融资规模和贷款规模

⑴ 社会融资规模包括房贷么

包括各种带宽复，当然也制包括房贷。
1、什么是社会融资规模？
社会融资规模(又称社会融资总量或社会融资总规模)，是指一定时期内实体经济从金融体系获得的资金总额。
社会融资总量，就是金融业对实体经济的年度新增融资总量，既包括银行体系的间接融资，又包括资本市场的债券、股票等市场的直接融资。
2、社会融资规模的组成
社会融资规模的内涵主要体现在三个方面：
①是金融机构通过资金运用对实体经济提供的全部资金支持，即金融机构资产的综合运用，主要包括人民币各项贷款、外币各项贷款、信托贷款、委托贷款、金融机构持有的企业债券、非金融企业股票、保险公司的赔偿和投资性房地产等。
②是实体经济利用规范的金融工具、在正规金融市场、通过金融机构服务所获得的直接融资，主要包括银行承兑汇票、非金融企业股票筹资及企业债的净发行等。
③是其他融资，主要包括小额贷款公司贷款、贷款公司贷款、产业基金投资等。

⑵ 融资规模怎么得到

你的意思是融资资金数目？
这个要看你的资金需求是什么
1.固定资产这个就版不用说了，贷款权额度就是购置固定资产的数目
2.如果是流动资金需求这个要复杂一点，具体可以推荐你看一下今年 银监会出的 三个指引一个办法 里面有对流动资金贷款额度的算法

借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。在调查基础上，预测各项资金周转时间变化，合理估算借款人营运资金量。在实际测算中，借款人营运资金需求可参考如下公式：
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数

⑶ 什么是社会融资规模

社会融资规模(又称社会融资总量或社会融资总规模)，是指一定时期内实体经济从金融体系获得的资金总额。
社会融资总量，就是金融业对实体经济的年度新增融资总量，既包括银行体系的间接融资，又包括资本市场的债券、股票等市场的直接融资。
社会融资规模的内涵主要体现在三个方面一是金融机构通过资金运用对实体经济提供的全部资金支持，即金融机构资产的综合运用，主要包括人民币各项贷款、外币各项贷款、信托贷款、委托贷款、金融机构持有的企业债券、非金融企业股票、保险公司的赔偿和投资性房地产等。二是实体经济利用规范的金融工具、在正规金融市场、通过金融机构服务所获得的直接融资，主要包括银行承兑汇票、非金融企业股票筹资及企业债的净发行等。三是其他融资，主要包括小额贷款公司贷款、贷款公司贷款、产业基金投资等。
社会融资规模反映的是我国实体经济从境内金融机构获得的融资总量，而外汇占款、外商直接投资属于外部资金流入，因此不应计算在内。
社会融资规模是全面反映金融与经济关系，以及金融对实体经济资金支持的总量指标。社会融资规模是指一定时期内(每月、每季或每年)实体经济从金融体系获得的全部资金总额，是增量概念。这里的金融体系为整体金融的概念，从机构看，包括银行、证券、保险等金融机构；从市场看，包括信贷市场、债券市场、股票市场、保险市场以及中间业务市场等。具体看，社会融资规模主要包括人民币贷款、外币贷款、委托贷款、信托贷款、未贴现的银行承兑汇票、企业债券、非金融企业境内股票融资、保险公司赔偿、投资性房地产和其他金融工具融资十项指标。随着我国金融市场发展和金融创新深化，实体经济还会增加新的融资渠道，如私募股权基金、对冲基金等。未来条件成熟，可会将其计入社会融资规模。

⑷ 中小企业如何合理确定融资规模 详细

而到银行究竟贷多少钱，其实是非常有讲究的。这主要有两方面的原因。首先是考虑企业成本，银行贷款是需要支付利息的，贷款过多，必然要支付更多的利息，企业的成本无形中增加了不少，而且企业负债过多，偿还难度增大，企业经营风险也相应地提高；贷款过少，又不能满足企业的要求，影响企业的正常发展，同时，不利于摊销银行借贷时所花的时间和精力。其次对银行而言，不合理的融资规模会导致银行怀疑企业的财务操作能力和还款的诚信态度，并极有可能影响银行的审核通过。因此，企业在决定向银行借贷之前，合理确定中小企业的融资规模，是中小企业申请银行贷款极重要的环节。 那么，究竟如何合理确定中小企业的融资规模呢？答案是企业必须根据企业运营过程中对资金的需求、企业自身的实际状况及借贷的难易程度和成本情况，量力而行地确定企业的合理的融资规模。具体而言，可以有四种方法来加以选择： 销售比例法 销售比例法是按照对企业在借贷期内所可能达到的销售额的预测，用目前企业的资产、负债、所有者权益的比例关系来进行测算，得到资金缺口的具体数字。具体的计算方法有两种：一种是根据预测的销售总额来测算未来的资产、负债和所有者权益的总额，然后得到 2 与现有负债的差额从而来确定融资规模；另一种是根据预测的销售增加额来直接测算负债的增加额，扣除负债的自然增加额后得出融资规模的数字。用公式来表示就是：融资规模=预测的资产增加值-负债的自然增加值-未分配利润的增加值=（资产销售百分比＊销售增加值）－（负债销售百分比＊销售增加值）－（销售净利率＊销售增加总额＊（１－利润分配率）） 项目预算法 大多数中小企业申请贷款，都是因为要上新的项目。因此，只要对项目的预算进行严格的测算，就可以得出向银行借贷的数额。 财务模型测算法 财务模型测算法相对来说是最精确的，同时也是最能体现中小企业主对本企业的熟悉程度。具体来说，就是先根据企业的未来发展趋势，建立企业未来的财务模型，然后根据财务模型编制预测的现金流量表，从而得出现金流量的缺口。这种方法专业性很强，但适用范围也是最广的，不仅在向银行贷款时确定融资规模时使用，而且在直接融资对外私募时也广泛采用。 头脑风暴法 这是一种定性的分析方法，通常适用于规模较小，业务较简单的企业。就是指企业经营团队根据有关的历史沿革数据，依靠团队的经 3 验、主观分析和判断能力，凭借团队对企业的了解，集中座谈，集思广益，通过广泛的交流，来确定企业的合理的融资规模。这种方法有时耗时较长，因为往往需要开几次这样的会才能达到预期的效果。 综上所述，中小企业家可以根据企业的具体情况，灵活地选择一种或几种方法，来合理地确定企业的融资规模，从而顺利地从银行获得支持，帮助企业更快地发展。

⑸ 社会融资规模 包括哪些指标

社会融资规模是全面反映金融与经济关系，以及金融对实体经济资金支内持的总量指标。社会融资规模容是指一定时期内(每月、每季或每年)实体经济从金融体系获得的全部资金总额，是增量概念。
这里的金融体系为整体金融的概念，从机构看，包括银行、证券、保险等金融机构；从市场看，包括信贷市场、债券市场、股票市场、保险市场以及中间业务市场等。
具体看，社会融资规模主要包括人民币贷款、外币贷款、委托贷款、信托贷款、未贴现的银行承兑汇票、企业债券、非金融企业境内股票融资、保险公司赔偿、投资性房地产和其他金融工具融资十项指标。

⑹ 社会融资规模统计原则是什么

社会融资规模的基本统计原则主要包括五个方面：即居民原则、金融原则、合并原回则、增量和计值原则和答可得性原则。
1、居民原则。社会融资规模的持有部门和发行部门均为居民部门。社会融资规模的持有部门(即借款人或债务人)，是指通过自身的负债活动获得资金的实体经济部门，即住户和非金融性公司；社会融资规模的发行部门(即贷款人或债权人)，是指实体经济所获资金的境内提供者，除境内金融性公司外，还包括住户和非金融性公司。
2、金融原则。社会融资规模是指一定时期内实体经济从金融体系获得的资金总额。
3、合并原则。社会融资规模涵盖金融机构、金融市场通过间接或直接方式向实体经济提供的资金支持。因此在统计社会融资规模时，不仅要将金融机构间的债权和债务关系合并处理，并且金融机构通过金融市场对实体经济的资金支持与金融市场直接融资也要避免重复统计。
4、增量和计值原则。社会融资规模是增量概念，为期末、期初余额的差额，或当期发行或发生额扣除当期兑付或偿还额的差额。
5、可得性原则。是指计入社会融资规模的指标应是可统计和计量的，并且其数量较大，对经济有较明显影响。

⑺ 融资规模和效益取决于什么因素

融资规模和效益取决于：
1.融资成本
融资成本与融资效率成反比，融资成本高则融资效率低。对于融资成本来说，股权融资的融资成本在各种融资方式中是最高的。因为有税遁效应，债权融资与股权融资相比是低的，其中，债券融资成本要低于银行融资成本。内源融资是企业将自己的利润转化为积累。中小企业在创办和投入经营阶段，内源融资占主要地位，而在增长发展与成熟阶段也因为资金瓶颈，成为中小企业的主要资金来源。
2.融资时效性
对中小企业来说，其融资存在“短、频、急”的特点。融资的时效性是确定融资效率的一个很重要的指标。从融资方式来看，内源融资时效性最好，银行贷款从银行评估、审批再到放款，时间相对适中；而债券融资需要评级、评估，聘请外部机构进行调查等等，再到报批，时效性相对较差；而股权融资从企业私募股权到上市路演，往往需要2到3年的时间。
3.资金利用率
从资金利用率来考虑融资效率，主要从如下的两个方面来看：一方面是资金的到位率。三种融资方式中内源融资的资金到位率是最高的，而股权融资与债权融资的资金到位率相当，都会有股本募集不足和债权认购不足或贷款资金不到位的情况。第二方面，是资金的投向。股权融资的资金投向在我国来说存在一些问题。许多新上市的公司溢价发行股票，募集了大量的资金，却不知道如何使用。而债权融资在这方面要好一点。内源融资的资金投向则与债权融资类似，即利用较为充足。
4.渠道可获得性
从融资渠道来看，内源融资作为中小企业融资方式渠道获得最容易，只要取得企业所有者同意即可。在目前信贷资源相对紧张的形势下，银行贷款对中小企业来说也不容易，但相对于债券和股权融资来说，渠道还是相对容易。
5.融资主体自由度
融资主体自由度是指融资主体受约束的程度，这种约束包括法律上的、规章制度上的和体制上的。考虑融资主体自由度，对融资效率排序如下：内源融资，股权融资，债权融资。
6.清偿能力
对于偿还能力来说，股权融资由于不需要偿还本金，不会产生因不能偿债而产生的各种风险和不利影响。因此，认为股权融资在考虑清偿能力时，其效率是确定

⑻ 融资和贷款有什么区别

贷款是融资的一种。

融资有很多种方式，最简单的就是借钱。主要有债权和股权两种，债权融资就是有抵押品的融资，银行贷款就是需要你出具抵押物，根据抵押物价值来决定放款数量等。股权融资是以你放弃公司一部分股权来换得融资。

具体融资方式很多：

1、拆借（就是借钱，可有利息，也可无利息）

2、贷款（银行、高利贷）

3、股权融资

4、信托融资

5、保险融资

6、上市

(8)融资规模和贷款规模扩展阅读：

常见形式

银行贷款

银行是企业最主要的融资渠道。按资金性质，分为流动资金贷款、固定资产贷款和专项贷款三类。专项贷款通常有特定的用途，其贷款利率一般比较优惠，贷款分为信用贷款、担保贷款和票据贴现。

股票筹资

股票具有永久性，无到期日，不需归还，没有还本付息的压力等特点，因而筹资风险较小。股票市场可促进企业转换经营机制，真正成为自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场竞争主体。同时，股票市场为资产重组提供了广阔的舞台，优化企业组织结构，提高企业的整合能力。

债券融资

企业债券，也称公司债券，是企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券，表示发债企业和投资人之间是一种债权债务关系。债券持有人不参与企业的经营管理，但有权按期收回约定的本息。在企业破产清算时，债权人优先于股东享有对企业剩余财产的索取权。企业债券与股票一样，同属有价证券，可以自由转让。

融资租赁

融资租赁是指出租方根据承租方对供货商、租赁物的选择，向供货商购买租赁物，提供给承租方使用，承租方在契约或者合同规定的期限内分期支付租金的融资方式。

融资租赁，是通过融资与融物的结合，兼具金融与贸易的双重职能，对提高企业的筹资融资效益，推动与促进企业的技术进步，有着十分明显的作用。融资租赁有直接购买租赁、售出后回租以及杠杆租赁。此外，还有租赁与补偿贸易相结合、租赁与加工装配相结合、租赁与包销相结合等多种租赁形式。融资租赁业务为企业技术改造开辟了一条新的融资渠道，采取融资融物相结合的新形式，提高了生产设备和技术的引进速度，还可以节约资金使用，提高资金利用率。

海外融资

企业可利用的海外融资方式包括国际商业银行贷款、国际金融机构贷款和企业在海外各主要资本市场上的债券、股票融资业务。

典当融资

典当是以实物为抵押，以实物所有权转移的形式取得临时性贷款的一种融资方式。与银行贷款相比，典当贷款成本高、贷款规模小，但典当也有银行贷款所无法相比的优势。首先，与银行对借款人的资信条件近乎苛刻的要求相比，典当行对客户的信用要求几乎为零，典当行只注重典当物品是否货真价实。而且一般商业银行只做不动产抵押，而典当行则可以动产与不动产质押二者兼为。其次，到典当行典当物品的起点低，千元、百元的物品都可以当。与银行相反，典当行更注重对个人客户和中小企业服务。第三，与银行贷款手续繁杂、审批周期长相比，典当贷款手续十分简便，大多立等可取，即使是不动产抵押，也比银行要便捷许多。第四，客户向银行借款时，贷款的用途不能超越银行指定的范围。而典当行则不问贷款的用途，钱使用起来十分自由。周而复始，大大提高了资金使用率。

P2C互联网小微金融融资平台

P2C借贷模式，people to
company,中小企业为借款人，但企业信息及企业运营相对固定，有稳定的现金流及还款来源，信息容易核实，同时企业的违约成本远高于个人，要求必须有担保、有抵押，安全性相对更好。投资者可以受益于众筹理财的高年化收益，借款企业可以实现低融资成本和灵活的借款期限，还可使借款使用效率更为显化。同时，借款周期和项目周期更加匹配。

基金组织

手段就是假股暗贷。所谓假股暗贷顾名思义就是投资方以入股的方式对项目进行投资但实际并不参与项目的管理。到了一定的时间就从项目中撤股。这种方式多为国外基金所采用。缺点是操作周期较长，而且要改变公司的股东结构甚至要改变公司的性质。国外基金比较多，所以以这种方式投资的话国内公司的性质就要改为中外合资。

银行承兑

融资企业为了达成交易，可向银行申请签发银行承兑汇票，银行经审核同意后，正式受理银行承兑契约，承兑银行要在承兑汇票上签上表明承兑字样或签章。这样，经银行承兑的汇票就称为银行承兑汇票，银行承兑汇票具体说是银行替买方担保，卖方不必担心收不到货款，因为到期买方的担保银行一定会支付货款。

银行承兑汇票融资的好处在于企业可以实现短、频、快，可以降低企业财务费用。

投资方将一定的金额比如一亿打到项目方的公司帐户上，然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。投资方将银行承兑拿走。这种融资的方式对投资方大大的有利，因为他实际上把一亿元变做几次来用。他可以拿那一亿元的银行承兑到其他的地方的银行再贴一亿元出来。起码能够贴现80%。但问题是公司账户上有一亿元银行能否开出一亿元的承兑。很可能只有开出80%到90%的银行承兑出来。就是开出100%的银行承兑出来，那公司帐户上的资金银行允许你用多少还是问题。这就要看公司的级别和跟银行的关系了。另外承兑的最大的一个缺点就是根据国家的规定，银行承兑最多只能开12个月的。大部分地方都只能开6个月的。也就是每6个月或1年你就必须续签一次。用款时间长的话很麻烦。

直存款

这个是最难操作的融资方式。因为做直存款本身是违反银行的规定的，必须企业跟银行的关系特别好才行。由投资方到项目方指定银行开一个账户，将指定金额存进自己的账户。然后跟银行签定一个协议。承诺该笔钱在规定的时间内不挪用。银行根据这个金额给项目方小于等于同等金额的贷款。注：这里的承诺不是对银行进行质押。是不同意拿这笔钱进行质押的。同意质押的是另一种融资方式叫做大额质押存款。当然，那种融资方式也有其违反银行规定的地方。就是需要银行签一个保证到期前30天收款平仓的承诺书。实际上他拿到这个东西之后可以拿到其他地方的银行进行再贷款的。

银行信用证

国家有政策对于全球性的商业银行如花旗等开出的同意给企业融资的银行信用证视同于企业帐户上已经有了同等金额的存款。过去很多企业用这个银行信用证进行圈钱。所以国家的政策进行了稍许的变动，国内的企业很难再用这种办法进行融资了。只有国外独资和中外合资的企业才可以。所以国内企业想要用这种方法进行融资的话首先必须改变企业的性质。

委托贷款

所谓委托贷款就是投资方在银行为项目方设立一个专款账户，然后把钱打到专款账户里面，委托银行放款给项目方。这个是比较好操作的一种融资形式。通常对项目的审查不是很严格，要求银行作出向项目方负责每年代收利息和追还本金的承诺书。当然，不还本的只需要承诺每年代收利息。

直通款

所谓直通款就是直接投资。这个对项目的审查很严格往往要求固定资产的抵押或银行担保。利息也相对较高。多为短期。个人所接触的最低的是年息18。一般都在20以上。

第八种融资方式就是对冲资金。市面上有一种不还本不付息的委托贷款就是典型的对冲资金。

贷款担保

市面上多投资担保公司，只需要付高出银行利息就可以拿到急需的资金。

国家性基金

主要来源于中央外贸发展基金。企业如果想通过这个渠道来融资，要注意，市场开拓资金主要支持的内容是：境外展览会、质量管理体系、环境管理体系、软件出口企业和各类产品认证、国际市场宣传推介、开拓新兴市场、培训与研讨会、境外投标等，对面向拉美、非洲、中东、东欧和东南亚等新兴国际市场的拓展活动，优先支持。

参考资料：网络.融资