投资保护

『壹』 资本市场中小投资者如何保护合法权益

一、健全投资者适当性制度
制定完善中小投资者分类标准。根据我国资本市场实际情况，制定并公开中小投资者分类标准及依据，并进行动态评估和调整。进一步规范不同层次市场及交易品种的投资者适当性制度安排，明确适合投资者参与的范围和方式。
科学划分风险等级。证券期货经营机构和中介机构应当对产品或者服务的风险进行评估并划分风险等级。推荐与投资者风险承受和识别能力相适应的产品或者服务，向投资者充分说明可能影响其权利的信息，不得误导、欺诈客户。
进一步完善规章制度和市场服务规则。证券期货经营机构和中介机构应当建立执业规范和内部问责机制，销售人员不得以个人名义接受客户委托从事交易；明确提示投资者如实提供资料信息，对收集的个人信息要严格保密、确保安全，不得出售或者非法提供给他人。严格落实投资者适当性制度并强化监管，违反适当性管理规定给中小投资者造成损失的，要依法追究责任。
二、优化投资回报机制
引导和支持上市公司增强持续回报能力。上市公司应当完善公司治理，提高盈利能力，主动积极回报投资者。公司首次公开发行股票、上市公司再融资或者并购重组摊薄即期回报的，应当承诺并兑现填补回报的具体措施。
完善利润分配制度。上市公司应当披露利润分配政策尤其是现金分红政策的具体安排和承诺。对不履行分红承诺的上市公司，要记入诚信档案，未达到整改要求的不得进行再融资。独立董事及相关中介机构应当对利润分配政策是否损害中小投资者合法权益发表明确意见。
建立多元化投资回报体系。完善股份回购制度，引导上市公司承诺在出现股价低于每股净资产等情形时回购股份。研究建立“以股代息”制度，丰富股利分配方式。对现金分红持续稳定的上市公司，在监管政策上给予扶持。制定差异化的分红引导政策。完善除权除息制度安排。
发展服务中小投资者的专业化中介机构。鼓励开发适合中小投资者的产品。鼓励中小投资者通过机构投资者参与市场。基金管理人应当切实履行分红承诺，并努力创造良好投资回报。鼓励基金管理费率结构及水平多样化，形成基金管理人与基金份额持有人利益一致的费用模式。
三、保障中小投资者知情权
增强信息披露的针对性。有关主体应当真实、准确、完整、及时地披露对投资决策有重大影响的信息，披露内容做到简明易懂，充分揭示风险，方便中小投资者查阅。健全内部信息披露制度和流程，强化董事会秘书等相关人员职责。制定自愿性和简明化的信息披露规则。
提高市场透明度。对显著影响证券期货交易价格的信息，交易场所和有关主体要及时履行报告、信息披露和提示风险的义务。建立统一的信息披露平台。健全跨市场交易产品及突发事件信息披露机制。健全信息披露异常情形问责机制，加大对上市公司发生敏感事件时信息披露的动态监管力度。
切实履行信息披露职责。上市公司依法公开披露信息前，不得非法对他人提供相关信息。上市公司控股股东、实际控制人在信息披露文件中的承诺须具体可操作，特别是应当就赔偿或者补偿责任作出明确承诺并切实履行。上市公司应当明确接受投资者问询的时间和方式，健全舆论反应机制。
四、健全中小投资者投票机制
完善中小投资者投票等机制。引导上市公司股东大会全面采用网络投票方式。积极推行累积投票制选举董事、监事。上市公司不得对征集投票权提出最低持股比例限制。完善上市公司股东大会投票表决第三方见证制度。研究完善中小投资者提出罢免公司董事提案的制度。自律组织应当健全独立董事备案和履职评价制度。
建立中小投资者单独计票机制。上市公司股东大会审议影响中小投资者利益的重大事项时，对中小投资者表决应当单独计票。单独计票结果应当及时公开披露，并报送证券监管部门。
保障中小投资者依法行使权利。健全利益冲突回避、杜绝同业竞争和关联交易公平处理制度。上市公司控股股东、实际控制人不得限制或者阻挠中小投资者行使合法权利，不得损害公司和中小投资者的权益。健全公开发行公司债券持有人会议制度和受托管理制度。基金管理人须为基金份额持有人行使投票权提供便利，鼓励中小投资者参加持有人大会。
五、建立多元化纠纷解决机制
完善纠纷解决机制。上市公司及证券期货经营机构等应当承担投资者投诉处理的首要责任，完善投诉处理机制并公开处理流程和办理情况。证券监管部门要健全登记备案制度，将投诉处理情况作为衡量相关主体合规管理水平的依据。支持投资者与市场经营主体协商解决争议或者达成和解协议。
发挥第三方机构作用。支持自律组织、市场机构独立或者联合依法开展证券期货专业调解，为中小投资者提供免费服务。开展证券期货仲裁服务，培养专业仲裁力量。建立调解与仲裁、诉讼的对接机制。
加强协调配合。有关部门配合司法机关完善相关侵权行为民事诉讼制度。优化中小投资者依法维权程序，降低维权成本。健全适应资本市场中小投资者民事侵权赔偿特点的救济维权工作机制。推动完善破产清偿中保护投资者的措施。
六、健全中小投资者赔偿机制
督促违规或者涉案当事人主动赔偿投资者。对上市公司违法行为负有责任的控股股东及实际控制人，应当主动、依法将其持有的公司股权及其他资产用于赔偿中小投资者。招股说明书虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏致使投资者遭受损失的，责任主体须依法赔偿投资者，中介机构也应当承担相应责任。基金管理人、托管人等未能履行勤勉尽责义务造成基金份额持有人财产损失的，应当依法赔偿。
建立上市公司退市风险应对机制。因违法违规而存在退市风险的上市公司，在定期报告中应当对退市风险作专项评估，并提出应对预案。研究建立公开发行公司债券的偿债基金制度。上市公司退市引入保险机制，在有关责任保险中增加退市保险附加条款。健全证券中介机构职业保险制度。
完善风险救助机制。证券期货经营机构和基金管理人应当在现有政策框架下，利用计提的风险准备金完善自主救济机制，依法赔偿投资者损失。研究实行证券发行保荐质保金制度和上市公司违规风险准备金制度。探索建立证券期货领域行政和解制度，开展行政和解试点。研究扩大证券投资者保护基金和期货投资者保障基金使用范围和来源。
七、加大监管和打击力度
完善监管政策。证券监管部门应当把维护中小投资者合法权益贯穿监管工作始终，落实到各个环节。对纳入行政许可、注册或者备案管理的证券期货行为，证券监管部门应当建立起相应的投资者合法权益保护安排。建立限售股股东减持计划预披露制度，在披露之前有关股东不得转让股票。鼓励限售股股东主动延长锁定期。建立覆盖全市场的诚信记录数据库，并实现部门之间共享。健全中小投资者查询市场经营主体诚信状况的机制。建立守信激励和失信惩戒机制。
坚决查处损害中小投资者合法权益的违法行为。严肃查处上市公司不当更正盈利预测报告、未披露导致股价异动事项、先于指定媒体发布信息、以新闻发布替代应履行公告义务、编造或传播虚假信息误导投资者，以及进行内幕交易和操纵市场等行为。坚决打击上市公司控股股东、实际控制人直接或者间接转移、侵占上市公司资产。建立证券期货违法案件举报奖励制度。
强化执法协作。各地区、各部门要统一认识，密切配合，严厉打击各类证券期货违法犯罪活动，及时纠正各类损害中小投资者合法权益的行为。建立侵害中小投资者合法权益事件的快速反应和处置机制，制定和完善应对突发性群体事件预案，做好相关事件处理和维护稳定工作。证券监管部门、公安机关应当不断强化执法协作，完善工作机制，加大提前介入力度。有关部门要配合公安、司法机关完善证券期货犯罪行为的追诉标准及相关司法解释。
八、强化中小投资者教育
加大普及证券期货知识力度。将投资者教育逐步纳入国民教育体系，有条件的地区可以先行试点。充分发挥媒体的舆论引导和宣传教育功能。证券期货经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，保障费用支出和人员配备，将投资者教育纳入各业务环节。
提高投资者风险防范意识。自律组织应当强化投资者教育功能，健全会员投资者教育服务自律规则。中小投资者应当树立理性投资意识，依法行使权利和履行义务，养成良好投资习惯，不听信传言，不盲目跟风，提高风险防范意识和自我保护能力。
九、完善投资者保护组织体系
构建综合保护体系。加快形成法律保护、监管保护、自律保护、市场保护、自我保护的综合保护体系，实现中小投资者保护工作常态化、规范化和制度化。证券监管部门、自律组织以及市场经营主体应当健全组织机构和工作制度，加大资源投入，完善基础设施，畅通与中小投资者的沟通渠道。证券监管部门建立中小投资者合法权益保障检查制度与评估评价体系，并将其作为日常监管和行政许可申请审核的重要依据。
完善组织体系。探索建立中小投资者自律组织和公益性维权组织，向中小投资者提供救济援助，丰富和解、调解、仲裁、诉讼等维权内容和方式。充分发挥证券期货专业律师的作用，鼓励和支持律师为中小投资者提供公益性法律援助。
优化政策环境。证券监管部门要进一步完善政策措施，提高保护中小投资者合法权益的水平。上市公司国有大股东或者实际控制人应当依法行使权利，支持市场经营主体履行法定义务。财政、税收、证券监管部门应当完善交易和分红等相关税费制度，优化投资环境。国务院有关部门和地方人民政府要求上市公司提供未公开信息的，应当遵循法律法规相关规定。有关部门要完善数据采集发布工作机制，加强信息共享，形成投资者合法权益保护的协调沟通机制。强化国际监管合作与交流，实现投资者合法权益的跨境监管和保护。

『贰』 我国存款人和投资人保护制度包括哪些

学习强国，全选。

『叁』 简单的说下什么是“投资保护主义”

随着金融危机的恶化， 以及各国金融救助计划的陆续公布， 可以看出金融保护主义抬头。回 在金融危机答背景
下，金融保护主义主要是一些国家为稳定本国金融体系、保证国内资金供应、 扭转经济下滑势头所采取的强制性措施，目的是尽可能地将金融资源留在本国，这实质上是一种“以邻为壑”的保护主义政策。 金融保护主义具体表现在以下五个方面。

『肆』 请问投资个人受法律保护吗，就是说不以项目或公司为投资对象，而是仅仅将资金投资到某一个人身上

目前没有这种情况，投资对象要经营就要领取营业执照，就要选择相应的组织形式，是公司还是合伙企业，或者个体工商户。

『伍』 证券法的保护投资者合法权益基本原则。

法律总是倾斜保护弱者的利益，在证券市场中，投资者，由其是专中小投资者，由于信息不对属称、持股比例相对较小，相比于控股股东和公司管理层，其一般处于弱势地位。为此，投资者的合法权益需要重点保护。

投资者的合法权益受到全方位的保护，意味着证券市场交易是安全稳定的。从而，其他投资者对市场就用信心，入市的资金和人数也会相应地增加。由此观之，保护投资者的权益主要目的在于让投资者树立信心。因为，投资者保护不仅关系到证券市场制度的规范和发展，而且也关系到整个经济的稳定增长。

至于投资者保护对证券法、金融法以及金融市场的运行的意义，主要体现在两个方面：其一，保护投资者合法权益能防止损害中小投资者利益的行为，维护市场的安全，保持一个相对稳定的交易环境；其二，保护投资者合法权益能够促进市场的成熟化，加快市场监管体系的构建和发展，并及时发现监管中出现的问题，影响未来相关领域立法的趋势。

希望有所帮助！

『陆』 我国的存款人和投资人保护制度包括哪些

1)商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、版为存款人保密的原则权。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
(2)对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
（3)商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
(4)商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金。
(5)商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息。

『柒』 投资者保护基金如何计提

证券公司缴纳基金一定比例的营业收入，是投资者保护基金的重要来源之一。按照回《证券投资者保护基金答管理办法》，证券投资者保护基金资金来源主要有三项：一是深沪证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，按照20％计提的交易经手费；二是所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5％-5％缴纳基金；三是发行股票、可转债(行情论坛)等证券时，申购冻结资金的利息收入。

『捌』 SGI的投资保护

SGI Origin 3000系列建立在可靠的SGI NUMA体系结构和IRIX&6.5操作系统基础之上，因此你现有的应用软件可以顺利的运行，并且可以与其他的基于SGI IRIX操作系统的工作站和服务器完全兼容。你所采用的各种应用程序可以毫不费力地转移到3000系列上并且比以往运行得更好。由于各种工具和操作系统不变，因此你不用重新培训就可以使用该系列。SGI Origin 3000系列服务器可以充分保护你的投资，并保证各种开放系统软件在未来仍然可用。
Silicon Graphics 750
基于Itanium 处理器的Linux 系统，以极好的价格提供出色的性能
Silicon Graphics 750系统以低廉的入门级的价格为技术和高性能计算市场提供最强大的计算能力，750系统是SGI基于 Itanium处理器的第一款Linux平台，它拥有最新的Intel64位体系结构，开放的Linux软件资源以及针对SGI优化的库，为高性能 Linux计算建立起一个全新的标准。将高性能计算能力和开放软件资源相结合，为流体动力学计算、MCAE、计算化学、科学计算和可视化以及研究开发等市场提供了前所未有的能力--在新经济时代取得切实成功。
单或双Intel Itanium处理器
Itanium是Intel64位结构处理器系列的第一代，由于采用最新的直接并行指令计算(EPIC)技术，性能上有极大突破，750系统以革命性的浮点体系为基础，专门为低价、高性能标准计算而设计。
高性能内存子系统
750系统的双内存卡能提供高达4.2GB/s的峰值带宽，可极大地提高应用程序吞吐性能，Itanium有64位寻址能力，可以扩展主存达16GB，确保未来最大的发展空间。
高性能,高容量I/O子系统高带宽64位PCI 槽提供了扩展能力，满足大吞吐量外设更专业的需求。
极快的科学和数学库
750系统有一整套综合的最新的科学计算和数字函数库，并专门针对基于Itanium处理器的SGI Linux 系统进行了优化。SGI科学计算软件库（SCSL）遵循广泛行业标准，提供丰富的科学计算和数学函数，包括线性代数，直接解大型稀疏线性方程组、信号处理例程，支持64位整型变量，方便从已有系统中进行移植。
预装Linux
750系统在工厂预装了Linux操作系统，并进行了系统兼容性测试，通电即可使用。
入门级可视化集成ATI图形卡，提供了廉价而出色的2D视算和控制台管理。
软、硬件全方位全球一步到位的支持SGI支持服务充分发挥SGI全球服务经验，提供全面的支持计划，适应各种业务，使用户的投资回报最大，SGI服务确保用户的技术投资得到相应回报。
SGI Altix 3000系列服务器和超级集群计算机系统
工程技术领域性能卓越的64位Linux系统
特 性
● 在基于标准的计算环境中提供具有突破性进展的性能
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● 使用光纤信道实现集群式系统中节点互连，比传统的交换设备快200倍
● 使用业界标准的Linux系统，提供高效率的计算优化工具
在基于标准的计算环境中提供具有突破性进展的性能
SGI Altix 3000系列为基于Linux操作系统的集群计算机系统——全局共享内存在系统性能方面带来了具有革命性意义的突破，这极大地鼓舞了使用开放源代码软件进行计算的工程技术人员，因为他们从此可以让自己的系统性能获得突破性进展。SGI Altix 3000系列超级集群计算机系统对传统的Linux集群系统不断改进，在系统性能和功能方面不断取得进步。SGI Altix 3000系列超级集群计算机系统具有极强的可扩展性，可以在64位环境下配置成百上千个Intel Itanium 2处理器，并最终可以达到成千上万个的水平，从而使工程技术领域的应用可以获得最优化的性能。
SGI Altix 3000系列超级集群计算机系统在运行工程技术领域的应用程序时，可以大大缩减程序运行所耗费的时间和资源，这一切都得益于该系统所具有的在一个单一的、系统级共享内存空间中有效管理超大规模数据的能力。全局共享内存技术不但允许应用程序访问本节点的TB级空间，而且能够保障应用程序有效访问本节点之外的内存空间。因为SGI Altix 3000系统可以在内存中运行更多更复杂的几何模型或者是完整的工作流，所以在处理一些新的应用过程中该系统所具有的性能是传统的Linux集群系统所无法比拟的，甚至某些问题是传统的系统无法处理的。
第三代SGI NUMAflexTM体系结构可以配置TB级的全局共享内存供大规模集群系统节点访问，集群系统中的节点都是可配置的，并且具有极强的可扩展性。对于系统中的每一个节点，在每一个Linux操作系统映像中可以配置4到64个Itanium 2处理器，结点配置所具有的扩展性可以大大节约软件和管理的开销。SGI Altix 3000系列超级集群计算机系统所具有的跨越功能强大的节点进行全局共享内存访问的技术，为用户提供了一个方便管理、功能强大、基于标准的运行环境。
使用光纤通道实现集群系统中节点互连，比传统的交换设备快200倍
SGI Altix 3000系列系统使用高带宽SGI NUMAflexTM结构光纤通道互连系统节点，节点之间在交换内存内的数据和互连信息时所获得的速度是使用传统标准交换机设备时速度的200倍。在SGI NUMAflex体系结构的交换设备中传递数据，往返时间只有50纳秒——这个速度比绝大多数超级计算机系统本地存储器访问的速度都要快，从而为工程技术领域工作提供了平衡、流畅、连续的应用性能。
使用业界标准的Linux系统，提供高效率的计算优化工具
SGI Altix 3000系列超级集群计算机系统使用业界标准的64位Linux操作系统，该系统为大规模数据处理、系统管理、资源管理做了全面优化。
SGI Altix 3000使用分布式高性能CXFSTM文件系统，使跨越异构网络的数据访问可以获得像本地文件系统一样的速度。先进的分级存储管理方案和XVM增强分区管理工具支持exabyte（10的15次方）级别的数据集合，可以有效消除I/O瓶颈。Performance Co- PilotTM工具、CPU设置工具、消息传递工具包等等性能优良的工具为用户在大规模系统中获得卓越的性能提供有力支持。只有SGI在获得全面支持、标准化的Linux环境中为用户提供这么多高性能的系统优化工具。
SGI AltixTM 3700超级集群系统技术性能
可灵活配置成百上千个处理器、每个节点可达到64个处理器的SGI Altix 3700超级集群式系统安装在[40U]标准的19英寸支架里，采用整体电源供给，计算机房内空气致冷。在SGI AltixTM 3700超级集群式系统使用的互连结构是采用一个双板、胖树（fat-tree)结构，节点间使用SGI NUMAlink3路由器连接，每个链接以3.2GB/秒的带宽双向运行，使每个链接的总带宽达到6.4GB/秒。
SGI AltixTM 3300服务器技术性能
SGI Altix 3300服务器可选4、8或12个处理器装在[17U]标准19英寸支架里，机架集成了I/O模块、电源供给及采用计算机机房空气致冷。互连结构使用SGI Altix 3300是一个单板、无路由链接结构，在每个链接里，使用SGI NUMAlink 4协议，以 6.4GB/秒双向运行。用在SGI Altix 3300服务器的外存储器是被存放在扩展的计算机箱内。
SGI NT图形工作站
SGI NT工作站采用IVC结构。IVC结构的特点是将内嵌卡集成到Cobalt Graphics芯片组的核心逻辑。这些集成功能由高速率、低延迟的3.2GB/秒图形－内存总线和1.6GB/秒的I/O总线链接，结果是带宽得以平衡增长，分别是标准AGP和传统PCI总线的6倍和12倍。 IVC结构提供了足够的带宽以同时支持复杂图形模块和非压缩的多个NTSC或PAL视频流，使得专业图象计算人员使用非压缩的数据实时地自由工作。共享内存结构支持作为图形逐渐的视频，将视频映射为纹理或捕捉和回放多个视频流。可用于制作各种新奇的特殊效果或用于提高设计应用的真实感。以往的传统个人计算机如果不使用外置式板卡，这种能力是无法实现的。
SGI 320 NT工作站最多可配备两个Intel Pentium II 450MHz处理器和1GB EccSDRAM内存。它还配有按业界标准的三个PCI扩展槽、两个存储器槽位、集成软驱、32倍速CD-ROM以及可选的最多达14.4GB的Ulra ATA133硬盘，也可以使用 9GB Ultra2 SCSI硬盘。SGI 320 NT工作站还具有模拟视频、音频、10/100 Ethernet等功能，并支持高达 1920X1200（HDTV及更高）的图形分辨率。
SGI 540 NT工作站是配备了四个处理器的图形工作站，可配备四个Intel Pentium II Xeon 450MHz处理器并带有 512KB、1MB或2MB二级高速缓存以及2GB Ecc SDRAM内存。该系统具有六个标准PCI扩展槽、三个存储器槽位、32倍速CD-ROM以及9GB 7200RPM Ultra2 SCSI硬盘驱动器，并可升级为9GB/18GB 10000 RPM。SGI 540 NT工作站也支持 1920X1200（HDTV及更高）的图形分辨率、模拟视频、音频、10/100 Ethernet和可选的4通道串行数字视频输入/输出。
基于Intel&;Based Systems的工作上还有以下型号：
Silicon Graphics& 230, Silicon Graphics& 320, Silicon Graphics& 330, Silicon Graphics& 540, Silicon Graphics& 550, Silicon Graphics Zx10™, Silicon Graphics Zx10™ VE, SGI™ 1100, SGI™ 1200, SGI™ 1400, SGI™ 1450, SGI Zx10™ Server