㈠ 融资顾问的重点发展的方向是什么
一般的财务管理涉及的方向有财务分析诊断、投融资决策、财务决策、财务制度及资本运营等方面,而商业银行的融资顾问业务涉及的领域已远远不止这些,主要有以下几个方面:。
一、兼并收购
经济全球化和市场竞争程度的加剧使得并购成为企业快速发展壮大、提高竞争力的一种趋势。在新建与并购之间,企业选择并购作为实现产业升级的手段,有助于缩短投入产出时间,降低进人壁垒,获得最新技术,扩大市场份额,减少竞争对手及实现多元化经营;经济全球化的不断推进使跨国公司不得不面对更多的竞争对手,越来越多的企业开始感受到国际竞争的残酷性和巨大的生存压力,同时,经济全球化使各国内部市场与外部市场的界限日趋模糊,跨国公司要取得竞争优势就需直接面向全球市场,而跨国并购则成为企业国际化扩展的理性选择[4]。
企业并购呼唤专业指导。并购的定价、并购的策略程序、反并购策略及并购后的整合等都需要十分专业的金融财务知识和实践经验的积累。而一般企业不会是经常进行并购,所以不会有大量并购的经验,而且并购仅靠企业具备的实力是远远不够的,所以只有专业的财务部门才能担当起企业并购的融资顾问,对并购进行指导。
银行具备担当企业并购融资顾问的众多优势。最主要的是银行拥有大量高素质的金融财务专家,能够对并购进行理论和实践指导,并对并购后的重组整合提供建议;银行拥有天然的资金优势,当并购需要资金支持时,银行自然是一种较好的选择,不但对并购成功提供支持,也为银行创造了利润;银行具有信誉和各方关系优势,银行与政府、相关企业及部门都有较好的关系,对政策把握也比较全面,而且信誉比一般财务公司要好。[5]所以银行担当并购融资顾问是正确合理的选择。
二、风险投资
发展风险投资具有重大意义。风险投资是一种高风险、高成长、高回报的投融资方式,投资方向主要集中于新兴的、迅速发展的高成长性、高科技中小企业。它有利于提高资源利用效率,改变我国传统的经济增长方式,对于促进高科技产业的发展具有重要作用,是我国实现“科技兴国”宏伟目标的重要突破口。[6]目前,政府已经充分认识到发展风险投资的巨大作用和重要意义,正在大力推动风险投资大业的发展。
风险投资运作全过程是一个系统工程,需要专业咨询单位的指导。风险投资项目的选取、资金的投入、投入的时间和数量、何时退出、退出方式、时机和数量等都不是一件简单的事情。而单靠风险企业和风险投资家来完成整个运作几乎是不可能的,而银行可以利用自身的人才优势和资金优势对风险投资的各项工作进行财务咨询及指导,有可能还可以提供资金支持,扩大银行的业务。
三、项目融资
项目融资是为大型公用基础设施建设和大型能源开发项目进行的融资行为,[7]建设项目如:高速路、港口码头、水电站、西气东输、电网铺设,等等。
它以项目的产出作为保证,可用较少的资本金获得数额比资本金大得多的贷款。这种筹资方式对于经济发展快速增长、国内资金缺乏而又具有许多良好投资项目的发展中国家,有着重要的现实意义。
项目融资牵扯的关系较多,融资十分复杂。商业银行可以积极介入项目的规划和评估,主要包括进行项目的风险评估、确定结构性融资方案、安排融资方式,组织贷款银团、实施监督和管理等。在安排银团贷款时,可以充分创新各种金融产品(如资产券、各贷款证券化、融资租赁、可转换债券、委托贷款等),[8]从中可以获取大量咨询费用,并且可以办理银团贷款业务。
四、企业财务
财务相当于企业的血液,一旦出问题,企业将面临巨大损失甚至破产倒闭。而融资顾问可以充当企业财务的医生,不但可以为其治病,还能使其更加健康发展。融资顾问担任的工作可以是:财务分析诊断、投融资决策、项目评估、财务决策、财务创新、财务制度及资本运营等多方面工作。
五、个人理财
随着市场经济的发展以及金融体制改革的不断深入,加之人们生活水平的提高,社会和公众对私人金融服务的需求无论在质上还是在量上,要求都越来越高。当前,个体、私营经济方兴未艾,私人金融业务才刚刚起步,对于商业银行来说,应该抓住这一潜力巨大的市场,把握契机,加强业务联动,拓宽中间业务渠道,以求得自身的发展。更多相关信息，可以到壹顾问咨询。
㈡ 财务顾问及融资顾问协议需要贴印花税吗
《国家税务局关于对技术合同征收印花税问题的通知》（国税地字[1989]34号）第二条规回定，技术咨答询合同是当事人就有关项目的分析，论证，评价，预测和调查订立的技术合同。有关项目包括：
1.有关科学技术与经济，社会协调发展的软科学研究项目；
2.促进科技进步和管理现代化，提高经济效益和社会效益的技术项目；
3.其他专业项目。对属于这些内容的合同，均应按照“技术合同”税目的规定计税贴花。
至于一般的法律，法规，会计，审计等方面的咨询不属于技术咨询，其所立合同不贴印花。
根据上述规定，财务顾问咨询合同属于会计咨询方面的合同，不属于技术咨询合同，也不属于其他应税凭证，不需贴花。
㈢ 如何成为一名优秀的融资顾问
1.专业的融资、投资、金融以及财务等相关知识和经验，熟悉国家相关法律法规专政策以及政策的属变动;
2.熟悉融资的具体工作流程和规范，熟悉银行等金融机构或中介机构的具体规章制度以及工作流程;
3.具备较强的商务谈判能力;
4.具备敏锐的市场嗅觉，能进行风险预测和控制;
5.具备良好的沟通协调能力;
6.具备良好的人际关系处理能力;
7.具有丰富的融资渠道和人脉关系。
㈣ 财务顾问是什么
财务顾问是来指金融中介机构，源根据客户需要与制定，站在客户的角度为客户的投融资、资本运作、资产及债务重组、财务管理、发展战略等活动提供的咨询、分析、方案设计等服务。所提供的大的顾问项目有：投资顾问、融资顾问、资本运作顾问、资产管理与债务管理顾问、企业诊断与发展战略顾问、企业常年财务顾问、政府财务顾问等职能。
㈤ 一直做财务顾问工作，转行PE靠谱么
财务顾问是指金融中介机构，根据客户需要与制定，站在客户的角度内为客户的投融资、资本运作容、资产及债务重组、财务管理、发展战略等活动提供的咨询、分析、方案设计等服务。所提供的大的顾问项目有：投资顾问、融资顾问、资本运作顾问、资产管理与债务管理顾问、企业诊断与发展战略顾问、企业常年财务顾问、政府财务顾问等职能。
金融、财经专业毕业，三年以上企业财务管理岗位工作经验，熟悉资产管理，负债管理，风险管理，拥有广泛而固定的企业融资渠道，熟悉国家财经、税务、审计等经济法规及国家宏观政策，在企业融资、成本控制、税务及审计方面有实际运作能力，对资金的预算、监控、安全及调度具有一定的实践经验。
财务顾问的具体工作
财务顾问的工作主要包括以下方面：
1、尽职调研，撰写甲方的股改可行性报告；
2、拟订甲方股权结构及股份公司设立方案；
3、拟订甲方财务调整方案；
4、协助选择审计、评估、律师等中介机构，完成符合要求的审计、评估和法律方面报告；
5、协助选择保荐人（辅导券商），提供上市前财务顾问服务。
㈥ 融资顾问主要是做什么的
1、 按创业投资运作的惯例，帮助风险企业完善商业计划书，内容至少包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、市场需求、产品和技术、商业模式和营销、企业策略规划、公司组织和管理、财务分析和融资、风险及其控制、管理团队等这几个部分，全面、客观地分析和展示风险企业的整体情况和成长潜力。
2、 完善或调整风险企业的商业模式和策略规划，使其更有操作性和现实性，符合创业投资公司的投资决策的准则。
3、 分析或发现风险企业的价值，提出一个最大可能的现实估价，有充分的根据来提出风险企业的盈利预测、资金需求和使用计划，以及融资额所占风险企业的股份比例。
4、 向多家创业投资公司推荐风险企业和递交商业计划书，安排风险投资公司考察风险企业状况，代表风险企业的利益协调这一考察及其谈判过程。
5、 就有关与风险投资商沟通、谈判的技巧向风险企业提供事先的咨询和培训，辅导风险企业接受风险投资公司的尽职调查。(通常在3个月以上)
6、 全面审核风险企业与创业投资公司签订的协议或合同，向风险企业提出专业意见，确保风险企业的利益。
7、 根据风险企业特点、需求和不同创业投资公司的背景和经验，选择最适合本风险企业的创业投资公司。
现在越来越多的企业借助融资顾问的专业知识来寻找切实符合企业特点和需求的投资商，以减少融资的成本、提高融资效率和确保与投资商之间双赢的结果。而融资的过程事实上融资顾问给企业做了一次全面的经营管理的诊断和咨询，企业管理层与不同背景和不同专长的投资商沟通，投资商对企业管理层提出不同的问题和要求，这对企业领导人的经营管理的提升或转变很有帮助。
由于融资顾问服务现在还没有形成一个全国统一的行业标准，所以在选择融资顾问时要十分谨慎。今年壹顾问广西服务中心服务构成了包括专家库融资专家50多人、机构对接顾问500多人的壹顾问融资顾问平台，有可能成为推动行业规范，制定行业服务准则的一个契机。使得融资顾问能够更好的服务企业，帮助解决企业融资难融资贵问题。
㈦ 融资财务顾问费是什么
是给银行或者证券公司的顾问费用
你如你要上市融资 就要和银行或者证券公司专签订财务顾问协议 规定一属年要支付一定金额给银行或证券公司 由他们来给你做融资方面的策划
估计你说的是银行的 其实这个费用不是很合理 社会反响很强烈 银行最后没办法作出妥协 只要签了融资财务顾问协议 融资利率就能享受优惠 其实就是变着法的赚客户的钱 一般为融资额的1%—3%。
㈧ “财务顾问”在融资过程中到底有什么作用
1、首先公司与投资咨抄询公袭司等“财务顾问”确定合作关系，根据需要由“财务顾问”完成中、英文商业计划书和公司简介，以及公司的财务预测和募集资金用途说明；
2、然后由“财务顾问”介绍公司与潜在投资人见面，并由潜在投资人作初步尽职调查；
3、、接着若双方都愿意再往下走，投、融资双方在“财务顾问”参与下，磋商商业条款并最终签订投资主要条款；
4、、最后由“财务顾问”主持并汇同律师、会计师等的配合，进入投资协议起草、商议和定稿程序，在投资方完成其尽职调查后，各方即可签署投资法律文件。
在上述四个阶段中，投融资双方或多方会就许多问题，产生不同的想法和意见，尤其在公司估值、投资比例、投资人优先保护条款、公司治理和管理权归属等重大问题上，因此，“财务顾问”的作用举足轻重。
一方面，“财务顾问”可以就上述问题为公司提供专业的意见，使公司利益最大化。另一方面，“财务顾问”可以发挥其第三方的有利位置，斡旋、协调谈判双方或多方，控制谈判节奏，成为谈判对手之间的一道缓冲，使艰难而紧张的谈判进行得更为顺畅，大大提高谈判的成功率。