来做，大家的行规基本上还是以一份PDF、或者PPT文件为主。

③ 一个项目应该怎样融资

1.融资的真正价值在于成就“垄断”
现在的创投市场，通常的现象是“1则生存”。每一个垂直领域，只有成为第1名才能生存，第2名的市场份额就相差甚远，第三名以后基本上都徘徊在死亡线上，朝不保夕。这就是社会学所说的“马太效应”，创业融资领域体现的更为淋漓尽致——既赢家通吃。如果排名靠后，又想得到资本的青睐，则业务必须表现出强大潜力，并有后来居上的可能。实际上大家都知道，垄断才能挣大钱。
具体建议：最初创业应从垄断小市场开始，不要选择大而竞争激烈的市场。融资的真正价值，在于通过资本，帮助你快速拉开与竞争对手的差距，快速铸就护城河，加速你形成足够的行业垄断。
2.融资节奏的掌握在于把控关键节点
只要你上一轮融资的钱花了差不多一半，甚至更少的时候，你就应该开始融下一轮的钱。要铭记的是：永远不要让你的公司存在缺钱的问题。因为一旦缺钱，公司迫于无奈，就可能做一些损害自身长远发展的事情。而相比融资融得早、融得多，不如恰当把控时间。
具体建议：首先，设置6个月和12个月两个关键现金流节点。12个月是黄牌警告，6个月是红牌警告。融资只是选择之一，控制成本，开源节流才是长远之道。
3.不同轮次的融资应该各有注重
早期融资时，尽快做出产品，进行市场验证，快速试错，高速前进尤为重要。后续轮次，商业模式渐趋成熟，财务表现和市场占有率更显重要，并强调较强的执行力、运营能力，如何通过有效的执行和运营获得规模化的用户是这个阶段的重点。
还要记得，最不应该做的就是高估公司市值。融到钱不能代表成功，而只代表顺利跨过某个节点而已。了解各轮次投资人的三观、行为方式也非常重要。
4.最容易找的投资人就在身边
真正的VC会给初创企业带来很多附加价值。在创业者选择投资人的时候，一定要看这个VC能给你带来什么附加价值。有的VC资源很丰富，能帮你招人，帮你找上、下游的关系，有的对企业业务比较清楚，有的对资本市场比较了解。
具体建议就是：从自己信任的身边人里找起，想办法挖掘自己身边的资源,通过各种关系介绍私下谈。“六度空间”理论证明,你可以找到任何人，甚至找到李开复、薛蛮子、徐小平。
不要去那些所谓的互联网大会、成功者心灵鸡汤分享大会、VC洞察未来方向大会，也不要成天去跑路演、晒名片，纯属浪费时间。
5.提高与投资人沟通频次、换位思考并严守规则
创业者更关注自己的融资情况，很难看到整个市场的融资状况，而投资人却能看到这个行业有多少家公司正在融资，并清楚为何有些公司可以拿到投资而有些则拿不到。
具体建议：那些成功融到钱的公司，关键的就是提高了与投资人沟通的频次，并定期给投资人反馈公司的情况，尤其在细节方面做得非常到位。
其次是要有同理心。
如果与投资人在某些问题上观点不一，沟通不清，可以暂且收起己见，过后换位思考，换一种方式继续沟通。
第三、养成规则意识。
投资人往往非常看重最初的约定，对此他们非常严肃认真，因此创业者必须敬畏规则、严守规则。同时资本逐利，对其心怀敬畏也非常重要。
6.创业者的价值不是融钱，而是创造价值
人们进行投资时永远都希望一本万利，因此，创业者的价值不在于融资，而在于如何盘活资源，让钱生钱。经济学讲究输入和输出，评判一个企业的价值，则看重输入输出比，少出多入就能创造价值，于创业者而言，最该考虑的是如何高效投入，创造更多的价值。
7.创业者融资需注意事项
1）对于创业者来说，选择什么样合伙人以及雇佣什么样的职员与融资具有同等的重要性。
2）不要虚报融资额，对于投资人来说，初期估值越理性，未来能呈现增长的想象空间则越大；与其想着震慑对手，不如把关注点放在吸引用户上。
3）除非信心十足，建议不要签对赌协议。
4）创业者的重心，理应回归商业本质，提供优质的服务和产品。

④ 项目融资方案怎么写有案例吗

项目介绍
需要多少资金，已经有了多少资金，需要多少资金，准备通过股权还是债权来融资
项目能带来多少收益，收益怎么分配

⑤ 工程项目融资的基本构成是什么

所有工程项目融资都可以大致分为以下几个部分：（1）从银行或其他贷款方获得的贷款；（2）合同和工程总收入的转让权形式中附带的保证金；(3）根据风险的等级而确定信用证形式中的信用增强、担保或保险额度；(4）来自工程管理的抵押资产的净值。
研究大型工程一个大型工程是一个极其庞大的投资工程。从典型意义上讲，大型工程的定义为投资超过10亿美元的工程，它们对公共事业具有极大的吸引力，因为它们会给社会、环境和预算造成重大影响。大型工程项目还可以被定义为“自然的、极为昂贵的、公众的提案”。对工程的进展需要谨慎从事，以便减少任何困难的乐观偏见和战略上的误判。重大工程包括桥梁、涵洞、高速公路、铁路、飞机场、海港、发电厂、水坝、海浪发电工程、特别经济区建设、石油与天然气开采工程、公共建筑、信息技术系统、航天工程以及军工（武器制造）系统。。在一些实施工程的大环境中，这种分析着眼于价格在3.5亿～5.5亿美元或更多的大型工程，对这些工程融资已经进行了学术研究，对一些大额投资仅仅做了一些相对较小的研究——是关于大工程的一些分支项目的研究。这种分析集中于大型工程分项的学术与管理方面。与前文相同，学术的判断力与有创造性的和解说性的管理能力有关。从研究的观点来看，大型工程的吸引力远大于小型工程的，因为这些人拥有庞大的个人财富，再加上他们的专业威望，足以使他们从一些投资者那里吸引大量而足够的资金。
定义与工程项目融资的使用。对工程项目融资的定义并没有一致的意见。比如Finnerty资料来源：Finnerty，1967。就将工程项目融资定义为：
“增加融资的拨款，从经济学原理上讲就是资助相互无关的资金投资工程，在这些融资过程中，拨款者关注来自工程的现金流，并将其作为服务于他们贷款的资金来源，并返还这些工程中（扣除一切费用后）抵押资产的净值部分。”
而Nevitt资料来源：Nevitt，1960。与FabozziFrank J Fabozzi，美国耶鲁大学管理学院的金融学教授，从1994年以来一直在耶鲁大学执教。Fabozzi是一位投资管理学专家，是美国华尔街的学术权威和《有价证券管理杂志》（Journal of Portfolio Management）的编辑。他为多家金融机构提供咨询服务。2002年11月，他正式进入大名鼎鼎的“固定收入分析协会”。他还是耶鲁国际金融中心的会员。将其定义为：
“在一个特殊经济单元的融资行为中，贷款人一开始就须确认现金流和本次贷款的盈利前景，并以此作为自己的资金来源，且以此为偿还贷款的基础，同时，还可以此作为本次经济活动的资金，用于相关的贷款。”
虽然上述定义从来没有明确地使用“无追索权债务”的术语，但这一定义将三个关键性决策表述出来并与工程融资的应用结合起来了。
首先，有一个包含了工业资产的投资决定资料来源：Kein，1997；Theodoropoulos，1999。。这里，工业资产术语涵盖了基础设施工程等内容。Bruner与Langohr分析了股票与现金收益工程之间的不同。在股票型工程中，商行获得像石油与天然气之类的自然资源，销售产品并着手履行债务，并在资源被消耗殆尽之前将股权归还给原主。相反，现金收益型工程包括道路、桥梁通行费、管线、电力通信系统、发电厂，这些工程依靠资产偿还资金的方式返还债主。
这种定义也使得一种组织性决议资料来源：Theodoropoulos，1999；David R，2002。特征更为突出，这种决定产生了一种法律上资本独立的企业。结果，工程项目融资就可以代表融资租赁失衡的状态，这意味着工程资金和责任没有出现在工程承包合同的资产负债中。然而，精确的决算处理是经过选择的组织形式（公司、合作伙伴等），而这也正是工程承包商的零散权益所在和控制整个工程的目的。在许多情况下（当仅有一个工程承包商时），工程资金和责任就会倒向承包商的资产负债。
最后，会有一个含有无追索权债务的融资决定资料来源：Carle，1995；Theodoropoulos，1999。。由于工程公司具有法律意义上的独立性，因此，就可以不必与工程承包商的追索权相应的贷款挂起钩来。法律的独立性还保护资金的提供者，使他们能够无障碍地索要工程资金和现金流而不必顾及工程承包商的财政条件或事先索取它的资产。
这一正式的定义确定了大量的限定条件。这似乎可能是不重要的，但对于将工程项目融资与其他金融体系区别开来则是必需的。如保证金与工程项目融资之间，金融资本的投资组合与一个独立的工业资本之间的区别等，这些可以使你了解如何筹措资金，在一个（证券）资产担保的保证金中的投资可以显示更大的统计学规律，所以它可以支持更多的贷款。资本的性质还会影响你对它们的管理，因为工业资本需要监督而不是简单的日常操作。为了明确定义，可用它进行公司融资与其他财政结果之间的比较。考虑以下的金融体系就可以认识工程融资。
有无担保债务担保贷款是一种借债人抵押一些资产（如小轿车或房地产股票）的贷款方式，然后，它可以成为一种归属于提供货款的债权人所拥有的担保贷款。这种债务因此就得到保障——在借债人未履行债务（违约）事件中，它就可以成为担保品或资金，债权人将资本的所有权用作担保并可出售它，以确保借债人能够获得（赢利性）贷款。从借债人的立场来看，这是一种债务分类，据此，借债人安照法律程序拥有可以部分获得特定财产的权力。担保贷款／债务的反面非担保性债务，它与任何特殊的财产无关。反之，债权人可以为借债人的债务提供担保，而不仅仅是借债人的担保品。：无，因为债务具有对公司资本的追索权。
卖主—偿还债务卖主融资通常是一种延期的贷款形式，据此，卖主可以进行融资或分担认购。卖主通常会在新的实体中分担管理责任。：否，因为债务具有向公司资本的追索权（卖主融资是一种有担保债务，据此可以进行商品制造，提供贷款等）。
附带债务：否，如果它是债务，就将具有对公司资本的追索权。
租赁非资本拥有权。：否，因为合同（契约）拥有追索权，而它并不包括资本的所有权。
合资合资（英文通常缩写为JV）是一支由两个或更多的合作伙伴形成的实体，共同从事经济活动。合作伙伴同意通过贡献自己的股本组成新的实体，然后，他们就分享红利，分担支出，获得对企业的控制权。这种投资可以仅供一项工程使用或为一些继承性（连续型）商业活动所用，如索尼—爱立信的合资企业。与此形成对比的是战略结盟，后者并不涉及合作者的股权，而且也不会做出过于苛刻的约定。简而言之，这是一种实体的目的而不是实体的类型。所以，一个合资企业可以是一个公司，有限责任公司，合作的或其他法律体系，它取决于对税收和侵权责任的考虑。：否，除非为非追索权债务提供资金（注意：许多工程可以按照联合投资来组织实施）。
资本担保保障在金融学中，资本返还的担保是一种以资本垄断性联合投资或者由基础的贷款担保类型，或者以资本特殊的联合投资为基础做担保的类型。资金由多个机构为共同利益集中使用，从而使那种位置不足道的或不具经济意义的投资具有价值，而且通过将基础的资金分别投在几家公司内的做法而减少风险。这种担保使得这些持有资金的投资人的投资范围更加广泛。这些资金的集中方式可以是多种多样的，如可以是常用的信用卡支付方式，也可以是抵押贷款，只有内行能懂的现金流，如飞机租赁、矿藏开采付费、电影院红利。典型的担保贷款的特征可能是非流动资金的（不能立即兑现的）或者是私人性的。在一些情况中，可以用一种担保作为对老油田开采所需的贷款，而这种担保的利率要高于收益公司将自己的资本货币化的利率。这就使相关公司所支付的利息低于其可能贷款的银行贷款或债务的利息。（ABS）或房地产投资公司（REIT）：否，由于他们拥有金融公司的股票，这并不是单一目的的工业资本。
私有化或地方性发展：否，因为他们缺乏共同的主办者。
举债经营全部收买（LHO和MHO）：否，因为他们缺乏共同的主办者。
商业不动产开发：是，但不动产多拥有制度性计划安排方案。
工程承包公司：有可能，但是随着工程数量的增加，它看上去更像一个与交叉抵押的债务合同相似的股份有限公司。
即使人们可以把项目融资与那些体系区别开来，但两者之间的区别却并不明显。如建造几座发电厂就类似商业化房地产开发，只是这些工程常常会包含更多的关系或特别交易的资金（这些资金在对某些参与交易的当事人或在某些商务关系中具有更高的价值）。一些工程，如卫星通信系统就类似于一场商业冒险，相当于新的公司或企业开张，而LBO与工程承包公司则高度分享举债经营的资金和汇聚的股本拥有权。由于这些和其他相似性，关于不动产（房地产）融资，LBO/MBO将资产转换为债券、担保债务以及利率降低等都可以使我们深入了解工程融资，以及它是如何创造价值的。同时，关于工程项目融资的研究会产生对这些和其他相关领域的新认识，如风险管理、公司管理方法、发展经济学以及组织管理经济学。

⑥ 创业的融资计划怎么写

一份完整的融资计划书要包括以下几个方面的内容：
1．直接告诉投资人你在做什么。（痛点分析）
用几句话阐述你发现目前市场中有什么空白，或者存在什么问题，这个问题有多严重，效率有多么低下、供给有多么缺乏。比如，滴滴解决的是打车困难的核心问题——可供使用的汽车运力供给不足。
2．说明你的产品或解决方案。（解决方案）
提出了问题就要匹配相应的解决方案，但是在创业环境中，针对一个问题往往可能有一百种解决方案，一定要阐述你的解决方法的合理性，以及你的产品是什么？有什么功能？是怎么解决问题的？为什么你觉得这种解决方案是最好的？
3．产品简介（产品介绍、用户画像）
痛点和解决方案的最终落脚点是产品，你的产品要如何体现出自己的解决方案，又是通过什么功能来解决相应的问题的，针对的用户对象是谁，他们有什么特征，痛点真的存在吗？
4．展示出你做这件事情的优势。（竞争对手、竞争优势）
说明目前市场上有多少团队在做同样的事情，相比你的竞争对手你做这件事有什么优势？你和他们有什么区别？
5．用数据说明市场的规模。（市场概况）
论证整体的市场规模有多大，你是如何推算出的，这个市场未来将如何发展？论证的过程中最忌讳的就是长篇累牍，简洁地说明你推算的依据和基础数据来源即可。
6．如何盈利。（盈利模式）
如果你已经明确如何用产品进行盈利，就清晰地阐述产品的盈利模式即可；如果还没想好该如何盈利，直接告诉投资人你的用户量可以达到什么规模，有了流量就有盈利的方式。
7．说明目前运营情况。（运营数据）
目前产品的用户规模、日活跃用户等运营数据，产品的盈利情况，以及未来1到3年内的运营目标。数据是投资人对项目的解决方案和产品做初步检验和判断的依据，它证明了你的解决方案是否合理，是否能够经得起推敲，产品方向是否靠谱。
8．融资需求。（股权结构、融资计划）
告诉投资人公司目前的股权如何分配，你需要多少钱，这些资金的用途是什么，分别占多大的比例。
9．详细介绍自己的团队。（团队介绍）
这里的详细是指团队成员的学历背景、工作经历和创业经历等，如果学历不出色可以选重点的介绍，比如丰富的创业经历。
10．联系方式。
一般包含创始人的姓名、电话、邮箱、地址。不然他们怎么联系你呢？

⑦ 有个好的项目，怎么融资

融资能力作为新时代老板必备的能力之一，靠融资来发展公司是创业公司打开市场走好第一步路的商业机会，然而真正成功者寥寥无几。

谈及融资，很多人的第一反应就是融资难，融资贵。在拿到天使投资创业失败率高达95%的市场状况下，可想而知融资成功的难度，投资人越来越谨慎、资本市场不乐观的情况下，你如何说服投资人把钱给你。

融资规划是因，融资结果是果，有佳音才有硕果。融资规划做到位了，融资自然就变得简单了。

要想股权呈现百倍、千倍、万倍的几何递增，还需要有“超级分拆”思维。用“超级分拆”，不仅可以让企业从重资产重运营迈向轻资产轻运营，还能找到更多的盈利增长点，扩大融资空间，和融人空间。

最后，没有机会，就没有融资，一切工作做得再到位，没有找到合适的、优质的发布平台，融资也只能胎死腹中。建议老板多走出去，通过上台开口、借场、串场、造场等形式，将项目发布出去。

⑧ 融资项目方案 格式

这个不同的复项目，格式是制不太一致的，但项目方案一般包括以下要素

方案要素：

1、融资项目名称

2、项目融资主体

3、融资规模、期限及还款计划与进度

4、担保公司情况

5、项目基本情况

6、项目投资估算

7、项目预计销售收入及税费说明

8、项目财务分析