投资顾问工作月报

㈠ 投资顾问是干什么的一个月工资多少

如果你是抄去投资理财公司上班，他们告诉你的职位是投资顾问，那你的工作就是有人到你公司想买理财产品或者想投资，但是什么都不知道，这就需要你去跟客户讲解，这只是工作中的一项，公司会给你任务，让你拉存款这块也会让你做，根据你的提问就是最初级的投资顾问，根据地区不同工资也应该不同，一般是底工资加提成，主要在提成，你拉的存款多，卖的理财产品多你的提成就多那你挣得就多，说白点跟卖保险差不多了，只不过还没到了让人烦的地步

㈡ 投资顾问是做什么的具体工作内容谁能为我解答一下我现在要写关于投资顾问方面的实习日志！

拉客户的 保险公司的投资顾问是拉保险的，证券公司的投资顾问是拉人去开户的。

㈢ 投资顾问是怎么样的工作

对于没有投资概念的人而言，常不知如何选择适合的投资商品，投资顾问他会帮你分析回解决答你常中短期投资问题!一名优秀的投资顾问应1．对客户进行全面的资金情况测评。 2．分析客户的资金状况。 3．找出目前的资金缺口。 4．制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。 一个优秀的投资顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。 优秀的投资顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。 优秀的投资顾问具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

㈣ 金融投资顾问是什么职业工作内容有哪些

可以从事的岗位有很多，例如投资咨询顾问、投资银行家、证券交易员、执行总裁、主席、合伙人、主负责人、投资总监、财务总监、会计师、审计师、市场、投资公司经理、证券分析师和固定收益分析师、投资组合经理等

介于每个人的情况都有所不同，以拿CFA从业者的投资分析师为例，为大家普及了金融人的职业发展之路。

一、Analyst（分析员）

投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program，刚毕业的大学生一般都会从此做起。既然叫做分析师，工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交给associate进一步review和加工。

研究结束，要使用PPT将研究结果呈现出来，所以这个岗位也会经常用到PPT。当然，作为一个初级岗位，很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情，总是就是投行工作的基础，也是锻炼人的岗位。

这个岗位一般坚持3年时间久可以得到升迁，大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的，有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了，可以极大的缩短在基层工作的时间，两年甚至很短时间就可以成为Associate，也就是我们要谈的下一个岗位。

二、Associate（副经理）

Associate是比Analyst高一级的职位，要么是从Analyst晋升而来，要么是各金融专业高材生或者CFA持证人之类。作为Analyst的小领导，Associate仍然要做一些分析类的工作，不过是有点技术含量的工作，负责更复杂的建模。Associate还要根据公司或者上级的安排，分配任务，承担administrativework，并且主要负责与客户的沟通。

虽是领导，Associate的工作并不轻松，每天需要加班加点，并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景，所以很喜欢的MBA或者CFA持证人，即便是只通过了CFA二级考试，也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间，然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。

三、VP（副总裁或经理）

如果你顺利进入到VP阶段，那么恭喜你已经得到了升华。VP泛指所有高层的副级人物，工作要指导Associate和Analyst，同时也要有一些外部环境的接触。很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责。

VP的工作主要由两大块组成，一是充当projectmanager的角色，当D或MD接到deal的时候，负责executingthedeal，二是计划所有需要的过程和任务分配给associates，并且确保顺利进行。VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晋升更不容易，行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升，除了经验、能力、运气，各种自我提升也少不得。大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA三级考试，提交证书申请，如果已经是CFA持证人，那真是极好的。

四、Director（总经理、董事）

根据投行的规模不同，Director或有或无。Director负责重要的交易比如费用谈判，交易策略和客户会议。还有就是做营销吸引客户。MD工作性质与其近似，不过焦点在重要的客户上。

五、MD（董事总经理）

Director3年左右就会升任MD(董事总经理)。MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任，参与公司的整体战略及业务方向制定。

MD再往上发展就会去做各个分支的管理人，或者是做CEO。这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。

以上是一个典型的投行职称序列，有些金融机构会设置一些中间职称，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。

当然，CFA的在职业发展上的帮助不止如此，从职业发展的角度，一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的CFA证书，能帮你优雅地、高效地达成目标。现在vc/pe是一个很时髦的词，国内也出现了很多风投成功的案例，想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数，如果没有一张高含金量的CFA证书，恐怕连门槛都进不去呢。

㈤ 投资顾问的具体工作是什么前景怎么样

1、公司提供明确的客户渠道，负责客户的开发与维护，为客户提供全方位高品质服务；
2、通过电话营销的方式，开发潜在客户并在潜在客户中筛选投资合作客户；
3、保证开发客户的接待签单等工作，整理客户资料及后续客户维护。

投资顾问主要做的是营销工作。
能不能做行业研究，要看你自已的能力，能力够了，应该没问题。
发展路径：主要要看个人的能力和兴趣爱好，公司的所有职位都有可能。
客户经理和投资顾问的工作基本类似，都是以开发客户为主。

㈥ 证券投资顾问的工作是什么，如何成为一名投顾

证券投资顾问一般是跑业务的，就是拉一些大客户到所任职的公司进行开户交易，代理客户炒股，分担风险与收益等等，在国外和香港把他们叫做股票经纪人

㈦ 海通证券龚怀鹏分享经验：如何做好投资顾问工作

以下为海通证券投资理财中心高级投资顾问龚怀鹏先生致辞文字实录。 龚怀鹏：各位领导、各位朋友大家好！我是海通证券（600837）投资理财中心投资顾问龚怀鹏，非常高兴能够代表参赛的投资顾问在这里发言。我今天演讲的题目是“如何做好投资顾问工作”，通过这几年工作的一些体会谈谈自己对投资顾问的一些浅薄的认识。 首先明确一下投资顾问的概念。证监会《证券投资顾问业务暂行规定》对投资顾问业务做了规定，“证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。”该规定隐含了投资顾问仅提供投资咨询建议，客户自主操作、自负盈亏，投资顾问可以公司名义收取一定费用等。 看似简单的投资顾问业务，我们在实际工作中发现是一项艰难的工作。 第一，投资顾问的工作不仅仅是提供投资咨询建议。投资顾问需要具备基金经理的投资能力，对宏观策略、行业、个股都应有较深入的了解，同时还需要了解客户、帮助客户树立正确的投资理念，因为个股和市场表现和其所处的阶段，今天看好明天未必看好，同时我们也不能保证推荐的每个品种、时机都是对的，当我们发现个股或行情出现转折或者我们的观点出错，需要第一时机和客户沟通才能对客户有所帮助。实际上我们投资顾问的工作是提供投资建议、跟踪投资建议、及时传达投资建议，比基金经理至少多了一项传达投资建议，这项工作耗费的时间和精力可能并不比做研究花费的时间少。 第二，投资顾问的业绩难以衡量，投顾价值无法有效体现。目前，唯一能够衡量我们的价值的是客户满意度，而客户满意度和客户资产是否有效实现了保值增值又是两回事，既然无法有效衡量投顾业绩，投顾工作的方向自然是不清晰的，这使得投顾很长时间处于可有可无的困境，解决这一点需要制度上有所突破，即允许投资顾问代替客户进行操作，只有这样，投顾存在的价值才能更明晰。 第三，目前投资咨询建议仍主要集中于个股推荐和大势研判。行情好的时候，我们可以挖掘出各种投资机会，一旦行情走下坡路，投资顾问的作用马上消失，水平再高的投资顾问可能都难以在熊市中取得好的业绩，这时我们唯一能做的是办客户控制仓位，至多能做到的是少亏些。但是随着近几年信托、银行理财大发展，很多客户都知道了购买固定收益类理财产品规避市场系统性风险，但是投顾却无从下手，这就需要从公司层面建立丰富的产品线，满足不同阶段、不同偏好投资者的大类资产配置。目前，海通证券在传统股票咨询产品方面已经比较丰富，但在其他产品开发和引进上也已经有所突破。 第四，国内投资者投资理念成熟是个长期的过程。客户对投顾的不认可，除了投顾体制、投顾自身水平等问题之外，客户投资理念不成熟也是非常重要的问题。不相信专业性、操作无纪律、喜欢听消息、无明确的投资目标等使得投顾服务难度极大。 为了一定程度上解决上述难题，据悉，监管层有意试点全权委托操作模式，未来投顾可代替客户下单，而建立丰富的产品线也正逐步被越来越多的券商所重视。未来投资顾问也将逐步细分为产品经理（在众多的产品中为客户进行资产配置）、投资经理（为客户直接下单操作）和传统咨询（为客户荐股，客户自主操作的传统模式）等几种关键的角色。 根据投资顾问业务发展趋势，我认为目前能够做的有如下几点： 第一， 逐步从传统咨询向投资经理角色转变。这就需要我们不仅能够做研究，而且还要能够实战操作，为以后全权委托模式放开做好准备。正可借助此次投顾比赛，锻炼投资水平。 第二，传统咨询需要深入了解客户。即使全权委托实现，国内多数投资者仍将选择自主操作，传统投顾服务仍不可少。当前传统咨询服务仍不够细致，产品推荐最多细分为稳健、激进、保守等，这种划分对客户基本没有区别，因为产品划分就是主观性的，而客户风险偏好评测也不够准确。如果客户交易水平差，没有止损概念的，应尽量少推荐短线交易性品种。如果客户喜欢做强势股，我们尽量帮客户寻找热点中的强势品种。传统模式下，我们提供的就是简单的服务，客户满意度是我们工作的衡量标准，只有充分了解客户需求和交易特征才能提升满意度。 第三，逐步从个股推荐走向全面的理财规划。树立为客户进行大类资产配置的理念，包括不限于股票、信托、阳光私募、债券、结构化产品、创新型产品等。 第四，正直、诚信。每次推荐理由说清楚，理由发生变化及时告知客户，错了就是错了，一切交由客户来评价。 最后，我即是一个参赛者，也是一个组织者。希望通过此次比赛交流，进一步探索服务客户的有效之道，锻炼自己的水平，同时也希望此次比赛能为公司发现优秀的投资顾问人才。 谢谢大家。

㈧ 投资顾问的工作流程

投资顾问实际上和证券经纪人一个性质，就是跑业务的，说白了就是拉一些大客内户到你所任职的公司进行投容资理财 不过投资顾问不会到大街上去拉客户的，一般是在投资公司或银行里等待客户上门咨询，也有专门像猎头那样，有选择的找合适的客户，进行投资理财的专门介绍，拉拢客户的 你如果有这方面的兴趣，可以先应聘银行的大厅经理，或者投资公司的职员，从基础的做起，先看看自己解决客户疑难问题的能力和亲和力如何，再向投资顾问发展为好

㈨ 投资顾问的主要工作是什么发展前景如何

投资顾问的主要工作是销售投资，理财的产品，发展前景还是比较好的。

客户在接受金融投资服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成投资目标，为此需要始终与客户保持全面深入的交流。

不论是投资行业还是其他行业，中国的顾问们都带着销售的背景在工作。投资顾问最要的工作就是发展客户，让更多人到自己公司进行投资行为，公司挣取佣金。

投资顾问介绍：

销售工作对执行力要求很高，需要不断地打电话挖掘客户、联系客户，介绍自己的理财产品。如果这样就算是投资顾问的话，由于投资顾问是一个直接面对客户的工作。

如果想要客户多做交易，那么自身需要具备足够的专业水平，过硬的专业知识才是一名合格的投资顾问最重要的光环。投资市场、无论是证券还是股票，对于投资顾问都倾注了很多心血，随着发展越来越完善，制度越来越健全，对于投资顾问的要求也会越来越高。