融资业务结算

『壹』 美元结算的人民币票据是指哪些 融资时得到美元吗付息和结算时用的美元是企业的自有资金吗

人民币票据包括：支票、本票、银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票。
人民币票据融资时得到的应该是人民币。
付息和结算时从企业结算户中扣。

『贰』 国际贸易融资主要有那些业务类型

1、货权、或动产质押授信业务、

2、出口退税托管贷款；

3、出口信用险项下融资；

4、出口保理业务；

5、大力发展银行融资风险较低的福费廷业务；

6、供应链融资。

贸易融资是指在商品交易过程中，运用短期性结构融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、应收款等资产的融资。国际贸易融资是银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商品提供便利资金的总和。

当代特点

1、融资方式多样化

2、融资手段更为灵活

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贸易融资表现方式

1、进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据，审单无误后，根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据，先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还给开证行。

2、限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵（质）押、担保情况，为客户在其银行往来帐户上核定一个透支额度，允许客户根据资金需求在限额内透支，并可以用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。

3、进口代付。是指开证行根据与国外银行（多为其海外分支机构）签订的融资协议，在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》，到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单，电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。

4、假远期信用证。是指开证行开立的规定汇票为远期，开证/付款行即期付款，且贴现费用由开证申请人负担的融资方式。

5、出口托收押汇。是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后，委托银行代向进口商收取款项的同时，要求托收行先预支部分或全部货款，待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。

6、出口保理押汇。是指出口商在获得进口保理商信用额度后，发货并将发票及相关单据提交出口保理商（银行）代其收款时，银行以预付款方式为其提供不超过80%发票金额的融资方式。

7、进口托收押汇。是指代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后，根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》，先行对外支付并放单，进口商凭单提货，用销售后的货款归还给代收行押汇本息。

『叁』 贸易融资业务为什么还同时要求结算量

贸易融资一般是依托应收应付账款进行的，那么对应的的资金在保理商处流转显然有利于保理商做贷后管理，控制融资风险
同时，有结算量一般都会带来一定的存款沉淀，对保理商是有利的

『肆』 哪些结算方法对进口商有利或具有融资作用

海外代付，是指银行根据进口商资信状况，在其出具信托收据并承担融资费用的前提下，由境内银行指示其海外代理行代进口商在信用证、进口代收、T/T付款等结算方式下支付进口货款所提供的短期融资方式。

企业首先向国内银行提出一个可接受的价格范围及期限，然后境内银行代表其向境外分支或合作机构询价，并在上述范围内确定一个最优价格。然后国内银行承兑，境外分支或合作机构向进口商海外客户直接支付货款。

到期日后，企业向国内银行支付本息以及承兑费，国内银行则向境外分支或合作机构支付本息。上述产品的关键在于利用了境内银行的海外代理网络，帮助境内企业获得即期的海外低成本融资，同时与境内银行远期售汇业务相结合，帮助企业获得在升值背景下的汇差收益。

一家银行的资质评级、代付行网络以及其在相应代理行的授信额度，都将在一定意义上影响到境内银行开展此项业务的规模和优势。

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办理流程：

一、海外机构与国内联行办理海外代付业务的程序

1、海外机构与国内联行签署《海外代付协议》；

2、国内联行按照协议规定事先向海外机构提出申请，并将信用证副本或托收面函复印件寄送海外机构；

3、国内联行收到信用证项下单证一致的单据或客户对托收款项承诺付款函/承兑汇票，并同意为客户办理进口押汇融资时，向海外机构发出加押电，明确付款责任，并通知付款日期、代付期限等事项；

4、海外机构按照国内联行指示对外支付；

5、融资到期后，国内联行按照协议规定向海外机构偿付。

二、海外机构与国内同业办理海外代付业务的程序

1、海外机构与国内同业签署《海外代付协议》；

2、国内同业按照协议规定向海外机构发出加押电，明确付款责任，并通知付款日期、代付期限等事项；

3、海外机构按照国内同业指示对外支付；

4、融资到期后，国内同业按照协议规定向海外机构偿付。

『伍』 票据的功能主要包括( )。 　A.支付功能 B.汇兑功能 C.融资功能 D.结算功能

同学你好，很高兴为您解答！

ABCD票据的功能主要包括：支付功能、版汇兑功能、信用功能、结算权功能、融资功能。故选ABCD。

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高顿祝您生活愉快！

『陆』 信用证结算方式下进出口融资贸易有哪些

首先，商业银行的高级管理人员和相关部门对国际贸易融资业务缺乏了解，也无经验，对国际贸易融资业务的风险性普遍认识较为肤浅，表现为两种倾向：

一是错误地认为国际贸易融资不需要动用实际资金，只需出借单据或开出信用证就可以从客户赚取手续费和融资利息，是零风险业务，这直接导致20世纪90年代中期由于大量信用证垫款形成的银行不良资产；

二是当出现问题后，又认为国际贸易融资风险很大，采取的措施又导致国际贸易融资授信比一般贷款难，审批时间长，制约了该业务的发展。

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表现方式：

（一）进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据，审单无误后，根据民生推出贸易融资三大新品

其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据，先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还给开证行。

（二）限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵（质）押、担保情况，为客户在其银行往来帐户上核定一个透支额度，允许客户根据资金需求在限额内透支，并可以用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。

（三）进口代付。是指开证行根据与国外银行（多为其海外分支机构）签订的融资协议，在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》，到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单，电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。

『柒』 证券公司经营融资融券业务，应在证券登记结算机构开立的账户有( )。

正确答案为：A,B,C选项
答案解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证专券登记结算属机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

『捌』 在国际贸易结算的托收业务中，银行是如何利用融通汇票对进口商进行贴现融资的

应该是对出口抄商进行汇袭票的贴现吧？确认一下，不然驴唇不对马嘴，岂不误导了大家？

在国际贸易结算的托收业务中，一般是出口商向进口商出具承兑汇票，如果进口商的信誉好，或者该汇票有信誉好的人或机构予以保兑，那么该被承兑的汇票具有贴现价值，银行接受这样的承兑汇票，对出口商做贴现融资。

如果非要说银行是如何利用融通汇票对进口商进行贴现融资，那么就应该是在托收业务中，进口商需要向出口商付款，而进口商手中此时没有足够的款项付款，但进口商手中有这种“融通汇票”，或者有一张可自由贴现的远期汇票，那么进口商凭这种“融通汇票”，或者可自由贴现的远期汇票，向银行做贴现，银行接受汇票，并通过贴现向进口商融资，进口商得以用贴现融来的资金对出口商付款。

『玖』 怎样区分结算性同业存款与费投融资性同业存款

1. 区分结算性同业存款与费投融资性同业存款：

   （1）一般性存款和同业存款的区内别首先表现为存款利率定价方式容的不同。

   （2）一般性存款...银行吸收同业存款的需求,从而促使同业存款利率下降,最终影响货币基金投资

2. 融资性同业银行结算账户是指：

   （1）银行结算账户按存款人不同分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。

   （2）存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。存款人以个人名义开立的银行结算账户为个人银行结算账户。

3. 结算性存款：

   （1）个人银行结算存款是指存款人用身份证件以自然人名称在银行开立存款账户，办理个人投资、消费、结算等转账收付和现金存取款项的业务。银
   （2）具体包括：使用支票、信用卡等信用支付工具办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务。

『拾』 o/a 代表那种结算方式如何操作

出口保理出口保理是指您作为出口商将未到期的出口应收账款转让给招商银行，我们为您提供包括买方信用担保、货款催收、销售账户管理等项服务，并可以提供发票融资的综合性金融服务。 适用范围主要适用于O/A以及D/A（承兑交单）结算方式的出口贸易。 服务类型出口保理按照我行是否承担买方的信用风险划分，包括：无追索权保理和有追索权保理；按照是否需要融资划分，分为融资性保理和非融资性保理。 ·无追索权保理 我们通过进口保理商为您核定买方信用担保额度。在此额度内转让的已核准应收账款，可以获得全额信用担保，您可以规避收汇风险。 如果需要融资，您在出货后，只要将发票项下应收账款转让给本行，即可获得高达发票金额80%的预付款融资。 ·有追索权保理 是指我们不承担买方信用风险的保理业务。我行为您提供账款催收、销售账户管理以及发票融资；有追索权保理的费用大大低于无追索权保理。 ·产品选择如有以下情形的赊销业务，我们建议您首选无追索权出口保理： (1)买方未能或不愿意开立信用证，而赊销额较大； (2)拓展新的国际市场时，您对国外买方的资信和财务能力心存疑虑； (3)您迫切需要营运资金，又不能向银行提供有效的担保或抵质押物； (4)您需要盘活公司的应收账款，美化财务报表，规避汇率风险。 当然，如果您还有其他需求，我们建议您选择有追索权出口保理。 主要便利1、融通资金、手续简便 您发货后即可获得资金融通，及时补充营运资金。无追索权出口保理融资甚至无需您另外提供担保或抵质押物，也不占用您在银行的授信额度。 2、规避风险 提前退税 本行为您提供的买方信用担保，使您即便出口到高风险地区，也可以高枕无忧，不再担心出口收汇风险。而且，您还可以马上办理结汇和提前核销退税，避免汇率波动风险。 3、美化报表 降低成本 将未到期的应收账款直接转换为现金收入，降低资产负债率，报表得以美化。 本行为您负责应收账款催收和销售分户账管理，不仅让您省却财务管理的人力和物力，帮您及时了解国外买方的资信状况变化，控制销售风险；更能助您消除与不同国家买方之间交易的语言、文化和法律障碍。 办理程序① 商务谈判时，您即可告知买方，有意将赊销的业务通过保理方式结算，以便买方届时积极配合当地保理商，提供相关信息； ② 在受理保理申请后，我们会为您核定买方信用担保额度，或经内部评审，与您签订“出口保理协议”； ③ 货物发运后，您尽快办理发票转让手续，将未到期的应收账款转让给本行； ④ 如有融资需求，您马上就可获得高达发票金额80%的融资； ⑤ 我们于发票到期日收到款项后，扣除本行融资本息（如有）及费用，将余额付给您。