理财师协议

『壹』 CFP金融理财师的CFP金融理财师介绍

CFP资格认证
国际金融理财师CFP™资格认证，金融理财全球卓越标准。恪守“以客户利益为行为导向”的重要理念。
1969年，美国金融咨询业的一些专业人士创立了第一个金融理财专业协会——国际金融理财协会（IAFP）。经过10余年的努力，1985年，美国金融理财学院（College for Financial Planning）和CFP协会（ICFP）共同设立了国际CFP标准和实践委员会（IBCFP）。1994年，IBCFP更名为著名的美国CFP标准委员会（CFP Board of Standards）。
发端于美国的CFP资格认证制度，于1990年前后开始了其国际化的历程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP 标准委员会签署了CFP™商标国际许可协议。这些协议允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育（Ecation）、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)等严格要求(即“4E”标准)的当地金融理财师颁发CFP™资格证书。全世界的CFP™持证人总数已超过13万人。
国际金融理财标准委员会（中国）（英文为FPSB China，简称标委会）是唯一取得国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，简称FPSB）授权在中国大陆进行国际金融理财师CFP™认证和CFP™商标管理的机构。
CFP资格认证被《华尔街日报》誉为国际金融理财业界最高荣耀。CFP商标为：CFP™、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™。
光大私人银行于2011年底才宣告成立，时间并不长，但截至2015年11月，该行获得AFP、CFP、CHFP、CWM等金融理财师资质认证的成员已达4200人/次。金牌理财师大赛的初衷便是该行在满足社会公众日益迫切的理财需求的同时，提升自身队伍业务素质的一大手段。
2015年11月25日，中国邮政储蓄银行客户经理cfp持证人入围“福布斯·富国2015年优选理财师”全国总决赛。

『贰』 现在考出金融理财师（AFP)后会从事什么工作这个职业前景如何在待遇方面怎么样

主要会在金融机来构从业，自这就包括银行金融机构和非银行金融机构（保险公司什么的），因为保险公司之类的非银行金融机构也存在着个人客户理财的需求，且AFP的课程里有保险规划的内容。主要的服务对象是个人客户。
前景看你怎么看待了，中国的中产阶层和富有的人越来越多，他们或无暇顾及资产投资，或不懂金融投资，或者对法律、避税等方面不了解，这就需要专业的人士来处理，这就催生了理财行业.在国外，理财师（指CFP）是按小时付费，并且是独立的第三方机构，但在中国理财师还要依附于金融机构，服务于金融机构，这就有了很大的限制。
待遇方面，在评职级时会有一些优势，看单位重不重视了

『叁』 国际金融理财师cfp含金量

国际金融理财师cfp含金量非常高。

上世纪90年代，CFP资格认证制度开橡锋始进入国际化进程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP标准委员会签署了CFP商标许可协议。向达到教育、考试、从业经验和职业道德等严格要求(即“4E”标准)的当地金融理财师颁发CFP资格认证证书。

『肆』 金融理财师含金量怎么样能拿出来混吗

我考过，没什么含金量和认可度，银行里一抓一把呢。通过率90%的考试那含金量能有多高啊……以前一年3次考试，现在一年50次考试，更不值钱了……
如果有单位给你报销，那去学点儿东西倒不是什么坏事（有些内容是值得一学的），顺便说一句现在学费也比我那会儿贵了。如果你指望考了这个证书能找到什么好工作，那就免了吧，甚至还不如有张会计从业资格证来得实用。

『伍』 afp是什么资格认证

一 听说国家已取消AFP(什么金融理财师证) 是真的这个证书还有需要考吗

AFP/CFP“被取消”，是一个误解！ 证书没有取消，鼓吹证书取消的都是 国家理财师证书 ChFP的培训机构（另一种理财师证书，保险公司较为认可）！
取消谣传的来由？
2014年11月24日，国务院发布“50号文件”，公布第二批取消67项职业资格许可和认定事项。其中包含金融理财师、国际金融理财师。
文件真实意图是： 国家取消中国人民银行中国金融教育发展基金会的证书颁发和管理职权，对证书由社会颁发和管理之后的行为不予干涉。而并不是取消和否认，AFP/CFP证书的专业水平和证书效力。 之后AFP/CFP证书的学习，将属于完全的市场行为，民众可以根据自己的职业规划，自主选择是否考取该证书。
文件颁发后，考取AFP/CFP证书的学员数量并没有下滑，而是随着市场需求增大，报名人数越来越多了。
官方对文件细节的解读：
国务院原文中明确表明，所取消的是有着 *** 背景的“”中国金融教育发展基金会“”所颁发的金融理财师、国际金融理财师。而非国际性非盈利组织FPSB（国际金融理财标准委员会）颁发的AFP/CFP证书。国务院发文的目的是简政放权，撤销 *** 主导的行业准入认证，所以文中撤销的都是具有 *** 背景的认证。
AFP/CFP证书是总部设在美国的国际性非盈利组织FPSB（国际金融理财标准委员会）颁发的，FPSB在全球26个国家闷迹则和地区设有分支机构，在中国大陆的分支机构独立运营AFP/CFP证书的培训、考试、发证工作，AFP/CFP证书不是 *** 认证，所以与此次国务院发文无关。
国务院发文后州歼，当时很多人产生了误解，FPSB在其网站上发表了澄清文章，并将情况进行了报告。报告声明：发文与FPSB在全球（包括中国大陆，中国香港，中国台湾）的AFP和CFP认证项目无关。FPSB（国际金融理财标准委员会）建议：AFP和CFP认证如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义，FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样，或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法。
AFP/CFP证书依然是银行等金融机构认可度最高的理财师职业资格证书
现在，包括，中、农、工、建在内的国内主要银行，仍然将AFP、CFP认证作为引导和鼓励员工学习的项目之一，为学员报销学费。民生、兴业、招商、华夏等银行甚至明文要求相关岗位员工必须持有AFP证书。CFP仍作为行业内招聘、升职、转岗、转正的重要参考。仍旧是行业内最受追捧的认证。
结语：只要你的工作单位对证书予以认可，有相应的报销和鼓励政策，其实你并没有必要关心是否需要这个问题。

二 AFP培训证书如何获得

中国金融理财标准委员会实施的金融理财师
是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。
根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，中国金融理财标准委员会进行金融理财师（AFP）的资格认证和国际金融理财师（CFP）的资格认证。
按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。
根据国务院于2014年11月24日发布的《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》【国发〔2014〕50号】，金融理财师和国际金融理财师的资格许可和认定已被取消。

关于考试

考试科目
考试科目：《金融理财基础（一）》和《金融理财基础 （二）》

考试范围
考试范围：金蚂棚融理财师（AFP）资格考试命题范围以标准委员会每年公布的各科考试大纲为准。

考试方式
考试方式：闭卷、机试。

考试时间
考试时间为6小时，分别在上下午进行，各90道题。

考试方式
1.考试方式：统考，闭卷，机考。
2.考试地点：北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安、福州

职业教育（Ecation） 编辑
获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。
AFP培训共108学时，内容主要包括以下模块：
金融理财和CFP认证制度[1]
金融理财的目的、内容与意义
CFP制度的发展历程与理念
金融理财师的执业流程与标准
金融理财师的道德准则与职业操守
金融理财师的责任与纪律规范
理财基本技能
家庭财务报表与财务预算
客户价值取向与行为特性
理财工具:计算器与电子表格运用
理财环境
经济学基础
金融机构的功能与监管
理财与法律
家庭理财综合
居住与房产投资规划
信用与债务管理
教育金规划
特殊事件理财规划
投资规划
货币的时间价值与利率相关计算
投资组合理论与资产定价模型
货币市场与债券投资分析
股票投资分析
外汇与衍生性金融产品投资分析
效率市场假说
共同基金投资分析
投资组合资产配置实务
投资绩效评估与投资组合调整策略
风险管理与保险规划
风险与风险管理
保险基本原理
保险需求分析与保单规划
人身保险产品概念
财产保险产品概念
投资型保险产品概念
员工福利与退休规划
薪酬与员工收入
社会福利与薪酬扣除
企业福利与薪酬扣除
退休计划原理
税务筹划与遗产规划
所得税基础
个人税务筹划概述
遗产规划概述
综合理财规划案例示范与讨论
案例分析指导
案例分析
AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。

三 AFP证书如何进行再认证

AFP须每两年进行一次注册（继续教育、再认证），再认证无需考试。

为了让理财师不断丰富和发展自己的专业知识和职业技能，为了保证CFP系列持证人的持续胜任能力，特制定了AFP继续教育制度，具体细则如下：继续教育学时要求
新办法规定CFP系列持证人在有效期内必须完成至少30个学时的继续教育，其中必修课不低于4学时。具体要求如下：

AFP继续教育制度介绍

持证人在每个证书报告期内，需进行继续教育学习。未达到继续教育学时要求，则无法进行再认证。证书失效需恢复证书有效的持证人，同样须完成以上继续教育学时要求后，向标委会提交证书有效性的申请。

继续教育内容及形式

1.必修课：是持证人在资格证书有效期内必须修满规定学时的课程，内容包括但不限于FPSB和标委会发布的各类制度性文件。新办法规定，持证人在每个证书报告期内必须修满4个学时的必修课。

2.选修课：是持证人在资格证书有效期内学习的由标委会推荐或认可的主题内容，自主学习的课程。新办法规定，持证人可以参加以下形式的选修课程学习：（1）标委会组织的继续教育活动；（2）标委会授权的继续教育机构提供的继续教育活动；（3）标委会组织或认可的专业论坛、研讨会和学术报告会等；（4）标委会认可的、由持证人所在单位举办的相关内容的学习和活动；（5）担任标委会或标委会授权机构举办的金融理财培训的授课人或研讨会的演讲人；（6）完成与金融理财相关的专业著作或专业论文，并公开出版或发表；（7）参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育；（8）标委会认可的其他形式。

查询继续教育学时入口 登录“CFP系列考试报名与认证系统”→“继续教育”→“学时申报

任何AFP&CFP相关问题都可以咨询，学姐帮你解惑答疑~

四 请问AFP资格认证的流程是什么样的啊

想要有资格参加AFP考试必须要有AFP培训结业证，也就是AFP资格认证的第一步：参内加AFP培训。容
第二步：参加AFP考试。上游培训的网站章中也提到了，参加AFP考试的条件不只是拥有AFP培训结业证，还需要相关的从业经验。
第三步就是验证参加AFP考试的考生有没有相关的从业经验。再就是职业道德等，然后顺利通过AFP考试获得AFP金融理财师证书

五 AFP资格认证含金量高吗

AFP是一门资格认证的考试，我本来不想搞得小题大做，但是为了后来考试的童鞋能有一个接地气儿的认识，这个AFP考试其实要自己学的话其实比较吃力，连AFP结业带学习，估计那个证书得半年吧！这也许就是培训的必要性，你花不起时间和精力来做个这，等需要它的时候又来不及！
CFP在中国和日本现行2级认证制度，先AFP后CFP。建议考试准备2个礼拜，精确复习时间应该是累计在15个小时左右。
AFP考试分上午和下午两场，皆为<金融理财基础>,每场考试3个小时，需要做90道单选题，平均2分钟/题。（真的比高考还累，中午就2个小时去吃饭和休息，时间很紧张）
考试之中碰到不会的题目，一定要先做出选择并标记，一定不要妄想还有时间能回头仔细分析那些不会的题目。
上午考点：理论知识（CFP理论+经济+法律） 40%，货币的时间价值计算 60%
下午考点：理论知识（保险理论+投资理论） 40%，保费和税费计算 50%，风险投资计算 10%

六 AFP资格认证条件有哪些

具有大专以上学历，达到FPSB China制定的“4E”标准的资格申请人，经认证回可获得AFP资格认证证书答。AFP资格认证的“4E”标准是指：获得由FPSB China授权的教育机 构颁发的AFP资格认证培训合格证书、通过FPSB China组织的AFP资格认证考试、满足FPSB China制定的从业经验标准、满足FPSB China制定的职业道德标准。

七 我想了解什么是AFP资格认证

中国实施两级金融理 财师认证制度，分别为CFP资格认证和AFP资格认证回，AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段，它答是Associate Financial Planner的首字母缩写，是从事金融理 财，达到AFP资格认证所规定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的人士。

八 CFP/AFP/EFP资格认证考试是什么的缩写

CHFP理财规划师，由国家劳动部资格认证中心颁发，目前只开了初级和中级认证，济宁地区设立培训班，可参考jncfw.cn/jncp,2009年下半年考试在11月21日；
CFP是理财规划师协会推出的关于理财方面的证书，此证书为协会性质，比较难考，费用也较高，准确的说应该为“认可财务策划师”，好像因为交钱就能过的问题，受到美国认证协会的警告；
AFP，在美国其实是一个助理级别的证书，但在国内被人炒高了，关键是“A”的翻译问题，“assistant”和“America”第一个字母都是A；
EFP呢，则是高级理财证书。
具体考什么，还是根据自身情况确定。

九 请问AFP资格认证，AFP资格认证流程到底是什么样的

AFP资格认证的第一步：参加AFP培训。
第二步：参加AFP考试。上游培训的网站章中也提到了版，参加AFP考试的条件不只权是拥有AFP培训结业证，还需要相关的从业经验。
第三步就是验证参加AFP考试的考生有没有相关的从业经验。再就是职业道德等，然后顺利通过AFP考试获得AFP金融理财师证书

十 AFP首次认证

AFP考试成绩保留4年，考试通过之后4年之内都可以进行首次认证。

首次认证之后2个月内就会收到AFP证书，证书是对你金融理财行业专业能力的一个证明，被银行等金融机构录用的几率会所增加。

『陆』 在中国取得CFP资格认证，在国外能承认吗

CFP资格认证是一个具有国际水平的资质认证，但是由于个人金融理 财所涉及的财务、税收、保险、遗产等领域，各地国情和相关法律法规都不一样，所以CFP资格认证在各地的培训和考试内容必须本土化，基于此，在中国大陆取得CFP认证，表明你所具备的知识体系足以在中国大陆地区向客户提供理 财规划的服务。另外，目前我们已经能够与港、台、新加坡地区相互认证，只要通过差异化培训，并经过认证后，CFP资格认证便能够在港、台、新加坡地区获得承认。

『柒』 请问“中国注册理财规划师协会”认证的注册理财规划师（CFP）含金量高吗在国内评价怎样国际上承认吗

中国注册来理财规划师自含金量肯定会越来越高，现在和其签订对接协议的国外协会或学会比较多，比如：国际金融财务策划师学会，前不久与国际注册财务顾问师签订战略合作协议，联合颁发国际注册财务顾问师IRFC。凡是中国注册理财规划师持证者均可免试申请以上证书。其课程实战性强，老师经验丰富，深受学员欢迎。
而中国金融标准委员会已经不存在了，国际没有批准其社团组织，现在已经改为公司了：上海现代金融理财标准有限公司，其含金量大打折扣，而其课程各家银行前期虽然输送比较多的人，但其课程理论性太强，内含太多计算，课程针对性不强，行用性差。

『捌』 听说国家已取消AFP（什么金融理财师证） 是真

AFP金融理财师目前还是银行业一直广泛认可的证书。回
AFP金融理财师证书属于答营利性协会颁发的证书，不属于国家颁发。至于是否取消了证书，各种说法不一，但国家并没有出台政策取缔证书，没有否认证书的专业水准。而且目前也没有其它证书可以取代AFP，成为理财行业资格认证的认可标准。
证书是否需要考，是要看用人单位是否承认该证书。是否承认该证书能够作为评估员工专业能力的一个有力证明。
建议您根据职业发展需要，综合考虑。

『玖』 RFP与CFP的区别

AFP、CFP、RFP有3点不同：

一、三者的概述不同：

1、AFP的概述：即金融理财师，指遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。

2、CFP的概述：CFP是Certified Financial Planner，“国际金融理财师”的简称。

3、RFP的概述：注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称RFP）为美国注册财务策划师学会（RFPI）制定的国际权威认证资质。

二、三者的要求不同：

1、AFP的要求：作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客茄配户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

2、CFP的要求：具有国民教育序列大学专科以上学历，保险公司及商业银行、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的基层单位从业人员。

3、RFP的要求：RFP是注册财务策划师，涉及范围较广，主要为个人理财行业，如银行、金融、证券、保险、公司财务管理、投资业务等。CFA（Certified Financial Analyst）是注册金融分析师，方向主要侧重于金融分析工作。

三、三者的认证标准不同：

1、AFP的认证标准：中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。

根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，中国金融理财标准委员会进行金融理财师（AFP）的资格认证和国际金融理财师（CFP）的资格认证。

2、CFP的认证标准：考虑到国内对于具备基本理财技能的金融理财师的需求数量和急迫性均远远超过具备国际水准的CFP，中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度。

除了认证国际金融理财师（Certified Financial Planner，简称CFP）以外，还认证金融理财师颤庆指（Associate Financial Planner，简称AFP）。

3、RFP的认证标准：当前理财行业的两大认证CFP和RFP，这两个认证都是理财国际认证，是由国际两个不同的理财协会颁发。RFP认证培训及考试已经汉化完毕，可以在国内进行培训和考试。并且RFP认证在中国的培训和考试内容更贴近国内实际业务，实践性更高一些。

RFP和CFP虽然同属财务策划领域的国际认证资格，但还是有一定的区别，他们分属不同的协会，迄今为止未有互认协议。CFP方向偏重于理论学术方差唯面；而RFP则侧重于实际与理论的结合性。

『拾』 金融理财管理师(EFP) 是什么干什么的

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名租槐羡“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，中国金融理财标准委员会进行金融理财师（AFP）的资格认证和国际金融理财师（CFP）的资格认证。

(10)理财师协议扩展阅读：

作为认证申请人必须完成FPSB规定的核心金融理财课程及会员国或地区规定的本土化相关课程，掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。这些课程包括的内容十分广泛，主要有金融理明码财原理，投资规划，保险规划，员工福利，退休规弊拍划和税务筹划等。

申请人必须通过综合性的CFP系列认证考试以考察其对金融理财相关知识的实际应用能力。CFP考试除了考核候选人在教育培训阶段所学的理论知识之外，还要考察其运用所掌握的金融理财知识解决实际生活中复杂问题的能力。