银行理财计划案例分析

① 个人理财第一学期案例分析1为杨女士及其家庭制订一份理财方案2为张先生制定一份理财计划的答案

对于家庭收入月复均在制4000元以上的高收入家庭而言，由于这类家庭抗风险能力较强，可以选择长线投资，比如房产投资等可占总资产的50%。风险与收益永远成正比，如果风险投资比较得当，收益是相当可观的。

另外，在投资开放式基金时，也可将股票型、债券型、混合型基金以及货币市场基金按4:3:2:1的比例分配，以增加资金的安全性。同时也要购买一定数量的保险产品，保证家庭生活的高质量。还应当考虑在守法的前提下，通过延迟收入、房产投资和购买保险等手段合理避税。

(1)银行理财计划案例分析扩展阅读：

理财规划一般分为四个步骤：

第一步、回顾自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提；

第二步、设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标；

第三步、弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，没有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围；

第四步、进行战略性的资产分配。在所有的资产里做资产分配，然后是投资品种、投资时机的选择。理财规划的核心就是资产和负债相匹配的过程。

② 理财规划案例

现在金融危抄机，

我呢建议你袭去银率网，里面有准确权威的金融数据库，能让你了解和学习金融知识。再就是如果你想买保险或投资理财如贷款之类的，也可以按里面的计算器根据你自身条件状况给出适合你的投资理财建议。
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如果这个时期想投资，一定要谨慎再谨慎，投资风险低的产品。。

③ 个人理财规划案例分析

第一题：目前已有资金在68w左右，老城区120平米房，母亲退休，自己工作，另外一个月内10500元，其实也有一定的资本了容，28岁了，对于婚事，应该要考虑了，建议如果有不错的房子可以先付首付，然后把在住的老房子卖出。车子的话，看自己需要，车子一般不会涨价，没有投资价值，什么时候买都可以，但是房子的话，以后还会涨。股市的钱先可以放着，基金的如果收益不明显的话，可以考虑出一部分用于其他投资。

第二题：两人出去正常开销，一个月也就剩下1000左右，4000元/平米90平米的房子大概40w，首付算10w，一年下来就可以付首付了。1000元怎么理财呢？基金定投或是定期存款。当然如果用于投资的话呢，就是对自己能力的投资，因为收入1800说明还有很大的提升空间。
希望可以帮助到你

④ AFP案例分析

EXCEL演算过程就没有了，我给您个思路，先分析他家的收入，在分析他家的支出，最终设定理财目标？
有了目标后就好解答了，就像小学生解到应用题一样。
首先，看看收入离目标有多远？差多少？
其次，计算他的收入要理财目标，每年的收益要是多少？
最后，分析市场上的理财产品，保险、银行理财、基金、股票等，选出理财组合来满足理财目标。

祝君好运！

⑤ 个人理财案件分析：为张先生制定理财计划（包括：一，家庭财务状况分析 二，理财目标分析三，家庭理财建议

【目前状况】
一家三口，有16周岁孩子读高一。家庭月收入元，太太有保险，张先生没有保险。现有存款35万元，基金60000元，自有住房60平，现价72万元。
【理财目标】
1.给孩子准备教育基金。
2.一人有社保，但没有商业保险。
3.换套100平左右的房子。

【理财分析】
家庭正处在财产积累期，这一时期是家庭收入稳定期。从家庭资产负债上可看出，家庭月收入除去开支有不少结余。

从现在起，每月必须将收入的一定比例用于强制储蓄，同时养成良好的储蓄习惯。合理运用结余资本则是第二步，将每个月的结余资金投资于货币型基金，货币型基金投资风险低，但是通常情况下，收益高于银行零存整取的利息率收益。

拿出年收入10%买商业险
由于一人有社保，没购买其它保险，保障程度低。应购买商业保险增加风险保障，可防范未来的家庭风险。运用保险“双十原则”，即用年收入的10%购买10倍保额的保险。
根据这项原则，每年可追加18000元保费，即每月1500元保费，通过购买保险组合，如主险年金险，附加意外险、意外重大疾病险等，这样保费相对划算，同时也可以满足家庭保障需求。

为孩子购买返还型教育险或基金定投
目前国内一般高中的教育金开支在每年3000元至5000元。大学教育是教育投资的大项。如果是公立大学本科，一般每年的学费大致在5000元至6000元，另外算上生活费等其他费用，教育金开销至少在每年2万元。
按照读到硕士来算，保守预计3年后至读完硕士每年开支需要30000元。（参照6%的通货膨胀率，不考虑收入成长率）。根据目前家庭实际情况，现在如果每年能够拿出20000元，来提前准备小孩教育金的话，可通过提前为孩子购买一份返还型教育险，或实行基金定投，即每月定投1700元进行合理安排。按照投资收益率6%（保守估计，跑赢通胀）计算，大概3年后可以提供的教育金为6万元，孩子读大学期间坚持定投准备以后的教育金。
10年后，换新房，费用控制在150万元以内，按照投资收益率6%（保守估计，跑赢通胀及房价增长率），到时现有住房可折价称房款60%，故到时需另有60万左右的购房款，现在每月需投资3600元。假如到时不卖掉现有住房，另外买套100平的住房，那应每月投资10000元。

综上所述，要实现所有理财规划，每月坚持定存或定投6800元（如十年后另购房需投13200元），方能完成理财目标。

⑥ 理财案例分析

首先贷款是必然的
公务员肯定有住房公积金，现在以住房公积金贷房利息才3.3%左右，压力也不回大（50万以下答的房子）现在汽车按揭利息为4.5%对于王先生来说也是没有压力的（但是车价必须在15万一下）
只有选择50万房子和15万的车子 就可以在短期内达成心愿，而且每月大概也有2000存款+已经的存款30万，富足退休也是绰绰有余

⑦ 个人投资理财案例分析：90后如何做好理财规划

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⑧ 个人理财案例分析

简单说说

存款 20w
基金 2w
房屋 40w
净资产 62w

10年内收益
6*5+4*6=54w
退休金部分暂时忽略

也就是说10年内可以动用的所有资金做多116w

家庭基本生活开销?
家庭医疗费用?

1.儿子需要上大学 估计5w-10w左右,看收费标准 这部分应该蛮容易的
2.要购置房屋 那么必须先出手自己手上的房屋才有可能 但是风险太大 贷款的话 估计十年内的收入不足以交清利息 十年内这个不是太现实 十年后资金仅仅够用 而且只有20万存款 即使投资项目年收益有10% 十年也只有20万的收益 还是不足以购置目标房产 或者 十年后儿子有稳定工作后可以考虑贷款 但是也要依靠政策来决定
3.养老安排流动应急金3w-5w左右,养老支出最大应该是医疗方面 考虑到年纪 假如投入部分资金到保险是可行的 寿险要15年后才能实现收益(通常是60岁才会给 而且在很多年内都是不划算的) 可以考虑添加意外保险和健康保险 配合基本社保 估计应该够用

建议
1把钱投入基金只能做中长线投资 但是现在形势不明朗 世界格局混乱不堪 不建议继续将钱投入进取型基金 这种基金说真的亏的是你的钱 赚的就是公司的钱 或许找一些保守些 稳定些的基金可以要考虑一下
2流动资金的安排 流动应急金5w左右 也就是保持这个额度的存款以备意外
3意外保险和健康保险 可以考虑一下 这个也是一个比较妥当的选择 寿险的话真的不太需要了