① 公募基金受银保监会监管吗
公募基金受银保监会监管。
中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。中国证券投资基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。
证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督管理。
基金管理公司是指依据有关法律法规设立的对基金的募集、基金份额的申购和赎回、基金财产的投资、收益分配等基金运作活动进行管理的公司。证券投资基金的依法募集由基金管理人承担。
基金管理人一般由依法设立的基金管理公司担任。担任基金管理人应当经国务院证券监督管理机构核准。基金管理公司应建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》《基金法》行为的发生。
拓展资料：
公募基金投资运作主要涉及基金份额持有人、基金管理人、基金托管人及其他服务机构。
基金份额持有人，即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
基金管理人在基金运作中具有核心作用，最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人一般由依法设立的基金管理公司担任，取得公募基金管理资格的证券公司、证券公司资管子公司、保险资管公司等机构也可担任基金管理人。
基金托管人，根据法律规定，基金资产必须由独立于管理人的托管人保管。托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。
其他服务机构，主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务机构以及律师事务所、会计师事务所等。
② 公募销售新规落地，多项重大变革如何影响18万亿
事关近18万亿的行业体量，公募基金销售新规落地。
证监会日前发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）及配套规则，自2020年10月1日起施行。
新的《销售办法》及配套规则不仅对行业诟病的高比例尾随佣金、赎旧买新、贬低同行的营销手段等进行了规范，并且在提高针对基金销售机构的规范经营要求的同时，也加大了扶优劣汰的力度。
最新统计显示，截至7月末，我国境内143家基金管理人共同管理公募基金资产净值合计17.69万亿元。
公募销售新规落地
近年来，随着资本市场改革的持续深化，基金市场环境发生较大变化，老的《销售办法》已不能完全适应行业发展需要，需适时予以调整。
因此，监管对公募基金的《销售办法》进行了相关修订。
“本次《销售管理办法》的修订是在整个 社会 各行各业的数字化浪潮中，在资管行业落实资管新规的背景下出台的，也是在净值化产品正逐渐成为资管行业主流产品的重要时间节点上推出的。”盈米基金CEO肖雯表示。
“提高了针对基金销售机构的规范经营要求的同时，也加大了扶优劣汰的力度，对于行业的长期和规范发展起到了巨大的帮助。”业内人士对此表示。
在肖雯看来，这次出台的相关法规及时响应了市场的需求，一方面鼓励更多相关机构从事到公募基金销售行业中来，另一方面对于从事基金销售业务的相关机构也提出了更高、更明确的规范运营的要求，对于整个资管行业的长期规范发展，将会起到重要的推动作用。
值得一提的是，之前的管理办法中对于销售机构的退出机制部分是缺失的，行业中部分机构良莠不齐，也出现了销售各类不符合资质产品的现象。
“在新办法的退出规则生效后，行业中会加速淘汰不符合要求的销售机构，鼓励行业中扎实从事公募基金产品销售的机构，更加突出了扶优劣汰的作用，也促进了公募基金标准化产品的发展。”肖雯说。
另外，办法也明晰了持牌基金销售机构的业务范围，明确了基金销售机构与互联网平台合作的业务边界和底线要求，支持基金公司和基金销售公司规范利用互联网平台拓展客户，显然，这对于持牌机构和互联网机构的合作给予了更大的发展空间。
正本清源直指行业痛点
在多位受访业内人士看来，一个特别需要注意的点是，在《销售办法》的配套规则中，对于行业一直以来诟病的尾随佣金也给出了明确意见。
规定指出，基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用于向基金销售机构支付基金销售及客户服务活动中产生的相关费用。其中，对于向个人投资者销售所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过50%；对于向非个人投资者销售所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过30%。
事实上，由于偏高的尾随佣金，基于利益最大化的考量，有的销售渠道默许甚至鼓励客户“赎旧买新”。业内人士认为，新规实施后，这一现象将有所缓解。
另外，新规也指出，不得出现“诋毁、贬低其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人管理的基金”。
此前，一张关于基金产品的宣传材料将多家基金公司的基金经理以及管理的产品分在四个象限中。其中，某基金旗下的两只基金被分在了综合表现最好的象限中，而其他几家基金公司的产品则分列在表现比较一般的象限中。也就是说，该宣传材料通过贬低同行、抬高自己的做法来进行产品营销， 引来基金圈的热议。
业内人士称，随着互联网传播手段的愈发丰富，基金公司也试图通过不同方式增加客流、强化营销。这本无可厚非，但一些基金公司在营销中有意或无意间走到了灰色地带，急需监管部门进一步加强基金销售的合规管理。
此次新规也明确表示，基金产品的募集上限、比例配售等安排，可以在宣传推介材料中作为风险提示事项予以列示说明，但不得以不同字体、加大字号等方式进行强调，不得作为销售主题进行营销宣传。
“本次办法规定，独立基金销售机构只限于销售公募与私募产品，同时在资管新规的要求下，各大基金销售机构能够更加集中精力，在以公募基金为代表的标准资管产品的销售中，真正起到了正本清源的作用。”肖雯进一步表示。
③ 基金销售迎来新规
证监会发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则，自2020年10月1日起施行。《销售办法》迎来大幅修改，基金销售市场迎来大变革。
此次《销售办法》及配套规则修订主要涉及四大内容。一是强化基金销售活动的持牌准入要求，厘清基金销售机构及相关基金服务机构职责边界。二是优化基金销售机构准入、退出机制，着力构建进退有序、良性发展的基金销售行业生态。三是夯实业务规范与机构管控，推动构建以投资者利益为核心的体制机制。四是完善独立基金销售机构监管，促进独立基金销售机构专业合规稳健发展。
《销售办法》内容非常丰富，新规首提续展机制，对新注册机构引入牌照续展制度，聚焦基础性展业条件、合规内控制度、非货基保有量等指标，进一步优化了退出机制。同时，进一步简化续展程序，不要求机构提交续展申请，由派出机构结合监管情况对符合条件的机构实施自动续展。
针对行业反映的客户维护费不断攀升、侵蚀行业持续发展基础的问题，新规对尾随佣金开展了差异化安排，对其比例上限做了规定。其中，对于向个人投资者销售所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过50%；对于向非个人投资者销售所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过30%。这一要求，将有利于平衡基金销售机构与基金公司的长期利益。
新规还调整独销机构展业范围限制，除公募基金销售外，允许独销机构从事私募证券投资基金销售业务。这些规定回应了私募证券投资基金借助独销机构规范销售的合理需求，也为未来独销机构销售私募股权基金预留了空间。
新规还特别强调基金销售机构需要完善基金销售业务内部考核机制，将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系，并加大对存量基金产品持续销售、定期定额投资等业务的激励安排，坚持了以投资者利益为核心和长期投资的理念。
据悉，《销售办法》是《证券投资基金法》的基础性配套规则，于2004年首次发布，并于2011年、2013年作了两次修订。
以下为《销售办法》的要点整理：
1、强化基金销售持牌准入要求
《销售办法》明确了基金销售业务的内涵和外延。根据《销售办法》，基金销售是指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等活动。值得注意的是，宣传推介基金也被界定成为基金销售行为。
《销售办法》划清销售机构与非持牌互联网平台合作的业务边界和底线要求，支持基金管理人、基金销售机构规范利用互联网平台拓展客户。
2、适度调整独立销售机构准入条件
《销售办法》充分吸纳意见建议，在此前发布的征求意见稿的基础上做出调整。适当降低了5%以上股东的财务指标、从业经历等硬性要求。同时就控股股东完善独立销售机构治理机构、保持独立销售机构独立性、制定相关风险处置预案提出要求；充实股权管理要求，就股权质押问题提出明确规制等。
独立基金销售机构实施“一参一控”管理。独立基金销售机构股东以及股东的控股股东、实际控制人参股独立基金销售机构的数量不得超过2家，其中控制独立基金销售机构的数量不得超过1家。中国证监会另有规定的情形除外。
3、明确独立销售机构业务范围
《销售办法》发布稿明确，除证监会另有规定外，独立销售机构可从事公募基金及私募证券投资基金销售业务，涵盖证券期货经营机构的私募资管计划，也包括在基金业协会备案的私募基金。
独立销售机构可以销售私募证券投资基金，但是不得销售非标准化投资产品，中国证监会另有规定的除外。
4、完善退出机制 实施牌照续展制度
优化基金销售机构准入、退出机制，着力构建进退有序、良性发展的行业生态。根据《证券投资基金法》授权，强化停止业务、吊销牌照等制度安排；借鉴成熟监管经验，对新注册机构引入基金销售业务许可证有效期延续制度，促进基金销售机构规范有序发展。
5、尾随佣金的差异化安排 最高不超50%
配套规则中，关于实施《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用于向基金销售机构支付基金销售及客户服务活动中产生的相关费用。
针对行业反映的客户维护费不断攀升、侵蚀行业持续发展基础的问题，对其比例上限做出差异化规定。向个人投资者销售所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不超过50%，对于向非个人投资者销售形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过30%。
6、首提续展安排
《销售办法》首提基金销售机构续展安排。新老划断，续展针对新基金销售机构。聚焦三类情形。优化程序安排，不要求机构提交续展申请，由派出机构结合监管情况对符合续展条件的机构实施自动续展。
7、禁止短期业绩宣传，强调不得“饥饿营销”
《销售办法》禁止短期业绩宣传，基金宣传推介材料展示的任意业绩区间均应当超过6个月。此外，规范募集上限、比例配售等安排，可以在宣传推介材料中作为风险提示事项予以说明，但是不得以不同字体、加大字号等方式进行强调，不得作为销售主题进行营销宣传。
8、推动长期投资 杜绝诱导短期申赎
《销售办法》要求培育以投资人利益为核心、长期投资、理性投资和基金行业生态。
基金销售基金应当推动定期定额投资、养老储备投资等业务发展，促进投资人稳健投资，杜绝诱导投资人短期申赎、频繁申赎行为。此外，《销售办法》还要求基金销售机构建立健全业务内部考核机制，坚持以投资人利益为核心和长期投资的理念。
9、支持规范利用互联网平台拓展客户
厘清基金销售机构与非持牌互联网平台合作的业务边界和底线要求，支持基金管理人、基金销售机构规范利用互联网平台拓展客户。
10、增设“内部控制与风险管理”专章
《销售办法》增设“内部控制与风险管理”专章，要求各类基金销售机构健全与基金销售业务匹配的内部制度。
《销售办法》要求基金销售机构应当按照审慎经营的原则，建立健全并有效执行基金销售业务的内部控制与风险管理制度，完善内部责任追究机制，确保基金销售业务符合法律法规和中国证监会的规定。
11、销售机构产品准入管理
《销售办法》规定，基金销售机构应当对基金管理人、基金产品进行审慎调查和风险评估，充分了解产品的投资范围、投资策略、 风险收益特征等，并设立产品准入委员会或者专门小组，对销售产品准入实行集中统一管理。
12、过渡期相关安排 不合新规的限期整改
为促进法规平稳落地施行，《实施规定》对规则实施后的部分规范事项给予了足够的过渡期。一是对基金销售机构人员配备、信息技术系统改造或销售文件调整等事项，给予1年过渡期。二是对独销机构业务范围及其他规范事项，给予2年过渡期。其中，独销机构从事法定以外产品销售业务的，在过渡期内，相关产品销售保有规模应当有序压降。
④ 公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法
第一章总则一、修订背景
《销售办法》是《证券投资基金法》的基础性配套规则，于2004年首次发布，并于2011年、2013年作了两次修订。《销售办法》自发布实施以来，在规范基金销售业务秩序，保护投资者合法权益等方面发挥了重要作用。近年来，随着资本市场改革的持续深化，基金市场环境发生较大变化，《销售办法》已不能完全适应行业发展需要，需适时予以调整。
本次修订的基本思路是，以保护投资者合法权益为出发点和落脚点，坚持问题和风险导向，坚守资金和交易安全、销售行为合规性底线要求，严格落实销售适当性，着力提升基金销售机构专业服务能力和合规风控水平，强化树立长期理性投资理念，积极培育基金行业良性发展生态。二、主要修订内容
（一）强化基金销售活动持牌要求，厘清基金销售机构及相关基金服务机构职责边界。明晰基金销售业务内涵外延，以及基金销售机构及相关基金服务机构的履职规范；厘清基金销售机构与非持牌互联网平台合作的业务边界和底线要求，支持基金管理人、基金销售机构规范利用互联网平台拓展客户。
（二）优化基金销售机构准入、退出机制，着力构建进退有序、良性发展的行业生态。调整优化资格注册程序，实行“先批后筹”；整合各类金融机构注册条件，进一步完善独立基金销售机构（以下简称独销机构）及其股东准入要求；根据《证券投资基金法》授权，强化停止业务、吊销牌照等制度安排；借鉴成熟监管经验，对新注册机构引入基金销售业务许可证有效期延续制度（以下简称牌照续展制度），促进基金销售机构规范有序发展。
（三）夯实业务规范与机构管控要求，推动构建以投资者利益为核心、促进长期理性投资的体制机制。充实完善基金销售业务规范，突出强调销售行为底线要求，细化销售费用揭示、客户持续服务等投资者保护与服务要求，推动基金销售机构构建以投资者利益为核心、促进长期理性投资的考核体系；强化私募基金销售业务规范，从产品尽调、风险揭示、利益冲突防范等方面加强风险管控；增设“内部控制与风险管理”专章，要求各类基金销售机构健全与基金销售业务匹配的内部制度。
（四）完善独销机构监管，促进独销机构专业合规稳健发展。完善对独销机构股权管理与内部治理的要求，实施“一参一控”，将独销机构实际控制人纳入监管。强化展业独立性，并在合规风控、分支机构管理、展业范围、自有资金运用等方面提出针对性要求。
为明确规则实施安排，我会同时配套发布了《关于实施 的规定》。此外，为加强对基金宣传推介行为的监管，我会整合并充实原《销售办法》《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》（证监会公告[2008]2号）的相关监管要求，形成《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》一并发布，自2020年10月1日起施行。三、公开征求意见及采纳情况
公开征求意见期间，共收到126家机构和21名个人的意见。经汇总梳理，逐条研究，我会对合理意见建议均予以吸收采纳，主要涉及以下方面：一是调整独销机构展业范围限制，除公募基金销售外，允许独销机构从事私募证券投资基金销售业务，证监会另有规定的从其规定。二是调整完善独销机构5％以上股东资本实力等要求，完善独销机构控股股东公司治理等要求。三是优化牌照续展制度。对《销售办法》修订发布后新注册机构执行续展安排，并将不予续展主要限定在三类情形，包括不能满足基础展业条件、合规内控严重缺失、未实质开展公募基金销售业务。四是细化完善销售业务规范。推动构建基金销售机构长期考核机制；明确行业客户维护费收取上限，夯实行业持续发展基础。五是进一步推进简政放权。取消宣传推介材料事前备案要求，改为基金销售机构内部审查并存档备查；将独销机构部分重要事项变更从事前备案调整为事后备案，并加强事中事后监管等。四、新规实施后的过渡安排
为促进法规平稳落地施行，《实施规定》对规则实施后的部分规范事项给予了足够的过渡期。一是对基金销售机构人员配备、信息技术系统改造或销售文件调整等事项，给予1年过渡期。二是对独销机构业务范围及其他规范事项，给予2年过渡期。其中，独销机构从事法定以外产品销售业务的，在过渡期内，相关产品销售保有规模应当有序压降。