投资型保险

❶ 1001610101230574是投资型保险吗

是不是投资保险从保单号上是看不出来的，具体还得看保单内容，真不明白的话可以找个保险公司的业务员问清楚，或者打公司的全国免费服务电话，一般保单上面都写着。

❷ 投资型保险能保本么

不一定。投资型保险中的万能保险通常提供最低保证利率以保证投保人版最低的投资收益水平权；即当个人账户的实际资产投资收益率低于最低保证利率时，应按最低保证利率结算利息。
投资型保险中的投连险则不承诺最低投资收益率；投资风险完全由投保人承担。详情可咨询保险公司。

❸ 万能型保险属于投资型保险吗

保险均属于来投资型，但保自险分为：万能型保险、分红型保险、投资连接险
客户所承担的风险不同：
分红型保险，投资风险由保险公司承担，客户享有保险公司投资红利的70%分配权力（保监会有明文规定）；
万能型保险，投资风险由客户自己承担，保险公司只收取帐户管理费和保单管理费，客户可以享有附加的保险保障但必须从帐户中扣除风险保障成本；
投资连接险，投资风险由客户自己承担，保险公司只收取帐户管理费和保单管理费，客户没有任何保险利益。

❹ 买保险属于一种投资吗

买保险属于一种投资。

1、保险产品可以分为两个类型：消费型和投资型.

2、消费型保险：顾名思义就是一种消费型的保险，即客户（投保人）跟保险公司（保险人）签定合同，在约定时间内如发生合同约定的保险事故，保险公司按原先约定的额度进行补偿或给付；如果在约定时间内未发生保险事故，保险公司不返还所交保费。

3、投资型保险：投资型保险是人寿保险下面一个分支，这类保险是属于创新型寿险，最初是西方国家为防止经济波动或通货膨胀对长期寿险造成损失而设计的，之后演变为客户和保险公司风险共担，收益共享的一种金融投资工具。

4、投资型保险，也可以理解为返本型或理财型。

(4)投资型保险扩展阅读：

购买注意事项：

1、投资型保险包括分红保险、投资连结保险和万能保险等，这些产品的红利和收益是不确定的。河北省保险行业协会提醒您，购买投资型保险要了解其风险和特点。

2、一是分红保险。分红保险是集风险保障、储蓄和投资三种功能于一身的人寿保险产品，保险期限较长。购买时要注意销售人员在销售过程中的演示红利并非保证红利。实际红利水平是由公司的实际经营状况确定的。

3、仔细阅读分红保险产品说明书，充分了解该产品的性质、特征、保险公司对产品费用率、红利及红利分配方式、保单持有人承担的风险、退保问题的规定等。

4、分红保险是一种长期投资方式，在投保初期，成本高，费用大，红利少;之后随着产品的各项费用大幅下降，现金价值累计加快，红利分配也逐渐增多，其投资功能要通过一段较长时间才能体现出来。因此，客户购买分红保险后，应尽可能避免退保，否则将发生比不分红保险退保更大的损失。

❺ 重大疾病保险属于投资型保险范畴吗

如果暂且抄把投资型保险理解成理财的话，重疾险不属于投资型保险的。

目前市面上的重疾险，根据保障责任的全面性，大致可以分为四类：

只保疾病不保身故的纯重疾险

既保疾病又保身故的含身故责任重疾险

重疾分组的多次赔付型重疾险

重疾不分组的多次赔付型重疾险

四类重疾险，从左到右，保障责任越来越全面。

后三类，因为都含身故责任，并且一般保终身，所以早晚会获赔保额，相当于我们把一笔钱存到了保险公司，迟早能取出来，因此我们一般称之为“储蓄型重疾险”。

四类重疾险中，不分组多次赔付型重疾险，因为保障范围广、可赔付次数多，是目前市面上公认的保障责任最全面的一类重疾险。

当然，一分价钱一分货，重疾险的保障责任越全面，对应的保费价格也越贵。

对于每类重疾险，我们下面会各选出一款对应的代表性产品，为你实例分析各类重疾险的优缺点。

纯重疾险，也就是大家常说的“消费型重疾险”，它的一个典型特征是“不含身故责任”，这是它和后三类的重疾险（统称为“储蓄型重疾险”）的一个重大区别。

❻ 什么是投资型保险投资型保险定义

投资型保险是人寿保险的一个分支，这类保险是属于创新型寿险，投资型保回险分为三类答分红险、万能寿险、投资连结险。其中分红险投资策略较保守，收益相对其他投资险为最低，但风险也最低万能寿险设置保底收益，保险公司投资策略为中长期增长投资连结险无保底收益，所以存在较大风险但潜在增值性也最大。

❼ 乐享百万算是投资型保险吗

乐享百万，是属于投资型的保险。

❽ 什么叫做投资型保单

投资型保险是指与投资挂钩，具备投资和保障双重功能的保险，它为客户设置了资本保值账户，提供没有利息税的高收益服务。
投资型保险的业务有保障业务和投资业务。其中保障的部分与普通的寿险大致相同。
对于投资部分，分红保险的红利来源于死差益(由死亡率而来的利益)、利差益(由投资收益而来的利益)和费差益(由附加费用而来的利益)。
万能寿险和投资连结保险设立了一般帐户和分离帐户。一般帐户承担死亡成本和费用。风险由保险人承担。分离帐户来源于扣除成本费用后的净保费。投资风险由被保险人独立承担或分担。
现今投资型保险大致上分为三种，分别是变额寿险、变额万能寿险及变额年金
（一) 变额寿险(Variable Life Insurance)
变额寿险是一种固定缴费的产品，可以采用趸缴或分期缴。与传统终身寿险相同之处在于，两者均为终身保单，签发时亦载明了保单面额，而两者最明显的差别，在于变额寿险的投资报酬率无最低保证，因此现金价值并不固定，另一项最大的差别是传统终身寿险的身故保险金固定，而变额寿险身故保险金之给付会受投资绩效的好坏而变动。
(二) 变额万能寿险(Variable Universal Life Insurance)
变额万能寿险乃结合变额寿险及万能寿险，不仅有变额寿险分离账户之性质，更包含万能寿险保费缴交弹性之特性，因此市场上几乎以变额万能寿险为主流，其特点包括：
1.在某限度内可自行决定缴费时间及支付金额。
2.任意选择调高或降低保额。
3.保单持有人自行承担投资风险。
4.其现金价值与变额寿险一样会高低起伏，也可能降低至零，此时若未再缴付保费，该保单会因而停效。
5.分离账户的资金与保险公司的资产是分开的，故当保险公司遇到财务困难时，账户的分开可以对保单持有人提供另外的保障。
(三) 变额年金
与变额年金相对应之传统型商品是定额年金，定额年金分为即期年金及递延年金，而变额年金多以递延年金形式存在。变额年金的现金价值与年金给付额均随投资状况波动，在缴费期间内，其进入分离账户的保费，按当时的基金价值购买一定数量的基金单位，称为「累积基金单位」，每期年金给付额等于保单所有人的年金单位数量乘以给付当期的基金价格，因此年金给付额随着年金基金单位的资产价值而波动。