融资共赢链

『壹』 融资共赢链的内容

华夏银行品牌产品“融资共赢链”包括七条融资链：即帮助企业在没有现实货物情况下，实现融资的未来货权融资链；帮助企业盘活库存，实现快速融资的货权质押融资链和货物质押融资链；帮助企业解决赊销过程中产生的应收账款问题的应收账款融资链；帮助企业利用国际货币市场资金，降低成本的海外代付融资链；帮助企业提升信用等级，获取商业机会的全球保付融资链；帮助企业提高资产使用效率，便利境内外采购的国际票证融资链。七条融资链，各具特色，运用了多种融资工具，打通了国内国际供应链融资业务，通过“N+1+N”模式，把核心企业和其上下游企业作为一个整体贯通起来，拓宽了企业的融资渠道，有效地满足了企业的融资需求。

『贰』 融资共赢链的口号

融资共赢链，为上下游企业注入强劲动力!
助上下游企业快速回笼资金，提升赢利水平!
助上下游企业突破融资瓶劲，实现快速成长!
链通上下，共赢未来!

『叁』 融资共赢链的介绍

融资共赢链是华夏银行总行于2008年7月11日在上海推出的自身供应链金融服务品牌。其操作是通过与横向的协作企业合作，以核心企业为切入点，运用不同的融资方式，以业务本身的自偿性特点为风险控制基础，围绕核心企业设计个性化的金融服务方案。它包括七条融资链：未来货权融资链；货权质押融资链、货物质押融资链、应收账款融资链、海外代付融资链、全球保付融资链；帮助企业提高资产使用效率，国际票证融资链。充分满足处于供应链上不同类型企业的各种金融需求。

『肆』 供应链融资是什么意思

供应链融资，实质是N＋1＋M融资，以“1”为核心，即核心厂商，向上游N个供应商，向下游M个经销商，推广银行的一揽子金融方案。因整个供应链条上，核心厂商向上游供应商采购原料时尽量拖长付款周期，向下游经销商销售产品时尽量要求其预付货款，所以会导致上下游中小企业的资金紧张，而供应链融资，即是向核心企业的上下游中小企业提供综合性金融方案，也即它的目标是核心企业的原材料提供商和经销商。
供应链融资综合性金融方案，通常划分为三大类产品：现货类融资产品、应收账款类融资产品、预付款类融资产品。现货类融资产品包括：静态动产质押、动态动产质押、普通仓单质押、标准仓单质押；应收账款类融资产品包括：国内保理、国际保理（进口、出口）、应收账款质押、应收账款池、票据池融资；预付款类融资产品包括：先票后货融资、预付款转动产融资、未来货权质押融资。
实例：
1）A企业为核心企业B的供应商，B向A采购原料时，约定付款周期为90天。
此时A企业可向银行申请应收账款类融资产品，如保理产品，或保理池产品，在A企业发货后，将应收账款债权转让给银行，由银行为A企业提供融资支持。
2）C企业为核心企业B的经销商，B向C销售产品时，要求C预付货款。
此时C企业可向银行申请预付款类融资产品，由C企业交纳一定比例的保证金给银行，银行开出银承汇票给B企业，B企业收到银承汇票后，办理向C企业的发货。
3）A企业为生产型企业，有大量存货。
A企业资金紧张时，可向银行提出存货质押融资类产品，在第三方监管公司的监管下办理货权质押给银行，银行为A企业提供融资支持。

三大类业务的审查要点：
1）应收账款类：应关注应收账款是否合格，即债权是否有瑕疵，权利是否有纠纷，是否重复质押，与交易对手是否关联公司，账期是否符合规定，是否有争议等；
2）现货类：权属是否清晰，是否易保存，是否容易变现，是否重复质押等，价格波动是否过大，监管公司是否合格，质押手续费是否齐全等；
3）预付款类：核心企业是否提供担保，是否回购，保证金比例是否符合要求，价值是否稳定等。

『伍』 融资共赢链的简介

品牌内涵：链通上下，共赢未来
华夏银行“融资共赢链”金融服务系列产品充分挖掘企业之间内的容产业链、物流链和资金链关系，是一款服务于供应链上不同类型企业的产品，是华夏银行依据企业在供应链上所处的位置和行业特点，提供的最适合企业运营的专属金融服务方案。此品牌产品契合了华夏银行秉承的“以客户为中心，以市场为导向”的营销理念，为不同客户提供差异化的金融服务。
品牌包括未来货权融资链、货权质押融资链、货物质押融资链、应收账款融资链、海外代付融资链、全球保付融资链、国际票证融资链等七条融资链。

『陆』 供应链融资到底是什么意思

供应链融资：是把来供应链上源的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。

例子：围绕“1”家核心企业，通过现货质押和未来货权质押的结合，打通了从原材料采购，中间及制成品，到最后经由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条；

将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体，全方位地为链条上的“n”个企业提供融资服务，通过相关企业的职能分工与合作，实现整个供应链的不断增值。

银行主要审查：供应链整体管理程度和核心企业的管理与信用实力。

(6)融资共赢链扩展阅读：

作用：

供应链融资不仅仅让中小企业能够实惠，链条中的核心企业也可以获得业务和资金管理方面的支持，从而提升供应链整体质量和稳固程度，最后形成银行与供应链成员的多方共赢局面。

供应链融资不仅有利于解决配套企业融资难的问题，还促进了金融与实业的有效互动，使银行或金融机构跳出单个企业的局限，从更宏观的高度来考察实体经济的发展，从关注静态转向企业经营的动态跟踪，从根本上改变银行或金融机构的观察视野、思维脉络、信贷文化和发展战略。

『柒』 融资共赢链的主力产品

出口代付、进口保付、出口票证通和未来货权开证均是“融资共赢链”在国际贸易融资领域的主力产品，受到进出口企业的高度关注。
出口代付：利用国际资金降低融资成本
出口代付业务是指华夏银行应出口客户申请，对出口客户向该行提交的符合出口押汇业务要求的出口单据，由该行委托代理行（即代付行）代其对出口客户提供的短期融资业务。出口代付到期后，由开证行/进口商直接向代付行付款。
华夏银行在业内率先推出了出口代付业务，并与多家代理行开展了这一业务的合作，渠道广泛畅通。该产品有助于减少企业流动资金占压；可利用国际货币市场资金，有效降低融资成本。
进口保付：借助银行信用提高议价能力
进口保付业务是指华夏银行对进口代收（D/A）项下远期商业汇票在进口商(汇票付款人)承兑的基础上，应进口商申请，以保证人身份对汇票全部或部分金额加具保证，保证到期在付款人拒付或迟付情况下，将保证金额按时支付给收款人的业务。
进口保付业务使进口商可以借助银行信用降低出口商收汇风险，便利出口商获得D/A项下融资，提高了进口商的议价能力。与进口信用证业务相比，进口保付业务费用较低，企业可以节省银行费用支出，降低财务成本。
出口票证通：盘活应收账款提高资产使用率
出口票证通是华夏银行“融资共赢链”品牌下的又一重要产品。它是指华夏银行应出口客户的申请，对符合该行要求的出口信用证、出口信用证/托收/汇款项下单据及出口退税托管账户，受让有关出口受益权，为客户购进原材料等开立人民币银行承兑汇票或进口信用证的贸易融资业务。
此产品可利用多种出口受益权，连通出口与采购，便利境内外采购需求。具有“多、快、好、省”的特点：种类多，适用信用证、托收、汇款等结算方式，在备货、生产、发运、退税等环节均可申请办理；审批快，出口与采购一站式融资，只需提交一次申请；置换好，可提交新单据置换原单据，便利支用收汇款项；费用省，无需支付利息。
未来货权开证：突破担保限制扩大融资渠道
未来货权开证业务是指华夏银行根据进口商的申请，在进口商交纳一定比例的保证金后，对减免保证金部分以控制信用证项下未来提货权为手段，为进口商开立信用证等提供的短期融资业务。未来货权开证融资形式包括进口开证、进口押汇、进口代付。
未来货权开证是华夏银行对国内与国际供应链金融业务进行整合的一个重要产品，将进口融资和国内物流融资相结合，可以解决进口商传统担保方式不足时的进口融资需求，为进口商进口、生产、销售过程提供全程融资服务，使进口商以较少的自有资金，扩大进口规模。

『捌』 融资供应链是怎么运作的

供应链融资『Supply Chain Finance』是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体，根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。供应链融资解决了上下游企业融资难、担保难的问题，而且通过打通上下游融资瓶颈，还可以降低供应链条融资成本，提高核心企业及配套企业的竞争力.。目前，供应链融资已经出现一种新的模式，即供应链金融。比如智链ChainNova的区块链技术将商品的工序、工厂加工、经销、分销，最后再到消费者购买的全程所有信息都记录在区块链上。

『玖』 什么是供应链金融 供应链金融的三种融资模式

供应链金融是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业层面）。

指银行向客户（核心企业）提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。（简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。）

供应链金融的融资模式如下：

1、阿里模式；

2、行业资讯门户模式；

3、软件公司模式；

4、物流公司模式；

5、传统龙头企业模式。

(9)融资共赢链扩展阅读：

供应链金融的好处

1、企业融资新渠道

供应链金融为中小企业融资的理念和技术瓶颈提供了解决方案，中小企业信贷市场不再可望而不可及。

供应链金融开始进入很多大型企业财务执行官的视线。对他们而言，供应链金融作为融资的新渠道，不仅有助于弥补被银行压缩的传统流动资金贷款额度，而且通过上下游企业引入融资便利，自己的流动资金需求水平持续下降。

由于产业链竞争加剧及核心企业的强势，赊销在供应链结算中占有相当大的比重。企业通过赊账销售已经成为最广泛的支付付款条件，赊销导致的大量应收账款的存在，一方面让中小企业不得不直面流动性不足的风险，企业资金链明显紧张；

另一方面，作为企业潜在资金流的应收账款，其信息管理、风险管理和利用问题，对于企业的重要性也日益凸显。

在新形势下，盘活企业应收账款成为解决供应链上中小企业融资难题的重要路径。一些商业银行在这一领域进行了卓有成效的创新，招商银行最新上线的应收应付款管理系统、网上国内保理系统就是一个备受关注的创新。

据招商银行总行现金管理部产品负责人介绍，该系统能够为供应链交易中的供应商和买家提供全面、透明、快捷的电子化应收账款管理服务及国内保理业务解决方案，大大简化传统保理业务操作时所面临的复杂操作流程，尤其有助于优化买卖双方分处两地时的债权转让确认问题，帮助企业快速获得急需资金。

2、银行开源新通路

供应链金融提供了一个切入和稳定高端客户的新渠道，通过面向供应链系统成员的一揽子解决方案，核心企业被“绑定”在提供服务的银行。

供应链金融如此吸引国际性银行的主要原因在于：供应链金融比传统业务的利润更丰厚，而且提供了更多强化客户关系的宝贵机会。在金融危机的环境下，上述理由显得更加充分。

供应链金融的潜在市场巨大，根据UPS的估计，全球市场中应收账款的存量约为13000亿美元，应付账款贴现和资产支持性贷款（包括存货融资）的市场潜力则分别达到1000亿美元和3400亿美元。

招商银行人士表示，在供应链金融这种服务及风险考量模式下，由于银行更关注整个供应链的贸易风险，对整体贸易往来的评估会将更多中小企业纳入到银行的服务范围。

即便单个企业达不到银行的某些风险控制标准，但只要这个企业与核心企业之间的业务往来稳定，银行就可以不只针对该企业的财务状况进行独立风险评估，而是对这笔业务进行授信，并促成整个交易的实现。

3、经济效益和社会效益显著

同样重要的是，供应链金融的经济效益和社会效益非常突出，借助“团购”式的开发模式和风险控制手段的创新，中小企业融资的收益-成本比得以改善，并表现出明显的规模经济。

据统计，通过供应链金融解决方案配合下收款方式的改进、库存盘活和延期支付，美国最大的1000家企业在2005年减少了720亿美元的流动资金需求。

与此类似，2007年欧洲最大的1000家上市公司从应收账款、应付账款和存货等三个账户中盘活了460亿欧元的资金。

4、供应链金融实现多流合一

供应链金融很好的实现了“物流”、“商流”、“资金流”、“信息流”等多流合一。

『拾』 融资共赢链的荣誉

2008年在第16届中国国际金融（银行）技术设备暨服务展览会上获得“优秀金融品牌奖”
2009年，荣获由《首席财务官》杂志主办的“财资天下2009中国企业金融创新论坛暨第三届中国CFO最信赖的银行评选”的“最佳供应链金融奖”和“最佳国际业务奖”、“最佳中小企业服务奖”
2010年，华夏银行供应链金融业务在中国最信赖的银行评选活动中获“最佳供应链融资奖”。