金拐棍理财资讯平台

⑴ 金拐棍软件有用过的吗

软件比较适合金融相关的从业人员，使用比较便捷，就我使用经验看来，理财规划这个模块效果最好，适合高净值客户的规划。金融计算器使用起来基本上可以解决金融类的所有有关计算的问题。

⑵ 金拐棍计算器怎么输入负号

其实符号就是讲好，你可以在这个过程中直接输入一个讲后，然后就能达到你所说的效果了。

⑶ 2013AFP案例制作请求帮助，最好答案用金拐棍软件来做，年轻夫妻的创业规划。急！跪求！送高分！

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⑷ 河南金拐棍教育科技有限公司怎么样

简介：金拐棍是经主管部门批准正式成立的打造金融机构各级理财专业人员的专业理财培训机构，为各大金融机构培养了大批的专业人才。旗下品牌海诺理财，是国内第一家经政府主管部门批准的开展理财师培训的专业机构。
法定代表人：刘洪欣
成立时间：2016-03-01
注册资本：200万人民币
工商注册号：410105000763114
企业类型：有限责任公司(自然人投资或控股)
公司地址：郑州市金水区红专路109号10层1008号

⑸ 动荡的世界下，投资者怎么办

动荡的世界下，投资者怎么办？——金拐棍理财资讯平台

做投资是一个长期的行为，所以一定要寻找到符合长期投资的股票。能够长期投资的股票，一般在动荡下会表现的更加坚固。由此可见，偶尔股市出现飘摇，会帮助投资者筛出一些好的股票。我们在股票市场看到了不少国酒、国药都属于这类值得长期投资的股票。

只要世界是发展的，经济就会增长，有价值的公司就会成长，股票的价格就会上涨。美国大大小小经历了大约十次的股灾，而股神巴菲特也经历好几次，熬过以后就发现高收益出现了。我们需要的是多一点耐性，多一些长远的思维来相信市场。

金拐棍觉得，金融圈所谓的，黑天鹅、灰犀牛、独角兽、伦敦鲸，已经成为常见现象，动荡可能才是世界的常态，作为投资者，对各类风险苗头既不能掉以轻心、置若罔闻，也不能草木皆兵，在恐惧下胡乱操作。

⑹ 代做afp案例

2013年AFP案例-离婚单亲家庭的生活规划

AFP资格认证案例制作要求
案例制作以小组为单位。系统在分组完毕后自动为每个小组抽取一个案例题。在案例制作过程中，学员需发挥主观能动性，利用理财教育网提供的各种线上交流方式，与小组其他成员共同讨论，找到解决问题的最佳方案。学员在案例制作的过程中通过交流学习心得，加深对知识要点的理解与掌握。案例讨论结束后，以小组为单位提交一份案例报告。此案例报告的成绩将记入案例小组各成员的学习档案。
大家既可以使用“金拐棍”理财资讯平台制作案例也可以使用EXCEL制作案例。如果使用EXCEL制作案例，需要提交制作的PPT报告或WORD理财报告书，附上EXCEL试算表的演算过程。
如果使用“金拐棍”理财资讯平台完成案例作业需要提交两个文件：
1. 理财规划报告书
² 使用“金拐棍”理财资讯平台做完规划之后直接导出的PDF版规划书；
² 请在导出理财规划报告的时候务必选择PDF版。
2. 关于理财规划报告的说明（PPT、WORD均可）。说明中应包括的内容：
² 利率假设：对“金拐棍”理财资讯平台中的默认假设进行调整的说明，或者案例中没有给出的数据，可以自行假设，然后进行说明；
² 方案分析：案例中要求就两种方案做利弊分析，需要就两套方案分别制作两套规划，就每套规划的理财目标是如何设置做出详细说明；
² 资产配置：投资产品的推介；
² 保险规划：选择哪一种方法计算保额，根据应有保额，客户的保险配置应做何种调整，以及保险产品的推介；
² 可行性分析：就两种方案进行定量和定性分析（包括每种方案的优缺点），从综合的角度考虑方案的可行性，并且给出较优方案。
² 加分项：情景分析、敏感度分析。

1．基本状况与财务状况

余婷女士今年34岁，与王刚先生结婚八年，王刚为中小企业的老板，目前两人分居正准备办理离婚，育有一个女儿7岁，余婷女士为武汉市一家连锁美容机构店长。余婷工作的美容店，每月税前工薪收入为1.5万元，去年年终分红奖金10万元。余婷有三险一金，按武汉市的标准发放，目前住房公积金账户余额6万元，养老金账户余额6万元，个人医疗保险金账户余额为1万元。余婷跟先生分居的一年期间，她与女儿每月生活费5,000元，女儿目前小一年教育费1万元。

余婷在银行有10万元的活存，30万元的定存(利率3.25%)，另外有投资30万元的债券(票面利率6%)。目前自住房产价值200万元，为夫妻共同所有，还有80万元贷款余额，按月等额本息还款，贷款利率7%，还有10年还清。当初，自住住房为王先生所购买，婚后改为共同所有。连锁美容机构针对店长皆有提供一份保额30万元个人意外险，由公司付费，余婷自己本身并无投保商业保险。

2．理财目标（以下均为理想值，可以根据客户情况自行设计可接受值）
1）离婚规划：与王刚正准备办理离婚，王刚提出一次性给付60万元或每月赡养费4,000元至女儿大学毕业，余婷想请理财师帮忙给出合适的选择建议。
2）换房规划：离婚后余婷选择不留在现有住房，现有房产归王刚所有，王刚提出给予60万元现金作为补偿，余婷与女儿将暂时搬去与母亲同住，工作时母亲照看女儿，母亲现有住房价值50万元，余婷希望能尽快换一套现值约200万元的舒适房屋，到时候供三人居住，尽量不贷款，与母亲同住后生活费提高至每月7,000元。
3）子女教育规划：女儿今年开始读小一，到大学前每年准备现值1万元教育费，大学到硕士每年学费现值2万元。
4）退休规划：预计55岁退休，领取社保养老金并维持每年现值5万元生活水平。
5）保险规划：余婷离婚深感家中重责将由她一人承受，担心奉养母亲和赡养女儿期间，自己发生事故，希望理财师给出合适的风险规划建议。

3．基本假设
1）工薪收入成长率5%。
2）社保养老金增长率5%。
2）其他假设采用软件系统给予的假设数据。

4．制作报告书的要求
1）方案分析：就余女士离婚时一次领取与每月收取赡养费两个方案，做利弊分析。
2） 财务诊断：制作家庭资产负债表与收支储蓄表并作理财诊断。
3） 目标可行性分析：就一次领取赡养费的情况下能否达成理财目标，提出结论与调整建议。
4） 产品推荐：以目前市场上可提供的投资、保险与信贷产品来做推荐。

⑺ afp金融理财师需要的计算工具‘金拐棍’必须要买吗或者可以用别的工具代替么有破解版本的用么

不需要，考试时电脑自带，需要的联系我

⑻ AFP/CFP考试费用分别是多少

AFP在国际上受到广泛认可，在国内也是被权威金融机构极力推荐的证书。现在内，包括，中、农、工、容建在内的国内主要银行，将AFP、CFP认证作为引导和鼓励员工学习的项目之一。
CFP作为一项国际证书，在金融业内具有相当高的认知度，同样也需要考生具备特别高的知识水平。CFP考试共考五个科目：即四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、综合科目为《综合案例分析》。
AFP报名费用
AFP报名费用是8280元，其中包括:投资规划、员工福利与退休规划等模块，模块中含货币时间价值与理财资讯平台的运用、货币时间价值与理财资讯平台的运用等课程内容
CFP报名费用
CFP报名费用是11680元，其中包括:个人税务与遗产筹划、金融理财综合案例等模块，模块中含子女教育金规划、子女教育金规划等课程内容
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