p2p理财骗局揭秘

『壹』 p2p理财都是骗人的吗

当然不是。
因为国家大力提倡互联网金融，也鼓励金融服务实体。P2P应运而生。版真正的P2P 属于信息中权介，而非金融机构。 所以不存在资金池，自融等违规现象
很多民间融资就打着P2P旗号，做线下理财业务，签订纸质协议，刷POS机，都是典型的民融的特点，而P2P是依托于存管银行（以前是第三方支付平台）来作为资金通道 的，也是真正的P2P是无法触及到客户资金的。 就没有跑路的可能。人间李半仙 手打、
选择合适平台，收益最大化，风险可控。

『贰』 p2p投资理财中有哪些坑

一、盲目相信广告内容
很多投资者都对广告深信不疑，要知道在这个信息泛滥的时代，互联网信息太杂了，里面的骗子也很多。在互联网上发布广告成本相对较低，加之明星代言的效应，让投资者无法理性的选择，各位投资着在选择的时候要综合考量，不要被外表所欺骗，有时间和精力，可以实地考察一下。
二、过于贪婪
人为财死，鸟为食亡。自古以来多少人为追逐利益而倾家荡产。有时候人们在欲望的驱使下却往往忽略了事物本身发展和规律。高收益意味着高风险，一些平台总是用高息引诱投资者，然后跑路，高息的背后是P2P平台和融资者要承担更大的还款压力。自己的投资又是否能回本，平台又会不会凭空跑路都是投资者值得思考的问题！
三、过于分散，以身试法
有些投资者过于较真“鸡蛋不能放在同一个篮子里”，过于分散的投资，有高息的平台，也有低息的平台、也有朋友推荐的平台，五花八门各式各样的都有。这样的投资方式首先是自己管理起来繁琐，其次就是过于分散也许并不能带来很好的收益，因为容易顾此失彼，一旦出问题，后果不堪设想。
四、没有风险意识
总有人认为自己投资的平台是最安全的，或许你当初投资的时候是安全的但并代表以后都是安全的，要随时去关注和了解平台的发展，要有未雨绸缪的意识，做好相应的防范，毕竟大家都是真金白银投资的，不能便宜了跑路平台。
其实P2P理财路上的“坑”还有很多，比如朋友介绍的就放心投资了、自己觉得感觉不错就拍板投资了等等，如果想在P2P投资路上避开这些“坑”，选择一家靠谱的平台就很关键，例如像房易贷这样信息透明、借款人资料不打马赛克的、上线银行存管的平台，多多选择几家这样的平台，相信的你的投资路上将会减少很多的坑。祝大家好运。

『叁』 P2P理财就真的是骗人的么

你好，负责人的来说，并自不是所有的P2P都是骗人的。

如何区分P2P是否存在诈骗风险的，可以尝试一下几种方式

1. 有明确放款去向的（你的钱究竟是流向哪里）

2. 如何管理风控的（你的钱是怎么要回来的）

3. 是否有存在期限错配的现象（到期归还本息，不拆分标的）

4. 信息披露与银行存管

其他因素还有挺多，说道最终，其实就2点，1，理财投资头不要发热，不要看收益过高的理财产品！风险过高！2，了解P2P点对点借贷的另外一端的劳动能力，以及还款意愿！在没有办法了解这个的时候，请平台代为执行！

合规的P2P已经不多，目前全国只有174合规操作的！174家里面，又有很多家是做不到纯正P2P的，因为他们都无法避开自融跟错配。可以说选择的余地其实不多。找个安心的P2P平台，希望你能赚得更多！

安快金融运营责任回答。174家之一！

『肆』 有哪些常见的理财骗局

超高收益率的P2P小平台很危险去年P2P行业爆雷一大片，多少被雷的投资者还在苦苦等待结果。大部分踩雷平台几乎都是通过超高年化收益率来哄骗投资人，其实哪有那么好的事。P2P骗局太多了，小编也就不一一说了。大家千万不要再被高收益这个幌子蒙骗，一定不要选择那些小平台，选择P2P要从多方面再三了解。专坑老年人的街边理财街边或者大型超市门口有一些西装革履的小伙子或者姑娘，专门找老年人推销理财产品。他们嘴巴像抹了蜜，通过送一些小礼物，把老年人到公司美其名曰详细了解产品。到了公司，你会发现装潢华丽，于是就以为公司实力强大，信了他。但这用来骗人的华丽外表，骗到钱了以后他们就跑路，人去楼空。鼓吹有政 府****的虚假“P2G+PPP”项目理财骗局为了提高可信度，鼓吹自己有经济学家、电视台甚至********，真的胆大包天。“PPP”概念很火热，“PPP”是指****和企业合资修建的公益性的项目，并提供政策保护及法律保护。骗子公司借着“PPP”幌子，虚构一个项目来敛财，对投资人们也是给出一个超高的年化收益率。以为是有****“兜底”的基建项目，投资人们冲着这点就投了钱，其实都是假的。美女邀你现货交易诈骗有一类骗子伪装成肤白貌美的白富美，美女通过聊天与你拉关系，然后再哄骗你投资交易白银、原油、沥青现货。介绍自己有一个引导投资的“分析师”，赚到一笔可观的收入。许多男性被诱骗后参与所谓交易，与“美女”一起投资。据公安机关调查发现，所谓现货交易平台都是虚假平台，投资人的钱在投入之后就被提走了。平台上所显示的数据，都只是在操作一个数字；除此之外所谓“分析师”还会向你收取高额手续费，掉入这种骗局结果只能是血本无归。网络交易诈骗网络交易骗局中最为多见的是“二元期权”，它对未来某段时间内外汇、股票等品种的价格走势进行猜测，本质类似****博。投资人投资的钱根本没有参与到真正的外汇大盘交易，而“盈利”其实是来自不断加入的“下线”或代理的资金，也就是“庞氏骗局”。二元期权网站大多注册在境外，一旦上当受骗，损失很难追回。

『伍』 P2P 理财是庞氏骗局吗

01

一提到P2P很多人都避而远之，恐慌大概缘于2012年后多家P2P公司发生恶性事件，但所有的一切其实都源于无知，今天想和大家一起分享一下P2P究竟是什么？它是如何运作的？

我刚了解P2P也是因为“E租宝”等企业，身边有些朋友正入了这个坑，然而很多像它这样的线下理财公司根本不是P2P，大部分投资者也都是通过线下投的。

后来，我陆陆续续投过一些P2P公司，绝不是理性投资就是胆子比较大，谁的收益高我就投谁，虽然没有投多少钱，但现在想想还有些后怕。

Peer To Peer Lending，直译应该就是人人贷了，这个世界上总归有需要钱的人和不需要钱的人，如果存在第三方有资质的中介机构的高效连接，那就能很好的解决信息不对称的问题了，那么银行可能也不会那么"嚣张”了。

1976年就兴起了小额贷款，因为互联网技术的不完善，直到2004年英国四个年轻人创立世界第一家P2P公司Zopa才被广泛传播，2005年美国有了Prosper，2007年中国有了拍拍贷，毕竟紧跟世界潮流。

02

现在市场上我们看到的P2P公司模式大体差不多，恰巧我都投过一些，可以给大家介绍一下，以下平台截图产品不作任何推荐。

纯中介和债券转让模式

纯中介模式，也是最早期的P2P公司，比如各种各样的散标，它们通过平台进行信息匹配，借款人资格审查、抵押等，让资金借贷双方能够进行有效匹配。但是效率比较低，没有办法在短时间内完成。

后来宜信首创了第二种债权转让模式就大大提高了平台交易量，有人向平台借钱，平台先放贷给借款人，再将这个债券包装成产品在平台上转让。目前市场上眼花缭乱的什么**计划大抵都是这种模式。

无担保和有担保模式

无担保就是平台只发挥撮合作用，提供的所有借款均为无担保的信用贷款。

有担保就是引入第三方担保公司、小贷公司提供无条件逾期垫付、风险准备金等等。

因为咱们国家的国情，大多数投资者对于“保本”有过高的期望值，大多数人是没有风险定价意识的，还以为提供了名义上的担保，不同种类的投资产品风险都可以当作是零风险。

只要有一家公司在提供担保，其它公司也不敢不担保，所以几乎所有的P2P公司都这么干的。

03

投资P2P风险并不小，毕竟风险与收益并存。在进行P2P投资之前一定要对它有充分的了解，毕竟对很多人来说都是钱比天大。

就算了解了要投资P2P也只拿一小部分，别把鸡蛋都放在这个篮子里，选择P2P公司的方法也很多，但最靠谱的我觉得还是两点，一是这家公司已经安全运营了较长的时间，收益率低点也没关系，二是有第三方托管平台的，不至于让它随时跑路。

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『陆』 P2P平台是如何变成庞氏骗局

1. 高息诱惑
许多P2P平台承诺给投资人高息，过高的收益确实可以吸引很多人，而且那些无良业务员专挑老年人——钱多、相对好骗。但是我们要知道，目前P2P行业平均利率在10%左右，那些过高收益的平台，是不符合市场规律的，往往就是庞氏骗局。试想，有那一家正规运营的平台可以支付你那么高的利息，还盈利呢？所以只可能是玩以新还旧的老把戏了。
2.信息不透明
那些打着P2P名号的庞氏骗局，往往信息极不透明，甚至连平台借款项目也都是千篇一律叫某某理财计划，某某个人贷款等等，根本不知道借款人是干啥的。而而且平台没有银行存管，没有备案号，这种就很可能涉及到资金池模式，或是平台在搞自融。如今正是新一轮P2P平台的洗牌期，近期将又会要出现一股跑路潮。投资人一定要选择像房易贷这样有银行存管、项目真实透明的平台，才能避免遇到庞氏骗局，导致血本无归。
3. 送礼物，或是打感情牌
许多庞氏骗局的P2P平台会打感情牌，或是在网上发布一些煽情的文章、视频，或是通过第一批用户在你的朋友圈分享，大谈情怀，但是问到实际业务时，他们就含糊其辞。此外，更有专门的业务员来送各种礼物，包括时令水果、蔬菜、米面油等，价值不高但深得大家的欢心，其实这种营销手法主要是掌握了人们爱占小便宜的心理特征，用一些小福利增加投资人的信任，以谋取更多的利润。
从以上几点这些不同，我们不难发现P2P平台的本质是信息中介，促成借款人和投资人达成的借贷关系，而庞氏骗局则没有真实的借款人。知道这么个大前提，我们就能避免误入庞氏骗局的陷阱了！

『柒』 网络理财常见骗局有哪些

网络理财常见骗局有非法集资和新型传销两种：

1、非法集资：“P2P”平台承诺高额利息收益，投资资金全入个人腰包。一。他们的诈骗行为都是通过吸引投资者作为新手刚开始不清楚市场，并且首次投资会有大量优惠或者返现活动，投资者会有占便宜的心理，与此同时他们就会忽略这个公司和这个产品的合规性，这些平台跑路都是没有企业注册信息与经营信息的空壳公司。

2、新型传销：打着官方旗号、承诺高息收益，促销返利诱人上当。

为吸引投资，这些投资项目和传销组织往往会打出冠冕堂皇的旗号。据警方介绍，很多非法集资的实施者和传销组织都会假借国家、区域或者行业的发展政策，编造或者伪造项目名称，以此来虚构“投资产品”和“发财机会”，增强迷惑性和说服力。要警惕宣传中借用的国家政策或者疑似国家政策的说法，增强辨别力。

(7)p2p理财骗局揭秘扩展阅读：

网络传销犯罪特征：

1、虚拟性，网络是一个虚拟空间，非法传销者利用网络这一特征，借助高科技、电子商务等名义，遮人耳目，大搞空手道。上述案例中，会员得到的仅仅是虚拟的网络空间（所谓的电子商务包，也不过就是租用该公司的服务器空间），从传销传统的实物产品发展为纯粹以发展会员获得奖金为目的，有些付费方式都是网上支付，完全“电子商务化”了。

2、欺骗性，利用网站作为传销平台，比传统意义上的传销更具欺骗性和隐蔽性。该些传销网站多打着远程教育、培训个人创业、电子商务的旗号吸引人，掩人耳目，遮盖其发展会员（下线）牟利的本质。

3、隐蔽性，与传统传销相比，网络传销隐蔽性更强。发展会员都是在网络上进行，会员必须通过网站才能加入传销，并且使用的用户名都是假名或者代号，并且都有各自的登陆密码，彼此之间的联系主要通过电子邮件或即时通讯工具（icq）来完成。工商部门查处时，根本无从查证公司网站的真实信息和会员的真实身份，仅凭网络上的信息要追查上线几乎是不可能的。

4、跨地域性，互联网传播具有跨地域性，使得传销突破了地域和国界的限制，即使在一国内，也是遍地开花。

『捌』 最新的网络理财骗局有哪些

最新的网络理财骗局有以下几种
一、利用金融类钓鱼网站进行宣传
金融类钓鱼网站主要是通过仿冒真实网站的地址或者页面内容的方式来欺骗受害者转款，由于仿冒程度高，用户如果不仔细辨认很难发现。也有的是在金融机构销售理财、基金产品等交易数额较大的平台上植入木马，通过盗取第三方账号与买家进行交易，骗取买家资金。目前来看，每年都有数以百计的金融类网站出现，琳琅满目，普通消费者很难辨别真伪。
二、以高收益为诱饵
面对手中有闲钱又急于投资的投资者，骗子往往打出年化收益率远远高于银行存款利率甚至银行理财产品利率、且超低风险的旗号，即可吸引一大批投资者投资购买。比如一家互联网理财公司承诺每7天分一次红。公司突然要求向其账户中至少充值两万元，不然账户会被永久冻结。当客户想撤资时，网站就再也无法打开。
网上绝大多数虚假投资理财陷阱均以高额返利吸引投资者，许诺“天天返利、保本保收益”，而一旦“吸金”成功，骗子就会就会立即关站消失，追讨损失十分困难。
三、利用二维码钓鱼网站进行诈骗
与传统钓鱼网站相比，二维码钓鱼网站在手法上更容易让用户上钩。用户只要扫描二维码，在不能验证网址和网站真实性的情况下，极易落入不法分子的圈套。随着二维码的使用越来越普遍，各种商品的外包装、宣传都能成为不法分子利用的平台。
四、P2P投资理财跑路骗局
P2P投资凭着其理财门槛低、收益高、操作简单等优势，获得许多工薪阶层的喜欢。不过P2P行业依然不够成熟，监管尚未完全落实。有些P2P平台打着高收益的幌子，捞一笔钱后，就跑路了，到头来投资者连本金都很难要回。