① 用金酷理财师来管理客户,怎么样啊
我用过这款软件，其实功能在同行算是比较完善的一款，体验还不错。回登录账号进入客户菜单即可，里答面有添加客户，这个主要是用来获客的，有智能推荐、自定义筛选、手工创建三种方式，在我的客户里面分为正式客户、潜在客户、最佳表现、最差表现，管理起来比较方便，一目了然，不妨下载一个试试
② 用Beta理财师来管理客户，怎么样啊
说真的，这个软件真心还蛮好的
③ 客户资产管理与委托理财的区别
自觉抵制违规业务 保护自身资产安全
证券公司客户资产管理业务，指证券公司作为资产管理人，依据有关法律、法规和客户的投资意愿，与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户交付的资产进行经营运作，为客户在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现客户资产收益最优化的行为，这种普遍称为委托理财的业务，核心是“受人之托，代人理财”，是一种以服务为标的的合同关系。近年来，证券公司积极开拓业务渠道，大力开展客户资产管理业务，形成了相当的规模，成为完善证券市场结构的重要组成部分，对证券市场发展有着举足轻重的影响。由于初期缺乏业务规则和一些证券公司对客户资产管理业务的性质和运行规则缺乏深入了解，甚至被歪曲，致使开展客户资产管理业务出现了诸多偏差，不规范或者违法违规的行为时有发生，进而引发行政责任以及不必要的民事纠纷和经营风险，甚至给证券公司带来沉重的财务负担和运行困难，并进一步加剧投资者投资风险和市场风险。当市场行情低迷时，这类历史遗留问题导致的危害更为突出。下面我们摘编一个案例，期望引起投资者警惕。
2002年4月，某证券公司L营业部根据公司授意，违反国家规定，以7%至10%的高额合同回报及1.5%至3%的中介费为诱饵，在当地开展违规委托理财业务。2002年5月，营业部经理王某结识了社会人员袁某，袁某称给2％的中介费可以联系当地某公益性资金中心业务，王某将中介费按3%向公司汇报得到同意。经袁某从中撮合，该营业部与某公益性资金中心于2002年8月达成了口头委托理财协议，合同金额为4000万元，合同回报率为7%，期限一年。某公益性资金中心开户将4000万元转入后，营业部另外以肖某（假名）在营业部开户，证券公司总部打入肖某账户120万元，56万元由袁某提走作为中介费，24万元由王某取走支付给某公益性资金中心领导及经办人员，40万元由王某购入股票再转托管到其他证券公司变现取出自用。委托资金被证券公司购入国债用于回购，回购资金除用以支付合同约定的回报外，绝大部分被转移。2003年9月，该笔资金到期后又以同样方式继续进行操作，后因该证券公司违规被关闭，无力偿还相关资金，相关责任人员被追究刑事责任。
从国际上看，在资本市场比较发达的国家和地区，资产管理业务已成为证券公司的一项重要业务，其对证券公司收入、利润的贡献率达到30%左右。相比之下，我国证券公司资产管理业务的发展还处于初级阶段，发展潜力巨大。但目前理论界和实务界对资产管理业务法律属性的认识尚未统一，由于委托理财业务在实践中的表现形式各异，法律关系非常复杂，相关理论研究涉及不多，且业务是否规范运作直接关系到证券市场的稳定发展，因此，在证券公司委托理财的法律性质、保底条款的效力等问题上，存在不同的认识和看法。一些客户参与证券公司违规委托理财，引发纠纷，造成资产损失，影响社会稳定，损害了证券市场声誉。对因不规范导致的纠纷进行处理，应着力于慎重解决由于证券公司不规范运作而导致的历史遗留问题，对证券公司和投资者因制度执行偏差而导致的扭曲的利益格局进行调整和平衡，引导其规范运作，积极稳妥地、实事求是地解决纠纷，化解社会矛盾，达到维护金融安全，促进资本市场稳定发展的目的。通过案例可以看出，证券公司资产管理业务健康发展有赖于相关法规制度、业务规则的完善，有赖于证券公司加强风险控制管理、规范开展业务，有赖于投资者增强风险意识和自我保护意识，参与合规业务，自觉抵制违规业务。近年来，中国证监会印发一系列规定，采取积极有效措施，鼓励创新试点类证券公司发展规范资产管理业务（包括集合资产管理业务），为全行业规范开展资产管理业务做好示范；向各证券公司重申，必须合规开展客户资产管理业务，立即停止未经批准同意的集合资产管理业务和三方监管委托理财业务，暂停开展新的个人客户资产管理业务。
目前，随着投资者自我保护意识不断增强，法规制度不断完善，监控措施力度不断加强，违规委托理财总额大幅下降，违规委托理财行为已经得到有效遏制，委托理财等基础性业务制度改革正稳步推进。
④ 财富管理是什么
财富管理
是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。
⑤ 银行理财经理帮客户做好财富管理的本质是什么
本质就是让客户的钱保值增值，同时赚取一些佣金手续费登的。代客理财自然不能白帮忙了，肯定要收取费用。
⑥ 银行客户管理中对于只存定期不买理财产品客户应该如何更好的应对对于超出范围无法到店的客户如何应对
只相信存款的客户可以介绍大额定单.吸收存款.
不买理财的客户很多,一是客户时间问题,二是资金周转问题.
无法到店的客户建议开通电子银行或上门服务.
⑦ 邮政银行理财经理不仅要承承担金融产品的营销工作,还要及时做好客户维护和信息登记管理
这个是肯定的，银行理财经理自己有一个客户维护系统，及时做好客户维护和信息登记管理，对于你以后的客户分析以及开拓客户也有好处啊，其实，在银行上班，除了柜员外，并不是每个岗位分工那么明确。
⑧ 商业银行理财业务监督管理办法 什么是高净值客户
高净值客户就是在某个金融机构的户头上，资产-负债超过该金融机构一定标准的版客户群权体。说的通俗点，就是有钱人，并且在金融机构里有大量净资产。主要由中小企业家、私营矿主、房地产商、上市公司高管以及成功投资人士构成。
高净值客户是私人银行的潜在客户群，在金融服务需求方面有着与一般零售客户表现出较大差异性。以工行为例，高净值客户需要满足：
单笔认购理财产品份额不少于100万元人民币的自然人；认购理财产品时，个人或家庭金融资产总计超过100万元人民币的自然人；个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币的自然人