融理财师

Ⅰ 金融理财师可以做什么

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。
AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：
金融机构
会计师事务所
律师事务所
中国金融理财标准委员会认定的其他机构
AFP资格申请人从业经验的时间要求是：（注：兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算））
具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。
具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。
具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。
大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。
从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。
AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。

Ⅱ 如何成为一名优秀金融理财师

看门狗财富认为，要想成为一名优秀金融理财师需要具备以下几点：
1、传递正确的理财投资观念
作为一名优秀的金融理财师，无论在任何环境，都要向人传递正确的理财投资观念。就如现在很多理财师都在网上写出如何进行投资理财，其实，这就是在给大家分享，正确的理财投资观念。
2、帮助大家理清的家庭财务状况
3、帮助大家找到理财的目标

我们为什么要理财？理财的目标是什么？因为如果没有目标，就好比是一艘没有目的地的船舶，一直在海上随风漂泊。只有找到了理财的目标，我们才有前进的方向。
4、帮助大家制定适合的理财方案
5、帮助大家筛选适合的理财产品

理财方案制订出来了，但是用什么工具来实现呢？这也需要专业的理财师来帮助大家。而一名专业的理财师，对银行、证券、保险、信托、基金、房产、外汇、票据债券等众多领域的各种理财产品都了如指掌。理财师可以根据大家的理财需要，来选择适合的理财产品。而在这其中，同类型的理财产品也会有不同，这也需要我们理财师站在客观公正的角度来帮助大家做筛选。
6、帮助大家定期调整理财计划

我们的社会环境时刻都在变化之中，记得有人曾经说过：唯一的不变，就是变化。正是因为我们都处在变化之中，所以我们做理财规划也不可能一劳永逸。它需要我们根据市场情况的变化，和我们本身的情况的变化做出适当的调整。同样，这也需要理财师的帮助。
7、伴随大家实现财务自由

理财从来不是一件简单的事情，他需要我们不断的学习保持进步。而一位好的理财师，是可以伴随着大家一起成长的，能够帮助大家去实现各种人生理想和目标，是大家成长路上的好伙伴。

虽然现在国内的独立理财师还很少，但是相信在不久的将来，随着大家理财意识的提高，国内理财市场的成熟。慢慢的，会有越来越多专业的理财师出现在大家面前。

Ⅲ 如何成为一名专业的个人金融理财师

获取理财师的资格认证。

金融理财师 是从事金融理财，达到标准委员会所制定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。
理财师必备素质
理财师要走好职业发展之路，有四个素质是必备的，可以说理财师的职场发展也是围绕着这四个素质开展的。
1、道德品质。无论是销售理财产品还是协助客户进行理财方案的规划，对于理财师的道德品质都有着至高的要求。一个靠欺骗误导客户来达成业务目标的不诚信理财师，职业之路是很难展开的。每年因为误导销售而遭到客户投诉的理财师比比皆是，这完全是自毁前途。
2、专业知识。理财师需要非常专业的理财知识，并且需不断进修和深化。AFP 资格认证对于理财师来说，应该是基本门槛。CFP 资格认证对于理财师来说是一个需要争取达到的阶段。当然，除了这两个基本证书外，理财师还需要掌握基金、证券、保险 (放心保 )、期货、税务等多个领域的基础知识，获取一些基本的从业资格证书。对投资特别感兴趣的理财师，还可以考虑去考CFA 专业证书继续进修。

3、理财经验。考证容易，经验积累难。理财经验不仅包括对各种投资工具的投资研究经验，还包括对客户实际财务情况的判断、规划、分析、指导经验，甚至还包括对宏观经济运行的判断。一名优秀的金融理财师，一定是多领域均有涉及，经验丰富的专家，而经验只能随着其职场发展逐步积累。

4、客户资源。既然要理财，就涉及到客户资源的问题。在实际工作中，客户资源的多少，很大程度上决定了你的理财师职业道路上升的速度。理财师的工作，就是一个不断和客户打交道的过程，包括新客户的开拓和老客户的维护。客户资源的优劣，更影响到所在金融机构对理财师的评价和职业上升的空间。

Ⅳ 金融理财师

很过分，你朋友同意了啊！唉

Ⅳ 金融理财师的作用

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

行为金融分析师（CERTIFIED BEHAVIORAL FINANCE ANALYST）简称：CBFA，运用金融学、经济学、管理学、心理学和社会学以及相关学科的专业知识，遵循心理学和社会学等各学科的原则、技术与方法，为投资者和客户在金融投资理财方面提供咨询服务的专业分析人员。

(5)融理财师扩展阅读：

报考流程：

一、考生须在开考前45分钟凭现代国际金融理财标准(上海)有限公司核发的本人准考证和本人有效身份证件到达指定考场，逐一接受监考人员安排的统一拍照。对号入座后将准考证和身份证件放在考桌左侧，以备监考人员随时核查。无准考证和身份证件的考生不得入场。

二、考场设有视频监控系统，将对考试全过程进行录像。

三、考试开始后，系统即自动计时，迟到考生时间不顺延。迟到30分钟以上的考生不得入场考试。开考后逾30分钟时未能在考试机上登录并确认的考生，视为缺考，考试系统将不再接受该准考证号登录。

四、考生只准携带有效身份证件、准考证及标委会考试委员会指定的财务计算器进入考场。普通计算器不得带入考场。同时系统提供电子计算器用于普通计算，不具备财务计算器的专业运算功能。考生可选择使用鼠标方式或是数字键盘方式对其进行运算操作。

五、严禁考生将任何资料、纸张、文具及各类无线通讯工具带入考场。关闭手机等通讯工具并统一存放在考场指定储物柜内。在考试进行期间，发现考生将手机等电子设备带入考试区，以及所携带的物品在考场任何位置发出声音干扰考试者，以违纪论处。

Ⅵ 如何成为一名专业的个人金融理财师

1. 获取理财师的资格认证。

2. 学习理财师必备素质。

3. 道德品质。无论是销售理财产品还是协助客户进行理财方案的规划，对于理财师的道德品质都有着至高的要求。一个靠欺骗误导客户来达成业务目标的不诚信理财师，职业之路是很难展开的。每年因为误导销售而遭到客户投诉的理财师比比皆是，这完全是自毁前途。

4. 专业知识。理财师需要非常专业的理财知识，并且需不断进修和深化。AFP 资格认证对于理财师来说，应该是基本门槛。CFP 资格认证对于理财师来说是一个需要争取达到的阶段。当然，除了这两个基本证书外，理财师还需要掌握基金、证券、保险 (放心保 )、期货、税务等多个领域的基础知识，获取一些基本的从业资格证书。对投资特别感兴趣的理财师，还可以考虑去考CFA 专业证书继续进修。

5. 理财经验。考证容易，经验积累难。理财经验不仅包括对各种投资工具的投资研究经验，还包括对客户实际财务情况的判断、规划、分析、指导经验，甚至还包括对宏观经济运行的判断。一名优秀的金融理财师，一定是多领域均有涉及，经验丰富的专家，而经验只能随着其职场发展逐步积累。

6. 客户资源。既然要理财，就涉及到客户资源的问题。在实际工作中，客户资源的多少，很大程度上决定了你的理财师职业道路上升的速度。理财师的工作，就是一个不断和客户打交道的过程，包括新客户的开拓和老客户的维护。客户资源的优劣，更影响到所在金融机构对理财师的评价和职业上升的空间。
   

Ⅶ 金融理财师工资高吗

从理财师工资高吗？金融理财师如果自己做得好的话，也是很高的工资，当然要看你自己在哪个单位？在哪个层次？

Ⅷ 做金融理财师有什么要求

近年来，随着新富阶层的涌现和普通居民储蓄的不断增长以及金融产品多样性和复杂性的日益突出，个人理财师已受到了越来越多普通百姓的认可。调查显示，78%的人愿意接受专家顾问意见，自己理财；25%愿意接受服务委托理财；70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估；50%以上的人愿意支付顾问费。社会需求的成长激发了求职者对这一职业的热忱。据统计，截至2005年7月底，仅北京、上海、广州和深圳地区就有将近一成求职者“点名”要做理财师。

专家认为，个人理财师是高职高薪的职业，这是其吸引求职者的关键，也因此，它对从业者的要求很高。目前，银行理财中心的工作人员对外一般都统称理财师，但他们中的很多人实际上是过去的储蓄员或信贷员，经过短期培训之后，摇身一变成了理财师，服务水准可想而知。而在欧美国家，从事理财师职业需要通过专门资格考试，此类考试代表了参考人员的理财服务水平。

理财师必备的5项能力：良好的个人品格和职业操守

理财师应以客户利益为中心，凡事以客户财产增长和安全为基础，保密客户个人信息。

专业资质认证

目前，理财师受阅历、知识水平、营销观念因素的影响，设计的理财方案可能带有局限性。专业资格认证与一般企业获得的ISO9000认证一样，可以持续保证客户获得有质量的服务，比如CFP即财务策划师认证，尽管该类证明并非从业资格证书，换句话说，从事理财规划这一行业并不需要一定获得此类证书，但这些资格证书代表专业水准。

宽广深厚的知识结构和丰富的从业经验

身为理财师，不仅要具备银行从业经验，同时需广泛涉猎证券、保险、信托、房地产等专业投资知识。合格的理财师有能力分析各种储蓄、投资与保险的选择，而不是单一在某方面有所专长。

从业者除具备渊博的专业知识，娴熟的投资理财技能外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域常识。一名合格的理财师还应该具有三年以上的相关行业的工作经验。

出色的沟通能力

一名优秀的理财师需要与客户建立充分信任的关系，了解客户的家庭背景、收支情况、财产结构、远期理财需求，从而为客户打造合适的理财方案，因此出色的沟通能力就显得尤为重要了。

Ⅸ 金融理财师算职称几级

金融分来析师一级报名费用为：自1100$至1930$之间，金融分析师一级报名费包含注册费450$；考试费（一阶段650$，二阶段950$，三阶段1380$）考试税费参考数值：新生税$78，老生税$45，具体以交费时显示为准。报名阶段不同费用不同。
金融分析师一级科目为：职业伦理道德、定量分析、经济学、财务报表分析、公司理财、投资组合管理、权益投资、固定收益投资、衍生品投资、其他投资。

Ⅹ 金融理财师干什么的

“在线金融来理财师（Online financial planner）”简称“自OFP”
在线金融理财师，是为客户提供专业和全面的理财服务的专业从业人士。在线金融理财师更注重实践性，运用自身的专业知识和经验提供全面和专业的理财服务人员。
目前我国的理财市场日益发展壮大，老百姓手中的钱也越来越多，理财的需求会越来越旺盛，市场上会出现越来越多的理财产品。面对复杂的理财产品，普通老百姓从知识上、经验上可能都难以应对，需要专业人士给他们提供帮助。在线金融理财师这种职业的发展，源于强劲的未来的市场需求。
“在线金融理财师的专业性与服务性两大特点是赢得客户信赖的重要因素。而一个理财师要能够真正站在客户的利益上，以客户的利益为中心，帮助客户资金保值增值，让客户充分信任、放心地把自己的财富交予理财师规划，这时在线金融理财师的自身价值才会得到充分的体现。”