理财师测评

① 有人跟我推荐了金酷理财师的软件,有人用过吗,收费吗怎么样啊...

目前好像是不收费的，免费做财富测评，后面收不收费就不知道了

② 做个人理财顾问需要什么样的条件

1、需要有良好的人品及职业操守

以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识

理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

3、需要有丰富的实践经验

理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。

4、需要有相对的独立性

在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。

但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

5、需要有良好的个人品牌

今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。

(2)理财师测评扩展阅读

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。

理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点：

1、对客户进行全面的资金情况测评。

2、分析客户的资金状况。

3、找出资金缺口。

4、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。

通俗来讲，理财顾问的工作是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。

③ 渣打银行个人理财顾问怎么样

理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点：
1.对客户进行全面的资金情况测评。
2.分析客户的资金状况。
3.找出资金缺口。
4.制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
通俗来讲，理财顾问的工作是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。

④ 理财师告诉你 现在到底该不该买香港保险

香港保险这么好，很多人疑惑自己到底该不该去买，对此相关专家给出建议：“其实，香港保险和大陆保险各有优势，千万不要随意盲目跟风！
香港保险的劣势：
1、购买香港保险必须本人亲自去香港办理
内地人购买香港保险，必须要本人亲自去香港办理。内地签署香港保险是没有法律效力的。购买国内保险则免去了这样一个流程，我们既可以线下投保，也可以选择互联网等渠道投保。
2、最低保证现金价值投保前两年极低
香港保单投保的前两年保单现金价值极低，甚至为零。如果没有完全想好在哪里投保，并且没有准备好充分的资金用于购买香港保险，要慎重。而内地保单在监管部分的监督下，每份保单都有最低保证现金价值，这意味着一旦投保人退保，不至于血本无归。
3香港保险不受内地法律保护
源于社会体制，香港保险不受内地法律保护，这一点需要投保人根据自身情况进行风险预估。
4香港重疾险产品并没有轻症豁免功能
香港重疾险产品并没有轻症豁免功能，这一点内地保险要优于香港保险。
轻症豁免就是轻症疾病豁免保费，指在交费的期间内，被保险人发生符合合同里约定的轻症疾病之一或多种，免除续期剩余未交的保险费，合同继续有效，被豁免的保费视为已交。
5可能存在汇率风险
香港保单大多是美元保单或港币保单，在人民币下行的时候，保单可以起到对冲风险的目的，但金融市场风云变化，谁也无法预估今后几年、十几年的金融走向，所以投保人要做好承担汇率风险的准备。

⑤ 最近应聘了南昌中信建投的“理财规划师”，已经过了一面和网上测评，昨天收到了笔试通知，考些什么

股票和基金等投资的基本知识,证券类基本知识,理财类的基本知识,看看证券从业考试和理财师考试的一些基本内容就可以了

⑥ 平安保险招聘员工时,笔试的那套心理测试或说是性格分析的题目

稍微用脚趾头想一下，这个年代什么都贵就是劳动力不贵。
天上掉馅饼的好事要是随随便便落到你头上，
为什么还有那么多有学历有经验的求职者找不到工作？
为什么还有那么多人只有最低保障的工资？

知道那些人为什么非要找你么？
因为拉来一个人，就给他们发钱——增员奖，人头费。
就可以向你要培训费，教唆你去考保险代理人资格证去卖保险。
还可以向你和你的家人兜售保险，给他们带来丰厚的提成。

替你总结了保险公司的伎俩：
长期大量在招聘网站，报纸，车载屏幕，甚至路边电线杆上做广告；
通过各种途径到处搜集你的联系方式，挨个给你打电话，或者直接发短信通知面试；
——千万千万不要把简历到处扔，联系方式到处贴，省得被骚扰——
不敢报上真名实姓，自称xx金融公司，xx投资公司，xx股份公司，xx集团，500强，用拼音——比如TAIKANG,TK，或者英文缩写——比如AIA,PICC,PRU等等等等来隐姓埋名；
不敢实话实说“我们就是要招业务员去卖保险”，
自称招聘文员、助理、兼职、内勤、售后、财务、行政、人事、主管、经理、组训、司机（汗）、营销精英、招聘专员、保障专员、辅导专员、客户经理、数据录入、理财顾问（汗）、储备干部、管理培训生、职业经理人（汗）、小区收费员（汗）、养老金发放员（汗），等等等等。

不管你怎么去应聘，都叫你LASS测试，叫你交钱，叫你培训，叫你考证，
目的只有一个，变着花样拉你去当那种成天到处推销保险，自己却：
1，没有底薪（责任底薪，你要卖出多少业绩才能拿到底薪），
2，没有劳动合同（签订代理合同，不属于劳动法保护的范畴，劳动部门也管不了），
3，没有福利（底薪都没有，谈什么福利），
4，没有社保（不是劳动关系，没有社保，对方会向你兜售商业保险让你出钱买），
5，不是保险公司正式员工（一个营业部，一个主任或者经理都能打着保险公司的旗号招人）。
每天的交通费电话费拉客户搞活动的费用都要自己出，
卖出保险给你高额提成，卖不出去一分钱不会发给你的保险代理人。

如果这个行当真有那样的高待遇低要求，
干嘛非要不请自来，是个人都要，还找不到人肯做，或者找到了却留不住人？

除非你不是人，是所谓的人才，
能让那些有钱的主，那些满大街上的陌生人听了你的话就乖乖的掏兜。
——你觉得可能么？
靠所谓的真诚所谓的勤奋？这都是是靠时间去堆的，
没有数个月甚至数年的积累，陌生人凭什么相信你？
凭你20几岁的年龄？还是你的不值钱的毕业证？还是你那双渴望挣钱的眼神？

⑦ 哪8大证书含金量最高

国家每年都会取消一些相关的职业资格考试，这就意味着很多职业资格证书也就作废了。那么问题来了，在经历国务院几次取消后，现在还剩下哪些职业资格证书是含金量最高最值得考取的呢？

去粗取精，在大批职业资格被取消后，留下的都是精华中的精华。今天小编简单整理了以下8大类含金量最高的职业资格证书，仅供大家参考。

八、教师资格证

教师资格证是教育行业从业教师的必备证书，随着国家科教兴国战略的进一步实施，教师的工资和待遇将被逐步纳入国家工作人员统一管理，这意味着教师的工资将得到很大提高，实现与国家公务员收入差距之间的不断缩小。参加教师资格证考试的报名条件多数需本科及以上学历；考试内容是考察综合素质，教育教学知识和能力，学科教育知识和能力，采用机考+笔试+面试的形式。

⑧ 如何办理工商银行理财产品风险评测

首次购买工商银行理财产品，请持有效身份证件和储蓄卡，到全国任意营业网点进行风险能力测评。

风险能力测评有效期为一年，到期后您可通过以下渠道重新测评，无需再次通过营业网点办理：

方法一、登录网上银行，选择“我的网银-设置-客户信息管理-风险能力评测”功能办理；

方法二、登录手机银行，选择“我的-设置（页面左上角）-风险能力测评”功能办理。

(8)理财师测评扩展阅读：

判断风险主要看投资方向

“由于保本型产品都有规模限制，因此市面上大部分理财产品都是非保本型，但并不意味着本金可能受损。”建行东莞分行理财师姚强指出，通过看保本和非保本来判断一款理财产品的风险并不可靠，而各家银行自己定的风险评级，又显得比较模糊。

“要清楚判断一款理财产品的风险等级，最好首先弄清楚该款产品的投资方向。”

“一般而言，保证收益类产品的风险最低，这类产品预期收益率不能实现的概率极低，一般本金也不会亏损。其投资对象主要是货币基金。”姚强介绍，这种产品有些类似于眼下很火的互联网理财产品，如余额宝、微信通等。

其次是投资于国债、中央票据等债券类的理财产品，这类产品的预期收益率不能实现的概率低。姚强介绍，而投资于债券基金、同业存款、债券回购等金融工具的理财产品风险则比上述两种略高。

而一些信托产品和私募产品则属于高风险产品，本金亏损概率较高，收益波动率也较大，不过相应的，这类产品的预期收益率很高，看上去充满诱惑。

⑨ AFP考试 AFP金融理财师考试好通过吗 含金量高吗

AFP资格认证考试难不难？

这是很多零基础学员比较关心的问题。AFP考试如果要自学通过的话是比较吃力的，视频学习、作业、案例如果没有老师来针对解答辅导，结业是有难度的，结业后参加AFP考试，通过率相对也会比较低，想要拿到证书估计需要半年以上的时间吧。这也许就是参加AFP培训的必要性。

AFP考试的内容包括金融理财原理一和二，主要包括经济学、法律、货币时间价值、房产规划、子女教育金规划、信用与债务规划、家庭财务报表编制与预算、综合案例等，另外还有四大规划：投资规划、个人风险与保险规划、个人税务规划与遗产筹划、员工福利与退休规划。

AFP考试的形式是统考、闭卷考试，并且是机考，所有的题目都是单选题！

AFP考试的时间是分上下午两场考试，分别是3个小时，上午从9点到12点，考90道题，下午从1点半到4点半，也是考90道题。

AFP证书含金量如何？

AFP在银行内部含是金量很高的证书，是理财行业的水平测试类证书!

1、AFP证书全球认可，对就业、转岗、跳槽以及终身职业发展有直接帮助，例如：通常金融行业在招聘中AFP持证人优先录用

2、AFP证书在金融行业尤其是银行业非常认可，不同银行实行不同的鼓励政策，如直接报销学费、加分(相当于增加工龄)，上涨工资或是晋升岗位调整职级。

3、金融行业的从业者在获取AFP证书之后，跟客户之间建立信任的成本降低，更容易得到理财客户的信任和认可，对于提升理财中心或财富中心的专业性和自身业绩都有直接帮助作用;

4、完善的继续教育制度，与时俱进，不断丰富自身专业知识与技能;

5、可建立拓展人脉管械平台资源。

AFP备考建议：建议使用钉题库APP进行备考