① 基金的评价体系有哪些构成因素，通常根据哪些指标判断基金的优劣
很复杂，不同的体系判断出的优劣不是很一样的。
理柏、晨星、中信、和讯、银河等内等系统。。。很多
下面以晨容星系统为例，简单说点：
1..业绩&回报 风险&评价 投资组合 购买信息 基金经理 基金管理 这些都可构成因素
2. 数据指标：万元波动图 历史业绩（%） 历史最差回报 风险评估 风险统计
3. 一般购买者关注的指标：业绩&回报！基金经理！基金管理公司！
② 基金绩效评价应注意哪些因素
基金绩效评价就是在剔除了市场一般收益率水平、基金的市场风险和盈利偶然性的前提内下，对基金经理容人投资才能的公正客观的评价。
(一)基金的投资目标
基金的投资目标不同，其投资范围、操作策略及其所受的投资约束也就不同。
(二)基金的风险水平
需要在风险调整环球，网校的基础上对基金的绩效加以衡量。
(三)比较基准
在基金的相对比较上，必须注意比较基准的合理选择。
(四)时期选择
计算的开始时间和所选择的计算时期不同，证券从业资格衡量结果也就不同。
(五)基金组合的稳定性
③ 基金产品风险评价应当至少依据哪几个因素
基金类型，历史业绩，基金经理业绩，公司投研能力等
④ 如何衡量基金的风险
基金以往的风险有多高？这是在购买基金之前必须了解的问题之一。以下将介绍衡量基金风险最常见的两种工具--标准差和β系数。
● 标准差
标准差是指过去一段时期内，基金每个月的收益率相对于平均月收益率的偏差幅度的大小。基金的每月收益波动越大，那么它的标准差也越大。例如，基金A在过去36个月内每月的收益率都是1％，那么其标准差为0。基金B的月收益率是不断变化的，一个月是5％，下一个月是25％，再下一个月是－7％，那么基金B的标准差则大于基金A的标准差。而基金C每个月都亏损1％，其标准差也同样是为0。
实际上，标准差所量化的对象是投资组合收益的波动，而不是投资组合中的风险，因为标准差并没有体现基金的下行风险，即亏损的可能性。正如上例，尽管基金B的标准差较大，但其风险并不一定比基金C的风险大。换而言之，标准差大的基金可能没有下行风险，而仅仅是收益波动很大。因此，我们最好将标准差视为衡量收益波动的手段。
应当将基金的标准差与同类型基金或者业绩评价基准的标准差进行比较。因为单看标准差本身的绝对数字并不能直观地显示其含义。例如，7％的标准差比5％高，但这个数值对于某只基金来说，是高还是低呢？
● β系数
β系数衡量基金收益相对于业绩评价基准收益的总体波动性，是一个相对指标。β系数越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。β系数大于1，则基金的波动性大于业绩评价基准的波动性。反之亦然。
如果β系数为1，则市场上涨10％，基金上涨10％；市场下滑10％，基金相应下滑10％。如果β系数为1.1,市场上涨10％时，基金上涨11%,；市场下滑10％时，基金下滑11%。如果β系数为0.9,市场上涨10％时，基金上涨9%；市场下滑10％时，基金下滑9%。
值得注意的是，β系数能否有效衡量风险，很大程度受基金与业绩评价基准相关性的影响。如果将基金与一个不大相关的业绩评价基准进行比较，计算出来的β系数就没有意义。所以考察β系数时，应当同时考察另一个指标--R平方。
R平方为1，则基金与业绩评价基准是完全相关的。R平方为0，意味着两者是不相关的。R平方越低，β系数作为基金波动性指标的可靠性越低。R平方越接近1，β系数则越能体现基金的波动性。在晨星的基金评价体系中，同时列示了β系数和R平方。
用统计工具作为风险衡量指标，是一种较好的考察基金风险的的手段，但投资者应当记住，不能仅仅根据一个风险衡量指标来做决策。低的风险衡量指标并不能保证投资的百分之百安全，因为没有任何指标能完全准确地预测基金未来的风险。
标准差即波动幅度，越大，代表收益率变动越高，风险越大，贝塔系数值越大，收益变化幅度相对大盘越大，越小相对大盘变化越小，如果是负值则显示基金与大盘变动方向相反
考察基金业绩应当不仅考虑收益，还应考察为获取收益而承担的风险。前面我们介绍了如何衡量基金以往的风险，那么如何用风险对基金收益进行调整呢？α系数和夏普指数是两种常用工具。量化指标有些枯燥，不妨从了解计算方法和优缺点开始。
α系数是基金的实际收益和按照β系数计算的期望收益之间的差额。其计算方法如下：超额收益是基金的收益减去无风险投资收益（在美国为90天国债收益率）；期望收益是β系数和市场收益的乘积，反映基金由于市场整体变动而获得的收益；超额收益和期望收益的差额即α系数。例如，A基金相对某个指数的β系数为1.1,该指数收益为30％，90天国债收益是4％，基金收益35％，则α系数＝（35％－4％）－[1.1×(30%－4%)]=2.4。
α系数也有一定的缺陷。第一，其根据β系数计算出来，所以受基金和业绩基准（如上述指数）的相关性影响，如果两者相关性很低，则β系数从而α系数的有效性也不大。第二，不能说明亏损是由基金经理的能力还是基金的费用造成的。例如，指数基金的投资组合模仿选定的指数，基金经理并不需要选股，理论上α系数为零。但美国许多指数基金的α系数为负，在此情况下，α系数只反映基金的管理费、托管费、证券交易费用等费用水平。第三，不方便基金之间的比较。如果和一组基金进行比较，就要先求出这组基金的平均α系数，而不能直接得出结论。
夏普指数是将基金的收益减去无风险投资收益，再除以基金的标准差。例如，基金收益是25％，标准差10，90天国债的收益是5％，夏普指数则为2.0。夏普指数越高，基金风险调整后的回报率越高。
夏普指数主要优点是用标准差作为风险调整的指标，从而不存在与业绩基准的相关性问题。任何类型基金的标准差计算方法都一样，所以可用夏普指数在不同类型的基金之间进行比较。夏普指数缺点在于单凭一个绝对数字，难以评定其高低。必须与其他基金或一组基金的夏普指数进行比较，才能对基金业绩有进一步了解。
α系数和夏普指数都是客观的量化指标，但不能说明基金的全部故事。例如用其评估基金过去时段的收益时，没有考虑到基金经理的变更，而基金经理的投资决策直接影响基金业绩。
评估时期越长，指标所体现的风险调整后表现越准确，所以投资者应当同时考察基金收益的连续性。在考虑基金平均收益的基础上，进一步考察其每年的收益。然后将每年收益和同类基金中平均水准的基金以及相关的业绩基准进行比较。
选择基金的时候，可以先按夏普指数进行排序，再对最好的几只基金做进一步研究。但还需要考虑基金的管理者，投资风格，费用水平，投资组合的内在风险等因素。
⑤ 是否有对基金产品风险评价的定期更新，具体频率如何
活期宝、定期宝实质就是货币基金，不保证收益，不保本，但风险很低。
⑥ 评估基金风险的几个指标
一、与收益相关指标：阿尔法系数： 反映超额投资回报率（越大越好）
阿尔法系数（α）是基金的实际收益和按照贝塔系数（β）计算的期望收益之间的差额。代表基金多大程度上跑赢预期收益率
二、与风险相关指标：
1、标准差：反映基金回报率的波动幅度（越小越好）
标准差是指过去一段时期内，基金每个月的收益率相对于平均月收益率的偏差幅度的大小。基金的每月收益波动越大，那么它的标准差也就越大。
标准差越大，基金未来净值可能变动的程度就越大，稳定度就越小，投资风险就越高
2. 贝塔系数：衡量价格波动情况（牛市及上升阶段越大越好，熊市及下跌阶段越小越好）
贝塔系数（β）是一种评估证券系统性风险的工具，用以评估某只股票或某只股票型基金相对于整个市场的波动情况。
贝塔系数是一个相对指标。贝塔系数越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。换言之，贝塔系数越高，其风险也就越大
三、与收益风险都相关指标：
1、夏普比率: 基金绩效评价标准化指标（越高越好）
夏普比率（SharpeRatio，也叫夏普指数），是诺贝尔奖获得者威廉·夏普根据资本资产定价模型（CAPM）发展出来，用来衡量金融资产的绩效表现的一个指标。
夏普比率的核心思想是，选择收益率相近的基金承担的风险越小越好，选择风险水平相同的基金则收益率越高越好。该比率代表投资人每多承担一份风险，可以拿到几份报酬，该比率越高，基金承担单位风险得到的超额回报率越高。
公式：夏普比率=［投资组合预期报酬率-无风险利率］÷投资组合的标准差
如果夏普比率为正值，代表基金报酬率高过波动风险；若为负值，代表基金操作风险大过报酬率。因此，夏普比率越大，说明该只基金单位风险所获得的风险回报也就越高，基金的绩效也就越好
2、R平方：反映业绩变化情况（越接近100阿尔法系数与贝塔系数越可靠）
前面我们提到了贝塔系数，然而它能否有效衡量风险，很大程度上受基金与业绩评价基准相关性的影响。如果将基金与一个不大相关的业绩评价基准进行比较，计算出来的贝塔系数就没有意义。所以考察贝塔系数时，应当同时考察另一个指标——R平方。
R平方是衡量一只基金业绩变化在多大程度上可以由基准指数的变动来解释，以0至100计。如果R平方值等于100，表示基金回报的变动完全由业绩基准的变动所致；若R平方值等于60，即60%的基金回报可归因于业绩基准的变动。简言之，R平方数值越小，说明业绩基准变化与基金表现的相关性越低。
此外，R平方也可用来确定贝塔系数或阿尔法系数的准确性。一般而言，基金的R平方值越接近100，其两个系数的准确性便越高。
注意：上述5个指标能帮助我们进行基金风险评估，但是，要想获得理想的投资收益，需要考虑的因素还有很多，如基金公司的情况、基金经理的水平等。所以，我们需要不断地加强投资方面的学习，从而提升投资技能
⑦ 对私募基金投资者的风险评估应该考虑哪几个因素
投资者的投资偏好、投资经历、投资知识、收入水平、财务状况等
⑧ 简单的基金产品风险评价可分为()等级
3级，低中高
风险由低到高具体为货币，债券，混合，指数，股票五种。
风险越大，收益也就越高。
⑨ 中国银行基金风险评估原因
应满足中国银监会、中国证监会、中国证券业协会的监管要求，做好投资者的风险教育工内作，我行基金系统于端午容节期间进行了系统升级，增加了基金产品销售适用性功能。
今后，我行将根据个人客户的风险承受能力，为您提供风险匹配的资产配置建议。
以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。