恐怖融资形式

㈠ 恐怖组织最常用的涉恐资金转移方式有哪些

常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。

中国银保监会2019年2月21日对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。

反洗钱的意义：

1、有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；

2、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；

3、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；

4、有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；

5、有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

(1)恐怖融资形式扩展阅读：

洗钱将依法承担以下责任：

根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十条反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：

（一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；

（二）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；

（三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；

（四）其他不依法履行职责的行为。

第三十一条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

㈡ 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资包括哪些行为

本办法所称的恐怖融资是指下列行为：
    （一）恐怖组织、恐怖分子募集、占有专、使用资属金或者其他形式财产。
    （二）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
    （三）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
    （四）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

㈢ 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪些

一般来说，恐怖组织可以通过以下方式筹集资金：合法来源(包括通过滥用慈善内机构或合容法企业和自筹资金)、犯罪活动、垮台政权、政权夺取者和其他安全避风港。

从方向上来看，这些恐怖融资的来源大体分为两种类型：从上面融资，即从有关政权、商业实体、慈善机构以及通过金融体系的集中大规模财务支持；从下面融资，即恐怖分子以小规模、分散形式筹款，例如恐怖分子自己通过就业或领取福利金自筹经费。

(3)恐怖融资形式扩展阅读：

政权支持

无论是通过司法管辖权有效控制的缺失，容忍恐怖组织及其活动，还是积极支持恐怖组织，某些政权创造有利的环境或以其他方式向恐怖组织提供支持。

政权支持仍然是向包括来自索马里、伊拉克、阿富汗和巴基斯坦边境地区恐怖组织提供关键支持的来源。其中一个典型例子就是阿富汗塔利班政权对基地组织恐怖活动的支持。

除了筹资之外，避风港、管辖控制薄弱，国家容忍或支持恐怖组织也是恐怖分子转移和使用资金的关键支持。

参考资料来源：网络-恐怖融资

㈣ 以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易

涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类：
（一）怀疑客户为恐回怖组织、答恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。
（二）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。
（三）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。
（四）怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
（五）怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。
（六）怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖 融资活动人员使用的。
（七）金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其 他情形。

㈤ 哪些行为属于恐怖融资行为

恐怖融资与洗钱密切相关，指下列行为：
恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使专用资金或属其他形式财产；
以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；
为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产；
为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他形式财产。

㈥ 目前国内外反洗钱形式主要发生了哪些重大变化

近年来，受政治、经济多重因素影响，国际和国内反洗钱形势发生了深刻而复杂的变化。反洗钱工作的内涵、重心和方法措施较起步阶段都发生了根本性调整。
（一）全球反洗钱领域政治化色彩日趋浓厚，对国家战略利益影响不断加大
2012年2月，反洗钱、反恐融资和反大规模杀伤性武器扩散融资首次被三位一体吸收进FATF通过的新《40项建议》，这标志着反洗钱工作已超越了简单的技术性范畴，与国际政治紧密捆绑在一起。事实上，部分国家早已把反洗钱作为应对非传统安全领域挑战的重要工具，将反洗钱政策上升到国家战略层面，并作为国际政治斗争的武器。因此，我们反洗钱工作的水平将直接关系到国家的战略利益。我们只有首先把国内的反洗钱工作做好了，才能让对手无懈可击。
（二）反洗钱工作重心由制度建设转向关注实效，有效性与合规性并重成为国际共识
2013年2月在巴黎召开的FATF全会通过了新的各国反洗钱体系互评估方法，首次将有效性评估放在合规性评估同等重要的地位。主要原因是在上一轮国际评估中，有些国家为了能够顺利通过评估，不被列入FATF审查名单，制定了一批反洗钱法律法规，但执行不力，不能对洗钱犯罪形成有效震慑。因此，很多国家都呼吁FATF对反洗钱体系有效性开展评估。这次将按照新的有效性评估标准对各成员国进行评估。第四轮互评估将于2014年启动，我们务必要未雨绸缪，做好准备。
（三）风险为本作为基础反洗钱方法，将对反洗钱工作机制产生全局性的深远影响
风险为本作为一种基础方法，这些年国内做了一些探索，这套方法是以国家洗钱风险评估为基础，金融机构和特定非金融机构洗钱风险管理为主体，人民银行风险为本监管制度为保障的。风险为本方法的实施不在于形式，我们在将来的工作中一定要准确体会风险为本办法的内涵和逻辑结构，以是否能够提高反洗钱体系有效性作为制定政策的目标和执行政策的衡量标准。
（四）国内反洗钱制度薄弱环节依然突出，反洗钱部门合作仍需深化
尽管近年来我国在反洗钱制度建设方面的进步有目共睹，但不能否认薄弱环节依然客观存在。这些薄弱环节体现在两方面，一方面是与有效防范和打击洗钱犯罪的国内现实需求存在差距，另一方面是与反洗钱国际标准存在差距。我们的涉恐资产冻结法律制度就是一个例子。按照目前的法律制度和配套措施，金融机构、特定非金融机构立即冻结涉嫌恐怖融资实体和个人的资产，仍然存在操作上的困难，难以完全满足有效执行联合国安理会决议的要求。随着反洗钱工作进入深水区，工作复杂性和交叉程度日益提高，简单照搬国际标准的工作模式已经不能适应新形势的需要。强化部门合作，深入实际调研，结合国内实际展开顶层制度设计，才是适应反洗钱新形势的工作模式，才能解决中国的实际问题，因此，需要从战略高度来调整和深化部门合作。
根据形势的变化，当前我们反洗钱工作面临着如下挑战：
一是反洗钱工作的广度和深度不断拓展。FATF 新标准以及评估方法发布后，各项工作标准有较大幅度提升，税收、扩散融资、金融集团等更多领域被纳入反洗钱工作范畴，受益人身份识别、电汇、法人与法律安排的透明度、特定非金融行业等反洗钱要求不断提高或细化。为保障中国金融业国际发展战略，反洗钱跨境监管合作日显必要，反洗钱工作将承担更多的国家责任。
二是社会公众对于反洗钱工作期待空前提高。由于日益显现的洗钱犯罪行为对经济社会和人民生活造成的危害，全社会和新闻媒体对反洗钱的关注度越来越高，社会公众维护公平公正的呼声强烈，反洗钱的广义功能之一即是维护社会公平和正义，因而公众对反洗钱工作成效的预期也越来越高，反洗钱工作将面临更高要求。
三是反洗钱履职权力的责任约束日益强化。美国等西方国家掀起的反洗钱反恐融资监管风暴，使多家银行遭受巨额罚款，汇丰银行付出了高达19.15亿美元的罚款，汇丰银行等案件的披露，使反洗钱监管责任追究问题再度成为焦点。职权同时意味着责任，对此，反洗钱部门必须有清醒认识。对于监管者，传统的以合规为主、以事后检查为主要手段的监管方法面临前所未有的调整压力。
目前，国内反洗钱工作还存在一些问题有待解决。比如，反洗钱规章制度的部分内容滞后；金融机构反洗钱重视程度和主动性有待加强；对反洗钱管理资源配置不足；跨地区跨行业监管不到位；部门间信息共享渠道不畅；反洗钱数据及报表收集系统分散、有效性不足等。这些问题有些是制度设计和管理不到位，更多的是在新的发展形势下，在思路转轨过程中出现的发展中的问题。面对改革的复杂性和艰巨性，我们要增强紧迫感、责任感和使命感，认真总结经验教训，深入研究，破解现实难题，以实事求是的态度，以积硅步致千里的方式，有序推进风险为本的反洗钱工作目标的实现。

㈦ 根据评估,我国面临的风险最高的恐怖融资资金流动方向是什么

恐怖融资是指有下列行为：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产内；以资金或容者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；恐怖主义融资是国际恐怖组织资金来源的重要渠道之一。我国目前主要打击的恐怖融资方向包含制造、贩运麻醉药品、精神药物等活动，这极大地威胁了我国国家安全和社会稳定。

㈧ 什么是恐怖融资

恐怖融资与洗钱密切相关，指下列行为：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、版使用资金或其他形式财权产；以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他形式财产。

㈨ 涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型有几种

涉嫌来恐怖融资的可疑交易报告源的具体情形包括但不限于以下种类：
（一）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。
（二）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。
（三）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。
（四）怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
（五）怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。
（六）怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖 融资活动人员使用的。
（七）金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其 他情形。

㈩ 列举可疑交易的五种情形

涉嫌恐怖融资的可来疑交易报告的具自体情形包括但不限于以下种类： （一）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。 （二）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。 （三）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。 （四）怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。 （五）怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。 （六）怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖 融资活动人员使用的。 （七）金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其 他情形。