1. 2019年货币政策什么时候能再宽松
严格地说，这个问题并不准确，但是大致能明白楼主的意思。
来看什回么是流动性陷答阱：
流动性陷阱指的是市场上出现了银行利率非常低，几乎接近零的情况。例如20世纪30年代的整个后半期，美国的利率都大大低于1%，日本在1999年时短期利率下降到大约0.1%。在这个时候，一国的货币当局如果采取宽松的货币政策，增加货币供给，对经济的刺激作用会很小。因为这个时候的利率已经非常低了，从银行贷款很便宜，而利率却没有进一步下降的空间，因为银行利率不可能为负数（如果利率为负数，意味着存钱反倒要向银行支付费用，那还不如不存钱对吧）。如果此时利率比较高，例如10%，那么宽松的货币政策可能使利率下降到5%，这会极大地刺激贷款的积极性，从而刺激经济发展，而利率太低时就不会出现这种情况。这就是所谓的流动性陷阱。
希望能解释楼主的疑问。
2. 在2019年现在是贸易战下,保持积极的财政政策和稳健的货币政策合适吗
贸易战的直接影响就是外需不足，因此我国的国内产业基本上都是供给大于需求，处于通货紧缩期，经济偏冷，所以采用积极的财政货币政策就是用来应对通货紧缩的。有利于促进内需，拉动经济增长。
3. 试论2019年财政政策和货币政策的类型,措施,效果
简述财政政策和货币政策类型：
1、财政政策类型：
财政政策类型分3种：第一回是扩张性财政政策，答其定义是有预算赤字；
第二是紧缩性财政政策，其定义是有预算盈余。
第三种介于二者之间，叫做中性的财政政策。定义是既无预算赤字、又无预算盈余。
2、货币政策类型：
货币政策类型分2种：第一种称为扩张性货币政策。
第二种是紧缩性货币政策。
中国目前执行的所谓“稳健型”货币政策，其实是中性偏紧的货币政策，首先要防止对13亿老百姓杀伤力最大的通货膨胀死灰复燃，其次再兼顾GDP增长速度。
4. 2019年,中国央行实施的货币政策为什么从“稳健中性”转为“保持松紧适度”的货币政策
这里面最大的一个因素，我认为应该是国际经济形势的多变。中国经济影响着专世界经济，而世界属经济又极大的影响着中国经济。前不久的中美贸易战就是很好的说明。去年稳健中性的货币政策转为松紧适度，我认为是更偏向灵活地决策机制，是为应对复杂多变的外部环境而积极主动作出相应调整的信号。
5. 今年房价会上涨吗
自2017年开始，不少三四线城市的房价进入了快速增长期，房价在一年之内翻番的城市大有所在；但是，在2018年后半段开始，三四线城市的房价后劲不足，楼市也慢慢冷了下来。
曾经的三四线城市的楼市，有多疯狂呢？
从购房者方面看，随着三四线城镇化率速度的加快，三四线城市农转非人群集中爆发；此外，由于部分一二线调控的加强，返乡置业的人口也有了增长。大量缺房人群在三四线城市爆发，一度造成了楼市房源的短缺。
从房企方面看，房企尤其是知名房企，看到了三四线市场的潜力，并开始往三四线城市下沉，这些房企蜂拥而至，有些城市一年之内会有十几家外来房企进驻，而在开发新盘方面，市场几乎清一色的“外来户”。
从地价方面看，曾经的三四线城市，土地市场一直不温不火，而随着资金雄厚的外来房企进驻，地价被快速的炒了起来，某些三四线城市，在这些外来房企入驻前，“地王”地价可能只有三四百万一亩；而随着外来房企的进驻，地价被迅速抬升，“地王”不断出现，有些城市的地价甚至能破千万一亩的大关。
从房价方面看，一般而言，一个“地王”的诞生，意味着一次楼盘调价潮的出现。在这两年，三四线城市出现了多少“地王”？而伴随着这些“地王”的出现，房价上调了多少次？不管次数多少，但最终的结果是，购房者从一开始的“抢房”，变成了“买不起房”。
凉，诠释现在的三四线楼市？
三四线的楼市在疯狂的时候，好楼盘，往往需要“抢”“摇号”，而且几乎没有任何的优惠；对于区位、质量差点的楼盘，销售成绩也不俗。因此，在这个时期，迎来了“楼盘不推广也能卖光的时代”“购房者选房需要拼手速的时代”。
然而，这个时代并不能一直持续下去，楼市寒冬一来，三四线城市立马被“冻伤”。
数据显示，三四线城市城镇化率提升速度与城市商品房成交均价涨幅趋势相吻合，这也就是说，三四线城市的楼市之所以会经历如此疯狂的时刻，很大一方面是因为城镇化。然而，城镇化对于三四线城市来说是不可再生资源，一旦城镇化率达到一个比值，将会稳定下来，而没有了城镇化的红利，三四线城市要靠什么来维系楼市的持续火热呢？
结语：现在的三四线楼市，或许还称不上“供大于求”，毕竟买不上房刚需族仍占据一定的比例，那么，既然有需求，为什么楼市还一片惨淡呢？房价“可望而不可及”或许才是根源。
6. 2019年中国目前的经济形势,应该采取什么样的货币政策和财政政策
2019年中国目前的经济形势实际上是比较困难的，但是采取什么样的货币政策呢？都感觉不合适
7. 为什么助学贷款也要lpr利率
申请助学贷款，利率上有固定利率和浮动利率可以选择，如果要求选择lpr利率，也就是浮动利率的话，只能这样选择。
关于浮动利率，固定利率。
根据人民银行此前的公告，将存量浮动利率贷款的定价基准转换为贷款市场报价利率（LPR）。2020年3月1日至8月31日，借款人可与银行平等协商，并决定贷款利率“换锚”为LPR（浮动利率）还是转为固定利率。
一般来说，房贷借款人均会受到此次转换的影响，但有几种情况除外：一是公积金个人住房贷款、组合贷款中的公积金部分；二是固定利率贷款；三是2020年底前到期的个人住房贷款。如果符合这3种情况其中之一，就不受此次转换影响。
对于转换期间房贷利率水平，央行规定，转换时点利率水平保持不变。也就是说，2020年全年个人房贷利率水平与以前一样，维持不变。而从2021年1月1日起，如果选择固定利率，剩余期限内，房贷利率与当前的利率水平保持一致，与LPR利率变化无关；如果选择浮动利率，今后的房贷利率会随着5年期LPR的变化而变化，LPR每月公布一次，或升或降或维持不变。
选择哪种方式更好？
业内人士表示，两种转换方式各有优势，具体如何选择主要取决于房贷借款人对未来市场利率走势的判断：
如果认为未来LPR会下降，那么转换为参考LPR定价会更好；
如果认为未来LPR可能上升，那么转换为固定利率就会有优势。
存量房贷借款人要根据自身情况，以及贷款价格、贷款期限、贷款余额等，综合选择适合自己的利率转换方式。如果此前的房贷利率价格折扣力度大，月供剩余时间比较长的话，可以选择固定利率，这不仅有助于锁定月供成本，还便于做好家庭的收支安排。如果月供剩余时间较短，贷款余额也不多，选择浮动利率可能更合适。
从中短期看，我国利率处于下行趋势。将存量浮动利率房贷转成以LPR作为定价基准，对借款人来说是有利的，有助于减轻借款人房贷支出。虽然长期利率走势难以判断，但中短期利率下行基本上是有共识的。此外，即便出现了与预期不一样的利率大幅上升走势，购房者还可通过提前还款方式来规避利率风险。
虽然此前多家银行发布公告称，8月25日起，对符合条件且尚未办理定价基准转换的个人住房贷款批量转换，统一调整为LPR定价。多家银行在公告中表示，此举是为简化客户操作，参照银行业普遍做法开展的。
不过，这也不代表消费者没有选择权。各银行均明确，批量转换完成后，若对转换结果有异议，可于2020年12月31日（含）前通过网上银行、手机银行自助转回或与贷款经办行协商处理。需要注意的是，已有银行明确，撤销操作仅能办理一次。
银行之所以采用批量转换，主要还是考虑房贷借款人大部分为个人，人数众多且分散，批量转换方式能够节约资源、提升办理效率。
存量浮动利率贷款定价基准转换，对利率市场化、引导利率下行都有好处。央行近日发布的《2020年第二季度货币政策执行报告》指出，截至6月末，存量贷款定价基准转换进度已达55%。其中，存量企业贷款转换进度为76%。
统计显示，2019年8月改革以来，LPR报价水平逐步下行。今年8月份报出的1年期LPR和5年期以上LPR分别为3.85%和4.65%，改革以来累计下降0.4个和0.2个百分点。