投融资专业知识

⑴ 创业之初需要知道的融资知识

创业之初需要知道的融资知识

有关创业之初的融资知识，下文就是我收集的一些，欢迎大家阅读与了解。

风险投资(VC)到底是什么

VC当然不是指维生素C，也不是哪里有风险就往哪里投资。

维基网络中是这样解释“风险投资”的：风险投资是私募股权投资中的一种，通常投资给早期、具有潜力和成长性的公司，以期最终通过IPO或公司出售的方式获得投资回报。

风险投资既然属于私募股权投资的一种，是专注于投资早期公司的那一类，那私募股权又是什么呢?

维基网络是这样解释“私募股权”的：私募股权投资是一个宽泛的概念，指任何权益的方式投资于任何没有在公开市场自由交易的资产。机构投资者会投资到私募股权基金，并由私募股权投资公司投资到目标公司。私募股权投资包括杠杆收购、夹层投资、成长投资、风险投资、天使投资和其他类型。私募股权基金通常会参与被投资公司的管理，并可能会引入别的管理团队使公司价值更大。

如果以上算是民间说法，官方的解释无疑是以美国全美风险投资协会(NVCA)的定义为准：风险投资是由职业投资家与其管理经验一起，投入到新兴的、迅速发展的、具有巨大经济发展潜力的企业中的一种权益资本。

从上面的这些定义，可以发现组成风险投资的几个关键基因：

▌第一，钱，就是风险投资投入到目标的资本，是由专门的投资人提供的;

▌ 第二，风险投资是一种股权投资，一般不以贷款等债权投资形式体现;

▌ 第三，投资行为是由职业风险投资家负责的;

▌ 第四，被投资公司还很年轻、处于快速发展期、未来有可能获得成功。

VC究竟是如何运作的.

实际上，我们常常听到和看到的“VC”这个词，还可以作为“风险投资公司”、“风险投资人”、“风险投投资行业”等的简称。

VC其实跟一般的生产企业模式类似，他们先从一些优质的创业者手里低价买入“原料”——这些创业企业的股份，然后对“原料”进行加工——给企业提供一些增值服务，或者干脆就等着创业者自己努力，从而使这些股份原材料成为更加规范的产品，并获得价值提升。

最后，VC将这些股份卖给大型企业，或者让企业上市，VC通过证券市场脱手，将手中的股份高价卖给战略投资者或公众，从而完成一个投资循环，实现投资收益。

风险投资专注于投资早期、高潜力、高成长的公司，以现金换取被投资公司的股权，通过被投资公司的上市或出售实现股权增值并且在变现后获得投资回报。

风险投资基金(简称“VC基金”)是一种集合的投资工具，通常是有限合伙或有限责任公司的组织形式，将第三方出资人或者投资者的钱聚集起来，并投资到众多目标公司中去。

风险投资公司(简称“VC公司”或“VC”)是VC基金的管理者，负责为基金融资，就像创业者为企业融资一样，VC公司也要向投资者融资。通过募集到足够的资金并成立VC基金之后，才能开始投资。

VC公司里负责投资的专业人士称为风险投资人，也就是我们常常所说的“VC”，他们负责寻找、挑选以及评估投资目标，并将管理经验、技术力量、外部资源以及资金等带给被投资公司。

按有限责任公司形式成立的基金跟普通的公司没什么太大的区别，国内本土的、有一定年头的创投公司基本采取这种组织形式。

而主流的VC基金组织形式是有限合伙形式的，美国绝大部分VC基金以及中国新兴的一些本土VC公司也采取这种形式，基金的出资人叫做有限合伙人(LP)，VC公司叫做普通合伙人(GP)。

基金为全体合伙人共同拥有，VC公司作为GP，除了要拿出一定资金外，还同时管理这一期VC基金。

LP参与分享投资收益但是不参加基金运作的日常决策和管理，VC基金的所有权和管理权是分离的，以保证GP能够独立地、不受外界干扰地进行投资。

另外，为了监督GP的商业操作、财务状况和降低投资风险，VC基金要聘请独立的财务审计顾问和律师，并设立董事会或者顾问委员会，他们会参与每次投资的决策，但是最终决定由GP来做。

天使投资本质上是早期风险投资，天使投资人(天使)常常是这样一些有钱人：他们很多人曾成功地创办了公司，对技术的感觉很敏锐，他们不愿意再辛辛苦苦创业，希望出钱资助别人干而间接获得收益。他们的想法简单说就是“不愿意当总(经理)，只肯当董(事)”。

掌握必要的融资知识，到哪里都不吃亏!

什么是融资?

融资是企业或个人在自身发展和创业过程中，或在产品开发和市场推广过程中，通过银行、金融机构、外资机构、投资公司、其他企业和个人等渠道和媒介，以股权形式和债权形式取得适量的资金，满足自身发展的一种途径。

企业融资所采取的合作形式主要有两种：

股权融资：企业或个人以一定量的固定资产、土地、厂房设备、拥有自主知识产权的专利技术，及少量流动资金入股，投资方以资金来参股、入股的合作形式。股权融资多常见于高新技术企业、农业深加工和养殖、种植项目，多采用中外合资或合作双方共同出资成立公司的形式。

股权融资所要确定的主要问题是，投资方的持有股份的比例问题，及投资方是否参与企业的经营管理。

债权融资：企业或个人通过固定回报、借贷的形式，筹集资金，到期还本付息的合作形式。债权融资常见于个人、房地产、基础设施建设、石油、化工、交通、运输、冶金、矿产等大型或综合型项目。债权融资所要确定的主要问题是企业借款的还款期限，一般情况下还款期以3—5年较为适宜，某些大型基础设施建设和房地产项目可超过8年。另外债权融资还要询问企业所能承受的还款利率，一般民间借款利率要比银行同期存款利率高2-3个百分点。

个人经营类贷款是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备，以及用于满足个人控制的企业、生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。个人经营类贷款的分类在个人经营类贷款里，其中有专项贷款和流动资金贷款两大类;个人经营类贷款和个人商用房贷款、以及设备贷款和无担保流动资金贷款的贷款要素。

根据贷款用途的不同，个人经营类贷款可以分为个人经营专项贷款和个人经营流动资金贷款。

专项贷款是指：银行向个人发放的用于定向购买或租赁商用房和机械设备，且其主要还款来源是由经营产生的现金流获得的贷款。专项贷款主要包括个人商用房贷款(以下简称商用房贷款)和个人经营设备贷款(以下简称设备贷款)。商用房贷款是指银行向个人发放的用于定向购买或租赁商用房所需资金的贷款。目前，商用房贷款主要用于商铺(销售商品或提供服务的场所)贷款。设备贷款是指银行向个人发放的，用于购买或租赁生产经营活动中所需设备的贷款。

流动资金贷款是指：银行向从事合法生产经营的个人发放的用于满足个人控制的企业(包括个体工商户)生产经营流动资金需求的贷款。流动资金贷款按照有无担保的贷款条件分为有担保流动资金贷款和无担保流动资金贷款。有担保流动资金贷款是指银行向个人发放的、需要担保的用于满足生产经营流动资金需求的贷款。无担保流动资金贷款是指银行向个人发放的、无须担保的用于满足生产经营流动资金需求的信用贷款。

⑵ 企业做投融资的技巧和注意事项有哪些

1、融资总收益大于融资总成本
企业进行融资，首先应该考虑的是，融资后的投资收益如何？因为融资则意味着需要成本，融资成本既有资金的利息成本，还有可能是昂贵的融资费用和不确定的风险成本。因此，只有确信利用筹集的资金所预期的总收益要大于融资的总成本时，才有必要考虑。这是企业进行融资决策的首要前提。
2、企业融资规模要量力而行
企业在筹集资金时，首先要确定企业的融资规模。筹资过多，或者可能造成资金闲置浪费，增加融资成本；或者可能导致企业负债过多，使其无法承受，偿还困难，增加经营风险。而筹资不足，又会影响企业投融资计划及其它业务的正常发展。因此，企业在进行融资战略之初，要根据企业对资金的需要、企业自身的实际条件以及融资的难易程度和成本情况，量力而行来确定企业合理的融资规模。
3、 尽可能降低企业融资成本
企业融资成本是决定企业融资效率的决定性因素，对于中小企业来说，选择那种融资方式有着重要意义。在企业的融资实践中，融资存在优序，一般认为的优选顺序是：一是企业自筹资金。如中小企业投资较小，优先考虑从存款账户提取现金;其次，才考虑短期投资变现。二是中小企业自有资金不足时，一般优先考虑调低发放股利。三是外部融资。企业首先考虑银行贷款，其次是发行债券;最后是发行股票。从融资优先可以看出，内部融资其实是最优先的一种，而外部融资中股票融资是最后的一种选择方式。
4、选择企业最佳融资机会
一般来说，要充分考虑以下几个方面：第一，企业融资战略要有超前预见性。企业要能够及时掌握国内和国外利率、汇率等金融市场的各种信息，了解宏观经济形势、货币及财政政策以及国内外政治环境等各种外部环境因素，合理分析和预测能够影响企业融资的各种有利和不利条件以及可能的各种变化趋势，以便寻求最佳融资时机，果断决策。第二，考虑具体的融资方式所具有的特点，并结合本企业自身的实际情况，适时制定出合理的融资战略。
5、寻求最佳资本结构
资本结构是企业全部资本中，债权融资与股权融资的比例关系，即债权融资占全部资本的比重。资本结构是企业融资战略的核心问题，它的实质是资本成本在最小时，必须保持适度的负债比率。举债对中小企业融资有着重要影响：一是税收优惠。由于债权融资利息费用可以扣税，这种优惠随着企业债务增大其节税额也会相应增大。二是财务杠杆效应。无论企业实现利润多少，每一元盈余所负担的固定利息费用就会相应的减少，这就会给每一元普通股带来更多的收益。三是增加破产成本和代理成本。中小企业举债越多，破产的概率就会越高，相应地就会增加破产成本；同时，举债使企业股东和债权人在融资、投资和股利分配决策上的冲突，增加其代理成本，这样会迫使管理当局在项目选择上更加谨慎。根据中小企业的实际情况，权衡举债的效应和风险，合理确定企业的最佳资本结构，应用公司价值估计法、权衡资本成本法和类比法等方法，通过重组、公司治理重构和激励制度再造等配套策略，确保实现资本结构优化。

⑶ 从事投融资专员工作需要具备哪些知识

企业经营管理，财务管理，企业融资，
风险分析
和评估，
证券知识
，
合同协议
等法律知识、金融市场分析，营销学，心理学等等，这些都是需要了解的方面，平常可以多看看投融行业的
实时新闻
，建议到
投融界
资讯平台多了解金融市场的时下热点，这些对投融资专员都是有帮助的。

⑷ 想做融资专员要学哪方面的知识

一、融资专员需要了解的知识（学的知识）：
1、掌握财务、税收、金融有关政策法规知识；
2、了解一些贷款、信贷等方面的知识；
3、财务知识、企业经营管理、风险分析和评估知识；
4、法律知识、市场分析、营销、心理学知识。
二、融资专员 主要工作内容如下：
1、负责与各金融机构、银行、政府及相关机构联络、接洽；
2、负责与外部机构建立广泛的信息来源和良好的合作关系；
3、负责公司融资信息的收集、整理，融资渠道的建立；
4、负责各种融资方式的分析、探讨、操作、实施；
5、负责配合公司战略部署安排相关投融资事务；
6、负责参与融资商务谈判，撰写相关报告和文件；
7、负责协助资金主管办理其他临时性工作、协调工作；
8、负责处理公司与融资、贷款相关的各种外部事宜；
9、合理进行资金分析和调配，内部融资安排。
三、融资专员岗位要求：
1、大学及以上学历，统计、会计、金融等相关专业；
2、熟练掌握财务、税收、金融有关政策法规；
3、具有良好的客户沟通能力，关系答理能力及优秀的谈判技巧；
4、具有2年以上金融相关工作经验，从事过融资和信贷工作者优先；
5、具有一定的文字能力，、可独立撰写各种分析报告；
6、具有很强的组织和协调能力，有一定的人脉关系；
7、具有一定的团队精神，能承受一定的工作压力。

⑸ 投融资的岗位，有什么影性要求

投融资的岗位对这个个人素质的要求，基本上来说还是至少是本科及以上的学历，金融和贸易财会相关的专业

⑹ 投资和融资有什么区别

投资和融资的区别：

一.从定义上看：

1. 融资的定义是：为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段，或为取得资产而集资所采取的货币手段。

2. 投资的定义是：特定经济主体为了在未来可预见的时期内获得收益或是资金增值，在一定时期内向一定领域的标的物投放足够数额的资金或实物的货币等价物的经济行为。

二.从广义和狭义看融资：

1. 从狭义上讲，融资(financing)即是一个企业的资金筹集的行为与过程， 也就是说公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。

2. 从广义上讲，融资也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。《新帕尔格雷夫经济学大辞典》对融资的解释是:融资是指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段，或为取得资产而集资所采取的货币手段。

三.从特点上看：

1、投资是以让渡其他资产而换取的另一项资产；

2、投资是企业在生产经营过程之外持有的资产；

3、投资是一种以权利为表现形式的资产；

4、投资是一种具有财务风险的资产。

5、投资周期很漫长一般为5-10年，不漫长的叫投机。

四.从形式上看融资形式：

• 银行贷款

• 股票筹资

• 债券融资

• 融资租赁

• 海外融资

• 典当融资

五.从注意事项上看：

1、创始人股权分配平均，股权过于分散

2、关注钱而忽视了资金背后的投资人

3、兼职创业希望融到钱后再全职

4、团队没有磨合就融资

5、没有测算自己成本就开始融资

6、在资金流快断掉时才开始融资

7、同时向所有认识的投资人融资

8、外部股东控股

9、盲目乐观估值过高

拓展资料：

投资指的是特定经济主体为了在未来可预见的时期内获得收益或是资金增值，在一定时期内向一定领域投放足够数额的资金或实物的货币等价物的经济行为。可分为实物投资、资本投资和证券投资等。

前者是以货币投入企业，通过生产经营活动取得一定利润，后者是以货币购买企业发行的股票和公司债券，间接参与企业的利润分配。投资是创新创业项目孵化的一种形式，是对项目产业化综合体进行资本助推发展的经济活动。

资料参照：投资--网络；如何区分投资和融资？----金融界

⑺ 投融资法律服务

企业真正理解投融资的人很少，不愿意花钱聘请专业的投融资顾问，投融资过程往往十分不顺利。作为专业的法律工作者， 律师 可以凭借其专业知识和丰富的投融资经验，高超的投融资技能，超强的专业策划能力，广泛的融资渠道，可以为企业进行投融资方案设计与实施，并预防法律风险，解决各种法律问题。 投融资前，律师可以对投融资项目的法律和政策环境进行尽职调查，确保方案的合法有效和可操作性。在投融资中，可以参与谈判，起草、审核风险投资协议、信托协议等相关法律文件，对各种投融资方式中可能出现的股权变动，企业管理权共享，资本注入方式，境内外上市等诸多法律问题进行处理，确保企业操作合法有效，投融资顺利高效。具体来说，律师在企业投融资中的业务主要如下：（一）企业投资中的律师业务1．一般投资过程中的律师业务（ 1 ）提供投资领域的法律事务咨询。（ 2 ）对投资项目进行尽职调查和法律可行性研究， 就投资项目的立项、投资方式、商业机会、投资环境出具法律意见书。（ 3 ） 参与投资项目的商务谈判 。（ 4 ）起草与审核 投资意向书、协议书等 各种法律文件。（ 5 ）协助设立企业。（ 6 ） 代理 解决各种投资纠纷 。2．外商投资中的律师业务 目前，外商在中国直接投资的主要方式有中外合资经营企业、中外合作经营企业、外商独资企业以及外资并购等。律师可以提供以下服务内容：（ 1 ）进行尽职调查，提供投资参考依据 律师可以对投资地的投资环境进行综合调查，既包括对法律环境、政策环境、经济环境等宏观方面的调查，也包括对销售市场情况、土地成本、人力资源成本、合作伙伴的资信情况等微观方面的调查，为外商投资决策提供参考依据。（ 2 ）对投资项目出具法律意见书 律师可以基于尽职调查后的各种资料以及投资者的意愿，为投资者策划最适合的投资方式，设计最好的投资方案；参与投资谈判、起草与审核投资意向书和投资合同。（ 3 ）为企业组建提供法律服务 律师可以为企业组建提供一系列的法律服务，包括起草与审核 公司章程 ，对股权结构、出资方式、企业内部管理结构进行专业的法律设计，协助办理投资项目的批准、登记手续；完成企业设立与注册手续。（ 4 ）为外资并购国内企业股权或资产提供法律服务。（ 5 ）提供其他法律服务，包括对各种法律文书的起草与审核，进行税收筹划以及代理进行相关 诉讼 或仲裁等。3．风险投资中的律师业务（ 1 ）风险投资企业设立阶段：律师可以协助设立企业，比如起草与审核 合作协议 、企业章程、办理审批和注册登记等。（ 2 ）投资项目确定阶段：律师可以对被投资企业进行审慎的调查，调查内容包括该企业的 债权债务 情况、 知识产权 情况、股权结构情况、管理层能力情况等。在项目的具体谈判过程中，律师可以起草与审阅风险投资协议等各种法律文件，参与制定股权结构以及投资安等。（ 3 ）项目管理阶段：在这一阶段，律师协助监督被投资企业按照投资协议进行经营运作，确保投资者利益不被侵害。（ 4 ）风险资本退出阶段：由于风险资本一般通过上市，并购等方式退出，因此律师可以提供上市、并购等法律服务。（二）企业融资中的律师业务1．对融资项目进行审慎调查以及全面的法律风险评估，对融资项目进行可行性分析。2．就融资项目提出专业的法律意见，对可能涉及的法律事务进行法律分析。3．制作《项目融资方案》，设计融资框架，选择合适的融资方式。4．参与项目融资的谈判。5．起草与审查有关项目融资的各种合同文件，包括项目 融资合同 、 担保合同 等，并提供律师见证服务。6．办理融资所需文件的批准和登记手续。7．协助进行公司治理结构的改变，制定风险预防管理机制。8．监督融资项目的日常经营管理，及时处理相关法律问题，以上就是关于投融资法律服务的回答！

⑻ 工程项目投融资课程的学习体会和认识，有什么收获

工程项目融资体会与心得这个问题，一看就是有人参加了类似的培训，他自己不想写心得体会，这种心得体会就是课程主要讲的什么。这个你可以用50%~60%的篇幅去说这个东西，你自己的感受占40%左右就可以了。

因为你那个听了这个课程之后能有什么样的想法的，能说的话很有限，太过专业的你不懂太过，简单的也就那么几句话，比如说通过老师的讲解我懂得了投融资过程中要运用什么样的技巧？你应该能记下这么4、5个技巧，一个技巧，说他个千八百字，这个字数也就差不多了。