A. 怎样成为独立理财师
1、拥有足够专业的财富管理能力
财富管理是指以客户为中心，完美设计出一套全面的财务规划，向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列金融服务，实现客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的理财财务需求，帮助客户达到降低风险等措施、实现财富增值的目的。
财富管理范围包括 : 现金储蓄和管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资等组合管理、退休计划及遗产安排。
独立理财师通过财富管理服务，能够获得的收入包括金融机构可能提供的佣金与可能向客户收取的咨询费。但是佣金与咨询费、管理费等的“可能”两个字就说明了这个费用的不稳定性因素，或者叫做“不可持续性”。这个费用的高低，与独立理财师财富管理能力与服务能力的大小是成正比的。试想，如果一个独立理财师财富管理的能力，水平一般、不够专业、财富的价值保值增值效果完全没有体现出来，别的高净值客户怎么可能放心把财富托付给他来打理呢?
综上只有拥有足够专业的财富管理能力，对于独立理财师来说，是第一至关因素。
2、拥有自己固定的高净值客户群体
职业化的理财师主要扎堆在银行(四大国有，城商行)、财富机构(诺亚、恒天、好买)、资产机构(保险、券商、基金公司)，包括新兴的一些互联网金融机构(宜信、陆金所)等。
他们在长期服务的过程中，形成了自己数量和质量都达到一定规模的高净值客户，假如他们表现的足够专业、服务更加全面和人性化，这些客户就会便成为他们的固定客户，流失率极低。这就是我们平时所说的“客户的粘性”。没有客户，自己的专业能力再强，也毫无用武之地。有了客户，专业能力不强，客户又将会流失。当然如果你的专业能力够强，一旦得到了这些客户，不仅仅能够长期留下他们，而且他们还会给你带来更多的客户。
独立理财师独立出来之前，先思考下，我有足够多的信赖我的客户吗?他们带给我的收入，是否能够覆盖我独立运作的成本?当然，当独立运作之后，假如你的品牌形象树立的足够好，财富管理能力也足够强，团队的客户开拓能力还可以的话，这些客户会源源不断的到你这里来。
3、拥有一个全面的运营团队
前面已经提到了，独立理财师的“独立”意味着要脱离机构，也意味着对理财师品牌保护和资源支持的脱离。
B. 独立理财师的存在意义
以前说起独立理财师，很多人觉得只不过是一个销售人员而已，然而真正接触的人才知道，他们的存在，有很重要的意义，并且不是一般人可以胜任的。根据优脉财富汇调查总结得知，独立理财师必须拥有三项明显优点：
首先，他们具备超强的分析能力，对事物的发展趋势比常人更敏锐。
其次，他们有哲学思维，能够通过事情现象看本质。
最后，他们有风险意识，也有前瞻性，弹性思维较强。
独立理财师，看似只是一个帮你管理财务的人，然而，后面支撑他们的是专业的知识和思维。很多人觉得，为啥自己的财自己不理，要交给别人理，其实学习理财是没错，但是要做到像理财师一样专业就很难，虽说理财师不担保你能100%赚钱，但是专业的事情交给专业的人去做总比自己盲目去做强。
打个比方，一个没有理财观念的人，直接看热点炒股等于赌博。当然，这种赢的几率不是没有，但是风险极高，我现在的做法是，一边学习理财知识，一边购买少量的基金，这就好像交给理财经理炒股，比自己瞎赚强多了，至少目前收益还是比较稳定的。
C. 国内独立理财师的工作内容有哪些，收入结构
工作内容主要是开发客户、维护客户，为客户提供专业的投资顾问服务，收入情况要视个人能力及努力程度具有明显的差距，年收入高的超百万，低的可能连十万元也难达到。
D. 独立理财师发展前景如何
“做正确的事比正确的做事更重要”，这是优脉财富汇种子投资人何伯权先生说过的话；中国理财市场将从产品推销向投资咨询以及财富管理阶段过渡，这是一个大方向，不可避免，不能逆转，所以成为独立理财师不能不说是一件正确的事。
就财富态势来说，按照联合国经济及社会理事会（ECOSOC）副主席H.E.Mr.SvenJurgenson在CIFA会上的发言，国际CIFA协会15年来会员组织的全球化发展，昭示私人财富的全球化趋势越来越突出；而亚洲私人财富发展是近年来的最大趋势。
据瑞士投资银行瑞士信贷分析称，2016年中国的中产阶层人数达到1.09亿，首次超越美国的中产阶层人数（9200万名）。瑞士信贷定义的中产阶层指的是拥有5万-50万美元自由资产的阶层。这可能意味着：中国是世界上私人财富成长最迅速也是私人财富管理规模最大的国家。
如此，诺大的财富管理市场中，各种焦虑、疑问难免触目皆是。
其实每个人的财务都会有问题，但人们不知如何解决。就像任何人到医院去检查，大夫都会发现你有或大或小的疾病。仿如财务医生的独立理财师若能真正帮助客户解决问题，便能获得口碑效应，就不用担心客户来源及客户间的关系；进而也能化解“独立”的可持续性问题。
E. 什么是独立理财顾问
IFA的作业流程是: 透过先了解、记录客户的财务现况、理财目标之后, 再提内供客户对于如何完容成未来理财目标的建议, 中间可能需经过几次的沟通, 与客户面对面的讨论, 确认客户未来理财目标、完成时间、内容等等细节, 一直到理财目标确认后, 才会建议客户以何种投资理财工具来达成客户的理财目标。 投资理财工具也许是定存、基金、保险、债券等等, 是根据客户的需求、投资属性、风险承受程度等所做的选择。大多数人对于理财或投资的观念与做法, 可能跟购物没差别, 今天到银行存钱碰到理专跟他推销某种基金, 正好这几天报纸上也報道該基金表现相当亮眼, 于是就买了該基金。但是这些可都没有人告诉他投资标的的可能风险在那里? 以他的理财目标买这些投资标的合适吗? 一个称职的独立财务顾问，在面对复杂而多元的金融商品，不应只告诉客户购买商品的优点，还应该让客户注意到商品的缺点、商品的限制、涉及的成本、收费和风险，以协助客户掌握充分的信息作出最好的决定。而独立理财顾问IFA(Independent Financial Advisor〉服务，在欧美等地已经发展多年且非常成熟，深受客户欢迎！
F. 国内独立理财师前途未来发展对资管有何影响
在中国独立理财顾问的前景
独立理财顾问：它不代表银行、保专险等金融机构，却能属够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。通常，独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括的资产状况，投资偏好和财富目标，然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财富目标。他们完全从客户的自身利益出发，传递快乐理财的概念，满足人们对于理财知识的渴求，与金融机构打着理财的幌子推销自己的产品有着截然不同的效果。
目前，新股发行提速，基金销售火爆，炒金炒汇忙得热火朝天，理财市场十分热闹。然而，在这些理财产品面前，消费者却产生了许多疑惑，应该如何选择？一个现实问题出现了：哪里有专业的理财顾问能站在客户的角度指点迷津？
基于这种现状，一种“独立理财顾问”的新兴理财业务正悄然兴起。
据了解，此种业务发源于欧美等发达国家，中国香港十年前才起步，近两年才开始出现于北京、上海及沿海一些经济比较发达的城市。 据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的理财需求调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41%的被调查者表示需要个人理财服务。
G. 国内独立理财师发展前景如何
目前更多的是依托银行等进行发展，如果获得高端客户和赢得客户对你的信任是生存的根本，目前我国的个人信用评价体系不健全。
H. 理财师与独立理财师有什么不同
主要区别是一般的理财师是依托理财机构，是该公司员工，为所在公司推介理财产品不具有独立性；而独立理财师则是脱离理财机构的理财师，自己单打独干，为客户提供具有中立性独立性的理财服务。