企业融资入罪

A. 创业融资如何避免陷入集资诈骗罪，非法吸收公众存款罪

集资诈骗罪是一种非法集资型犯罪，是指以非法占有他人财产为目的，使用诈骗方法，公开向社会不特定对象吸纳存款的行为。
而且，对于施行以上行为，必须达到一定数额才能构成犯罪，比如说，个人犯集资诈骗罪，必须达到10万元以上才构成犯罪。
而非法集资，则是一类犯罪的统称，不是具体的某一个犯罪。比如集资诈骗罪，非法吸收公众存款罪都是属于非法集资犯罪。很多人甚至律师都误以为非法集资是一个罪名，这是一个误区，非法吸收公众存款罪是集资诈骗罪的基础犯罪，如果非法吸收公众存款，具有非法占有目的，以欺骗手段集资，就构成集资诈骗罪
假设某人和几个朋友筹资1千万开公司，不仅没赚到钱，还亏的血本无归，投资人都到经侦去闹~。表面上看，这的确是一种集资行为，而且数额巨大，远超过了10万，似乎达到了犯罪标准，但是依然和集资诈骗罪风马牛不相及。

首先，集资对象不符合
集资诈骗罪是要求向社会不特定对象公开宣传后集资，如果创业者仅仅是在几个朋友内部集资，他们属于特定的对象
法律依据是2011年《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条
“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。”该条文就是专门针对这种向朋友、家人集资的情况。

其次，宣传手段不符合
一般来说，这种朋友内部集资的，不会面向社会公开宣传集资需求。所谓的公开宣传，是指面向社会公开宣传比如发传单、群发短信、微信、不计对象和标准的打电话等方式。
注意，在这种创业活动中，这里所说的公开宣传，是指对融资需求的宣传，一般是在公司在成立之前，不是说公司成立后合法的宣传公司产品，比如商品宣传广告等。
另外，还有一种比较难以辨别的方式，经常会被司法机关和法院认定为“公开宣传”，那就是“口口相传”，不过这种最常见的领域，是在民间借贷领域。
何谓口口相传，在非法集资案件中，就是指虽然没有用典型的发传单、大字报、网络、广告等方式公开宣传，但是，集资人任由集资信息在社会上流传，比如你要向朋友张三借钱，张三把这个消息告诉李四，李四告诉王五。你向张三借钱本来没关系，但是如果李四、王五等人听说这个消息后，主动来找你，说完借钱给你，你欣然答应，那就是口口相传型非法集资。
这种情况区分起来非常麻烦，杰哥以前就接到这样一个案件，作为辩护人只能根据证据中的借款人口供，一个个去核对借款人和出借人的关系，从他们相互的口供中，核实他们之间的朋友关系，借钱的具体过程（谁跟谁借）和理由等等。
因此，区分合法集资和“口口相传”的关键，是看集资人是先认钱还是先认人，如果先认人再认钱，那就是合法的，如果先认钱再认人甚至只认钱不认人，那就是比较典型的口口相传后对不特定对象集资的行为。
关于口口相传的规定，并没有明文的规定，只有类似的规定，在2014年《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》““向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。”
这也是为什么互联网股权众筹受到严格限制的原因
另外，这也是为什么近几年对股权众筹进行严格的限制，因为互联网股权众筹其实就是面对互联网公开集资，发行股票的行为，涉嫌的罪名就是擅自发行股票罪，该罪也是非法集资犯罪的类型之一。
因此《股权众筹风险专项整治工作实施方案》就规定：“平台及平台上的融资者进行互联网股权融资，严禁从事以下活动：一是擅自公开发行股票。向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票后股东累计超过200人的，为公开发行，应依法报经证监会核准。未经核准擅自发行的，属于非法发行股票。二是变相公开发行股票。向特定对象发行股票后股东累计不超过200人的，为非公开发行。非公开发行股票及其股权转让，不得采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行，不得通过手机APP、微信公众号、QQ群和微信群等方式进行宣传推介。严禁任何公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票。向特定对象转让股票，未依法报经证监会核准的，股票转让后公司股东累计不得超过200人。”

第三，没有承诺保本付息
我们在辩护过程中，其实发现很多案件之所以不构成非法集资犯罪，关键原因就是被告人没有对投资人承诺保本付息，这个情况既包括集资诈骗案，也包括非法吸收公众存款罪案件。
因为集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪，他们所侵犯的是金融管理秩序，更具体一点则是银行存贷业务的管理秩序。
从刑法理论上而言，存款和投资，是两种性质截然不同的存在，存款的一大特性就是保本付息，而投资的最大特性就是自担风险。所以如果是对外的集资，但是是以投资的形式发生业务，没有承诺保本付息，那就是典型的理财业务，只涉及是否具有合法资质问题，就极有可能并不涉及非法集资犯罪，而只涉及一些行政违规和违法问题，由工商局，金融管理局等部门进行管理和处罚。
当然，如果在集资过程中，为了提高极致的成功率，即便有类似预期收益的承诺，在投融资创业领域，双方一般都会很明确这是典型的投资行为。好比股票有风险，投资需谨慎，实业更有风险，投资需想开。
因此，如果明确是投资行为，就不会涉及保本保息承诺，因此也不会成为非法集资犯罪的相关构成要件。
所以，如果以上三点都不符合，集资的创业者就绝对不会构成集资诈骗罪。

第四，亏了钱，是否构成非法占有目的？不
如果融资创业后失败，亏了钱，哪怕是血本无归，也不算非法占有目的。因为集资人没有把这1千万非法侵吞。钱是实实在在投入到了公司的运营中，只是说投入没有变为产出，亏了，没有被集资人占有，因此不能算作非法占有目的。

第五，如果创业者的确采用了一些欺骗手段骗风投投资，是否构成诈骗犯罪？
在某些案例中，比如创业者在向朋友筹资时，可能的确对项目前景、收益得情况有所夸大，甚至有所欺瞒，比如虚构和某个风投已经谈好了他们会马上投资，暗示在投资圈很有人脉等等，这些都的确属于欺骗。但是却无法构成诈骗犯罪或集资诈骗罪中所要求的诈骗。
因为刑法中之所以规定集资诈骗罪等诈骗犯罪，其所保护的始终是财产利益，它并不保护交易双方的所有信任，不保护所有的诚信问题。只有是对支付安全、支付对价产生威胁的欺骗，才能构成集资诈骗罪中的诈骗

B. 非法融资怎么定罪，怎么判罚

看集资的数额来定罪的,数额较大就判重点最高可判无期或死刑,一百万就算是数额较大了

C. 融资犯法吗

从狭义上讲，融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。也就是公司根据专自身的生产经营状属况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。

公 司筹集资金的动机应该遵循一定的原则，通过一定的渠道和一定的方式去进行。我们通常讲，企业筹集资金无非有三大目的：企业要扩张、企业要还债以及混合动机（扩张与还债混合在一起的动机）。从广义上讲，融资也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。

融资可以分为直接融资和间接融资。

直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位，及个人直接以最后借款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资和消费。

间接融资是通过金融机构的媒介，由最后借款人向最后贷款人进行的融资活动，如企业向银行、信托公司进行融资等等。

D. 投资公司融资多少钱构成刑事犯罪

依据《刑法抄》，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为。
与非法吸收公众存款罪的单一犯罪客体（指侵犯金融管理秩序）不同，集资诈骗罪的犯罪客体属于复杂客体，它既侵犯了金融管理秩序，又侵犯了公私财产的所有权。集资诈骗罪也是当前高发的一种非法集资类犯罪，是我们进行打击的重点。

E. 融资是犯罪吗.

按照程序成立股份有限公司就可以，方式程序不对就是非法融资罪

F. 企业融资违法么

依据《刑法》的相关规定，如果企来融资面对的是不特定对象，就可以构成非法吸收公众存款罪，这样严重扰乱了金融秩序，可能要被追究刑事责任的。
纵横法律网-广东天汇律师事务所-余守学律师

G. 违法融资属于什么犯罪

违法融资行为，涉嫌了非法吸收公众存款罪。
非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。
《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第四条规定，"本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动:
(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;
(二)未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;
(三)非法发放贷款、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;
(四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动;所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。"
《刑法》的处罚规定：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

H. 非法融资该如何定罪

对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券版法》、《证券投资基金法》权、《银行业监管管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究其刑事责任。

I. 非法融资罪的条件

一般来说，企业的集资行为必须符合以下四个条件：
（1）集资的主体应当是符合公司专法规定的有限属责任公司或者股份有限公司条件的公司或者其他依法设立的具有法人资格的企业。
（2）公司、企业聚集资金的目的，是为了用于公司、企业的设立或者公司、企业的生产和经营，不得用于弥补公司、企业的亏损和其他非经营性开支。
（3）公司、企业募集资金主要通过发行股票、债券或者融资租赁、联营、合资等方式进行，其中发行股票和债券是一种主要的集资方式。
（4）公司、企业在资金市场上募集资金的行为必须符合法律的规定。就是说公司、企业在资金市场上募集资金的行为必须按照公司法及其他有关募集资金的法律、法规的规定，严格按照法定的方式、程序、条件、期限、募集的对象等'行，违反法律规定募集资金的行为是不允许的。

J. 企业融资犯罪的特点有哪些

一、骗取贷款罪
骗取贷款罪的法律渊源来自刑法第一百七十五条，是指内以欺骗手段取得容银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。简言之，就是以欺骗手段取得贷款且情节严重的行为。从文义解释的角度，法条并列放置“重大损失”与“其他严重情节”，意味着将“重大损失”作为“严重情节”的表现形式之一。
二、贷款诈骗罪
贷款诈骗罪是前述骗取贷款罪的加重罪名，其法律渊源来自刑法第一百九十三条，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。