投资者保护现场检查工作汇总

Ⅰ 简要说明在投资者关系管理工作中存在哪些困难

我以一个职场中人的身份给谈谈工作中遇到最多的问题及困惑。
首先申明一下，不同人可能会遇到不同的问题，下面是我个人的理解。
工作中遇到最多的问题及困惑可能有：
1、对工作的热爱问题。
现实中很多人仅仅把共走当成一单纯的交易，我出力、出时间，单位给我工资和奖金。这种交易行为不会导致热爱，好比商业买卖，谁也不欠谁。如果你不热爱工作，你就会浑浑噩噩，消耗生命，不可能干出成绩，毫无建树，徒增抱怨与愤恨，既伤害了企业，也耽误了自己。
2、对人际关系的处理问题。
这是一个老生长谈的问题，也是一个非常棘手的问题。学生毕业后进入企业工作，首先要完成角色的转换，你不再是一个学生，而是职场人。你必须学会在工作中待人接物，处理各种关系，这种关系远远比处理同学关系和师生关系要复杂得多，从而导致很多人不适应，进而产生担心、害怕、甚至自卑。
3、如何在工作中提升自身能力问题。
这是一个可持续发展问题。可能很多人在职场中干的都是一些普通的日常工作，难以获得职业提升与发展，也难以得到培训与外出学习的机会，导致吃老本。这时，我个人觉得，不能对自己的单位抱有太大的希望，如果单位不培养和培训你，你自己要有危机意识，寻找各种可能的机会学习提升。
以上问题，也可能因人而异，但是，这些问题都会出现的。

Ⅱ 《中国资本市场投资者保护状况白皮书》之总报告

2017年度《白皮书》总报告共计2.9万字，分成九个部分，分别是引言、年度资本市场运行及投资者概况、投保制度发布落实情况、稽查执法情况、自律组织投资者保护情况、市场主体投资者保护情况、投资者保护改进建议、结语和展望以及附录。其中，前面的引言简单介绍了《白皮书》编制的意义和过程；后面的附录概况了《白皮书》编制框架、方法和数据来源；中间七个部分是主要内容，系统总结了市场投资者概况和各方面投资者保护的成效与不足，并提出改进建议以及未来展望。
总报告中汇总的市场及投资者概况和资本市场投资者保护主要结论有：
一是2017年底，沪深两市共有上市公司3485家，排名世界第四位，沪深总市值56.71万亿元，位于世界第二位。投资者账户数量共计1.34亿，其中自然人投资者账户占比99.73%，非自然人账户占比0.27%。
二是投资者保护法律法规更加健全。《民法总则》首次将投资性权利列入民事主体权利保护的对象，确立了股权及其他投资性权利在民事基本法中的合法地位，资本市场各项制度制定和修订中对投资者保护的要求进一步加强。
三是稽查执法制度和体制机制进一步完善。稽查执法工作总量、查处案件的广度和深度、工作效率、透明度等方面取得较大的成效，外部评价和投资者满意度得到提升。
四是各交易所、各协会等行业自律组织在投资者保护方面发挥了重要作用，在加强一线监管，制定完善投资者保护具体规则和措施，开发投资者教育服务产品，开展投资者保护活动等方面取得良好成效。
五是上市公司投资者保护状况总体向好，投资者决策参与权、知情权和投资收益权的保护进一步加强，累积投票制、高管薪酬、业绩预披露、现金分红等状况持续好转。
六是证券公司投资者保护状况较去年基本持平。其中“投资者财产安全”和“投资者服务教育和监督投诉权”保护得分上升；“投资者自主选择和公平交易权”和“投资者受偿权”保护得分下降。此外，证券公司履行社会责任取得显著成效，扶贫捐赠金额和支持贫困地区融资均取得较大进步。
七是公募基金管理人投资者保护状况较去年有所改善。公募基金管理人合规管理情况较好，六成以上公募基金产品的收益跑赢基准线，投资者教育服务情况较好，超七成投资者对投教活动表示满意，客服电话接听率接近九成。
总报告对我国投资者保护提出的建议主要有：一是进一步完善投资者保护制度体系。二是继续加强投资者保护组织体系建设。三是在投资者保护和教育中更加注重公平性和适当性。四是充分利用新技术、新手段做好投资者保护工作。五是进一步提升市场各主体的投资者保护水平。

Ⅲ 中国银保监会现场检查办法(试行)

第一章总则第一条为全面贯彻落实党中央、国务院对金融工作的决策部署，加强对银行业和保险业的监督管理，规范现场检查行为，提升现场检查质效，促进行业健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。第二条本办法所称现场检查，是指中国银行保险监督管理委员会（以下简称“银保监会”）及其派出机构依法对银行业和保险业机构经营管理情况进行监督检查的行政执法行为。第三条现场检查是银保监会及其派出机构监督管理的重要组成部分，通过发挥查错纠弊、校验核实、评价指导、警示威慑等作用，督促银行业和保险业机构贯彻落实国家宏观政策及监管政策，提高经营管理水平、合法稳健经营，落实银行业和保险业机构风险防控的主体责任，维护银行业和保险业安全，更好服务实体经济发展。第四条银保监会及其派出机构开展现场检查应当依照法律、行政法规、规章和规范性文件确定的职责、权限和程序进行。第五条银保监会及其派出机构和实施现场检查的人员（以下简称检查人员）应当依法检查，文明执法，严格落实中央八项规定精神，遵守保密和廉政纪律。银保监会及其派出机构应当加强现场检查纪律和廉政制度建设，加强对检查人员廉洁履职情况的监督。第六条银保监会及其派出机构依法开展现场检查，被查机构及其工作人员应当配合，保证提供的有关文件资料及相关情况真实、准确、完整、及时。对于被查机构及其工作人员存在不配合检查、不如实反映情况或拒绝、阻碍检查等行为的，银保监会及其派出机构可以根据情节轻重，对相关机构和个人依法采取监管措施和行政处罚。

检查期间，被查机构应当为现场检查工作提供必要的办公条件和工作保障。

被查机构及其工作人员未经银保监会及其派出机构同意，不得将检查情况和相关信息向外透露。第七条本办法所指现场检查包括常规检查、临时检查和稽核调查等。

常规检查是纳入年度现场检查计划的检查。按检查范围可以分为风险管理及内控有效性等综合性检查，对某些业务领域或区域进行的专项检查，对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的后续检查。

临时检查是在年度现场检查计划之外，根据重大工作部署或临时工作任务开展的检查。

稽核调查是适用简化现场检查流程对特定事项进行专门调查的活动。第八条银保监会及其派出机构应当建立和完善现场检查管理信息系统，实现检查资源共享，提高现场检查效率。第九条银保监会及其派出机构应当严格按照法律法规规定的程序编制现场检查项目经费预算，强化预算管理，合规使用检查费用。第十条银保监会及其派出机构应当配备与检查任务相适应的检查力量，加强现场检查专业人才培养，建立完善随机检查人员名录库，细化人才的专业领域，提升现场检查水平，将现场检查作为培养银行业和保险业监管队伍和提高监管能力的重要途径。第十一条银保监会各部门、各派出机构在现场检查工作中应当加强沟通协调，建立有效的现场检查联动机制。第二章职责分工第十二条根据监管职责划分，银保监会及其派出机构现场检查工作实行分级立项、分级实施，按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制，开展现场检查。第十三条银保监会负责统筹全系统现场检查工作，根据监管职责划分，组织对相关银行业和保险业机构的现场检查，组织全系统重大专项检查、临时检查和稽核调查，对派出机构的现场检查进行统筹指导和考核评价。第十四条各派出机构负责统筹辖内现场检查工作，根据监管职责划分，组织对辖内银行业和保险业机构的现场检查，完成上级部门部署的现场检查任务，对下级部门的现场检查工作进行指导、考核和评价。第十五条根据需要，银保监会可以对银保监局监管的机构、银保监局可以对辖内银保监分局监管的机构直接开展现场检查。第十六条银保监会及其派出机构现场检查部门负责现场检查的归口管理。

银保监会及其派出机构承担现场检查任务的部门负责现场检查的立项和组织实施，提出整改、采取监管措施和行政处罚的建议，通过约谈、后续检查和稽核调查等方式对被查机构整改情况进行评价，并就现场检查情况及时与相关部门进行沟通。

银保监会及其派出机构的其他机构监管和功能监管等部门积极配合开展现场检查工作，负责提出现场检查立项建议，加强信息共享，提供现场检查所需的数据、资料和相关信息。

Ⅳ 新《证券法》在加强投资者保护方面规定了哪些“硬核”措施

资本市场运行以投资者参与为基础。没有投资者，资本市场便成了无源之水、无本之木。切实保护好投资者合法权益、维护好投资安全，是维护社会经济秩序和社会公共利益的基础，是国家金融安全的重要体现。

“保护投资者合法权益”是证券法的立法宗旨，一部《证券法》就是一部投资者保护之法。“维护投资者合法权益”是证券监管的核心目标。投资者保护的理念和宗旨，贯彻于证券发行、上市、交易、信息披露、监管等各个层面、各个环节。

新《证券法》基于我国资本市场以中小投资者为主的投资者结构，在原《证券法》规定的基础上，加强了对中小投资者的倾斜性保护，设置“投资者保护”专章，规定了保护中小投资者的“硬核”措施，例如普通投资者与证券公司纠纷的举证责任倒置制度、股东权利征集制度、上市公司现金分红制度、债券持有人会议和受托管理人制度、先行赔付制度、以“声明退出制”为核心的特别代表人诉讼（中国特色的证券集体诉讼）制度等等。

Ⅳ 证券市场保护中小投资者的合法权益,加强公司监管是重要措施,其核心点是什么

1．保护投资者合法权益的原则。我国证券法将保护投资者的合法权益作为“立法宗旨”，这充分体现了保护投资者合法权益的原则。
2．公开、公平、公正原则。公开原则是指发行人发行证券时必须依法将与证券有关的一切真实情况向社会公布，以供投资者投资决策时参考。只有以公开为基础，才能实现公平和公正。公平原则是指在证券发行和交易活动中，发行人、投资人、证券商和证券专业服务机构的法律地位完全平等，其合法权益受到同等保护。只有实行公平原则，才能够保护投资者尤其是中小投资者的利益，确立平等竞争的市场机制。公正原则是指证券监督管理部门以及其他有关部门在履行职责时，应当依法行使职权，对一切从事证券发行和交易的市场主体给予公正的待遇。
3．平等、自愿、有偿、诚实信用的原则。证券法第4条规定，证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。
4．合法原则。证券法第5条规定，“证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为”。这体现了在证券市场上的一切发行和交易活动都必须具有合法性。
5．国家集中统一监管与行业自律相结合的原则。证券法规定，国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。国务院证券监督管理机构根据需要可以设立派出机构，按照授权履行监督管理职责。在国家对证券发行、交易活动实行集中统一监督管理的前提下，依法设立证券业协会，实行自律性管理。国家审计机关对证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券监督管理机构，依法进行审计监督。

Ⅵ 中国证监会缉查执法现场检查的对象可以包括哪些

你好！
稽查执法是证监会的基本职责和核心工作，是加快资本市场改革开放、实现市场创新发展的重要基础，是维护公开、公平、公正的市场秩序、维护投资者合法权益、促进资本市场健康发展的根本保障。为进一步加强稽查执法工作，切实做到严格执法、公正执法、文明执法，提出以下意见。
一、提升线索发现及处理能力
（一）提高监管工作发现违法违规线索的能力。会机关业务监管部门和派出机构要以发现线索、及时移送等为重点，进一步完善行政许可、日常监管、现场检查等工作的制度建设与程序规范，提高监管工作的有效性和针对性，增强违法违规线索发现能力；发现违法违规迹象的，应按照稽查执法要求固化证据，也可会同稽查执法部门采取稽查提前介入方式进行调查取证，确保相关材料能够有效转换为稽查执法案件证据；违法违规线索清楚的，应在5个工作日内向稽查执法部门移送，由稽查执法部门开展初步调查或立案调查。
（二）拓宽发现违法违规线索的渠道。各证券期货交易所等自律监管组织要加强异常交易等监控系统建设，提高交易数据分析水平，明确内幕交易、操纵市场等违法违规行为的识别标准，同时建立信息披露类案件线索报送标准和工作机制。达到违法立案标准的线索，应在5个工作日内报送稽查局；涉及上市公司、非上市公众公司、证券期货经营机构、基金管理机构以及会计师事务所、律师事务所等中介服务机构的，同时抄送相关辖区的派出机构。制定证券期货违法违规举报受理工作规程，完善处理工作机制和程序，建立举报人保护和奖励制度。充分发挥证券期货经营机构、基金管理机构、会计师事务所、律师事务所等中介机构的作用，建立向监管部门报送违法违规线索的激励与约束机制。加强对新闻媒体有关证券期货违法违规行为的报道、评论等信息的监测和分析，对于社会影响广泛、线索基本清楚的重大媒体线索，及时展开调查。
（三）完善违法违规线索处理工作机制。设立违法违规线索处理中心，提高对内幕交易、操纵市场、虚假陈述等违法违规线索的监测能力和分析处理能力。在分析、评估的基础上，根据线索清晰度、与立案标准的符合度等因素，将线索分为立案线索、待查线索和其他线索。对于立案线索，要及时开展立案调查；对于待查线索，要及时启动初步调查；对于其他线索，可转日常监管部门或有关单位处理。稽查局要通过日常单项通报、定期通报、信息系统共享以及召开联席会议等方式，与自律监管组织、派出机构和日常监管部门建立案件及线索的快速处理机制，定期向线索报送单位反馈线索处理情况。派出机构受理的案件线索，参照上述要求分类办理，并通报相关单位。
二、完善案件调查管理机制
（四）进一步加强立案工作。制定并印发各类案件的立案标准，对于触发立案标准的行为及时立案调查。稽查局和各派出机构均有立案权，稽查局立案事宜根据《会领导班子成员关于审批事项分工合作的意见》（证监发［2013］27号）办理，涉案主体为拟上市公司、上市公司、非上市公众公司、证券期货经营机构、基金管理机构以及会计师事务所、律师事务所等中介服务机构的重大案件，必要时，稽查局可会签相关业务部门。派出机构要进一步规范有关立案事宜，建立和完善相应的立案会商制度。自律监管组织和日常监管部门要进一步明确监管措施适用的具体条件和程序，细化自由裁量的标准，实现与立案标准的有机衔接；存在需要及时对违法违规行为予以制止、纠正、警示、惩戒等情形的，要及时采取行政监管或自律监管措施并记入诚信档案；需要采取监管措施的行为达到立案标准的，在采取监管措施的同时，要及时移送稽查执法部门，不得以监管措施替代行政处罚。在加强立案工作的同时，要进一步梳理完善行政许可和监管标准，清晰界定责任，实现精准打击、过罚相当。
（五）建立案件分类管理制度。建立大案要案类（A类）、常规案件类（B类）、简单案件类（C类）三类案件的分类标准，并根据案件具体进展适时进行动态调整。A类案件主要包括涉嫌证券期货犯罪、涉案主体特殊、涉嫌违法情节特别严重、市场持续高度关注、上级机关有具体明确查办要求以及涉及其他重大敏感新型案件；C类案件包括成交金额和违法所得较少或没有违法所得的内幕交易案件、案情简单的操纵市场案件、不涉及重大财务造假的信息披露案件等违法情节较轻的案件；B类案件为A类、C类案件以外的其他案件。稽查执法部门要对不同类别的案件进行分类管理，优先组织安排A类案件的调查、审理等工作，确保重大案件的查办质量和效率。
（六）改进案件调查组织方式。稽查局负责所受理线索的立案交办、全系统案件调查工作的协调督导评价、交办案件的统一复核移送以及派出机构自立自办案件备案管理工作。上海、深圳专员办分别与稽查总队上海支队、深圳支队合署办公，主要负责案件调查工作。稽查总队、上海稽查支队、深圳稽查支队以承办A类案件为主。各证券期货交易所和证券登记结算公司等会管单位的执法部门在承担自律监管职责的同时，应按照稽查局的统一调配，配合做好稽查执法工作。天津、沈阳、上海、济南、武汉、广州、深圳、成都、西安等9个大区稽查局在承办所在辖区案件的同时，需承办稽查局交办的跨辖区案件。大区稽查局以外的派出机构以自立自办所在辖区案件为主，同时根据稽查局的指定，承办或参与承办跨辖区案件的调查。调查过程中遇到可能影响案件质量、查办效果等情形的，稽查局可根据需要或承办单位申请，另行指定案件承办单位。稽查局要建立统一的案件管理系统，建立健全案件调查的取证标准和制度规范，及时进行现场或非现场督导，切实履行全系统案件调查的协调、督导、评价、统计、宣传以及调查力量的调配使用等职责，同时定期向会领导和系统各单位通报全系统立案及案件调查情况。稽查执法部门要按规定及时将立案以及案件进展等信息录入案件管理系统。
（七）明确调查取证基本要求。案件调查工作要在保证质量的基础上，更加注重执法效率和社会效果，进一步提升及时性、针对性和有效性。初步调查和立案调查应当使用统一的调查通知书等法律文书，相关法律文书的样式、编号、使用规范等由稽查局负责制定。案件调查的取证工作应当突出法律责任导向，集约使用调查资源，按照行政处罚的证明标准，优化取证内容，做到事实清楚、证据充分、程序合法。完善稽查工作底稿制度，通过工作底稿如实记录调查程序、取证过程、调查事项和初步意见。稽查工作底稿连同证据装订入卷，与调查终结报告一起保存，任何人不得更改。进一步完善调查终结报告的编制归档制度，制定证券期货违法违规行为调查认定卷宗规范，围绕认定违法违规行为的证明目的、证据类别、证据形式等，准确撰写调查终结报告，有效立卷装卷，确保符合审理处罚、行政复议和行政诉讼的证据要求。
三、坚持和优化查审分离体制
（八）全面授予派出机构行政处罚权限。制定《派出机构行政处罚工作规定》，将行使行政处罚权的范围扩大至全部派出机构。扩大派出机构自办案件范围，纳入自办范围的案件，原则上由派出机构审理、处罚，但大案要案、疑难复杂案件和可能对当事人权益造成重大影响的案件仍由行政处罚委员会审理、处罚，相关复核移送工作按照交办案件的程序办理。行政处罚委员会负责派出机构行政处罚工作制度和拟处罚案件的备案审查工作，加强对案件审理的监督、指导，保障全系统行政处罚工作的统一性。派出机构审理案件的相关法律文书及作出的行政处罚决定，由该派出机构负责送达与执行，也可以根据工作需要委托其他派出机构送达或执行；行政处罚委员会作出的行政处罚决定，由稽查执法部门委托当事人相关辖区派出机构负责送达与执行。各派出机构要确保及时、规范送达，提高行政处罚的执行率。
（九）加强调查、审理工作的衔接、配合。在坚持查审分离原则的前提下，调查和审理部门要加强衔接配合，在法律法规规定范围内，用足用好法律赋予的职责，加大对违法违规行为的惩处力度。行政处罚委员会要加快制定各类案件审理标准，统一案件认定、处理标准，为案件调查提供指引。进一步加强案件管理，明确各类案件审理时限，优化审理工作机制和程序，不断提高审理效率。对于事实清楚、依据充分、情节轻微的案件适用独任审理程序。对于重大、复杂、疑难或新型案件，在调查取得主要证据、调查部门形成初步认定意见后可以按相关规程开展审理提前介入。在审理提前介入阶段及正式审理阶段发现证据不足时，审理部门可根据相关规定和程序要求调查部门补充证据。补充证据以两次为限，每次补充证据应当在30个工作日内完成。补充证据后经审理认为证据不足，不能认定违法行为成立的，审理部门可以结案。进一步完善查审部门分歧解决机制，经调查、审理部门沟通协调后仍存在重大分歧的案件，由会领导召集调查、审理、法律等相关部门研究决定，派出机构依照上述原则办理。加强行政处罚工作透明度建设，依法及时公开行政处罚信息，在依法保护证人的前提下，为当事人行使阅卷权利提供便利，保障行政处罚当事人的知情权和救济权。
（十）建立特殊案件快速会商处理机制。会机关和派出机构要分别建立特别重大案件的快速会商处理机制，主要负责处理A类案件中需要快速回应社会关注等情形的特别重大案件。会机关快速会商处理机制由会领导牵头，协调稽查局、行政处罚委员会、法律部及相关调查部门组成专门工作小组研究案件调查和处理问题，必要时可吸收会机关相关部门和派出机构、相关交易所、会管单位参加。在特殊处理机制下，需要采取监管措施的，有关部门要及时跟进。办公厅、稽查局牵头做好舆论宣传工作，实行分阶段新闻通报办法，及时公布行政处罚及日常监管措施等处理情况。派出机构可参照上述机制办理。
（十一）建立完善快速结案制度。坚持保护投资者合法权益的原则，鼓励涉案当事人自查自认自纠违法违规行为，主动减轻或消除危害后果和不良影响，积极补偿投资者。对于整改效果较好、危害后果和不良影响明显消除、投资者利益得到有效补偿的，可以依法酌情从轻或减轻行政处罚。会机关交办案件在调查环节出现规定结案情形的，由调查部门提出结案建议，稽查局复核后按程序报会领导批准；在审理环节出现规定结案情形的，由审理部门按程序报会领导批准。派出机构自办案件结案的，按照相关规定办理。
四、加强系统内外的协调配合
（十二）完善内部执法联动机制。建立稽查执法与信息披露监管联动机制，对上市公司、非上市公众公司等信息披露义务人进行立案调查的，要在调查通知书中载明涉嫌违法的主要类型，并在立案、调查结案、审理结案、行政处罚等环节及时告知信息披露义务人，督促其及时披露案件有关信息。办公厅、稽查局等部门要按照稽查执法信息发布的相关规定，加强信息发布工作管理，在发布涉及信息披露义务人的执法信息时，应先由信息披露义务人进行披露。建立健全稽查执法部门、日常监管部门、自律监管组织之间的会商沟通机制，及时通报相关立案、调查和审理情况，研究解决案件查办难题，协同做好各类监管措施的实施工作。稽查执法部门应及时将当事人拒不配合接受调查的情况记入诚信档案，对于虽未达到立案标准或不予行政处罚但需要持续加以关注的，通过稽查关注名单的方式通报日常监管及自律监管部门，并及时将发现的问题以稽查建议书等形式反馈相关单位或部门。有关派出机构、日常监管和自律管理部门要建立稽查通报事项的后续应对机制，有针对性地予以持续关注，涉及整改要求的，督促当事人限期整改，及时通报稽查执法部门，并依法公开披露当事人整改情况。
（十三）加大行政司法衔接配合力度。进一步健全与各级公检法机关的执法协作机制，加强涉嫌刑事犯罪案件的会商、移送与办理，推动完善证券期货犯罪行为的追诉标准和司法解释。对于达到刑事追诉标准的案件，在案情基本清晰、主要证据已调取后，即可启动与公安机关的沟通会商。会机关移送公安部的案件，由稽查局、证券犯罪侦查局与案件调查单位会商，必要时可邀请会内相关部门参加；经上级机关同意移送的重大案件，必要时可通过最高法、最高检、公安部、证监会共同参加的打击证券期货犯罪协作平台，依法做好侦办组织、侦查监督、审查起诉、司法审判等相关工作，切实加大刑事追责力度。派出机构向所在辖区公安机关移送的案件，可参照建立相应的会商机制，必要时提请会机关有关部门研究。推动建立证券期货案件行政执法商请公安机关支持的工作机制，会同公安机关研究细化并有效落实执法协作、治安处罚、刑事追责等相关规定，探索建立办案支持工作机制，有效解决涉案信息查询困难、当事人阻碍执法等突出问题。
（十四）健全行政执法外部协作体系。从会机关和派出机构两个层面，通过签订合作备忘录等方式，与地方人民政府建立制度化的案件反馈机制与协同执法机制，涉及对地方经济或社会有较大影响的执法行动要及时通报当地政府；与其他金融监管机构、政府有关部门建立专门的沟通协作机制，畅通案件信息查询渠道，落实《证券法》赋予我会的执法职权，建立健全跨部门的资本市场监管与执法协作体系。加强跨境执法协作，畅通跨境调查与协查通道，提升跨境取证效率，有效打击跨境违法犯罪行为。
五、严格执法监督与考核问责
（十五）完善稽查执法流程控制。提高案件查办效率，案件调查审理周期原则上不得超过一年，确需延长办理期限的，应报会领导审批。大力推进稽查执法信息化建设，规范案卷管理制度，实现稽查、处罚和行政复议等工作规范化、标准化、信息化。进一步强化执法信息公开，增强执法工作透明度，主动接受社会监督。调查、审理部门做出的立案或处罚决定，上级领导和其他部门、单位不得提出不予立案、不予处罚或从轻处罚的意见，但有权对不予立案、不予处罚或从轻处罚的意见提出立案调查、依法予以处罚或从重处罚的要求，由调查、审理部门依法定程序重新研究处理决定。严禁证监会系统任何人为涉案主体或当事人说情以及违反程序干预、影响稽查执法工作。同时，建立说情人备案通报制度，进一步完善稽查执法工作保密制度，违反规定的，严格追究责任。
（十六）建立健全执法评估评价机制。建立稽查执法评估工作机制，按照我会关于监管执法评估工作的总体部署，评估稽查执法工作的合法合规性及综合执法效果，不断改进稽查执法工作。采取定性和定量相结合的方法，设定科学的评价考核指标，根据案件调查、审理、执行的数量、质量、效率、效果，以及执法行为是否规范、合作机制是否健全等情况，综合评价各执法单位的稽查执法工作，确保严格、公正、文明执法。派出机构监管工作的评价考核、稽查经费的分配、稽查执法干部的考核等，要将上述评价结果作为重要依据。
（十七）建立健全执法监督问责机制。制订我会行政复议意见书和行政复议建议书工作规程，明确发布的形式、程序、效力等内容，有效落实复议意见书和建议书制度。强化行政复议对稽查执法的监督规范作用，稽查执法部门要对复议意见书中提出的问题及时提出改正方案并切实改进完善。结合相关行政诉讼应诉和答复工作，及时将司法机关或国务院法制部门对我会稽查执法的审查意见转化为内部工作要求。建立稽查执法专项巡视、案卷评查等制度，进一步加强执法监督，对于不严格执行法律法规、因故意或重大过失未发现线索、发现线索不报、有案不立、查处不力以及影响干扰正常案件查办的，依法严格追究责任。
六、健全稽查执法组织保障体系
（十八）强化稽查执法信息技术保障。建立监管信息电子化查询机制，实现会机关监管数据互联互通。会机关各部门、各证券期货交易所和证券登记结算公司等会管单位要支持案件调查对相关数据的查询，建立稽查执法电子化查询机制和渠道，简化稽查执法查询程序，并在查询支持单位和案件调查单位建立专门的查询登记备案制度。组建稽查执法技术服务中心，加强新型取证工具和数据分析系统的研发和使用，提高快速取证能力。发布实施《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》，制定配套技术指引，规范证券期货经营机构按照统一标准收集和存储客户交易终端信息，提高调查部门采集和分析数据的效率。
（十九）加大稽查执法经费保障。稽查执法经费的增长要适应执法任务和执法力量快速增加的需要。探索建立经费的分配使用与各执法单位案件查处工作量相挂钩的机制。加大对稽查执法部门核心技术服务、重要稽查取证设备以及执法信息化系统建设的投入。改善稽查执法人员待遇，建立稽查案件补贴制度，进一步提高办案差旅食宿标准，深入推进稽查总队、上海稽查支队、深圳稽查支队事业单位薪酬制度改革。建立稽查保障基金，为一线调查办案人员人身意外伤害及案件查办等工作提供保障和支持。
（二十）大力充实稽查执法力量。增加稽查执法人员数量，重点充实一线执法力量和调查取证技术支持队伍。加强大区稽查局领导班子建设，实行稽查局长单列管理，局长可以配备为正局级，副局长可以配备为副局级。大区稽查局局长兼任所在辖区派出机构党委委员，派出机构主要负责人为稽查执法工作第一责任人。派出机构及大区稽查局分管稽查、审理工作的局领导分工调整及相关处室负责人的任免，需分别征求稽查局、行政处罚委员会的意见。各证券期货交易所和证券登记结算公司执法部门负责人的任免，需征求稽查局的意见。建立后备干部稽查执法挂职锻炼制度，司局级后备干部应分期分批到一线执法岗位参与案件调查审理工作。
（二十一）强化执法队伍建设。大力加强稽查执法队伍的思想政治建设，打造一支政治坚定、作风优良、业务过硬、坚持原则、敢于碰硬的执法队伍。同时，大力加强专业能力建设，建立稽查岗位专业（技术）职务序列管理制度，完善行政处罚委员会委员、审理员聘任制度，加大专业职务人员公开遴选力度。建立稽查执法岗位与日常监管等岗位定期轮岗及干部交流制度。建立虚假陈述、操纵市场、内幕交易等违法案件的专业执法队伍。对稽查执法干部每年开展不少于两周的专业培训，不断优化稽查干部队伍的专业技能和知识结构，持续提高稽查执法队伍的战斗力。

Ⅶ 国内的投资者保护机构都有哪些

中国证监会投资者保护局(简称“投保局”)，已在2011年底正式成立，目前已经开展工作。作为证监会内设机构，投保局负责证券期货市场投资者保护工作的统筹规划、组织指导、监督检查、考核评估。

主要职责

包括八方面：拟定证券期货投资者保护政策法规；负责对证券期货监管政策制定和执行中对投资者保护的充分性和有效性进行评估；对证券期货市场投资者教育与服务工作进行统筹规划、组织协调和检查评估；协调推动建立完善投资者服务、教育和保护机制。

研究投资者投诉受理制度，推动完善处理流程和运行机制，组织有关部门办理投资者咨询服务事宜；推动建立完善投资者受侵害权益依法救济的制度；按规定监督投资者保护基金的管理和运用；组织和参与监管机构间投资者保护的国内国际交流与合作。

投保基金将纳入投保局

据悉，中国证券投资者保护基金有限责任公司（下称“投保基金”）将纳入投保局，投保基金为财政部全额预算拨款管理单位。投资者投诉的接待和处理原本由其负责 。

投保基金官方网站资料显示，该公司成立于2005年6月，并于8月30日注册成立，为国有独资的保护基金公司，由国务院出资，财政部一次性拨付注册资金63亿元。投入运作后，其每年的主要收入来源为新股发行时申购资金冻结时产生的利息。2011年新股发行冻结资金共计17.83万亿元。

投保基金虽是非营利性机构，但其性质为公司。主要职责是筹集运作投资者保护基金，监测证券公司风险、参与处置问题券商等，同时承担投资者的教育和诉讼纠纷等职能。

投保基金总经理庄穆在参加投资者保护网基金频道线上座谈会上表示，投资保护局的下一步方向主要是建立投资者纠纷的调解、仲裁机制。要转变对于投资者保护理念的认识，改变以前过于重视金融机构而忽视投资者的诉求。

投资者保护部门的设立要追溯到2010年。当年央行即提出效仿美联储成立专门的金融消费者保护机构的设想，但该设想在业内始终未被全面认同。从目前推出的结果看，最终仍是沿用了“一加三”的分业管理框架。

除了证监会的投保局以外，据媒体报道，保监会下设的保险消费者权益保护局也已成立。保监会、证监会已下设保险保障基金和证券投资保护基金，银行业协会下亦有消费者保护委员会。

Ⅷ 福建省外商投资企业安全保卫工作规定

第一条为加强本省外商投资企业的安全保卫工作，维护企业的内部治安秩序，保障企业合法权益，进一步改善投资环境，依照国家有关法律、法规，结合本省实际情况，制定本规定。第二条本省行政区域内的外商投资企业的安全保卫（保安，下同）工作，适用本规定。第三条各级公安机关是外商投资企业安全保卫工作的主管机关，依法指导和监督外商投资企业安全保卫工作。第四条公安机关对外商投资企业安全保卫工作履行以下职责：
（一）查处刑事治安案件，处理治安灾害事故，对突出的治安问题进行专项治理；
（二）在具备条件的企业指导建立安全保卫组织，组织治安保安人员进行业务培训；
（三）检查企业内部安全防范工作，发现安全隐患，及时提出整改意见，并督促整改；第五条外商投资企业安全保卫工作实行企业法定代表人负责制，其主要职责是：
（一）建立安全保卫工作责任制；
（二）健全内部防范机制，采取必要的安全技术防范措施，提高防范能力；
（三）加强内部消防管理，认真执行消防管理法规；
（四）负责对企业员工的管理教育，加强内部外来人口管理；
（五）组织安全保卫工作检查，及时消除安全隐患。第六条企业法定代表人长期在境外的，应书面委托其代理人全权负责，并报公安机关备案。第七条外商投资企业治安保安人员应严格遵守国家法律、法规，文明执勤，依法办事，履行以下安全保卫职责：
（一）严格执行门卫管理制度和值班巡逻制度；
（二）发现盗窃、抢劫、流氓斗殴及扰乱外商投资企业正常生产、工作、生活秩序的，应及时制止，并报告公安机关或将违法犯罪分子扭送公安机关；
（三）发生刑事案件或治安灾害事故，应保护现场，及时报告并协助有关部门做好查处工作；第八条外商投资企业建立保安组织的，聘用的保安人员应报请当地公安机关备案。保安人员上岗前应接受公安机关的业务培训，经考核合格后持省公安厅统一制发的《保安执勤证》上岗。
外商投资企业中止或解除聘用保安人员的，应及时向原报备机关报告，并收回《保安执勤证》，交公安机关。第九条保安人员在执勤时应着公安机关规定的统一服装，配带标志。第十条公安机关工作人员在依法对外商投资企业安全保卫工作进行检查时，应出示证件。发现安全隐患，发出《整改通知书》，限期整改。第十一条对执行本规定成绩显著的企业和个人，各级人民政府或公安机关应当给予表彰和奖励。第十二条对违反本规定，有下列行为之一的，由县级以上公安机关给予警告，并责令限期整改。对拒不整改的处以1000元以下罚款：
（一）不按规定建立安全保卫工作责任制的；
（二）雇佣无《保安执勤证》者为企业保安人员的；
（三）存在重大治安隐患的；第十三条保安人员违反本规定第七条的，由公安机关收回其《保安执勤证》。第十四条公安机关工作人员在执行公务中徇私舞弊、贪赃枉法、渎职失职的，由所在机关或上级主管部门给予行政处分。构成犯罪的，依法追究其刑事责任。第十五条公安机关对企业及其员工人身、财产安全受到威胁或侵害时，应及时予以制止和查处。
外商投资企业对公安机关应受理的案件不受理的，可以向上一级公安机关投诉。第十六条当事人对公安机关的处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或提起行政诉讼。第十七条在本省的港、澳、台资企业，参照本规定执行。第十八条本规定由省人民政府法制局负责解释。第十九条本规定自公布之日起施行。

Ⅸ 中国保监会对保险机构的现场检查包括哪些事项

开业验收标准（一）股权结构和公司章程1、注册资本足额按时到位。注册资本最低限额为人民币2亿元，注册资本应当为实缴货币资本。2、具有合格的投资者，股权结构合理。（1）投资者应当具备投资资金来源合法、经营状况良好等条件。（2）除国务院规定的投资公司和控股公司外，各投资人所累计投资额不得超过本公司净资产的50%。（3）除中国保监会批准的保险控股公司或者保险公司外，单个企业法人或者其他组织（包括其关联方）投资保险公司的，持有的股份不得超过保险公司股份总额的20%。各股东之间具有关联关系的，应当向中国保监会书面报告。3、公司章程和治理结构符合《公司法》和《保险法》的有关规定。（1）公司章程应当载明公司名称和住所、注册资本、设立方式、股份总数及每股金额、发起人名称及认购股份数、经营范围等事项。（2）公司应当建立以股东大会、董事会、监事会、经理层为主体的权责清晰、分工明确的组织架构，建立权力机构、决策机构、监督机构和执行机构相互制衡、有效运行的内部治理机制以及相应的内部管理制度。4、具有与其他业务发展相适应的营业场所和办公设备。（二）高管人员和业务发展1、高级管理人员符合中国保监会规定的任职资格。2、公司业务范围符合相关法律法规的规定。3、具有可行的经营规划和再保险计划，市场预测合理。（三）财务人员和财务制度1、设置专门的财会部门，财会人员具有国家规定的从业资格证书，拟任财务负责人符合中国保监会的有关任职资格。2、公司设立的内部会计核算办法、财务管理办法、内部控制制度和内部审计（稽核）制度符合国家统一会计制度、会计基础工作规范、中国保监会有关规定及其他法律法规的规定。3、具备与业务发展相适应、能满足保险公司会计核算、财务管理、偿付能力评估要求的财务软件系统并能与业务管理系统实现无缝连接。4、注册资本保持完整，验资后未被抽逃或未被不恰当使用。（四）信息系统建设信息系统建设符合《保险机构开业信息化建设验收指引》的有关要求。现场验收工作流程中国保监会组成验收工作小组进行现场验收。具体内容如下：（一）筹备组汇报1、参会人员。公司拟任高级管理人员（包括拟任董事长、副董事长、总经理、副总经理、监事长、董事会秘书等）及筹备组负责人应当参加验收汇报会议。部门负责人可以列席。2、汇报内容。筹备组负责人汇报筹建工作完成情况，包括资本金到位情况、股权结构、公司治理、内控制度建设、战略发展规划与经营策略、部门设置及人员、产品开发及报备、财务管理制度建设、信息系统建设、办公职场建设情况等。（二）验收组提问验收组成员按部门职责分工进一步询问公司筹建工作情况。公司拟任高管人员及筹备组负责人进行解释和说明。（三）现场检查1、办公场所、人员到位、营业安全性等情况检查。2、抽查公司员工对岗位职责、业务知识、工作流程等的掌握程度。3、业务系统运行状况检查。4、财务系统建设情况检查。5、计算机机房及设备状况检查。6、与保险监管信息系统对接检查等。经验收并审核，符合公司开业标准的，保监会将以正式公文予以批复同意开业；不符合开业标准的，应继续加紧筹备工作，待筹备就绪，再报请保监会组织验收与审批。

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Ⅹ 银行业金融机构业务操作及现场检查流程

中国银行业监督管理委员会现场检查规程

一、总 则

（一）为规范现场检查工作，进一步提高现场检查的工作质量和效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本规程。
（二）本规程适用于中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构对银行业金融机构进行的全面和专项现场检查。
（三）本规程所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经银监会及其派出机构批准设立的其他金融机构的现场检查，适用本规程。
（四）本规程所指的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。
（五）在实施现场检查时，检查组应根据被查单位的规模、业务范围和业务的复杂程度，选择相应的检查程序。
（六）银监会及其派出机构对银行业金融机构实施现场检查，应当遵循依法、公正和效率的原则。
（七）检查人员应依法开展工作，遵守银监会“约法三章”、廉洁自律的要求，认真执行《银监会系统监管人员现场检查若干纪律规定》，忠实履行职责，遵守保密规定，不得在现场检查中谋取不正当利益。

二、检查准备阶段

（一）立项
主监管员承担日常持续性监管的主要责任，其根据对被监管机构风险监测情况、风险评级结果，及以往现场检查报告，在与现场检查人员充分商讨的基础上，制定年度或监管周期现场检查计划，进行现场检查的立项，并与现场检查人员一起进行立项的审议，确定现场检查的时间和检查重点项目。
（二）成立检查组
检查项目一经确定，则由实施现场检查的银监会及其派出机构根据检查任务配备检查人员，成立检查组，并确定检查组组长和主查人，组长和主查人可以兼任。检查组可根据工作需要分为若干检查小组。每个小组至少应由两位检查人员组成，保证各项检查内容均有适当形式的复核和监督。
1．检查组组长工作职责。检查组组长负责对检查组的领导及有关重要事项的协调，指导现场检查严格依照检查计划和检查方案实施，控制检查工作的质量和进度，向其所属机构反映现场检查中发现的重大线索或问题，如果有关计划或方案需要修改，或者检查中有重要事项需要与主监管员会商，由检查组组长负责进行有关协调，审核《检查事实与评价》、《现场检查报告》、《现场检查意见书》及其他相关监管文件，并对现场检查纪律负总责。
2．主查人工作职责。主查人负责现场检查工作的具体组织和实施，控制检查工作的质量和进度，根据检查工作的进展情况及时调整检查力量和检查时间，及时向检查组组长反映现场检查过程中发现的重大线索或问题，组织撰写《检查事实与评价》、《现场检查报告》、《现场检查意见书》及其他相关监管文件。
3．检查组成员的工作职责。检查组成员应服从检查组组长和主查人的工作安排，严格按照现场检查程序和要求开展现场检查工作。认真撰写《现场检查工作底稿》等检查文本，做好取证工作，对现场检查中发现问题的真实性负责。
（三）发出《现场检查通知书》
1．提前或者进点时向被查单位递交《现场检查通知书》。
2．《现场检查通知书》由银监会统一格式。银监会及其派出机构各自负责《现场检查通知书》的印制、编号、发放工作。
3．《现场检查通知书》应当加盖银监会或者其派出机构印章。
4．银监会及其派出机构工作人员的工作证是与《现场检查通知书》并用的合法、有效证件。
（四）发出《检查前问卷》及收集检查有关资料
1．发出《检查前问卷》。根据检查工作实际需要确定是否向被查单位发出《检查前问卷》。如确定发出，则应明确回收《检查前问卷》的时间和报送要求。
2. 进点前应收集的主要材料：
（1）有关金融法律法规和政策。
（2）有关部门掌握的被查单位的情况。
（3）被查单位以往报送的有关材料。
（4）监督检查部门历次的现场检查报告及处理情况。
（5）监督检查部门掌握的非现场监管资料。
（6）其他监督检查部门的检查及处理情况。
（7）被查单位的内外部审计报告。
（8）被查单位对内外部检查和审计的整改情况。
（9）群众举报材料。
（10）媒体及互联网的有关报道。
（11）其他资料。
（五）审核和分析所收集的材料
1. 审核反馈的问卷材料。在收到被查单位报送的《检查前问卷》反馈材料后，检查组应对反馈材料进行审核、作出评价。
（1）审核问卷材料的完整性。检查组应根据《检查前问卷》目录清单，逐项审核每项内容是否完整、是否符合要求。必要时可列出被查单位需要重报或补报的资料清单，要求被查单位在进点前补报，或在检查组进点后向其索取。
（2）初步审核问卷材料的真实性。被查单位报送的资料，如有明显出入或差错，应视为对其管理水平进行评价的一个方面；如事后查明存在虚假和隐瞒填报的问题，应依法追究被查单位及其主要负责人的责任。
2. 对问卷材料和其他材料进行综合分析。在被查单位反馈的资料和其他应收集的资料基本齐备以后，检查组组长或主查人应召集检查组成员对掌握的所有资料进行深入分析，对被查单位管理状况作出初步判断，提出可能存在的问题。综合分析可以使用计算机等辅助技术。分析结果应作为制定检查方案的重要依据。
（六）形成《现场检查方案》
现场检查人员根据现场检查的立项，在全面深入分析被查单位的相关资料，与主监管员充分商讨的基础上订立清晰明确的检查方案，包括具体的检查目标、检查任务、检查重点等。
1.《现场检查方案》包括的主要内容：
（1）制定检查方案的依据。
（2）检查的目的、对象、范围、方式、内容和时间安排、纪律要求等。
（3）需要提交的检查报告、附表、格式要求等。
（4）检查组成员分工。
（5）本次检查依据的法规清单。
2.《现场检查方案》需经检查组组长主持，检查组讨论通过。
3.《现场检查方案》需报经检查组所属机构审定。
4.实施检查过程中，在获得检查组所属机构同意后，检查组组长可以根据具体情况对检查方案作出调整。
5. 检查方案的执行情况应当作为考核检查质量的重要依据。
（七）检查前培训
根据现场检查的具体情况，如检查项目的风险程度、风险识别的难度等确定是否进行检查前培训。检查前培训的内容至少应包括：
1. 学习、讨论《现场检查方案》。
2. 讲解、讨论现场检查操作表格。
3. 学习与检查项目有关的政策法规依据，金融、财会、法律等业务知识，检查方法和技巧等。
4. 介绍被查单位的基本情况和历次检查情况。
5. 其他情况。

三、检查实施阶段

（一）实施步骤
1．进点会谈。
（1） 进点会谈的程序。检查组应当在进点会谈前明确会谈目的，拟定会谈提纲，并在《现场检查通知书》中确定的日期进入被查单位，出示合法证件和《现场检查通知书》。
（2） 进点会谈的主要参加人员。参加进点会谈的人员为检查组成员和被查单位的主要负责人及其相关部门负责人。
（3） 进点会谈的主要内容可包括：向被查单位宣读《现场检查通知书》，告知检查的目的、范围、内容、方式、时间以及被查单位的权利和义务等，介绍检查组成员；听取被查单位相关汇报；就检查准备阶段掌握的重要情况或疑问向被查单位进行了解和质询；向被查单位提出配合检查工作的要求事项，并确定具体的联络人员。
（4） 进点会谈应当明确专人记录，形成《现场检查会谈记录》（见附件格式1），并作为检查资料保存。
2．检查实施。根据检查组制定的《现场检查方案》，灵活运用各种检查技术和方法进行现场检查，对检查中认定的事实和有关资料进行整理核对，比较分析，相互印证，确定查证的问题，并编制《现场检查工作底稿》。
3. 评价定性。根据检查依据，遵循实事求是、客观公正的原则，对查出的问题或事实进行综合判断和定性，作出检查结论。凡是检查中证据不足、评价依据或标准不明的问题，不作结论性评价。
4．结束现场作业。检查组在检查方案规定的时间退出被查单位。检查组组长确认可以退出被查单位现场后，将退出现场作业的时间告知被查单位，进行现场作业清理，向被查单位办理调阅资料、借用物品等的归还手续，退出检查现场。如有必要再次进场，需提前通知被查单位。
现场检查的时间一般不应更改，以免影响被查单位的正常业务经营。如确属检查需要，可考虑适当调整检查人员和检查时间，并知会被查单位。
（二）检查方法
1. 总体查阅。从总体上对被查单位的账账之间、账表之间、账实之间的一致性进行现场审核，并查阅被查单位的外部审计报告和内部审计报告，了解和掌握被查单位业务经营和内部管理的基本情况。检查组应对被查单位账表数据的真实性、完整性和合法性进行现场初步审查，其目的是确保检查组一开始便能真实、完整掌握被查单位资产负债总体状况，避免有问题的账表数据误导检查人员。
2. 现场审查。根据检查方案，按各项检查内容采取相应检查方法对被查单位的有关业务和财务资料进行审查，对实际运行状况进行现场查勘。
（1）检查方法包括核对、审阅、计算、比较分析、账户分析、绘制流程图、实地观察、询问调查等，并可运用计算机等辅助技术。
（2）检查方式包括普查和抽查。普查要求对检查内容所涉及的全部业务、财务资料进行全面审查。抽查要求根据抽样比例和抽样原则对检查内容所涉及的业务、财务资料进行有选择的审查。抽样比例根据现场检查方案的要求确定，抽样原则一般采取判断抽样，或者根据已经掌握的检查线索确定需要检查的范围、业务环节。
（3）对被查单位的实际运行状况进行现场查勘一般采取现场观察和写实记录的方式。
3. 调查取证。对检查中发现的问题进行调查取证，并取得证明材料。
（1）检查组可视检查需要，调阅有关资料，查询被查单位的计算机业务系统的数据，并进行数据导出、转存、打印、复印等处理。
（2）对需要调查取证的问题，要取得充分的证据。
（3）证明材料包括：调查询问笔录、凭证、报表、账册（账页）、问卷、说明材料、被查单位文件、合同、会议记录、外调复函、实物照片等。上述证明材料如属复印件，必要时应要求被查单位负责人（负责人不在时由经办人）签字，或加盖部门公章确认，确有特殊情况未能签字或盖章确认的，主查人应当书面说明原因。
（4）在检查证据可能被转移、隐匿或者毁损的情况下，检查组要立即向其所属机构报告，按照《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》第二十一条的规定对有关证据材料先封后查。
（5）检查结束前，检查组要统一汇总检查证据材料，编制调查取证材料清单，并编印页码，由检查组集中统一管理。
（三）质量控制
在整个现场检查期间，检查组组长和主查人要对检查工作进行指导和监督，分阶段听取各检查小组的汇报，及时了解检查各阶段的工作情况，控制检查工作质量和进度，查找检查差错和遗漏，解决检查工作中的各种疑难问题，根据检查工作的进展情况及时调整检查力量，确保检查工作满足检查目的和要求。
（四）文本要求
1．现场检查调阅资料清单。现场检查操作中，检查组应根据拟检查的内容，确定需调阅的原始凭证、会计账簿、管理报表和有关文件，根据检查需要逐次调阅。
检查组调阅资料需填写《现场检查资料调阅清单》（见附件格式2）一式两份，由检查人员签字后，向被查单位取得上述检查资料。《现场检查资料调阅清单》由检查组和被查单位有关责任人各执一份。检查资料使用完毕后，要及时归还被查单位，并在《现场检查资料调阅清单》上注明归还日期，由接收人签字确认。
2．现场检查工作底稿。实施检查时，检查人员应当对检查工作内容进行记录，编制《现场检查工作底稿》（见附件格式3）。检查人员通过编制工作底稿描述检查事实和问题，判断和评价所发现的问题，评估风险状况。
（1）检查人员应对所编制的工作底稿的真实性负责。每个检查人员的工作底稿必须由另外一名检查人员进行复核，主查人要对工作底稿进行必要的检查和指导。
（2）工作底稿可按照一事一稿进行记录，也可以视检查项目的情况进行合并处理。记录的内容应涵盖以下四个方面的内容：
一是检查的基本情况，包括检查时间、检查地点、检查对象、检查事项、检查人员、索引号及页次等；
二是检查发现的问题概述或事实记录，包括检查认定的事项，认定过程中对有关凭证、报表等资料进行计算、分析、比较的内容及其结果，认定的依据等；
三是评价和意见；
四是与问题或事实有关的取证材料等附件。
（3） 工作底稿所表述的观点必须清楚明确，所附取证材料必须真实可靠，并能充分支持观点。工作底稿应简洁、清晰，符合文档规范。
（4） 工作底稿应由检查人员和复核人签字。
3．现场检查事实确认书。检查人员通过编制《现场检查事实确认书》（见附件格式4）向被查单位确认事实和问题，事实确认书只记录检查事实，不作任何定性评价，可视需要附取证材料。
（1）主查人在掌握全部现场检查工作情况和审阅检查人员全部《现场检查工作底稿》的基础上，确定需要被查单位签字确认的检查事实项目，由检查人员根据《现场检查工作底稿》编写事实确认书。
（2）事实确认书经主查人逐一审核签字后，交被查单位（部门）负责人逐一签具明确意见，并签字或盖章予以确认。意见分为三种，一是承认事实，二是否认事实及其理由，三是补充相关事实。
（3）事实确认书所附取证材料如果能充分证明认定事实成立，但未获被查单位签字确认的，检查组可视情况封存取证材料原件，以避免被查单位篡改或销毁原件。
（4）事实确认书中所附取证材料不能充分证明认定事实成立，并且被查单位申辩理由成立的，检查组应注明“认可申辩,不作问题”并留存。

四、检查报告阶段

（一）形成《检查事实与评价》
1.各检查小组初步形成分项目检查事实与评价。各检查小组依据《现场检查工作底稿》等检查资料，将检查中发现和掌握的问题和事实进行分类整理和综合分析，初步认定问题和事实的性质，形成检查小组的检查事实与评价，提交主查人。运用计算机技术辅助检查的，可以由计算机汇总生成检查事实与评价。
2.检查组对初步形成的检查事实与评价进行讨论分析和综合判断，由主查人组织撰写对被查单位总体的《检查事实与评价》。
3.《检查事实与评价》包括事实和评价。事实的表述应当真实准确，有详细、充分的数据和文字资料支持，可包括检查前问卷、会谈记录、工作底稿、取证材料等情况。评价要对照适用法律、行政法规和规章作出评述，做到定性准确、有理有据、客观公正。
4．《检查事实与评价》在递交被查单位之前，应由检查组组长与主查人签字。
（二）与被查单位交换检查意见
1.《检查事实与评价》形成之后，检查组组长要组织与被查单位的检查总结会谈。总结会谈由检查组组长主持，被查单位的主要负责人及有关业务部门负责人参加，现场检查人员还应通知主监管员参加会谈。由主查人向被查单位宣读《检查事实与评价》，请被查单位就有关问题和事实的真实性、准确性及评价结论提出意见，必要时就有关问题交换意见。
2. 检查总结会谈应当安排专人记录，并整理形成《现场检查会谈记录》。
3. 被查单位对《检查事实与评价》材料无异议时，由被查单位负责人在《检查事实与评价》上签具无异议意见，签字或加盖公章；被查单位有异议时，应在检查组规定的时间内向检查组反馈书面意见。检查组应当对被查单位提出的意见进行研究，充分吸纳被查单位的合理意见。被查单位逾期未反馈意见的，视为对《检查事实与评价》无异议。
4. 如因特殊原因不能与被查单位举行检查总结会谈时，检查组应当将《检查事实与评价》书面材料发送被查单位，由被查单位在检查组规定的时间内反馈书面意见。被查单位逾期未反馈意见的，视为对《检查事实与评价》无异议。
（三）形成《现场检查报告》
总结会谈结束或收到被查单位对《检查事实与评价》反馈书面意见后，检查组应充分吸纳被查单位的合理意见，形成《现场检查报告》。
1. 与被查单位交换检查意见后，主查人组织起草《现场检查报告》。
2.《现场检查报告》应当以《检查事实与评价》为基础，主要应包括实施检查的基本情况；被查单位的基本情况；检查出的问题与事实及检查组作出的评价；根据法律法规和有关规章的规定，提出拟作出的行政处罚的建议，以及拟提出的整改意见和监管要求等。
3. 检查组组长对《现场检查报告》进行审核后，呈报其所属机构审定，并移交给主监管员。

五、检查处理阶段

（一）检查处理的方式
对于不涉及实施行政处罚及其他监管措施的，由检查组所属机构出具《现场检查意见书》；对于涉及实施行政处罚及其他监管措施的，检查组所属机构在出具《现场检查意见书》的同时，还应依照银监会有关规定处理。
（二）《现场检查意见书》的作出和执行
《现场检查意见书》是检查组所属机构对被查单位通报检查事实、作出检查评价、提出整改或处理意见的专门文件。检查组负责起草《现场检查意见书》，上报检查组所属机构审批后，按法定程序送达被查单位。
1.《现场检查意见书》依据银监会关于监管职责分工的有关规定执行。
2.《现场检查意见书》的内容主要包括：
（1）检查发现的问题及其评价和判断。
（2）提出整改意见及整改的时间要求。
（3）要求被查单位在收到《现场检查意见书》的一定期限内将整改方案书面报告银监会或其派出机构，并视执行整改方案的进度情况分阶段或一次性将整改书面报告报送银监会或其派出机构。
3.主监管员依据《现场检查意见书》提出的整改意见和整改时间要求，以及被查单位报送的整改方案，及时跟进被查单位的具体整改情况，包括整改措施、整改进度和整改效果等。
主监管员要将整改情况反映到风险评级、评价和年度监管报告内容中去，同时研究确定下一步的监管方案，必要时提出采取进一步监管措施的建议。

六、检查档案整理阶段

（一）建立检查档案
在整个检查工作中，检查组应当认真收集、整理检查资料，将记录检查过程、反映检查结果、证实检查结论的各类文件、数据、资料等纳入检查档案范围，为建立档案做好准备。
检查档案包括：现场检查通知书；现场检查方案；检查前问卷、内控问卷及反馈材料；现场检查会谈记录；现场检查资料调阅清单及所调阅的资料；现场检查工作底稿及取证材料等附件；检查事实确认书；分项目检查报告；检查事实与评价及其反馈意见；现场检查报告；现场检查意见书；行政处罚决定书；其他材料。
检查档案应当按照检查项目建立专卷，并按立卷顺序进行装订。档案内容要按照检查准备、检查实施、检查报告、检查处理四个阶段进行分类整理。
现场检查资料应根据检查的程序或性质等进行编号和整理，以便查阅和后续检查时参考。
（二）编写档案目录
对归入检查档案的资料要编写案卷目录。目录应按照检查工作流程、环节、内容以及检查资料的主次关系、主从关系等进行编写。
1. 卷内材料目录、案卷目录一律用统一格式打印。
2. 卷内文件资料目录应放在卷首。
（三）制作档案封面和档案管理
检查档案整理完毕后，应当精心装订，制作现场检查档案封面（见附件格式5），封装成册。
1. 案卷封面应按规定逐项填写清楚。
2. 卷内材料要去掉金属物，对破损的材料应进行托裱；字迹已模糊的应复制并与原件一并立卷。
3. 无须归档的材料，应进行整理、登记，经批准后销毁。
4. 检查档案的保存时间按照有关规定执行。
（四）建立电子版现场检查档案
为适应电子化办公趋势，方便查阅，提高检查信息的实用性和连续性，检查组应建立电子版现场检查档案，并实现在一定范围内的信息共享。
（五）现场检查档案的移交
检查组应将现场检查档案及全套检查资料移交具有管辖权的银监会或其派出机构，以备参考。

七、 附 则

（一）特殊情况下需要对被查单位进行临时性检查的，可适当调整检查程序，不提前通知被查单位，但检查组到达被查单位时应出具合法证件和《现场检查通知书》。
（二）后续检查的程序参照一般检查项目执行。
（三）银监会需要与其他监督检查部门组成联合检查小组时，检查程序和内容可参照本规程协商确定，确保检查过程中的合法合规、协调合作与信息共享。
（四）对银行业金融机构境外机构的现场检查适用本规程，同时，境外检查应遵守当地有关法律法规的规定。
（五）本规程由银监会负责解释。
（六）本规程自印发之日施行。