A. 企业融资期限应该如何管理
融资期限的管理是一项前置工作，是企业融资规划中的一项重要内容。
众所周知，资金是企业的血液，充足的资金是保证企业稳定运作的重要前提，对融资成本、融资风险的管理，有时会直接左右企业的发展命脉。
因此，企业需要结合自身经营发展情况，合理预测资金需求，通过对融资途径、规模、成本、期限、时机等进行科学地预测、决策和管理，在满足公司经营及发展的资做丛金需求同时，降低融资成本、防范资金风险、最大限度提升公司的资金利用率，提高公司的融资效益。
好的融资规划不仅仅局限于融资期限的规划，应当包括：
1. 科学预测融资需求
根据成本分析、存货模式等测算最佳现金持有量，进而根据企业短期现金流预测得到未来融资缺口。通过已有融资合同，根据条件及 历史 融资情况得纯银樱出最佳融资方案。
2. 融资利息动态分搏或析
签订融资合同时，如何确定相关因子对利息付款的金额与节奏影响？
不同的计息方式、计息周期、付息模式，对企业的融资成本、现金流会产生什么样的影响？企业在签订融资合同前，应明确相关因子对利息付款的金额与节奏影响，争取更适合自身资金情况的融资合同条款。
3.合理安排融资期限与结构，控制融资成本和风险
合理确定融资期限使之与现金流相匹配，做好资金的动态平衡，合理融资结构（短期、中期、长期），避免债务集中到期，避免存贷余额双高，切实控制融资成本。
以上是@先胜业财 【融资全生命周期管理APP】 在帮助企业做好融资规划方面的功能。
除此之外，【融资全生命周期管理APP】聚焦企业融资全生命周期管理，还能为企业提供包括： 融资数据结构化管理、授信额度可视化预警监管、融资利息自动计算、存增融资互联统测、多币种自动折算本位币、可视化分析实时查看等功能 ，集管理、分析、测算于一体，为管理层决策提供有力支撑。
我和企业交流时，提醒创业家，融资时的第一件事就是知道“找谁拿钱？钱用多久？付出什么代价或资源？”，“用多久”就是说融资期限，具体来说几点：
（1）融资前就应考虑到融资期限管理，这主要指了解不同资本的利率、使用代价、使用额度等，根据融资目标合理做出选择，做好计划；
（2）融资后完善期限管理账表、做好逾期风控预案。如实反映每月或约定时间段的资金使用情况，和相关方明确逾期罚息率，并做好逾期处理流程及应对机制，做对投资人负责的合格“”资本管理人；
总之，做好融资期限管理，充分发挥资本价值，是每家企业的融后必修课。
B. 同业融资管理办法
法律分析：【银监会9号文】《商业银行同业融资管理办法》2014年2月1日施行。目的：为规范商业银行与金融机构之间的同业融资经营行为，为促进同业融资业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。
法律依据：《商业银行同业融资管理办法》
第二条 本办法所称同业融资是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行向各类金融机构开展的资金融入和融出业务。主要业务类型包括：同业拆借、同业借款、同业账户透支、同业代付、同业存款、买入返售金融资产和卖出回购金融资产等。
第三条 本办法所称金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、中资商业银行、外商独资银行、中外合资银行、农村信用合作社联社、企业集团财务公司、信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、外国银行分行，以及中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）确定的其他金融机构。
第四条 商业银行开展同业融资业务，应当遵守国家法律法规及政策规定，建立健全相应的风险管理和内部控制体系，遵循协商自愿、诚信自律和风险自担的原则。
C. 公司融资管理办法主要有什么内容
企业筹资是指企业根据生产经营、对外投资以及调整资金结构等活动对资金的需要，通过一定的渠道，采取一定的方式，获取所需资金的一种行为。企业的筹资活动，按时间区分，有创建时的初始筹资和经营期间的筹资；按筹资的性质区分，有权益筹资和债权筹资。不论什么时候，筹集什么性质的资金，由于筹资有不同的渠道、不同的方式可供选择，筹资的成本、筹资风险又各不相同，因此，为保证筹资活动的有效、合理进行，企业应建立有关制度。
(一)筹资计划制度
筹资计划是在对企业短期和长期所需资金进行预测的基础上，分析计算不同筹资方式的筹资成本、筹资风险，选择适合自已的筹资方式，并确定在什么时候，用什么方式，筹集多少数量的资金。筹资计划的编制可以使企业用尽可能低的代价，取得所需资金，并能有效防范风险。一项完整的筹资计划应包括：
1．企业资金需求量的预测；
2．筹资方式的选择及筹资数量安排；
3．筹资程序及时间安排；
4．筹资前后企业资金结构及财务状况的变化；
5．筹资对企业未来收益的影响。
(二)筹资审核制度
筹资计划的编制人员应与审核人员适当分离，以便审核人能从独立的立场来衡量计划的优劣。负责审核的人员可自行完成对筹资计划的审核，也可聘请法律顾问和财务顾问共同审核该项筹资活动对企业未来净收益的影响以及筹资方式的合理性。同时，还要审核筹资计划的实施细则，以书面形式记录审核结果，并特别注明筹资的执行程序及各项手续。
(三)筹资检查和考核制度
筹资检查制度是指及时了解筹资活动的进展情况，发现筹资活动中可能出现的问题，以及筹资计划的执行情况。筹资检查可定期或不定期进行，视筹资规模、筹资方式、筹资程序而定。
筹资考核是将筹资结果与筹资计划进行比较，对产生的差异进行分析，找出原因。建立筹资考核制度是为了明确筹资活动的责权利，保证筹资计划的有效实施。
D. 企业融资管理办法的内容是怎样的
企业融资管理办法的内容如下：
《民营企业融资管理办法》第二条，集团公司成立投资公司（资金结算中心）实行融资、投资一体化管理。
《民营企业融资管理办法》第三条，融资包括权益性融资和债务性融资。
权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如追加资本金、增资扩股、发行股票等；
债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行、非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。
本办法主要规范私募权益性融资、社会资本融资以及对外投资。
法律依据:
《民营企业融资管理办法》
第二条 集团公司成立投资公司（资金结算中心）实行融资、投资一体化管理。
第三条 融资包括权益性融资和债务性融资。
权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如追加资本金、增资扩股、发行股票等；
债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行、非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。
本办法主要规范私募权益性融资、社会资本融资以及对外投资。
E. 融资管理办法
融资管理办法是融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。
法律依据：
《融资性担保公司管理暂行办法》
第三十六条监管部门应当建立健全融资性担保公司信息资料收集、整理、统计分析制度和监管记分制度，对经营及风险状况进行持续监测，并于每年6月底前完成所监管融资性担保公司上一年度机构概览报告。
第三十七条融资性担保公司应当按照规定及时向监管部门报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料。融资性担保公司向监管机构提交的各类文件和资料，应当真实、准确、完整。
第三十八条融资性担保公司应当按季度向监管部门报告资本金的运用情况。监管部门应当根据审慎监管的需要，适时提出融资性担保公司的资本质量和资本充足率要求。
第三十九条监管部门根据监管需要，有权要求融资性担保公司提供专项资料，或约见其董事、监事、高级管理人员进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或进行必要的整改。监管部门认为必要时，可以向债权人通报所监管有关融资性担保公司的违规或风险情况。
第四十条监管部门根据监管需要，可以对融资性担保公司进行现场检查，融资性担保公司应当予以配合，并按照监管部门的要求提供有关文件、资料。
现场检查时，检查人员不得少于2人，并向融资性担保公司出示检查通知书和相关证件。
第四十一条融资性担保公司发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当立即采取应急措施并向监管部门报告。
第四十二条融资性担保公司应当及时向监管部门报告股东大会或股东会、董事会等会议的重要决议。
第四十三条融资性担保公司应当聘请社会中介机构进行年度审计，并将审计报告及时报送监管部门。
第四十四条监管部门应当会同有关部门建立融资性担保行业突发事件的发现、报告和处置制度，制定融资性担保行业突发事件处置预案，明确处置机构及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置融资性担保行业突发事件。
第四十五条监管部门应当于每年年末全面分析评估本辖区融资性担保行业年度发展和监管情况，并于每年2月底前向融资性担保业务监管部际联席会议和省、自治区、直辖市人民政府报告本辖区上一年度融资性担保行业发展情况和监管情况。监管部门应当及时向融资性担保业务监管部际联席会议和省、自治区、直辖市人民政府报告本辖区融资性担保行业的重大风险事件和处置情况。
第四十六条融资性担保行业建立行业自律组织，履行自律、维权、服务等职责。全国性的融资性担保行业自律组织接受融资性担保业务监管部际联席会议的指导。
第四十七条征信管理部门应当将融资性担保公司的有关信息纳入征信管理体系，并为融资性担保公司查询相关信息提供服务。[2]
F. 集团公司融资管理办法
（一）总则第一条为加强公司资金管理，降低筹资和用资成本，防范经营风险和财务风险，确保公司资金规范、安全、高效运作，根据国家有关法律法规和公司有关规定，特制定本办法。第二条本办法所指资金包含现金及现金等价物、银行存款和其他货币资金，公司资金管理主要内容包括资金筹集管理、资金结算管理、对外投资管理、担保管理、货币资金管理和资金安全管理等。第三条本办法适用于公司及公司所属单位(以下统称公司各单位),包括公司各部门、直属机构、分公司、全资及控股子公司。（二）资金管理体制及内容第四条公司资金管理工作实行“统一领导、分级管理、授权审批、集中结算”的预算资金管理体制，遵循“量入为出、确保重点、有偿占用、安全高效”的管理原则。第五条公司成立在公司总经理办公会领导下的资金管理委员会，作为对公司各单位的重大资金收支、对外投资及担保等事项进行决策的资金管理专门机构。第六条公司资金管理委员会(以下简称委员会)主任由公司总经理担任，副主任由公司分管财务的领导担任，委员由公司其他领导和有关部门负责人组成。第七条委员会下设办公室，日常工作机构设在公司财务部，负责组织资金预算的编制、实施、监督、分析、考核以及其他资金管理日常工作。第八条公司各级财务部门按照委员会办公室的有关要求具体负责本单位资金预算的编制、执行、分析、信息反馈及日常资金结算管理工作。（三）资金预算管理第九条资金预算是公司全面预算的重要组成部分，具体是指现金收支预算，以业务预算、资本预算和筹资预算为基础，按照现金流量表主要项目内容进行编制，是公司资金头寸调控管理的主要依据。第十条为加强公司资金管理，提高资金使用效益，公司各单位要按照预算管理办法和委员会办公室的有关要求编制现金收支预算，并在年度资金预算的基础上根据实际情况编制季度和月度等期间预算。第十一条委员会办公室对各单位上报的资金预算方案进行汇总、审查，提出综合平衡的意见，将其纳入公司整体预算管理范围。第十二条公司各单位要严格执行批复后的资金预算和委员会有关资金管理事项决定。委员会办公室要加强对公司各单位资金预算执行情况的分析反馈和监督检查，对资金预算执行过程中的偏差及时纠正。对无预算和超预算项目的资金原则上不予支付，但经一定程序报批同意的除外。（四）资金筹集管理第十三条公司筹集资金的目的是为了满足生产经营、基本建设及实施长期发展规划对资金的需求。第十四条公司应当按照“规模适当、来源合理、方式经济、结构优化、筹措及时”的原则筹集资金，降低筹资成本，防范经营和财务风险。第十五条资金筹集来源一般分为权益资金和负债资金，其中：权益资金包括吸收直接投资、发行股票、留存收益等;负债资金包括向银行及非银行金融机构借款、利用商业信用、发行公司债券、融资租赁等。公司应根据实际需要选择合理的筹资方式。第十六条公司各单位资金筹集的方式和规模，必须报经委员会审批，筹资完成后，及时报委员会办公室备案。第十七条公司财务部是资金筹集的日常管理部门，具体负责拟订资金筹集和偿还方案，按照批准的筹资方式和规模办理有关手续，在委员会的领导下监督公司各单位资金筹集情况，及时纠正筹资过程中的违规行为，降低筹资成本，规避筹资风险。（五）资金结算管理第十八条为加强公司各单位资金收支及资金账户的管理，用好和盘活公司存量资金，充分发挥公司资金的规模效益，规范公司各单位资金结算行为，公司财务部下设资金结算中心，作为资金结算的日常管理专门机构。第十九条资金结算中心在公司财务部的组织下，具体行使对公司各单位资金的结算、调配、监管、账户管理及信息反馈等职能。第二十条公司各单位负责本单位的收入归集，按规定上划到资金结算中心，各单位财务部门按照批复的资金预算，根据资金结算中心有关办法和授权范围，负责本单位备用金和小额资金的结算工作，大额结算款项通过公司资金结算系统或其他方式提交资金结算中心集中支付。（六）担保管理第二十一条担保是为了保证债权实现而采取的法律措施，是按法律规定或当事人约定的，以当事人的一定财产为基础，能够用以督促债务人履行债务、保证合同的正常履行和保障债权实现的方法。第二十二条为保全公司资产和保障公司债权的实现，公司各单位要在办好有关债权事项手续的基础上，按照国家法律有关规定办理担保手续。委员会办公室定期组织公司有关部门加强债权担保事项的监督检查，及时纠正担保不落实的行为。第二十三条公司各单位因经营和发展的需要对外提供担保的，必须报经委员会审批。严禁不经审批擅自对外提供担保。第二十四条公司各单位经批准对外提供担保时，除按规定办理担保业务外，还须要求被担保人提供反担保，避免担保或有事项发生后的资金损失。第二十五条公司各单位应根据项目的风险程度、担保金额的大小等实际情况，结合国家担保法有关规定确定合理的担保或反担保方式。第二十六条公司各单位提供担保和反担保的行为不得违背国家担保有关规定。（七）对外投资管理第二十七条为充分有效地利用闲置资金或其他资产，进行适度的资本扩张，以获取较好的收益，确保资产保值增值，培育新的经济增长点，公司可根据有关法律和公司章程开展对外投资。第二十八条公司各单位投资原则总体如下：(一)遵守国家法律、法规，符合国家产业政策;(二)符合公司的发展战略和经营目标，项目投资收益率原则上不得低于国家同期银行贷款利率;(三)规模适度，量力而行，不能影响自身主营业务的发展。第二十九条公司各单位因经营和发展的需要对外投资及其转让和处置，必须报经委员会审批。严禁不经审批擅自对外投资及其转让和处置行为。第三十条委员会办公室定期组织公司有关部门加强对各单位的投资及其转让和处置活动的监督检查工作，对有关问题及时反馈并加以纠正。（八）货币资金管理第三十一条货币资金管理是公司资金管理工作的核心，主要包括现金及现金等价物、银行存款及其他货币资金管理等内容。第三十二条库存现金管理使用现金范围：1、员工工资、奖金、津贴及劳保福利费用;2、出差人员差旅费及业务活动的零星支出备用金;3、采购办公用品或其他物品，金额在使用支票结算起点1000元以下的;4、按人民银行现金管理办法规定的其他支出。库存现金限额原则上以满足公司2天日常零星开支为标准。不论何种来源收入的现金，原则上应于当日送存开户银行。支付现金，应该从库存现金中支付或从银行提取，不得从现金收入直接支付，坐支现金。严格审查采购物品化整为零，在结算起点以下的现金支付。在特殊情况下，规定应转账结算而不得不用现金结算的，经批准方可办理。公司各单位财务部门应按规定建立、健全现金账目，逐笔记载现金收付，账目日清月结，账款相符。严禁白条抵库、套取现金、公款私存以及私设小金库等违法违规行为。第三十三条银行存款管理公司各单位应严格遵守国家的有关法规和结算纪律，不得出租、出借账户，不得签发空头支票和远期支票，不得套取银行信用。公司各单位银行账号的开立和撤销须报资金结算中心审批。公司各单位应根据有关规定，按银行存款种类设置日记账，银行存款应按月与银行对账单进行核对，发现差错及时查明原因，属未达账项应及时编制银行存款余额调节表。公司各单位应按结算中心有关规定，及时将富余银行货币资金上划到资金结算中心统一管理。第三十四条其他货币资金管理)其他货币资金包括存出投资款、外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用卡存款、信用保证金存款等。其他货币资金的管理必须严格遵守国家颁布的银行管理条例和人民银行支付结算办法的有关规定。公司发生涉及其他货币资金的经济业务，必须按规定办理结算手续，及时进行会计核算。对于逾期尚未办理结算的银行汇票等，应及时进行会计处理，正确反映资金形态。月终必须及时与结算银行、证券公司对账，列出未达款项，编制其他货币资金余额调节表。第三十五条票据管理本办法所指票据包括支票、收到的银行承兑汇票、商业承兑汇票(简称收到的汇票)等单据。票据应由专人妥善保管。收到的汇票经批准也可委托银行保管，但应签订委托保管合同，明确双方的责任和权利。逾期未用的支票及时收回注销。因填写错误而造成作废的支票，必须加盖“作废”戳记，与存根一并保存。不得签发空头支票、空白支票及远期支票。遗失支票，要及时与银行和收款人取得联系，协助防范丢失支票被冒领，并及时向财务部门负责人汇报，妥善处理。公司各单位应建立备查簿对收到的汇票进行管理。收到的汇票进行贴现、背书转让、到期结算、退票时，应及时进行会计核算，并在备查簿中登记。会计核算主管应定期检查公司收到的汇票，检查要有记录，对检查中发现的问题要提出处理意见，并及时改进。对于委托保管的收到的汇票，必须定期与银行对账，确保资金的安全。（九）资金安全管理第三十六条确保资金安全是资金管理工作的首要任务，也是财务管理工作的基本职责和重要环节，公司各单位必须提高认识，明确责任，切实规避资金结算风险。第三十七条公司各单位必须严格按照财政部制定的《内部会计控制规范-基本规范(试行)》和《内部会计控制规范-货币资金(试行)》等有关规定，建立和健全适合自身业务特点和管理要求的资金安全管理内部控制制度并认真组织实施。要确保不相容岗位的相互分离、相互牵制。委员会办公室要加强对资金管理的关键岗位和薄弱环节的稽核工作，及时堵塞资金管理过程中的漏洞和消除资金安全隐患。第三十八条公司各单位在资金结算过程中，必须严格按操作规程和审批制度办理各项业务。委员会办公室要加强对大额资金和特殊资金结算业务的审查。第三十九条公司各单位必须严格按国家有关规定加强货币资金、银行预留印鉴、结算系统电子支付密码及证书的管理工作。（十）奖励与处罚第四十条公司资金管理工作实行定期考核和奖惩制度。委员会办公室组织公司有关部门，定期对公司各单位的资金管理工作情况进行监督检查，发现错误及时纠正并提出考核意见。第四十一条公司对资金管理工作取得显著成效的单位和个人将给予表彰和奖励。第四十二条对资金管理工作不力的单位和个人要给予批评和处罚，对给公司造成经济损失的，要承担赔偿责任，情节严重构成犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任。（十一）附则第四十三条公司各单位可根据本办法和各自实际情况，制定相应的具体管理办法或实施细则并报公司财务部备案。第四十四条本办法由公司财务部负责解释。国家经济日益发展，企业融资的方式、发展渠道也拓宽了。一般进行融资时要制定一个适用于本公司的融资办法，包括适用范围、管理体制、资金预算和结算等，同时要办理担保手续。对于不同类型的资金分别管理和制定规则，在整个过程中做到奖惩分明，严防违法犯罪行为。
G. 中小企业融资管理的具体措施有哪些
企业面临着融资难、融资贵的问题，一直困扰着广大中小微企业发展。目前我国中小型企业的主要融资渠道有两种：分别是自有资本和民间资本融资和银行或金融机构的债务融资。
企业面临着融资难、融资贵的问题，一直困扰着广大中小微企业发展。目前我国中小型企业的主要融资渠道有两种：分别是自有资本和民间资本融资和银行或金融机构的债务融资。而分析我国中小企业融资困难的原因主要还是这两个原因，一个是内部原因：中小企业治理结构不完善、信用状况不佳以及中小企业的资金需求特点决定其融资成本高。另一个，金融市场的建设在不断改进和完善以及多年来政府习惯于用行政手段干预金融等外部环境因素也是导致融资难的原因之一。
融资前的两大准备：摸清家底，设计商业计划书
第一步：先进行初步的了解。需要对资产负债情况及状态信用情况，以及已经动用过的融资手段及尝试过的手段但未成功的原因进行一个了解。
第二步：对症下药，量身定做方案。
商业计划书如何写？
一份优秀的商业计划书是融资成功的敲门砖，是成功的第一步，也是最重要的一步，融资计划书不能吸引住资金方，融资注定失败。那么设计商业计划书时需要注意哪些问题？对于投资人所关心的问题做方方面面的详尽陈述，力求客观、中肯、清晰、简明。基本内容主要包括企业简介、主营业务（产品及服务）的技术特征、市场潜力及占有策略、公司管理、财务分析、融资计划及企业发展规划、合作方式和条件、投资者的收益及退出方式等方面。
融资方案设计的核心问题：风控+回报
融资方案的设计通常需要考虑以下因素：确定性、政策可行性、公司治理、融资规模、融资成本、资本结构、时间要求。核心的两个问题：“风控+回报”。如何设计这两点，是方案成功的本质。
编辑于 2017-04-19 · 著作权归作者所有
赞同 2
评论
一支神笔融资助手
一支神笔融资助手
专注商业计划书、可行性研究报告、及FA服务
企业融资过程中，尤其到了签订协议时，尤其需要避免协议中的雷区。
H. 浅谈企业如何加强融资管理
根据企业集团发展战略，为确保投?Y政策的实现。根据企业自身实际情况，建立科学融资规划。集团可以通过前期预算，对集团及子公司等的融资规模、融资方式以及时间进度事先统筹规划，使集团融资策略与未来投资的资金需求协调匹配，进行科学的融资规划，制订合理的融资方案，确定融资渠道，明确融资主体。既要强化内部管理，控制财务风险，也要不断创新融资方式，确保融资需求的前提下降低成本和风险。
（一）加快进行资本运营，盘活企业集团存量资产
资本运营模式可以概括为两种，即扩张型和收缩型。资本扩张是指在现有的资本结构下，通过内部积累、追加投资、吸纳外部资源，即兼并和收购等方式，使企业实现资本规模的扩大。在进行资本运营过程中应当发挥其专业化优势和大规模的优势，采用纵向资本扩张模式。收缩型资本运营模式是指企业把自己拥有的一部分资产、子公司、内部某一部门或分支机构转移到公司之外。它是对公司总规模或主营业务范围进行的重组，其根本目的是追求企业价值最大化和提高企业的盈利能力。
（二）加强负债融资管理
负债经营是现代企业的主要经营手段之一，运用得当会给企业带来更大收益，成为发展企业规模，提高企业经济效益的有力杠杆。但是，负债筹资如果运用不当，则会使企业陷入困境，甚至会将企业推到破产的境地。因此，企业对负债经营的风险应有充分的认识，必须采取防范负债经营风险的措施。
（三）加强日常融资管理，控制融资风险
1.每月定期制定资金收支计划。关注国家针对经济宏观调控的相关信息，提前做好预测，收集审核公司资金的收支计划，做好规划统计。严格按照企业计划安排资金，既减少闲置资金，提高资金的使用效率，又保证集团投资项目正常运作，发挥了集团资金的整合优势。
2.积极开展银企谈判。采取针对性措施，扩大集团的综合授信。充分发挥投资公司融资平台的作用，尽量扩大投资公司的授信，在宏观调控的情况下，既保证了集团生产、经营、投资的资金需求，也避免了对集团合并报表结构的影响。
3.定时做好集团融资匹配分析。根据宏观调控和集团资金紧张的实际情况，及时做好贷款资金的使用情况和集团融资能力分析，为集团领导决策提供依据。
4.充分利用表外融资业务。为集团及下属单位承接工程项目，开具投标保函、预付款保函和履约保函，为集团工程项目实施提供资金保障。