炒股财务分析主要看什么

① 什么是净利润率,净利润率是什么意思【股票财务分析|炒股经验|股票教程】

简单地抄说净利润就是抛掉所有的支出是净赚的钱。
净利润率又称销售净利率，是反映公司盈利能力的一项重要指标，是扣除所有成本、费用和企业所得税后的利润率，净利润的多寡取决于两个因素：一是利润总额，其二就是所得税率。
净利润率=（净利润/主营业务收入）×100%
净利润=利润总额×（1－所得税率）
利润总额=营业利润+营业外收入－营业外支出
营业利润=营业收入－营业成本－营业税金及附加－期间费用－资产减值损失+公允价值变动收 益－公允价值变动损失 + 投资收益（－投资损失）

② 选一股票分析侧重财务分析

一,怎样做好的证券分析师

享受工作 对未来充满希望

证券分析师的工作范围十分广泛，它既包括了对投资者的证券投资咨询，也包括企业的联合、兼并、重组及股份制改造的策划、运作；同时还有为上市公司收购与反收购、参股、控股、股权转让等提供建议。这些工作十分复杂，需要咨询人员创造性的智力活动和高超的操作技巧，极富挑战性。热爱这项工作，是做好工作的最大动力。我们对未来充满信心，我们对证券分析师的工作充满信心。

夯实基础 迎接国际化的挑战

做一名好的证券分析师是非常不容易的。这主要是由证券分析的复杂性决定的。西方的注册金融分析师进一步划分为：股票投资顾问、债券投资顾问、基金投资顾问、商品交易投资顾问、企业财务顾问、期权交易投资顾问等。从其分类来看，金融分析师的工作是专业性非常强，十分复杂的工作，做好此项工作需要十分扎实的专业基础。比如说，对股票、基金的投资分析，至少需要对财务分析、行业分析、政策背景分析和宏观经济走势有比较深入的了解。再深入一些，证券分析师应根据自身的特点，着重对某一个具体行业深入、持久地研究。国外的大牌分析师，许多都对某一行业或某一领域有很深的造诣。目前国内的一些券商研究部门已经开始培养专业化的行业研究人员，力争在国内证券行业研究中树立自己的权威和品牌，这种做法是非常有益的。中国加入WTO的日期日益临近， 有人认为国外的咨询业有可能捷足先登进入国内市场。这对我们又是一个巨大的挑战。国际咨询业以专业化、规范性、科学性、程序化进行运作，注重量化分析和系统诊断，并且具有大量成功的经验，这为我们学习先进经验和科学方法提供了机会，也对我们提出了更高的要求。国内的证券咨询业若能够经得起国际化的竞争，必须苦练基本功，走专业化、科学化、规范化的发展之路。

占有信息 让数字去说话

从事证券分析，充分地占有信息，更多地了解客观真实的情况，对于做出准确、合理的判断十分必要。国内的证券市场已经开始从政府控调型向市场导向型转变，市场规律影响证券价格走势的因果关系更为直接。这就要求证券分析师利用各种途径、广泛的搜集和占有信息，并对信息进行科学的加工、处理，用数字去反映客观事物的规律，减少主观随意性和虚假信息的干扰。信息的收集加工和数据化是一项繁重、持久的基础性工作，需要坚持不懈的努力，利用现代手段使之成为分析的基础性支撑。

实地调研 百闻不如一见

信息时代，信息的传播数量呈爆炸式体现出来，鉴别其真伪，一要靠分析人员的业务素质，二要靠实地调研。证券分析师，在目前的市场环境下，要经常地赴上市公司或行业主管部门进行实地调研。实地调研可以证实一些信息的真实性，更重要的是可以更多的掌握披露不充分的信息，如企业的管理水平、高管人员的素质和结构、员工的素质等等，可以通过直观的感触和交流获得恰当的判断。当一个企业管理得井井有序，员工对企业充满自信时，这样的企业是十分可靠的。

遵纪守法 没有规矩不成方圆

国内的证券市场毕竟还很年青，还有许多不规范的地方，既使颁布了一系列的法律法规，由于法律法规和监管体系不完善，违法未究，执法不严的现象仍然存在，正因为如此，从业人员更应该加强行业自律，用自己的辛勤劳动去推动证券市场的健康发展。市场机制越完善，市场运行越健康，对国民经济的发展以及从业人员的发展越有利，正所谓〃一荣俱荣，一损俱损〃，那种投机取巧，操纵市场，违反〃 三公〃原则的行为，终究长不了。证券分析师面对着几千万的证券投资者，其一举一动影响甚广，如果你水平有限，或判断有误，投资者还可以原谅你，但是如果你违法乱纪，坑害投资者，那就是天理不容。我们要用自己的言行，树行业正气，树行业权威。

修行有道 追求卓越

国外成功的投资大师，无一不是常年潜心钻研，不断总结经验，并建立起自己的投资价值观。如凯恩斯对于投资心理的分析和把握；巴菲特对于传统企业投资价值的判断；索罗斯对于国际经济差异的分析以及投资心理的把握等等，都引导自己的投资取得了辉煌的战绩。市场永远是变化的，至今为止仍然没有能够测准市场发展趋势的万能公式和模型，任何大师级的人物也不可能保持常胜，但是有自己投资思想的人，不会轻易被市场短期的走势和表象特征所迷惑或干扰，他们能够坚持自己正确的言行，并且能够抓住机会取得决定性的胜利。国内的一些基金经理正在朝着这个方向发展，并且对市场产生着积极的影响。

二,关于“顶级证券分析师”(1)

2004年07月17日 14:00 湘财证券圆网

关于“顶级证券分析师”
(2004年07月17日 11:02刘春江中国证券报)
证券分析师是指专门向个人投资者或投资机构提供证券投资分析意见并指导其进行投资的专业人才，其职责是研究上市公司情况，向机构和个人投资者提供买卖股票的建议。张化桥符合这个定义，朗咸平和刘姝葳的身份是大学教师，并不提供买卖股票的建议。在这里，我们采用一个更为宽泛的定义：证券分析师就是对上市公司进行研究，担当投资者与上市公司之间桥梁作用的人。认真分析他们三个成功道路，有以下几点突出感受：
独立，具有社会责任感
张化桥强调，一个优秀的分析师一定要独立，要独立于投资银行部门，独立于自己。正是因为张化桥独立于投行部门，才会因为一篇分析报告引致的“错误”而被汇丰证券炒掉。郎咸平也有一句名言，“我要保证我的研究的独立性，我不想受任何人影响。”
分析师的独立性，无论如何强调都不过分。按照普遍的“屁股决定脑袋”定理，分析师的独立性来源于自己的“屁股”坐在什么地方，依赖于自己所处的位置。郎咸平和刘姝葳分别是香港大学和中央财经大学的教师，基本属于自我领导的自由职业者；他们与上市公司、证券公司之间没有利益关系，也没有利益冲突。他们的职业特点决定了他们的分析结果是可信的。张化桥虽然强调要独立于投资银行部门，但这种论断的真实性令人怀疑。如果不能独立，可以离开汇丰，如果不能独立，可以离开瑞银华宝；可如果“天下乌鸦一般黑”呢？近来，证券分析师的独立性成为一个广泛关注的问题。证券分析师怎样才能独立于投行部门？如果证券分析师与投行部门有千丝万缕的利益关系，独立性最终必然沦丧。
具备专业知识，积累深厚
张化桥毕业于人民银行研究生部，郎咸平毕业于沃顿商学院，刘姝葳毕业于北京大学；无疑，他们师出名门，科班背景，都具有财务、金融的专业知识。张化桥在毕业之后到人民银行工作，后又到澳大利亚学习，转战多个国际大投行，积累了丰富的理论和实践经验。郎咸平在博士毕业之后，一直从事学术研究，并且成果颇丰；94年回到香港后，仍致力于学术。刘姝葳在毕业之后，一直任中央财经大学的教师，擅长信贷研究，具有数十年的研究积淀。
正因为受过良好的教育，他们都具有相当优秀的逻辑分析能力，充分的自信，难以在别人的影响下改变自己的行为和态度。郎咸平曾经讲过，他之所以能够很快就某个问题得出自己的见解，是因为有之前十几年的积累。而刘姝葳更具戏剧性，一个很偶然的机会她注意到蓝田，从关注、分析、得出结论到最后发表在内参上，一共才十九天。敏感地发现问题，迅速地分析问题，并充分自信、不容置疑地提出自己的观点；这是他们三人的共同特点。但是，这并非一日之功，都得益于他们之前“沉”下去潜心“研究”的板凳功夫。
选择有信誉的审计师行
张化桥等三人之所以能够声名鹊起，一个重要的原因是他们揭开了上市公司的面纱，让广大投资者看见了隐藏在里面的暗疮。从理论上说，证券分析师没有义务、也没有权利去核实公司公布的财务报表是否真实，这是审计师的事情，是会计师的事情；但是由于市场竞争异常激烈，很多会计师事务所为了生存，早把职业操守抛到了九霄云外。上市公司造假屡禁不绝，其中一个重要的原因就是会计师没有充分发挥自己的鉴证功能，反而“监守自盗”。
张化桥提到，如果审计师不是来自有信誉的审计师行，他是不会关注的。东方电子事件几乎是对中国所有分析师专业素质的一次莫大讽刺，所有分析师都是根据财务报表进行评价的，这样做的前提是财务报表非常准确；但真实情况是东方电子把炒股的钱计入了利润。分析师如果以打假作为自己工作的全部内容，那是“越俎代庖”；分析师的职责应该是发现有价值的，被低估的公司，并告诉投资者，而不是成为打假专业户。从这个角度来讲，选择有信誉的审计师行可以让分析师更专注于自己的本职。
关注企业的行业前景
张化桥认为，证券分析的重点是行业前景，是其今年、明年及后年的利润情况。中国一千多家上市公司里前途最好的是自然垄断的行业，这些公司相对容易管理，现金流量非常好。张化桥同时非常看好民营企业，还自己制作了中国民营企业指数，即“P股”。正是因为关注民企，才使他揭穿了欧亚农业。
郎咸平关注德隆缘于《新财富》主编对神秘德隆系的提议，刘姝葳关注蓝田，起因于她的书稿缺少一个案例，恰好蓝田发布提请注意投资风险的公告。无论是郎咸平的《德隆系“类家族企业”敛财模式揭秘》，还是刘姝葳的《蓝田财务分析》，都无一例外的向世人展示了他们作为学者的严谨。
郎咸平和刘姝葳关注的是特定的上市公司，而非行业，因此他们与职业的证券分析师有着相当大的差别。他们更多的是以学者研究问题的态度去分析一家公司，同时再涉及到行业；证券分析师是要在一堆“垃圾”中找到价值被低估的“钻石”，证券分析师依存于行业，行业如果没有前景，那么证券分析也就没有了前途。张化桥被认可，一方面是因为他戳穿了欧亚农业的神话，另一方面是因为他推出的中国民企指数在一年之后，获得了42%的升幅。
注重基本面分析
境外投行对这个问题的立场非常鲜明，大部分均以基本分析为主，而以技术分析为辅。张化桥的股票分析只看公司的基本面，这和内地众多股票分析师动辄“超买超卖”等技术术语挂在嘴边形成了鲜明的对比。他表示，公司基本面是根本，所谓行业、入世、QDII更多只是一个概念，公司的业绩不会因之有实质增长。
刘姝葳运用的最简单的财务指标，尤其是流动指标和速动指标，活生生把蓝田这头不可一世的大象推翻在地。郎咸平注重分析公司的股权结构，利益流向，并探寻公司的最终控制者；这就完全深入到公司内部，在治理结构的层面上分析问题。可以看出，虽然他们三人的分析方法各有侧重，但有一点是共同的：着眼于基本面分析。事实上，公司价值是决定股票价格的核心；价格不能自我独立存在，它受其“价值”支配。
认真对待企业产品声誉

③ 哪个炒股软件的财务分析最全面

重基本面同花顺，指标很多，有近3年定期报告。

④ 分析一支股票主要看什么数据啊，

所谓潜力股票，就是指一些具有上涨潜力的股票，可能存在着某些被投资大众所忽视的利多因素，当然投资者可以从其具有的特点来进行分析和识别。
1、大部分的潜力股都是主力重仓的股票，主要通过观察该股是不是基金重仓持股中的新增品种与增持品种，以及相关的股东信息变化。
2、具有热点题材的股票，比如那些具有重大社会事件方面的题材股票。
3、入选上市公司成长潜力50强，本行业的龙头企业等股票；当然仅仅是知道了潜力股票的基本特点是不足够的，想要在实战操作中精确的选择到好的潜力股票，还需要掌握一定的选择技巧，主要的选择要点有以下几点：
（1）看流通盘的大小。流通盘千万不要太大。
（2）看业绩。业绩不需要太好，只要过得去就可以，可以从以下几个进行分析：
1、营业收入大幅度增长的公司。
2、盈余大幅度上升的公司。
3、原料成本幅度降低的公司。
4、产品售价看涨的公司。
5、处置闲置成本大幅度降低的公司。
6、除权、除息和增资的公司。
7、一时没有受到主力光顾的绩优股。
8、价位远低于同类股的股票。
（3）看技术面。可以观察股价是在高位还是在低位，在高位有可能下跌的千万不要再炒了，如果是在低位长期横盘之后不再创新低的时候，成交量却一直小的，有可能成为未来的大牛股。

⑤ 看一支股票,主要看哪些指标

选股票主要看的指标有：

1、.经济指标：GDP增速、通胀率CPI、采购经理指数PMI

2、技术指标：MACD、KDJ、CCI、Boll 、MDI等

3、货币流动性：M1、M2、国债回购、存准、利率、QE3量化宽松等等

4、行业指标：金融指标、制造业指标

5、外围（相关）：大宗商品、期货、美股、日经、港股、法国股指、德国股指、汇率市场

6、政策导向：金融改革、减排降耗等

7、财务指标：市净率、市盈率、公积金、每股年度收益率

8、风险事件（相关）：天灾人祸事件

(5)炒股财务分析主要看什么扩展阅读

指标指衡量目标的单位或方法。股票指标是属于统计学的范畴，依据一定的数理统计方法，运用一些复杂的计算公式，一切以数据来论证股票趋向、买卖等的分析方法。主要有动量指标、相对强弱指数、随机指数等等。

由于以上的分析往往需要一定的电脑软件的支持，所以对于个人实盘买卖交易的投资者，只作为一般了解。但值得一提的是，技术指标分析是国际外汇市场上的职业外汇交易员非常倚重的汇率分析与预测工具。新兴的电子现货市场也有类似一些指标的运用，电子现货之家中有所介绍。

心理线主要研究投资者的心理趋向，将一定时期内投资人趋向买方或卖方的心理事实转化为数值，形成人气指标，从而判断股价的未来走势。一般以12天为短期投资指标，以24日为中期投资指标。

应用法则：

1、一段上升行情展开前，通常超卖之低点会出现两次。同样，一段下跌行情展开前，超买的最高点也会出现两次。

2、心理线指标介于25至75之间是合理的变动范围，这一区间属于常态分布。

3、超过75或低于25时，就有超买或超卖现象出现。

4、当低于10时是真正的超卖，反弹的机会相对提高，此时为买进时机。

5、高点密集出现两次为卖出信号，低点密集出现两次是买进信号。

6、心理线和成交量比率（VR）配合使用，确定短期买卖点，可以找出每一波的高低点

⑥ 股票的技术分析和基础分析指的是什么具体分析的内容，是财务报表还是什么

技术分析：
1.看K线图 股价是处于上升通道还是下跌通道？上升通道可以关注，但不要盲目追高，下跌通道不要碰。
2.看金叉死叉 当短期均线上穿中期或者长期均线时，形成最佳买点即金叉;短期均线下穿中期或者长期均线时，形成最佳卖点即死叉。这时再卖已有些下跌，因炒股软件里面的指 标有些滞后。
3.看量价关系 没放量股价在微涨，说明主力在布局;在上升通道中，明显放量但股价微跌，此时主力在盘整打压散户;放量逐渐加剧，此时拉高，主力快出货了，不要盲目追涨。 后面剧烈放量股价并未涨就是主力悄悄出货了。
基本面分析：
1.看公司有没有重组消息？重组包含很多方面。
2.看公司是否有关联交易？
3.看公司前期是否有亏损？
4.看上市公司产品是否属于国家政策扶持还是打压的？
5.看公司的盈利能力。
只要把以上的方法真正撑握了，你就是一个稳健的股票玩家了！但要注意炒股的心态！做短线，中线，长线完全看你个人的资金量了！
这些可以慢慢去领悟，炒股最重要的是掌握好一定的经验与技巧，这样才能作出准确的判断，为了提升自身炒股经验，新手前期可以用个牛股宝模拟炒股去学习一下股票知识、操作技巧，对在今后股市中的赢利有一定的帮助。希望可以帮助到您，祝投资愉快！

⑦ 炒股你们一般看哪方面的信息来决定买股票啊

首先看大势,看懂大势很重要!
谁会在大盘刚开始下跌的时候买股票版?

再次看个股的基本面,流通股权东的实力,前期有没有大量的资金关照该股票.还有相关的技术指标,有无热点.

再就是看业绩,有无分红.有没有交叉持股票.

还有就是运气了.

这只是个人的观点而已,买股票不可能一次就成功的,谁都不是股神,
都是一点点不断的总结出来的,新闻也要多看,尤其是关于财经的.

⑧ 股票财务报表分析

上市公司财务价值300强榜单:
http://finance.sina.com.cn/stock/t/20090504/13276178149.shtml

上述资料可以参考一下，
个人荐股：烟台氨纶(002254)

分析财务报表

假如有两家公司在某一会计年度实现的利润总额正好相同，但这是否意味着它们具有相同的获利能力呢？答案是否定的，因为这两家公司的资产总额可能并不一样，甚至还可能相当悬殊。再如，某公司2000年度实现税后利润100万元。很显然，光有这样—个会计数据只能说明该公司在特定会计期间的盈利水平，对报表使用者来说还无法做出最有效的经济决策。但是，如果我们将该公司1999年度实现的税后利润60万元和1998年度实现的税后利润30万元加以比较，就可能得出该公司近几年的利润发展趋势，使财务报表使用者从中获得更有效的经济信息。如果我们再将该公司近三年的资产总额和销售收入等会计数据综合起来进行分析，就会有更多隐含在财务报表中的重要信息清晰地显示出来。可见，财务报表的作用是有一定局限性的，它仅能够反映一定期间内企业的盈利水平、财务状况及资金流动情况。报表使用者要想获取更多的对经济决策有用的信息，必须以财务报表和其它财务资料为依据，运用系统的分析方法来评价企业过去和现在的经营成果、财务状况及资金流动情况。据以预测企业未来的经营前景，从而制定未来的战略目标和作出最优的经济决策。

为了能够正确揭示各种会计数据之间存在着的重要关系，全面反映企业经营业绩和财务状况，可将财务报表分析技巧概括为以下四类：横向分析；纵向分析；趋势百分率分析；财务比率分析。

一、财务报表分析技巧之一：横向分析

横向分析的前提，就是采用前后期对比的方式编制比较会计报表，即将企业连续几年的会计报表数据并行排列在一起，设置“绝对金额增减”和“百分率增减”两栏，以揭示各个会计项目在比较期内所发生的绝对金额和百分率的增减变化情况。下面，以ABC公司为例进行分析（见下表）。
比较利润及利润分配表分析：
ABC公司比较利润表及利润分配表 金额单位：元

项目 2001年度 2002年度 绝对增减额 百分率增减额（％）
销售收入 7655000 9864000 2209000 28.9
减：销售成本 5009000 6232000 1223000 24.4
销售毛利 2646000 3632000 986000 37.7
减：销售费用 849000 1325000 476000 56.1
管理费用 986000 103000 217000 22.0
息税前利润（EBIT） 811000 1104000 293000 36.1
减：财务费用 28000 30000 2000 7.1
税前利润（EBT） 783000 1074000 291000 37.2
减：所得税 317000 483000 166000 52.4
税后利润（EAT） 466000 591000 125000 26.8
年初未分配利润 1463000 1734100 271100 18.53
加：本年净利润 466000 591000 125000 26.8
可供分配的利润 1929000 2325100 396100 20.54
减：提取法定盈余公积金 46600 59100 12500 26.8
提取法定公益金 23300 29550 6250 26.8
优先股股利
现金股利 125000 150000 25000 20.0
未分配利润 1734100 2086450 352350 20.32

①2002年度，ABC公司的销售收入比上一年度增长了2209000元，增幅为28.9％。
②ABC公司2002年度的销售毛利比2001年度增加了986000元，增幅达37.7％。这意味着公司在成本控制方面取得了一定的成绩。
③2002年公司的销售费用大幅度增长，增长率高达56.1％。这将直接影响公司销售利润的同步增长。
④ABC公司2002年度派发股利150000元，比上一年增加了20％。现金股利的大幅度增长对潜在的投资者来说具有一定的吸引力。

二、财务报表分析技巧之二：财务报表纵向分析

横向分析实际上是对不同年度的会计报表中的相同项目进行比较分析；而纵向分析则是相同年度会计报表各项目之间的比率分析。纵向分析也有个前提，那就是必须采用“可比性”形式编制财务报表，即将会计报表中的某一重要项目（如资产总额或销售收入）的数据作为100％，然后将会计报表中其他项目的余额都以这个重要项目的百分率的形式作纵向排列，从而揭示出会计报表中各个项目的数据在企业财务报表中的相对意义。采用这种形式编制的财务报表使得在几家规模不同的企业之间进行经营和财务状况的比较成为可能。由于各个报表项目的余额都转化为百分率，即使是在企业规模相差悬殊的情况下各报表项目之间仍然具有“可比性”。但是，要在不同企业之间进行比较必须有一定的前提条件，那就是几家企业都必须属于同一行业，并且所采用的会计核算方法和财务报表编制程序必须大致相同。
仍以ABC公司的利润表为例分析如下：
①ABC公司销售成本占销售收入的比重从2001年度的65.4％下降到2002年度的63.2％。说明销售成本率的下降直接导致公司毛利率的提高。
②ABC公司的销售费用占销售收入的比重从2001年度11.1％上升到2002年度的13.4％，上升了2.3％。这将导致公司营业利润率的下降。
③ABC公司综合的经营状况如下：2002年度的毛利之所以比上一年猛增了37.3％，主要原因是公司的销售额扩大了28.9％，销售额的增长幅度超过销售成本的增长幅度，使公司的毛利率上升了2.2％。然而，相对于公司毛利的快速增长来说，公司的净利润的改善情况并不理想，原因是销售费用的开支失控，使得公司的净利润未能与公司的毛利同步增长。

三、财务报表分析技巧之三：趋势百分率分析

趋势分析看上去也是一种横向百分率分析，但不同于横向分析中对增减情况百分率的提示。横向分析是采用环比的方式进行比较，而趋势分析则是采用定基的方式，即将连续几年财务报表中的某些重要项目的数据集中在一起，同期年的相应数据作百分率的比较。这种分析方法对于提示企业在若干年内经营活动和财务状况的变化趋势相当有用。趋势分析首先必须选定某一会计年度为基年，然后设基年会计报表中若干重要项目的余额为100％，再将以后各年度的会计报表中相同项目的数据按基年项目数的百分率来列示。
下面，将趋势分析的技巧运用于ABC公司1999——2002年度的会计报表，以了解该公司的发展趋势。根据ABC公司的会计报表编制如下表格。
ABC公司1999——2002年度部分指数化的财务数据

项目 1999年度（％） 2000年度（％） 2001年度（％） 2002年度（％）
货币资金 100 189 451 784
咨产总额 100 119 158 227
销售收入 100 107 116 148
销售成 100 109 125 129
净利润 100 84 63 162

从ABC公司1999——2002年度会计报表的有关数据，我们了解到，ABC公司的现金额在三年的时间内增长将近八倍！公司现金的充裕一方面说明公司的偿债能力增强；另一方面也意味着公司的机会成本增大，公司大量的现金假如投入资本市场，将会给公司带来可观的投资收益。另外，公司的销售收入连年增长，特别是2002年，公司的销售额比基年增长了几乎50％，说明公司这几年的促销工作是卓有成效的。但销售收入的增长幅度低于成本的增长幅度，使公司在2000年和2001年度的净利润出现下滑，这种情况在2002年度得到了控制。但从公司总体情况来看，1999——2002年间，公司的资产总额翻了一倍多，增幅达127％。相比之下，公司的经营业绩不尽人意，即使是情况最好2002年，公司的净利润也只比基年增加了一半多一点。这说明ABC公司的资产利用效率不高，公司在生产经营方面还有许多潜力可挖掘。

四、财务报表分析技巧之四：财务比率分析

财务比率分析是财务报表分析的重中之重。财务比率分析是将两个有关的会计数据相除，用所求得的财务比率来提示同一会计报表中不同项目之间或不同会计报表的相关项目之间所存在逻辑关系的一种分析技巧。然而，单单是计算各种财务比率的作用是非常有限的，更重要的是应将计算出来的财务比率作各种维度的比较分析，以帮助会计报表使用者正确评估企业的经营业绩和财务状况，以便及时调整投资结构和经营决策。财务比率分析有一个显著的特点，那就是使各个不同规模的企业的财务数据所传递的经济信息标准化。正是由于这一特点，使得各企业间的横向比较及行业标准的比较成为可能。举例来说，国际商业机器公司（IBM）和苹果公司（Apple Corporation）都是美国生产和销售计算机的著名企业。从这两家公司会计报表中的销售和利润情况来看，IBM要高出苹果公司许多倍。然而，光是笼统地进行总额的比较并无多大意义，因为IBM的资产总额要远远大于后者。所以，分析时绝对数的比较应让位于相对数的比较，而财务比率分析就是一种相对关系的分析技巧，它可以被用作评估和比较两家规模相差悬殊的企业经营和财务状况的有效工具。财务比率分析根据分析的重点不同，可以分为以下四类：①流动性分析或短期偿债能力分析；②财务结构分析，又称财务杠秆分析；③企业营运能力和盈利能力分析；④与股利、股票市场等指标有关的股票投资收益分析。
1.短期偿债能力分析。任何一家企业要想维持正常的生产经营活动，手中必须持有足够的现金以支付各种费用和到期债务，而最能反映企业的短期偿债能力的指标是流动比率和速动比率。（1）流动比率是全部流动资产对流动负债的比率，即：流动比率=流动资产÷流动负债；（2）速动比率是将流动资产剔除存货和预付费用后的余额与流动负债的比率，即：速动比率=速动资产÷流动负债。速动比率是一个比流动比率更严格的指标，它常常与流动比率一起使用以更确切地评估企业偿付短期债务的能力。一般来说，流动比率保持在2：1、速动比率保持在1：1左右表明企业有较强的短期偿债能力，但也不能一概而论。事实上，没有任何两家企业在各方面的情况都是一样的。对于一家企业来说预示着严重问题的财务比率，但对另一家企业来说可能是相当令人满意的。
2.财务结构分析。权益结构的合理性及稳定性通常能够反映企业的长期偿债能力。当企业通过固定的融资手段对所拥有的资产进行资金融通时，该企业就被认为在使用财务杠杆。除企业的经营管理者和债权人外，该企业的所有者和潜在的投资者对财务杠杆作用也是相当关心的，因为投资收益率的高低直接受财务杠杆作用的影响。衡量财务杠杆作用或反映企业权益结构的财务比率主要有：（1）资产负债率（%）=（负债总额÷资产总额）×100％。通常来说，该比率越小，表明企业的长期偿债能力越强；该比率过高，表明企业的财务风险较大，企业重新举债的能力将受到限制。（2）权益乘数=资产总额÷权益总额。毫无疑问，这个倍数越高，企业的财务风险就越高。（3）负债与业主权益比率（%）=（负债总额÷所有者权益总额）×100％。该指标越低，表明企业的长期偿债能力越强，债权人权益受到的保障程度越高。反之，说明企业利用较高的财务杠杆作用。（4）已获利息倍数=息税前利润÷利息费用。该指标既是企业举债经营的前提条件，也是衡量企业长期偿债能力大小的重要标志。企业若要维持正常的偿债能力，已获利息倍数至少应大于1，且倍数越高，企业的长期偿债能力也就越强。一般来说，债权人希望负债比率越低越好，负债比率低意味着企业的偿债压力小，但负债比率过低，说明企业缺乏活力，企业利用财务杠杆作用的能力较低。但如果企业举债比率过高，沉重的利息负担会压得企业透不过气来。
3.企业的经营效率和盈利能力分析。企业财务管理的一个重要目标，就是实现企业内部资源的最优配置，经营效率是衡量企业整体经营能力高低的一个重要方面，它的高低直接影响到企业的盈利水平。而盈利能力是企业内外各方都十分关心的问题，因为利润不仅是投资者取得投资收益、债权人取得利息的资金来源，同时也是企业维持扩大再生产的重要资金保障。企业的资产利用效率越高，意味着它能以最小的投入获取较高的经济效益。反映企业资产利用效率和盈利能力的财务指标主要有：（1）应收账款周转率=赊销净额÷平均应收账款净额；（2）存货周转率=销货成本÷平均存货；（3）固定资产周转率=销售净额÷固定资产净额；（4）总资产周转率=销售净额÷平均资产总额；（5）毛利率=（销售净额-销售成本）÷销售净额×100％；（6）经营利润率=经营利润÷销售净额×100％；（7）投资报酬率=净利润÷平均资产总额×100%（总资产周转率×经营利润净利率）；（8）股本收益率=净利润÷股东权益×100％（投资报酬率×权益乘数）。以上八项指标均是正指标，数值越高，说明企业的资产利用效率越高，意味着它能以最小的投入获取较高的经济效益。
4.股票投资收益的市场测试分析。虽然上市公司股票的市场价格对于投资者的决策来说是非常重要的。然而，潜在的投资者要在几十家上市公司中做出最优决策，光依靠股票市价所提供的信息是远远不够的。因为不同上市公司发行在外的股票数量、公司实现的净利润以及派发的股利金额等都不一定相同，投资者必须将公司股票市价和财务报表所提供的有关信息综合起来分析，以便计算出公司股东和潜在投资者都十分关心的财务比率，这些财务比率是帮助投资者对不同上市公司股票的优劣做出评估和判断的重要财务信息。反映股票投资收益的市场测试比率主要有：
①普通股每股净收益=（税后净收益-优先股股息）÷发行在外的普通股数。通常，公司经营规模的扩大、预期利润的增长都会使公司的股票市价上涨。因此，普通股投资者总是对公司所报告的每股净收益怀着极大的兴趣，认为它是评估一家企业经营业绩以及不同的企业运行状况的重要指标。
②市盈率=每股现行市价÷普通股每股净收益。一般来说，经营前景良好、很有发展前途的公司的股票市盈率趋于升高；而发展机会不多、经营前景暗淡的公司，其股票市盈率总是处于较低水平。市盈率是被广泛用于评估公司股票价值的一个重要指标。特别是对于一些潜在的投资者来说，可根据它来对上市公司的未来发展前景进行分析，并在不同公司间进行比较，以便最后做出投资决策。
③派息率=公司发行的股利总额÷公司税后净利润总额×100％。同样是每股派发1元股利的公司，有的是在利润充裕的情况下分红，而有的则是在利润拮据的情况下，硬撑着勉强支付的。因此，派息率可以更好地衡量公司派发股利的能力。投资者将自己的资金投资于公司，总是期望获得较高的收益率，而股票收益包括股利收入和资本收益。对于常年稳定的着眼于长期利益的投资者来说，他们希望公司目前少分股利，而将净收益用于公司内部再投资以扩大再生产，使公司利润保持高速增长的势头。而公司实力地位增强，竞争能力提高，发展前景看好，公司股票价格就会稳步上涨，公司的股东们就会因此而获得资本收益。但对另一些靠股利收入维持生计的投资者来说，他们不愿意用现在的股利收入与公司股票的未来价格走势去打赌，他们更喜欢公司定期发放股利以便将其作为一个可靠而稳定的收入来源。
④股利与市价比率=每股股利发放额÷股票现行市价×100％。这项指标一方面为股东们提示了他们所持股票而获得股利的收益率；另一方面也为投资者表明了出售所持股票或放弃投资这种股票而转向其它投资所具有的机会成本。
⑤每股净资产=普通股权益÷发行在外的普通股数。每股净资产的数额越高，表明公司的内部积累越是雄厚，即使公司处于不景气时期也有抵御能力。此外，在购买或公司兼并的过程中，普通股每股账面价值及现行市价是对被购买者或被合并的企业价值进行估算时所必须参考的重要因素。
⑥股价对净资产的倍率=每股现行市价÷每股净资产。倍率较高，说明公司股票正处于高价位。该指标是从存量的角度分析公司的资产价值，它着眼于公司解散时取得剩余财产分配的股份价值。
⑦股价对现金流动比率=每股股票现行市价÷（净利润+折旧费）÷发行在外的普通股数。这一经比率表明，人们目前是以几倍于每股现金流量的价格买卖股票的。该倍率越低则意味着公司股价偏低；反之则表明公司的股价偏高。
总之，近年来大量的经济案件告诉我们，企业通过粉饰财务报表来欺诈投资者的现象越来越多。对于财务报表使用者来说，阅读财务报表时如果不运用分析技巧，不借助分析工具，而只是简单地浏览表面数字，那就难以获得有用的财务信息，有时甚至还会被会计数据引入歧途，被表面假象所蒙蔽。随着我国市场经济体制改革的不断深入，中国加入WTO后，将面对国际上的竞争对手，与狼共舞的年代已经到来，企业间的兼并和个人投资行为越来越普遍，财务报表使用者只有在阅读财务报表的同时，利用分析技巧对企业公布的财务数据进行综合分析，才能从中获得对经济决策更有用的财务信息。

⑨ 如何分析一个股票的财务数据

分析数据有好多种，主要还是要看净值，主营业务利润率，资产负债率。其内他都早这几具指标的衍容生。
如果是炒股的话一般情况这些指标就没什么用了（炒股要的是对人性的把握，对社会的把握）。
如果是投资的话这些个指标有用（只是理财，比存银行强多了）。
比如说，市盈率指的是你购买股票的钱按现在的盈利能力，多少年能收回。如果说这个公司就是不分红不送股，那你就是只有很底市盈率的股你也收不回投资。
还有好多了，一下子也说不了太鑫

⑩ 股票财务分析标准，再+100

楼上说的没错 ,你北辰应该和万科比,中铝跟铝啊,铜啊比,都没关系,同行业才具有可比性,每个行回业都有它比较合答适的市赢率,譬如钢铁是20倍以下,而白酒是60来倍,为什么不是钢铁60来倍呢?说明不同行业不具备可比性.
软件的数据,未必准确,不准确的见的太多了,你真要研究上市公司基本面,就研究年报之类的,而且,就算年报,做假的还少吗?要看出里面的玄机需要技巧的.如果说你是要总结出这个指标的一个普遍的用于股票投资的规律,你就要自己总结,这样你得到的规律,你以后操作起来更自信,我希望你不是用于短炒,如果你只是股票做把就走,图形才是你该研究的,如果是学术研究,我就帮不上了.