lc融资

『壹』 外贸企业信用证（LC）或备用信用证（SBLC）融资事宜

银行一般只对具备良好信誉，或者有良好的资金流水的客户提供信用证贷款。

『贰』 什么是LC信用证,具体交易流程是怎样的

信用证（）指的是：由银行（开证行）依照（申请人的）要求和指示或自己主动，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据向第三者（受益人）或其指定方进行付款的书面文件。即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。

具体交易流程如下：

1. 买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。

2. 买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。

3. 开证行请求另一银行通知或保兑信用证。

4. 通知行通知卖方，信用证已开立。

5. 卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。

6. 卖方将单据向指定银行提交。该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。

7. 该银行按照信用证审核单据。如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。

8. 开证行以外的银行将单据寄送开证行。

9. 开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。

10. 开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。

(2)lc融资扩展阅读：

信用证的内容：

• 对信用证本身的说明。如其种类、性质、有效期及到期地点。

• 对货物的要求。根据合同进行描述。

• 对运输的要求。

• 对单据的要求，即货物单据、运输单据、保险单据及其它有关单证。

• 特殊要求。

• 开证行对受益人及汇票持有人保证付款的责任文句。

• 国外来证大多数均加注：“除另有规定外，本证根据国际商会《跟单信用证统一惯例》即国际商会600号出版物 （《ucp600》）办理。”

• 银行间电汇索偿条款(t/t reimbursement clause)。

信用证的三大原则：

1. 信用证交易的独立抽象原则；

2. 信用证严格相符原则；

3. 信用证欺诈例外原则。

『叁』 信用证项下的卖方融资（非议付）和卖方融资（议付）的区别

一、概念不同

1、卖方融资（议付）

是指我议付行行在单证一致、单单一致的条件下，扣除议付利息和手续费后有追索权地向受益人给付对价的行为。

2、卖方融资（非议付）

是指议付行在信用证及其项下单据存在不符点或不能确认单证一致的情况下，在收到开证行（保兑行，下同）的到期付款确认书后，对国内信用证项下应收账款进行的融资。

二、付款时间条件不同

1、卖方融资（议付）

不需要等到开证行的到期付款通知，只要议付行自己觉得单证相符即可。但是，万一，开证行收到单据后认为有不符点而拒收， 所以，议付是有追索权的，那么议付行垫付的资金是要退回的。

2、卖方融资（非议付）

交单行不会那么快给钱，只能等到开证行给出了确认付款的通知，才会给企业钱。但既然开证行确认，那么就不会再要回去了。

(3)lc融资扩展阅读：

借款人申请办理卖方融资时，须向贷款行提交以下材料： 

1、企业营业执照、财务报表等基本资料；

2、《国内信用证项下卖方融资业务申请书》

3、信用证正本及信用证通知书；

4、 信用证修改书正本及修改通知书；

5、信用证项下全套单据原件及复印件，包括但不限于商业发票、运输单据和保险单据等；

6、 交易合同原件及其复印件； 

7、《国内信用证项下款项让渡函》；

8、 贷款行要求的其他材料。

『肆』 信用证融资的信用证融资的主要方式

(一)银行向进口商提供的贸易融资方式
提供信用证融资额度。为了对进口商提供融通资金的便利，银行通常对一些资信较好、有一定清偿能力、业务往来频繁的老客户核定一个相应的授信额度或开证额度，供客户循环使用。进口商开证时只需提供一定比例保证金，无须缴纳全部货款，差额部分可占用授信额度或开证额度，这就减少了进口商的资金占用，从而提高其经营效率。
担保提货。在进出口双方相距较近、货物比单据先到时，为避免缴纳滞港费。加速资金周转，开证行可向船运公司出具提货担保书先行提货。并保证赔偿船运公司由此造成的任何损失。待正本提单到达后，再以正本提单换回原提货担保书注销。这样，既减少了进口商的费用，又可以尽快提货以免因货物品质发生变化遭受损失。正本单据到达后，不论单据是否有不符点，银行都不能对其拒付。
进口押汇。在即期信用证项下，开证行收到进口单据后，经审查单证相符，或虽有不符点但进口商及开证行都同意接收，按进口商的需求，开证行偿付议付行或交单行，银行所垫款项由申请人日后偿还。在进口押汇业务中，释放单据的方式大致有三种：一是凭信托收据放单，二是凭进口押汇协议放单，三是由申请人付清银行垫款后放单。
承兑信用额度。在远期信用证项下，开证行收到进口单据后，经审查单证相符，或虽有不符点但进口商及开证行都同意接收，由开证行以其自身信用对外承诺在将来某个固定日期或可以确定的日期向受益人付款。
(二)银行向出口商提供的贸易融资方式
打包放款。出口商在提供货运单据之前，以供货合同和国外银行开来的以自己为受益人的信用证向当地银行抵押，从而取得用于该信用证项下出口商品的进货、备料、生产和装运所需周转资金的一种融资方式。
票据贴现。在远期信用证项下，出口商发货并取得开证行或其他汇票付款人已承兑汇票后，到当地银行将期票以折扣价格兑现的一种融资方式。在这种利用票据贴现贸易融资方式下，银行对已贴现票据有追索权。
出口押汇。出口商将全套出口议付单据交其往来银行或信用证指定银行，由银行扣除从议付日到预计收汇日的利息及有关手续费。将净额预先付给出口商，向出口商有追索权的购买物权单据的一种融资方式。
福费廷。也称“包买票据”，指包买银行无追索权的买人或代理买人因真实贸易背景而产生的远期本票、汇票或债务的行为，信用证项下的福费廷业务为银行买人经开证行承兑的远期汇票。
利用出口信用保险融资。出口信用保险是政府为鼓励企业扩大出口，保障企业出口收汇安全而开设的政策性保险，作为其承保险种之一的信用证保险，承保出口企业以信用证支付方式出口的收汇风险。保障出口企业作为信用证受益人，按照要求提交了单证相符、单单相符的单据后，由于政治风险或商业风险的发生，不能如期收到应收账款的损失。而银行则对投保了此险种的出口企业提供相应的融资服务。

『伍』 国际信用证怎样在国内融资

用国际信用证在国内融资至少有三种情况：
其一，利用融资备用信用证直接融资。
其二内，跟单信用证容的受益人与银行沟通，将跟单信用证的正本押在银行，并承诺日后装运货物后到该银行作议付或交单，而用开证行的付款偿付从该银行得到的融资。
其三，跟单信用证的受益人在相符交单后，以该信用证项下的收益权作为抵押，向议付行融资，即业内所说的押汇。

『陆』 什么是信用证融资

信用证不只是一种结算工具，同时也可作为企业的融资工具，企业如果对其有充分的了解，则在进出口时可减少对资金的占用，解决短期的资金融通问题，防止不必要的经济损失。

在国际结算中，信用证之所以被广泛接纳和采用，除了它的保障性强之外，与其能提供灵活的融资便利也是分不开的。信用证是一种结算工具，同时也是融资工具，在从信用证开证到付款的全部过程中，为买卖双方提供了多种融资途径。

信用证为进口商提供的融资方式有以下几种：

第一，进口开证授信额度。开证额度是指银行信贷部门或统一授信评审机构给客户核定的减免保证金开证的最高限额。具有外贸业务经营资格，在银行有一定外贸结算业务，业务情况及收付汇情况良好、资信可靠、具备一定经济实力，能够提供银行接受的可靠担保、抵押、质押的客户，可以向银行申请并由银行核定进口开证授信额度。

进口商即信用证的申请人，在申请开证时，可向开证行申请以授信额度抵扣部分保证金。比如，某企业在一家银行拥有50万美元的开证授信额度，他向这家银行申请开立50万美元的信用证时，可以只向开证行缴纳15万美元的开证保证金，再提取35万美元的开证授信额度作为保证。这样，开证申请人可减少35万美元的资金占用。

第二，进口押汇。进口押汇是指开证行收到出口方提交的信用证项下单据并审核无误后，开证申请人出现资金困难无力按时对外付款时，由开证银行先行代其付款，使客户取得短期的资金融通。

客户申请办理进口押汇，须向银行出具押汇申请书和信托收据，将货物的所有权转让给银行，银行凭此将货权凭证交予客户，并代客户付款。可见，办理了进口押汇后，信用证项下的货物所有权即归银行所有，进口商作为银行的受托人代银行保管有关货物，同时保证在规定期限内用销售收入归还全部银行垫款。进口押汇是短期融资，期限一般不超过90天。

第三，提货担保。当正本货运单据未收到而货物已到达进口商所在地时，信用证开证申请人可向银行申请开立提货担保保函，交给承运单位先予提货，待取得正本单据后，再以正本单据换回原提货担保保函。提货担保可使进口商及时提货，避免压仓，防止不必要的经济损失。

『柒』 LC融资是什么

L/C 就是信用证，信用证融资，分为出口接受信用证融资和进口开证融资，前者一般就是信用证打包贷款，一种叫信用证押汇； 后者，就是进口开信用证时的融资。
这些涉及的内容都比较专业，这里打字都很难说得清楚，建议去银行的国际业务部咨询。 国内针对中小企业做得比较好的银行有广发和招商 ！

『捌』 信用证融资买断和不买断有什么区别吗

信用证融资只是简单的金融服务。买断的话是直接把货款全部垫付给你，并承担您的后期风险，如果外商拒付，逾期的话所有费用和风险都由我们公司承担。

『玖』 信用证融资和贸易融资有什么区别是一样的吗

不一样的复，信用证不制只是一种结算工具，同时也可作为企业的融资工具，企业如果对其有充分的了解，则在进出口时可减少对资金的占用，解决短期的资金融通问题，防止不必要的经济损失。 贸易融资(trade financing)，是银行的业务之一。是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资业务，是指在办理进口开证业务时，利用国外代理行提供的融资额度和融资条件，延长信用证项下付款期限的融资方式。

『拾』 什么是信用证融资，这和向银行贷款有什么不同

如果你不抄了解信用证，可以去网络一下，里面说得很详细。
简单地说，贷款是银行直接把现金借给企业用于日常的资金周转或者项目建设，信用证则可以理解为银行针对企业某一笔或几笔交易所开具的具有担保性质的带有附加条件的付款承诺书。
举一个例子：企业需要进口一笔货物，但不确定出口商的货物是否符合要求所以不敢先付款，而出口商也不了解进口企业的信用资质所以也不敢先发货。这时银行可以作为中间平台，在收取进口企业的保证金后开具一个信用证给出口方，以银行的信用承诺只要货物满足约定的要求，就会按照信用证上约定的时间支付货款，来保护双方的安全。国外的出口商虽然不了解国内的企业，但银行的信用通常会被认可，所以一般会接受信用证的方式结算。