理财师要求

① 银行的理财经理一般需要什么证书

从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。

AFP：AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

CFP：是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。

两者区别：

1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。

2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化。

3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。

4、在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

(1)理财师要求扩展阅读：

CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（ Certification of China Banking Professional）的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“银行业法律法规与综合能力（即原《公共基础》）”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

参考资料:银行从业资格证 网络

② 理财师需要什么证书

理财规划抄师国家资格认证二级袭、理财规划师国家资格认证三级。

③ 报考国际金融理财师（CFP）需要什么条件

CFP（国际金融理财师），是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。
AFP资格申请人须具备以下基本条件：
1、在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作；
2、硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历，大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历
3、获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格考试；
4、获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格考试；
5、拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经标准委员会批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格考试或CFP资格考试。
AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成，AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。
参考来源：http://ke..com/view/30567.htm

④ 专业理财师需要考什么证

不知道你想从事什么行业：证券行业建议可以考个CIIA,CFA；银行建议可以考CFP、理财规划师；内保险容建议可以考理财规划师、精算师等。各个行业的要求不一样，你有很牛的证书但干的不是那一行，是没有任何用处的。

⑤ 个人理财师怎么考 需要什么

它的全称叫做理财规划师，国家劳动部把它分为三个级别：理财规划师国家资格认证三级（最低级，你可以考的级别，也是入门级）、理财规划师国家资格认证二级（需要有相关的工作经验，或有三级证书）和理财规划师国家资格认证一级（级别最高，中国现在应该还是没有上万人吧）
他考试分为两次，5月份一次 11月份一次，都是中旬考试。
它分为基础知识和专业技能两个部分。
他要掌握的东西涉及到财经方面的几乎已经是全部了，包括保险金融证券法律经济等等等等！覆盖面广，发展速度快！
随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。理财规划师（CFP）是一种权威理财规划职称。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。像如何合理的避税、财务的管理、资产的投资配置。
目前“理财规划师”已列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》也正式发布，为了满足金融服务业的需要，培养既符合国际金融发展新理念，又适应中国国情；既精通金融理论，又擅长营销实践的个人理财专业人才。现特开设理财规划师考前培训班，面向全省招生。
一、培训对象
银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；证券公司的投资顾问和客户经理；保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；基金公司销售经理、客户服务人员；投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师等。
二、课程目的
理财规划师国家职业资格课程是根据劳动和社会保障部国 家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。
三、鉴定方式
分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试采用闭卷笔试方式；专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达60分以上者为合格。
四、资格证书
考试成绩合格者可获得相应等级的《中华人民共和国理财规划师》国家职业资格证书。
五、收费标准
理 财 规 划 师（三级）:650元
(二级): 1580
六、报名要求
报名时填写国家职业资格鉴定审批表,同时提交以下证件:
1、身份证复印件2份
2、学历证书复印件2份。
4、小二寸免冠照片3张。

⑥ 一名理财师需要什么样的条件！比如学历、专业等。什么样的行业需要这方面的人才

先考 HR的4个级别的资格证吧？

1． 目前在金融、保险、基金、投资、证券等行业从事服务有突出的业绩表现并拥有广泛优质客户基础者；

2． 开始尝试或初涉理财顾问咨询服务，并对此职业有长远规划者。

符合了以上条件就差不多啦3
理财师的职能宏观上就是分析资金盈余者的情况，为他们制定合适的投资计划，同时考察资金短绌者的条件，将资金盈余者的资金交给合适的资金短绌者，从而让社会发展得以延续。举个具体的例子，我要为自己贮备一部分养老金，投资期20年，那么理财师就会替我考虑我的投资要求——即本金安全、收益稳定、长期投资，然后他会在市场上考察相应的资金短绌者的条件，比如他选择了三峡债券——符合我的三个投资要求，则我的资金会投入三峡建设中去，同时三峡发电的经济效益也会保证我安度晚年。我国传统的金融中介只有银行，资金盈余者唯一可以选择的也就是银行，这就好比大街上只有卖白菜的，厨师会做白菜就够了，别的不用多学。但现在金融中介多了，金融市场也扩大了，有银行、保险、信托、基金等等，就像餐桌上既有白菜，也有萝卜和烤鸭，这时候厨师不仅要会做菜，而且还要懂得营养饮食，菜系搭配。理财师就是金融市场的营养饮食专家，负责投资者的投资组合搭配。所以只要社会经济还在发展，资金还在资金盈余者和资金短绌者之间流动，那么理财师这个职业就会继续发展下去，也就是说，从宏观上讲，理财师永远不会失业。（

⑦ 招商银行理财师需要具备的资格

理财师也称为理财顾问
是各家银行为了适应市场需要，抢占个人业务而相继推出的服务

说的简单点，就是储户如果有很多钱，不知道怎么办，应该怎么理财，就可以去银行咨询理财师，让他们给你制定一个比较合理的方案：多少钱炒股、多少钱买基金、多少钱买保险等等……从而让自己的资产有一个合理的流动性，同时又保证一定的收益，简而言之就是收益最大化。

所以理财师要求精通银行的金融产品，有比较强的分析能力和统计能力，而且要为人亲切，毕竟有理财需要的都是有钱人，要取得他们的信任不容易啊

现在国家有理财师的考核，叫做CFP，好像，你可以上网查一下，通过的人都是凤毛麟角的优秀理财师，很抢手的！

外资银行的理财业务开展得比较好，他们也更需要这些CFP通过着。[编辑本段]金融理财师(Certified Financial Planner)
“金融理财师”是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。 一般而言，各国政府都没有针对“金融理财师”设立对应的管理标准，而是根据各种金融顾问所提供的服务进行监管。例如，在提供理财服务的同时又从事证券经纪或提供证券咨询服务的理财工作者，就被划为证券经纪人或投资顾问的监管范畴，他的服务受到证券监管部门的监督，违规行为要受到相应的法律制裁。 为了保证金融理财师的服务质量，维护市场秩序，国际上的实践经验是，成立自律性、非营利、非政府的专业资格认证机构，通过对达到一定专业水平和道德水准的金融理财人员进行认证管理，提高行业公信力。 2004年9月1日，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会，Financial Planning Standards Council of China（以下简称中国金融理财标准委员会，FPSCC）正式成立。首届主任为在中国金融界享有崇高威望的刘鸿儒教授，副主任为中国工商银行副行长张福荣、北京大学经济学院院长刘伟教授，秘书长为蔡重直博士。 针对中国金融理财服务缺乏专业资格认证的现状，中国金融理财标准委员会经过长达三年的调查研究，决定在中国引进国际CFP专业资格认证制度。 CFP是Certified Financial Planner的首字母缩写，是从事金融理财，达到国际CFP组织所规定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。 考虑到国内对于具备基本理财技能的金融理财师的需求数量和急迫性均远远超过具备国际水准的CFP，中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度。除了认证国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）以外，还认证金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）。
AFP/CFP考试简介
中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）认证制度。中国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前，只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。
按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验(Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。
金融理财管理师（EFP）是从事金融理财管理，达到标准委员会所制定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准并取得资格认证的专业人士。金融理财管理师的工作职责是对金融理财服务从业人员的理财活动进行专业指导、业务监督、风险控制和考核评价。
报名条件
具备下列条件之一者，可以报名参加金融理财师资格考试。
1．获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格考试；
2．获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格考试；
3．参加由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权组织的金融理财管理师培训课程，并通过结业考试，可报考金融理财管理师资格认证考试；< 4．拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经标准委员会批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格考试或CFP资格考试。
报名时间
考试报名时间一般为考试前45天，请及时关注本网站及论坛考试动态。
考试时间
AFP资格考试每年举行3次，分别为每年三月的最后一个周六、七月的第一个周六和十一月的最后一个周六。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试2.5小时，下午考试2.5小时，共计5小时。
CFP资格考试每年举行2次，分别为每年七月的第一个周末和十一月的最后一个周末。CFP资格考试共计12小时，分两天进行。
EFP资格考试每年举行2次，分别为每年六月的最后一个周六和十一月的最后一个周六。EFP资格考试共计三小时，在上午举行。
考试科目
1．AFP资格考试科目：金融理财基础
2．CFP资格考试科目：分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、综合科目为《综合案例分析》
3．EFP资格考试科目：金融理财管理
考试题型
1．考试题型是客观单项选择题，具体分为概念题和计算题。
2．考试采用闭卷、填涂答题卡方式解答
指定教材：
金融理财师指定教材均由中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会（FPCC）组织编写，由中信出版社出版：
（1）《金融理财原理·上册》 （2）《金融理财原理·下册》 （3）《投资规划》 （4）《个人风险管理与保险规划》 （5）《员工福利与退休计划》 （6）《个人税务与遗产筹划》
考试费用
1．AFP资格认证考试的考试费为人民币990元。
2．CFP资格认证考试的考试费为人民币1980元。其中：
《投资规划》考试费为人民币500元；《员工福利与退休计划》考试费为人民币250元；《个人税务与遗产筹划》考试费为人民币250元；《个人风险管理与保险规划》考试费为人民币410元；《综合案例分析》考试费为人民币570元。
3．EFP资格认证考试的考试费为人民币500元。
特殊情况
1．修改考试
考生可在规定时间内，特别是考试报名截止前，做修改考试的操作。包括：重新选择考区、增减报考科目。
2．删除考试
考生若在考试报名期间，已报名后又确定无法参加此次考试，可在考试报名系统中进行删除考试的操作。对于有效的删除考试操作，将全额退还考试费用。选择“在线支付”方式无需支付退款手续费，其他支付方式的考生，退款手续费由考生承担。
3．退考
规定时间内，考生可在考试报名系统中进行退考的操作。对于有效的退考，将全额退还考试费用。选择“在线支付”方式无需支付退款手续费，其他支付方式的考生，退款手续费由考生承担。
4．缺考 在规定时间外，考生不能在考试报名系统中进行退考操作，均按缺考处理。对于缺考考生，只能退还80%的考试费用。选择“在线支付”方式无需支付退款手续费，其他支付方式的考生，退款手续费由考生承担

⑧ 理财师的最低学历要求

理财师没有什么最低学历要求，只要能看准币纸上谈兵的东西有用，分析师和理财师如果真要给个学历界限的话，最低都是大学，并且是学习金融业的，

望采纳 谢谢！

⑨ 做金融理财师有什么要求

近年来，随着新富阶层的涌现和普通居民储蓄的不断增长以及金融产品多样性和复杂性的日益突出，个人理财师已受到了越来越多普通百姓的认可。调查显示，78%的人愿意接受专家顾问意见，自己理财；25%愿意接受服务委托理财；70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估；50%以上的人愿意支付顾问费。社会需求的成长激发了求职者对这一职业的热忱。据统计，截至2005年7月底，仅北京、上海、广州和深圳地区就有将近一成求职者“点名”要做理财师。

专家认为，个人理财师是高职高薪的职业，这是其吸引求职者的关键，也因此，它对从业者的要求很高。目前，银行理财中心的工作人员对外一般都统称理财师，但他们中的很多人实际上是过去的储蓄员或信贷员，经过短期培训之后，摇身一变成了理财师，服务水准可想而知。而在欧美国家，从事理财师职业需要通过专门资格考试，此类考试代表了参考人员的理财服务水平。

理财师必备的5项能力：良好的个人品格和职业操守

理财师应以客户利益为中心，凡事以客户财产增长和安全为基础，保密客户个人信息。

专业资质认证

目前，理财师受阅历、知识水平、营销观念因素的影响，设计的理财方案可能带有局限性。专业资格认证与一般企业获得的ISO9000认证一样，可以持续保证客户获得有质量的服务，比如CFP即财务策划师认证，尽管该类证明并非从业资格证书，换句话说，从事理财规划这一行业并不需要一定获得此类证书，但这些资格证书代表专业水准。

宽广深厚的知识结构和丰富的从业经验

身为理财师，不仅要具备银行从业经验，同时需广泛涉猎证券、保险、信托、房地产等专业投资知识。合格的理财师有能力分析各种储蓄、投资与保险的选择，而不是单一在某方面有所专长。

从业者除具备渊博的专业知识，娴熟的投资理财技能外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域常识。一名合格的理财师还应该具有三年以上的相关行业的工作经验。

出色的沟通能力

一名优秀的理财师需要与客户建立充分信任的关系，了解客户的家庭背景、收支情况、财产结构、远期理财需求，从而为客户打造合适的理财方案，因此出色的沟通能力就显得尤为重要了。