基准指数基金

⑴ 请问什么是基准指数

基金的业绩比较有两种方式，一是全域比较，将全部基金或同组基金放在一起进行排名。二是基金与事先确定的基准进行比较。这个事先确定的基准就是基金的业绩比较基准。这种比较方法通过给被评价的基金定义一个适当的基准组合，比较基金收益率与基准组合收益率的差异来对基金表现加以衡量。基准组合是可投资的、未经管理的、与基金具有相同风格的组合。业绩比较基准是投资者评价基金管理公司业绩的重要标准。
从2002年开始，监管层就要求开放式基金在发行时公布其业绩比较基准，不同风险收益的基金跟踪不同的比较基准，这有利于基金风格的稳定和投资者对基金业绩进行合理的评判。随着业绩比较基准与基金净值的比较成为法定信息披露内容，将使投资者不再单纯用“是否跑赢大盘”这种简单且不尽合理的方法来判断基金的优劣，也有利于促进基金管理人遵守基金合同，保持稳定的投资风格。
新的基金信息披露规则规定，在基金年报、半年报和季度报告中，基金管理人都必须披露净值增长率与其同期业绩比较基准收益率的比较，并要求基金用图示的方法披露基金合同生效以来的净值变动情况，与业绩比较基准的变动情况进行比较。这样，投资者就可以直观地了解过去一段时间内基金的业绩表现。

⑵ 基金相对基准数有哪些

这一方法的基本思想就是通过无风险利率下的借贷，将被评价组合版的标准差调整到与基准指权数相同的水平下，进而对基金相对基准指数的表现作出考查。由于M2测度实际上表现为两个收益率之差，因此也就比夏普指数更容易为人们所理解与接受。不过M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的。

⑶ 定投怎样选比较基准指数类型和均线类型

基金定投最大好处就是不看入场点

大盘指数首推：沪深300和上证50
小盘指数可以选择：中证500，中小板ETF

⑷ 债券基金与指数基金

1.债券基金收益较稳定，收益较小，但长期勉强可以超越银行利息和CPI；
2.指数型基内金需要长期投资，3－容5年还是有风险的，至少应该完成一个“经济周期”才有超越股市平均水平的收益，如2001年－2010年，假如你在2007年开始投资沪深300指数的话到现在的确是亏损的；
3.针对现在的行情，建议你定投中小板etf或者中证500类基金，但短时间内仍然会有较大跌幅，这就看个人了。

⑸ 基金定投:比较基准指数类型和比较基准均线类型选哪个好

招商银行有代抄销这两袭支基金，请打开网页链接网页链接查看这两支基金详情。

您也可以参考下招行五星之选基金（http://fund.cmbchina.com/FundPages/OpenFund/OpenFundFilter.aspx?Filter=00000050），温馨提示：基金有风险，投资需谨慎。

⑹ 我国的指数基金一共有哪些，截止2010年6月

目前我国的指数基金有沪深指数、上证50指数、上证180指数、深圳100指数和
中证500指数基金，以沪深300指数基金为最多。
1..博时基金
⑴二级市场交易代码：510020 ,申购赎回代码：510021。博时上证超大盘ETF 成立日期2009年12月29日。业绩比较基准：上证超级大盘指数（价格指数）。投资目标：紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。投资范围：主要投资于标的指数成份股和备选成份股。本基金跟踪标的指数成份股和备选成份股的资产比例不低于基金资产净值的90%。
⑵050013博时上证超大盘ETF联接 成立日期2009年12月29日 。申购费率：申购金额＜100万元，1.20%。赎回费率：持有基金份额期限Y<两年, 0.50%;两年≤Y < 三年, 0.25%;Y≥三年,0。
2．长城基金
200002（前端）201002（后端）长城久泰 成立日期2004-05-21。增强型指数基金，以中信标普300指数作为目标指数。正常情况下，基金投资于股票的比例为基金净资产的90%-95%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金净资产的5%。以增强指数化投资方法跟踪目标指数，在严格控制与目标指数偏离风险的前提下，力争获得超越目标指数的投资收益，谋求基金资产的长期增值。前端申购费率：单笔金额100万元以下， 1.5%。后端申购费：持有基金时间 1年以内，1.6%； 满1年不满2年， 1.3%； 满2年不满3年， 1.0%；满3年不满4年，0.7%；满4年不满5年， 0.4%；满5年后，0.0%。
3．长盛基金
⑴519100长盛中证100 成立日期2006-11-22。进行被动式指数化投资，控制基金的净值增长率与业绩衡量基准之间的年化跟踪误差小于4%，以实现对中证100指数的有效跟踪。投资于具有良好流动性的金融工具，包括中证100指数成份股、备选成份股、新股（如一级市场初次发行或增发）等，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。申购费率：申购金额：M＜50万，1.50%。赎回费率：持有期一年以内，0.50%；满一年不满两年，0.25%；满两年后，0．00%。
⑵160907 长盛沪深300（LOF） 股票资产投资比例不低于基金资产净值的90%，投资于沪深300 指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的80%；保持不低于基金资产净值5%的现金以及到期日在一年以内的政府债券。申购费率：M＜100万 ，1.2%；。
4．长信基金
163001长信中证央企100(LOF)
5.大成基金
⑴090010大成中证红利 0.00%。
⑵前端519300后端519301大成沪深300
6．富国基金
⑴前端100032后端100033富国天鼎
8．广发基金
⑴162711广发中证500 (LOF)
⑵270010广发沪深300
9．国富基金
450008国富300
10.国联安基金
⑴162509国联安双禧中证100指数分级 成立日期2010-04-16。基金进行被动式指数化投资，通过严谨的数量化管理和投资纪律约束，力争保持基金净值收益率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，年跟踪误差不超过4%。基金份额包括 "双禧100份额"、 "双禧A份额"与 "双禧B份额"。其中，双禧A份额、双禧B份额的基金份额配比始终保持4∶6的比率不变。四份双禧A份额与六份双禧B份额构成一对份额组合，一对份额组合的净值之和将等于十份双禧100份额的净值。双禧A份额的约定年收益率为一年期银行定期存款年利率加上3.5%。双禧A份额的约定年收益率除以365得到双禧A份额的约定日简单收益率。双禧A和双禧B份额净值在当天收市后计算，并在下一日内与本基金份额净值一同公告。如遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。场外申购费率：100万元以下，1.20%。场外赎回费率：持有1年以下，0.50%；持有1年（含）
-2年，0.25%；持有2年（含）以上，0.00%。双禧100份额的场内赎回费率固定为0.5%。
11. 国泰基金
020011国泰沪深300 成立日期2007-11-11。以完全复制为目标的指数化投资方法，通过严格的投资约束和数量化风险控制手段，力争控制本基金的净值增长率与业绩衡量基准之间的日平均跟踪误差不超过0.35%，实现对沪深300指数的有效跟踪。申购费率：50万元以下，1.5%；50万元以上（含）200万元以下，1.2%。赎回费率：持有期1年以内，0.5%；持有期1年以上（含1年）2年以内，0.2%；持有期2年以上（含2年），0。
12．国投瑞银基金
⑴161207国投瑞银沪深300分级 成立日期2009-10-14。创新封闭式基金，资料详见“封闭式基金”一节。
⑵（121007瑞福优先150001瑞福进取）国投瑞银瑞福分级 成立日期：2007-07-17。创新封闭式基金，资料详见“封闭式基金”一节。
13．海富通基金
162307海富通中证100(LOF) 成立日期2009-10-30。基金采用指数化投资方式，通过有效的投资程序约束和数量化风险管理手段，控制基金投资组合相对于业绩比较基准的偏离度，实现对业绩比较基准的有效跟踪。本基金管理人将力争控制本基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，年化跟踪误差小于4％。申购费率：50万元≤ 申购金额< 100万元，1.00%；申购金额< 50万元，1.20%。赎回费率：持有期小于1年，0.50%；1 年（含）以上，2年以下，0.25%；2 年（含）以上，0。
14．华安基金
⑴前端040002后端041002华安中国A股 成立日期2002-11-08 。运用增强性指数化投资方法，通过控制股票投资组合相对MSCI 中国A 股指数有限度的偏离。基金以MSCI 中国A 股指数成份股构成及其权重等指标为基础，通过复制和有限度的增强管理方法，构造指数化投资组合。在投资组合建立后，基金经理定期检验该组合与比较基准的跟踪偏离度，适时对投资组合进行调整，使跟踪偏离度控制在限定的范围内。前端申购费率：M＜100万，1.50%。后端申购费率：持有时间Y＜1年，1.50%；1年≤Y＜2年，1.30%；年≤Y＜3年，1.20%；3年≤Y＜4年，1.00%；4年≤Y＜5年，0.50%；Y≥5年，0。日常赎回费，0。
⑵510180华安上证180ETF 成立日期2006-04-13。基金主要采取抽样复制的指数跟踪方法，即根据定量化的选股指标，选择部分标的指数成份股构建基金股票投资组合，并通过优化模型确定投资组合中个股的权重，以实现基金组合收益率和标的指数收益率跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。申购下限300万份。赎回下限300万份。基金申购、赎回佣金由申购赎回代理券商在投资人申购、赎回确认时收取，用于市场推广费用、销售服务费用、证券交易所和登记结算机构收取的相关费用等。投资人应当在申购赎回代理券商办理基金申购赎回业务的营业场所或按申购赎回代理券商提供的其他方式办理基金的申购和赎回。
⑶040180华安上证180ETF联接 成立日期2009-09-29。基金以华安上证180ETF、上证180指数成份股、备选成份股为主要投资对象，其中投资于华安上证180ETF的资产比例不低于基金资产净值的90%。申购费率：M＜100万，1.20%。赎回费率：持有时间Y＜1年，0.50%；1年≤Y＜2年，0.25%；Y≥2年，0。
15.华宝兴业基金
⑴240014华宝兴业中证100指数 成立日期2009-09-29。通过指数化投资，力争控制本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%、年跟踪误差不超过4%，实现对中证100指数的有效跟踪。申购费率：申购金额50万以下，1.20%；。赎回费率：持有期两年以内（含两年）， 0.50%；两年-三年（含三年），0.30%；三年以上，0。
⑵（二级市场交易代码510033申购赎回代码510031）华宝上证180ETF 成立日期：2010-04-23。紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。
⑶240016华宝上证180ETF联接 成立日期2010-04-23。申购费率：100万以下，1.50%。赎回费率：持有期 一年以内，0.50%；一年（含）-两年， 0.25%；两年以上（含），0。
16. 华富基金
410008华富中证100 成立日期2009-12-30。基金进行被动式指数化投资，通过严格的投资约束和数量化风险控制，力争控制净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%和年跟踪误差不超过4%，以实现对中证100 指数的有效跟踪。申购费率：申购金额<50 万元 ， 1.2%；50≤申购金额<200 万元。赎回费率 ：持有基金 不满1 年， 0.5%；1-2年（含1年）， 0.25% ；2年以上（含2年），0。
17 .华泰柏瑞基金
（一级市场申赎代码510881二级市场交易代码510880）华泰柏瑞上证红利ETF 成立日期2006-11-17。本基金主要采取完全复制法，即完全按照标的指数的成份股组成及其权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变动进行相应调整。一级市场申购/赎回费率(注:本基金最小申购、赎回份额为50万份或其整数倍): 超过申购/赎回份额的0.5%，由参与券商收取(包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用)。二级市场买卖费率: 买卖佣金不超过交易金额的0.3%，由参与券商收取，免收印花税。
18．华夏基金
⑴000051华夏沪深300 成立日期2009-07-10。采用指数化投资方式，追求对标的指数的有效跟踪，获得与标的指数收益相似的回报及适当的其他收益。申购费率：100万元以下，1.2%。赎回费率：持有不满1年，0.5%，持有满1年以上（含1年），0。
⑵159902华夏中小板ETF 成立日期2006-06-08。基金主要采取完全复制法，即完全按照标的指数的成份股组成及其权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变动而进行相应调整。场内申购赎回：最小申购、赎回单位50万份，申购费率不高于0.5%，场内赎回费率不高于0.5%。场外申购赎回：最低申购金额1,000元（含申购费）。申购费率：申购金额（含申购费）100万元以下，1.5%；。最低赎回份额不设限制。赎回费率为赎回总额的0.5%。
⑶510050华夏上证50ETF 成立日期2004-12-30。紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。申购费不超过申购份额的0.5％, 赎回费不超过赎回份额的0.5％。二级市场交易费，免印花税，佣金不超过成交金额的0.3％。
19．汇添富基金
470007汇添富上证综合指数 成立日期2009-07-01。采取抽样复制方法进行指数化投资，通过严格的投资纪律约束和数量化风险管理手段，力争控制本基金净值增长率与业绩比较基准之间的日平均跟踪误差小于0.35%，且年化跟踪误差小于6%，以实现对基准指数的有效跟踪。申 购 费 率：100万元以下，1.0%；。赎回费率：1年以内，0.5%; 1年-2年,0.25; 2年（含）以上,0.
20．嘉实基金
⑴160706嘉实沪深300(LOF) 成立日期2005-08-29。申购费率不高于1.5%，随申购金额的增加而递减：M＜50万，1.5%；50万≤M＜200万，。赎回费率不高于0.5%，随在开放式基金账户中的持有期限的增加而递减：持有期<一年，0.5%；一年≤持有期<两年，0.25%；持有期≥两年，0。
⑵160716嘉实中证锐联基本面50指数证券投资基金(LOF) 成立日期2009-12-30。基金采用指数化投资策略，通过严格的投资纪律约束和数量化的风险管理手段，追求对标的指数的有效跟踪。申购费率：100万元以下，1.20%。赎回费率：持有期1年之内，0.50%；1年(含)-2年，0.25%；2年(含)以上，0。
21．建信基金
⑴09建信沪深300(LOF) 成立日期2009-11-05。采取指数化投资方式，通过严格的投资程序约束和数量化风险管理手段，力争实现跟踪偏离度和跟踪误差最小化。申购费率：M<100万元，1.20%。赎回费率：持有期<1年，场外和场内均为0.50%；1年≤持有期<2年，场外和场内分别为0.25%和0.50%；持有期≥2年，场外和场内分别为0.00%和0.50%。场内赎回费率不分持有期长短，均为0.50%。
⑵510093建信上证社会责任ETF 成立日期2010-05-28。紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，实现与标的指数表现相一致的长期投资收益。投资者通过基金管理人办理网下现金认购的，每笔认购份额须在10万份以上（含10万份），超过部分须为1万份的整数倍。投资者可以多次认购，累计认购份额不设上限。申购费率：申购代理券商可按照不超过0.5%的标准收取佣金(最小申购单位：50万份)。赎回费率与申购费率相同。
⑶530010建信上证社会责任ETF联接 成立日期2010-05-28日。申购费率：M<100万元，1.5%；100万元≤M<500万元，0.7%；M≥500万元，按笔收取，1000元/笔。赎回费率 : 持有期<1年, 0.5%; 1年≤持有期<2年, 0.3%;持有期≥2年,0。
22. .交银施罗德基金
⑴510013交银上证180治理ETF 成立日期2009-09-25。标的指数为上证180公司治理指数。紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度与跟踪误差最小化。申购\赎回100万元（含）至200万元费率，申购赎回代理券商按照不超过申购或赎回份额0.5%的标准收取佣金。最小申购\赎回单位为100万份。
⑵519686交银治理(ETF联接基金) 成立日期2009-09-29。基金遵循指数化投资理念，以目标ETF为主要投资对象，帮助投资者以较低的成本获取与标的指数和目标ETF同步的收益。申购费率(前端)：50万元以下，1.5%；50万元（含）至100万元，1.2%；100万元（含）至200万元，0.8%；200万元（含）至500万元，0.5%；500万元以上（含500万），每笔交易1000元。申购费率（后端）：持有期1年以内（含），1.8%；1年—3年（含），1.2%；3年—5年（含），0.6%；5年以上，0。
23．南方基金
⑴(前端202015后端202016)南方沪深300 成立日期2009-03-25。基金资产投资于具有良好流动性的金融工具，包括沪深300指数的成份股及其备选成份股、新股（一级市场初次发行或增发）、现金或者到期日在一年以内的政府债券等。其中，沪深300指数的成份股及其备选成份股的投资比例不低于基金资产净值的90％，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。前端申购费率：购买金额M＜100万, 1.20%;。后端申购费率：持有期限T＜1年，1.40%；1年≤T＜2年，1.2 0%；2年≤T＜3年，1.00%；3年≤T＜4年，0．70%；4年≤T＜5年，0.40%；5年≤T，0.00%。赎回费率：持有期限T＜1年，0.50%；1年≤T＜2年，0.30%；2年≤T，0.00%持有期限（T）
⑵(前端160119后端160120)南方中证500(LOF) 成立日期2009-09-25。基金资产投资于具有良好流动性的金融工具，包括中证500指数的成份股及其备选成份股、新股（一级市场初次发行或增发）、债券、以及中国证监会允许基金投资的其它金融工具。其中，中证500指数的成份股及其备选成份股的投资比例不低于基金资产净值的90％，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。前端申购费率：M＜100万，1.20%。后端申购费率：持有期限T＜1年，1.40%；1年≤T＜2年，1.2 0%；2年≤T＜3年，1.00%；3年≤T＜4年，0．70%；4年≤T＜5年，0.40%；5年≤T，0.00%。赎回费率：持有期限T＜1年，0.50%；1年≤T＜2年，0.30%；2年≤T，0.00%。持有期限（T）
⑶159903南方深成ETF 成立日期2009-12-04。基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于新股、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
⑷(前端202017后端202018)南方深成ETF联接 成立日期2009-12-09。前端申购费率：M＜100万，1.20%。后端申购费率：持有期限T＜1年，1.40%；1年≤T＜2年，1.2 0%；2年≤T＜3年，1.00%；3年≤T＜4年，0．80%；4年≤T＜5年，0.40%；5年≤T，0.00%。持有期限T＜1年，0.50%；1年≤T＜2年，0.30%；2年≤T，0.00%。赎回费率：持有期限T＜1年，0.50%；1年≤T＜2年，0.25%；2年≤T，0.00%。
24．诺安基金
320010诺安中证100 成立日期：2009-10-27。基金实施被动式投资，通过严格的投资程序约束和数量化风险管理手段， 力图实现指数投资偏离度和跟踪误差的最小化。申购费率：申购金额（万元）M ＜ 100，1.2%。赎回费率：持有期限T＜2年，0.50%；2年≤T＜3年，0.25%；T≥3年，0。
25. 鹏华基金
⑴160615鹏华沪深300(LOF) 成立日期：2009-04-03。金采用指数化投资方式，追求基金净值增长率与业绩比较基准收益率之间的跟踪误差最小化，力争将日平均跟踪误差控制在0.35%以内，以实现对沪深300指数的有效跟踪。申购费率：M<100万 ，1.2％；。T≥3年，0。场外赎回费率：持有年限T＜1年，0.50%；1年≤T＜2年，0.25%；T≥2年，0。场内赎回费率为固定值0.5%。
⑵160616鹏华中证500 成立日期2010-02-05。采用指数化投资方式，追求基金净值增长率与业绩比较基准收益率之间的跟踪误差最小化，力争将日均跟踪偏离度控制在0.35%以内，年跟踪误差控制在4%以内，以实现对中证500指数的有效跟踪。申购费率：M<100万，1.2% 。场外赎回费率：T＜1年，0.5%；1年≤T＜2年，0.25%；T≥2年，0。场内赎回费率为固定值0.5%。
⑶510073鹏华上证民企50ETF 成立日期紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。
⑷206005民企50ETF 联接 成立日期 申购费率：M<100万，1.2%；100万≤ M <500万，0.6%，M≥ 500万，每笔1000元。赎回费率：持有年限T＜1年，0.5%；1年≤T＜2年，0.25%；T≥2年，0。
26.融通基金
⑴(前端161604后端161654)融通深证100 成立日期2003-09-30。基金运用指数化投资方式，通过控制股票投资组合与深证100 指数的跟踪误差，力求实现对深证100 指数的有效跟踪，谋求分享中国经济的持续、稳定增长和中国证券市场的发展，实现基金资产的长期增长，为投资者带来稳定回报。主要投资于深证100 指数成份股和债券。前端申购费率：M＜100万，1.5%；后端申购费率T＜1年，1.8%；T≥4年，0。赎回费率T＜1年，0.3%；1年≤T＜3年，1年≤T＜3年；T≥3年，0。
⑵(前端161607后端61657)融通巨潮100(LOF) 成立日期2005-05-12。金为增强型指数基金。在控制股票投资组合相对巨潮100目标指数跟踪误差的基础上，力求获得超越巨潮100目标指数的投资收益，追求长期的资本增值。本基金谋求分享中国经济持续、稳定增长和中国证券市场发展的成果，实现基金财产的长期增长，为投资者带来稳定的回报。场外前
端申购费率，M＜100万，1.5%。场外后端申购费率，T＜1年，1.80%；T≥4年，0。场外赎回费率：T＜1年，0.5%；1年≤T＜3年，0.25%；T≥3年，0。
27. 申万巴黎基金
310398申万巴黎沪深300 成立日期2010-02-11。基金采取指数化投资方式，通过完全复制的被动式投资管理、严格的投资程序约束和数量化风险管理手段，力争控制本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日平均跟踪误差不超过0.35%，年跟踪误差不超过4%，实现对沪深300价值指数的有效跟踪。申购费率：M<100万 ，1.2%。赎回费率：持有时间1年以下，0.50%；1年(含1年)至2年，0.25%；2年以上(含2年)，0%。
28. 泰达宏利基金
162213泰达宏利中证财富大盘 成立日期2010-04-23。采用指数化投资策略，紧密跟踪中证财富大盘指数，力争获取与标的指数相似的投资收益，并力争将基金的日跟踪偏离度绝对值控制在0.35%以内，年化跟踪误差不超过4%。申购费率：M<50万 ，1.2%。赎回费率：持有时间1天～365天，0.5％；366天（含）～730天，0.25％；731天（含）以上，0。
29. 万家基金
519180万家180 成立日期2003-03-15。基金通过运用指数化投资方法,力求基金的股票组合收益率拟合上证180指数增长率。申购费率：：M<50万 ，1.5%。赎回费率：持有时间D＜1年，0.5%；1年≤D＜3年，0.25%；D≥3年，0。
30. 易方达基金
⑴110003易方达上证50 成立日期：2004-03-22。基金的股票投资部分主要投资于标的指数的成分股票，包括上证50指数的成分股和预期将要被选入上证50指数的股票。在严格控制与目标指数偏离风险的前提下，力争获得超越指数的投资收益，追求长期资本增值。申购费率：M<50万 ，1.5%。赎回费率：持有时间（天）0－364，0.50%；365－729，0.25%；730及以上，0.00%。
⑵110020易方达沪深300 成立日期2009-08-26。紧密跟踪业绩比较基准，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。股票资产占基金资产的比例为90%-95%，其中投资沪深300 指数成份股及备选成份股的资产不低于股票资产的90%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。申购费率：M<100万 ，1.2%。赎回费率：持有时间（天）0－364，0.50%；365－729，0.25%；730及以上，0.00。
⑶159901易方达深证100ETF 成立日期：2006-03-24。紧密跟踪目标指数，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。基金将把全部或接近全部的基金资产用于跟踪标的指数的表现，正常情况下指数化投资比例不低于基金资产净值的95%。
⑷110019易方达深证100ETF联接 成立日期2009-12-01。本基金资产中投资于深证100ETF 的比例不低于基金资产净值的90%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。申购费率：M<100万 ，1.2%。赎回费率：持有时间（天）0-90，0.5%；91-729，0.25% ；730及以上，0%。
⑸510130 易方达上证中盘ETF 成立日期：2010-03-29。紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。投资标的指数成份股及备选成份 股的比例不低于基金资产净值的95%。
⑹110021易方达上证中盘ETF联接 成立日期：2010-03-31。申购费率：M<100万 ，1.2%。赎回费率：持有时间（天）0－364，0.50%；365－729，0.25%；730及以上，0.00%。
31. 银河基金
519671银河沪深300 成立日期：2009-12-28。通过严格的投资程序约束、数学模型优化和跟踪误差控制模型等数量化风险管理手段，追求指数投资相对于业绩比较基准的跟踪误差的最小化。申购费率：M<50万 ，1.2%。赎回费率：持有1年以内，0.50%；1年（含）—2年，0.40%；2年(含)—3年,0.20%;3年（含）,0。
32. 银华基金
⑴161811银华沪深300(LOF) 成立日期2009-10-14。在认购期结束后，投资者从场内认购的银华深证100份额将按照1:1的比例自动分离成预期收益与风险不同的两种份额类别，即稳健收益类基金份额（名称为“银华稳进”）和积极收益类基金份额（名称为“银华锐进”）。在产品存续期内，投资者可选择将其从场内申购的银华深证100份额按1:1的比例分离成银华稳进份额和银华锐进份额。若投资者不作选择，本基金默认场内申购的银华深证100份额不分离。“银华稳进”和“银华锐进”两类份额登记在不同的基金代码下，可分别上市交易。银华稳进份额和银华锐进份额合并进行运作。. 银华深证100开始接受办理申购和赎回后, 银华稳进 份额、银华锐进份额不接受投资者的申购与赎回。
基金运用指数化投资方法，通过严格的投资流程约束和数量化风险管理手段，追求跟踪误差最小化，力争控制本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，年跟踪误差不超过4％。申购费率：M<50万 ，1.2%。赎回费率：持有期<1年，0.50%；1年≤持有期<2年，0.2%；持有期≥2年，0。
⑵161812银华深证100 指数分级 成立日期2010-05-07 。基金运用指数化投资方式，力争将本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.35%以内，年跟踪误差控制在4%以内，以实现对深证100 指数的有效跟踪，分享中国经济的持续、稳定增长成果，实现基金资产的长期增值。投资者从场内认购的银华深证100份额将按照1:1的比例自动分离成预期收益与风险不同的两种份额类别，即稳健收益类基金份额（名称为“银华稳进”）和积极收益类基金份额（名称为“银华锐进”）。在产品存续期内，投资者可选择将其从场内申购的银华深证100份额按1:1的比例分离成银华稳进份额和银华锐进份额。若投资者不作选择，本基金默认场内申购的银华深证100份额不分离。“银华稳进”和“银华锐进”两类份额登记在不同的基金代码下，可分别上市交易。银华稳进份额和银华锐进份额合并进行运作。投资者从场内认购的银华深证100份额将按照1:1的比例自动分离成预期收益与风险不同的两种份额类别，即稳健收益类基金份额（名称为“银华稳进”）和积极收益类基金份额（名称为“银华锐进”）。在产品存续期内，投资者可选择将其从场内申购的银华深证100份额按1:1的比例分离成银华稳进份额和银华锐进份额。若投资者不作选择，本基金默认场内申购的银华深证100份额不分离。“银华稳进”和“银华锐进”两类份额登记在不同的基金代码下，可分别上市交易。银华稳进份额和银华锐进份额合并进行运作。场外申购费率：申购金额<50万元，1.2％。场内申购费率，深圳证券交易所会员单位应按照场外申购费率设定投资者的场内申购费率。场外赎回费率：持有期<1年。0.5%；1年≤持有
期<2年,0.2%;持有期≥2年,0。
⑶180003, 161803（深交所净值披露代码） 银华-道琼斯88 成立日期：2004-08-11。道琼斯中国88指数。
⑷150018银华稳进 成立日期2010-05-07
⑸150019银华锐进 成立日期2010-05-07
33. 招商基金
217016招商深证100
34. 中海基金
399001中海上证50
35.中欧基金
166007中欧沪深300
36. 中银基金
163808中银中证100

⑺ 为什么会有99%以上的基金经理跑不过基准指数这

本身证券投机就是一种零和博弈，一位投资者挣的钱全部是另一个投资者买单的。而一种比较好的赚钱方法就是运营一个基金收取服务费，市场是波动的，费率则是固定的，而为了争取到服务费，基金经理比起风控板块会更注重销售板块。何况很多基金经理动机不纯，除了圈钱以外并无其他想法，本身也并没有管理好基金的能力。有一个笑话就是，明星基金经理都是两头下注，然后把亏得藏起来，忽悠投资者买单。
再者，即便假定基金经理能够与指数持平，扣掉服务费投资者能拿到多少？大部分指数基金的管理费率极低，和私墓，公墓（各种意义上的坟墓）基金狮子大开口的保费完全不能比。
假定我每年投资收益率7%，10年期，费率为0.75% 投100万 实际你付出的成本终值仅为13.36万元。假定我每年投资收益率为9.25%，费率为3% 投100万，实际你付出的成本终值会达到惊人的58.7万。 而且你像傻瓜一样为基金经理的年终奖承担了更多的风险，9.25%的年化收益率只有高风险投资才能做到，7%的风险适中，亏损概率更小。那为什么你要承担额外的风险？同样的收益，你的承担的“免费”风险更高。这就是为什么大部分买基金的人都被耍了，是十足的白痴。也是为什么大部分基金都跑不赢指数， 有很多别有用心的人想赚傻瓜的钱，不断的有人进入这个行业捞一票大的草草收场，亏钱的基金最后都死了，但是新的永远会填补他们的位置，毕竟中国人钱多人傻，收割户先到先得。

⑻ 基准指数和基金类别是什么意思

一、基金的业绩比较有两种方式，一是全域比较，将全部基金或同组基金放在一起进行排名。二是基金与事先确定的基准进行比较。这个事先确定的基准就是基金的业绩比较基准。这种比较方法通过给被评价的基金定义一个适当的基准组合，比较基金收益率与基准组合收益率的差异来对基金表现加以衡量。基准组合是可投资的、未经管理的、与基金具有相同风格的组合。业绩比较基准是投资者评价基金管理公司业绩的重要标准。
基金的业绩比较有两种方式，一是全域比较，将全部基金或同组基金放在一起进行排名。二是基金与事先确定的基准进行比较。这个事先确定的基准就是基金的业绩比较基准。这种比较方法通过给被评价的基金定义一个适当的基准组合，比较基金收益率与基准组合收益率的差异来对基金表现加以衡量。基准组合是可投资的、未经管理的、与基金具有相同风格的组合。业绩比较基准是投资者评价基金管理公司业绩的重要标准。
二、基金有开放式和封闭式两种，开放式基金可以直接在基金公司网站（需开通网银）或通过各个银行购买。封闭式基金必须开通股票帐户，象买卖股票一样购买。
开放式基金有货币型、债券型、保本型和股票型几种。货币型基金无申购赎回费，收益相当于半年到一年期存款，可以随时赎回，不会亏本。债券型基金申购和赎回费比较低，收益一般大于货币型，但也有亏损的风险，亏损不会很大。股票型基金申购和赎回费最高，基金资产是股票，股市下跌时基金就有亏损的风险，但如果股市上涨，就有收益。

⑼ 股票基金业绩基准

若基金的业绩比较标准以沪深300指数为基准，这类基金配置的股票是沪内深300指数的成份股容。也有的基金会配置到沪深300指数成份股以外的股票，基金的投资标的可以在基金的合同中可查看。
ETF基金是指交易型开放式指数基金，这类基金场内场外都可以申购赎回，场外的门槛极高，一般要求自金达到30万份以上。场类可通过股票账户购买，但是很多场内的流动性差。
ETF联接基金，是指绝大部分基金资产投资于跟踪同一标的指数的ETF基金，简单的说是投资于ETF基金的基金。因ETF基金的场外申购门槛高，无法满足很多投资者，就出现了投资ETF基金的联接基金，这样门槛就低了。

⑽ 如何确定某个股票基金与哪个基准指数风格相符

这个你要看一下他们的走势会不会是一样。