① pp理财的监管账户在哪
闪电理财是在浦发银行设立的风险保证金
② P2P理财中！资金监管和资金托管有什么区别
监管目前没有，也没人会接手这个烂摊子，明显就是最后背黑锅。
资金托管就是钱先不经过理财公司手，避免第一手就被理财公司直接转走。
③ 个人账户监管最新规定
一家企业通过员工的私人账户来收款,以此来达到偷逃税款的目的。谁知道最后遭到举报,被查了10年的账,还被要求补缴税款1198万,滞纳金和罚款905万,典型的偷鸡不成蚀把米啊。
所以,我们的公司老板不能自作聪明啊。自以为的节税“妙招”,可能暗藏着诸多风险:
1. 私户收款并不安全。
有老板可能认为,过去用自己的账户收款,给自己带来很大的风险。如果用员工的账户来收,可以使风险分散化。其实不然。首先,增加了被员工举报的风险。员工跟公司有矛盾后,反手举报公司,这样的例子屡见不鲜了。其次,个人账户的频繁资金流动也可能会引起银行的关注,通过税银联动也可能会发现问题。所以,不要以为通过员工私户收款就安全。
如果企业本身就是属于稽查的重点对象行业,那么就更加不要去铤而走险了。每一年可以多关注稽查的动向,比如自己是否属于一些重点领域,农副产品生产加工、大众商品购销、医美、直播平台、中介机构等等。
大家都知道,公转私一直都是税务严查的重点,不管是公司账户还是个人账户,一旦被银行监测到资金流向异常,就很可能会被税务机关盯上。
2022严查开始!2022年,个人收款高于这个数要小心了!一、资金大额交易会被严查!1、当日单笔或者累计交易
人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币
200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币
50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币
20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
简单来说:这3种情况,会被重点监管!
二、可疑交易会被严查!悄游销
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖
融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。
如果企业涉及以下这5种情况,要小心了:
三、微信、支付宝收款也会被查!《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕125号)中提到,非银行支付机构也需要提交大额交易报告。
也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到!
私卡不能避税,老板应该如何合理合法地节税?1、老板把钱带回家的五种方式(记住,企业是老板的,但公司的钱不是老板的)
2、老板给自己发工资
说明老板发工资和年底分红的税差很大
方法:每月给自己发工资2.9万,年终奖金14.4万,年收入50万,征收率只有11%。与年底分红省宝马五系740相比!
3、每年开除一次员工
说明离职补偿金低于当地职工平均工资的3倍,可以免税
4.建立个人独资企业服务中心
表明个人独资企业批准后综合征收率为5%
方法:建立个人独资企业,为公司提供服务咨询,个人独资企业可安全收回475万元
5.老板把车卖给企业
注:二手车转让
价格低于免税政策
方法:把你的车卖给企业60万,你又开车了,安全性拿回60万,所有车的相关费用都可以报销。
6.打造个人独资企业知名品牌核心
表明:自身的产品或技术专业根据受权自身磨辩再扣除花费
方法:将公司商标或专利权安装在内,企业支付相应的授权品牌费用,经批准后综合征收率为5%,安全收回200万元。
写在最后:依法缴税是每个纳税人的应尽义务,企业想要降低税负,必须在国家法律范围内进行,税务筹划一定要在企业业务发生之前进行,切启游不可事后规划,这样就属于偷税漏税了。
许多 老板觉得,税收事宜是财务主管、财务会计的事,老板不必懂税款。老板却都没有意识到,企业缴税是多少,增值税税负率多少。并不是税务局来定,也不是会计来定,只是老板来定。
由于企业的商业运营模式就是你设计方案的,工作流程就是你设计方案的,你怎么设计方案,你的税就如何交?
实际上,合理避税的方法非常多,只不过我们不了解,很容易就触犯的法律的界限,但只要了解了,不仅能安全合理的避,还能省下很多钱!
合理避税的知识方法,尽在下面这本书中:当然了,合理避税的方法还有很多,想要了解更多的话,推荐大家可以去看一看这套《避税》的书。如今交税几乎是人人都必要的事情,因此学会合理安全避税,十分重要,学会了之后,可以省很多税钱
在《避税》一书中,有很多案例知识。愚蠢的老板在逃税,聪明的老板在合理避税,聪明的老板在合理地节税。老板不是财务方面的,但他们必须了解财务。
这种“避税”必须是老板和财务人员的必修课。从税务筹划实施方案到税务风险实例
分析,公司老板可以远离财税风险,重构公司税制,合理节税,远离财税和业务风险,使公司稳步盈利。
老板不需要会理财,但是必须要会理财,这本书教会你如何将公司标准化、制度化、运营、提高公司盈利。
④ 银行监管户的钱可以买理财产品
不可以。监管户的钱只能专款专用，不能挪做他用
⑤ 购买银行理财产品的人如何对理财产品进行监管
监管这事来就别指望了。钱打到了对方源账户上，就是人为刀俎我为鱼肉。个人能做的的就是购买前详细阅读产品说明和购买协议，看明白其中的风险。其次就是找个靠谱的，对方单位越大，知名度公信力越高，相对来说越安全。名不见经传或者刚成立那么三几天，或者同类同行中劣迹斑斑的，这种都要自求多福了。
⑥ 理财通是链家的监管账户吗
你说的这两个都不是有监督作用的啊！所以没啥关系。。
⑦ 理财产品设有监管银行跟安全吗
理财产品都会有监管银行，但这不是评判一个理财产品的唯一标准，建议要从多维度考虑：1、理财的平台。根据自身的需求挑选平台大、信用度高的平台。 2、理财产品。期限、收益、投资方向等。3、风控。风控是金融公司的命脉，也是重中之重，挑选风控措施完善的。4、监管机构。金融机构里也要分各小行业，其中会有不同的监管机构和相关法规，可以针对性的了解。
⑧ P2P理财的第三方监管账户的并表问题
现在P2P的资金托管方式有两种，一种是托管在第三方支付平台，另一种是直接托管在银行：在金融领域中，最重要的东西就是账户（大到中央银行、商业银行，小到第三方支付公司、P2P平台，都有自己的一套账户，正是这些账户的开立、关联、变动，演化出了全部的资金存放形式滚斗），P2P的资金托管，最终而言虽然是存放于银行系统的账户中，但是对于这个账户的权属、登记、变更的权责分配和操作方式的不同，就使得P2P平台资金托管方式进而不同。
首先说明第三方支付的托管，那么必须要了解第三方支付很重要的游做一种模式——虚拟账户模式。不同于第三方支付的网关支付模式（在这种模式神备衡中除了收付款方之外，并不需要注册和关联其他账户，付款方通过第三方支付连接到银行网关，直接发起付款，收付款均由双方开户银行通过清算系统进行清算），在虚拟账户模式中，收付款方均需要在第三方支付平台注册开立第三方支付账户，并关联到各自的银行账户。这里面就有了两套账户体系，在资金走向上，是由付款方的银行账户转至第三方支付公司在银行开立的备用金账户，最后再由第三方支付公司的银行账户转至收款方的银行账户，整个过程中资金经过了第三方支付公司的银行账户。
⑨ 一公司推出理财产品，说是平安银行给监管资金，这个靠谱吗
如果您说的是交易市场资金存管，我行基于“市场管交易、银行管资金”的市场需求和监管要求，针对符合准入条件的各类电子交易平台（以下统称“交易市场”），在接受其委托的情况下，为交易市场及其交易会员提供账户管理、资金存放、出入金处理、资金结算与清算、账务核对、监管要求的信息披露等相关服务的一种电子商务支付结算类中间业务。但产品交易的风险都是客户自己承担的，投资存在不确定性，请谨慎投资。
温馨提醒您：购买理财产品建议您通过正规渠道购买，请不要轻易相信陌生人推送的链接或网页，也不要给陌生人转款。如果您想确认平台是否跟我行有合作，您可以点击下方链接选择首页右上角在线客服图标进行咨询。
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应答时间：2020-06-24，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。